12月28日，恆天財富專戶投資人大會在廈門隆重舉辦，會上，恆天財富股份董事長兼總裁、恆天基金董事長周斌以《勇立潮頭御風而行》為主題，從產品策略、服務模式等多角度深度解讀了如何為高淨值人群提供定製化資產配置服務，並希望在2021年，能全面把握更多更好的投資機會，為投資者創造更多價值。
把握權益投資新機遇
2020年無疑是中國權益資產產生三十年來發展最為迅速的一年。周斌在開篇中指出，中國資本市場從1990年發展至今已歷時30年，2020年雖然經歷了新冠疫情的肆虐，但隨著中國經濟的逐步復甦，中國資本市場也展現出特有的韌性和潛力。
一方面是新冠疫情衝擊下，各國經濟的加速下行;另一方面，2020年又是中國證券投資年，公募基金總規模突破18萬億元，較2019年底增長約4萬億元;私募基金管理的總規模達到15.91萬億元，較去年底增長了2.17萬。為了對抗潛在的財富流失風險，眾多投資者的投資態度和風格也發生了轉變。投資者開始傾向抗風險性較強的基金產品，嘗試做均衡型資產配置;並且越來越多的投資者邁入基金市場。周斌認為未來中國的權益投資將會改變我國資本市場牛短熊長的特點，因此，如何合理地進行資產配置對於投資人抓住投資機遇跑贏市場顯得尤為重要。
2021年是「十四五」開局之年，資本市場的相關動向更為關鍵。近期證監會幾次提出，要促進居民儲蓄向投資轉化，大力發展權益類公募基金，引入中長期資金、倡導長期投資等，為權益投資營造了很好的制度土壤環境。另外，值得關注的是，2016年起北上廣深等多地都暫停了私募基金註冊登記後，近期傳來好消息，深圳已重新開放證券類私募基金註冊登記。周斌指出，這些信號都表明未來權益資產將會迎來更大的增長。
在這樣的大背景下，恆天財富積極進行轉型。經過十多年的發展，恆天財富已經由一個產品業務團隊成長為一家面向高淨值客戶開展一站式綜合理財服務的大型金融集團，在財富管理、資產管理、全球投資、期貨服務等多個領域均已進行了布局。周斌表示，在接下來的十年，恆天財富將向「做客戶的私人財富管家」全面轉變，向權益服務專家轉變。
針對今年公募基金市場的火爆，有人稱是近年來金融市場的「小高潮」。對此，周斌談到，公募基金有兩大特點，一是高風險、高波動;二是普惠金融服務屬性，適合中小投資者。在國家大力推動下，公募基金的創新屬性越來越強。不管是公募「固收+債券型」、公募「固收+指數投資型」等，還是量化投資、海外投資等，公募產品及投資策略越來越豐富，都凸顯了資產配置工作的重要性。目前整個市場有7千餘只公募產品，對於投資人來說如何選，怎麼選是最大的問題，也是權益投資最大的風險所在。
打造彩虹專戶定製化服務
對一家財富管理機構，存在的本質和意義就是要幫助客戶抑制風險及創造價值，而創造價值除了收益還包括體驗。周斌指出，近年來恆天財富經過了三個階段的進化：第一個階段，加強固收的風控;第二個階段，打造恆天「阿爾法」，全面提升權益產品管理能力;第三階段，推進資產配置服務，大力提升客戶體驗。
2020年恆天財富從過去簡單的產品業務導向向「投研投顧驅動」的資產配置綜合服務轉型升級，周斌表示，資產配置最大的不同就是能站在客戶風險偏好的角度，為客戶設計投資策略及推薦產品組合，並提出了「BSW」(B-平衡，S-安全邊際，W-贏家)的資產配置總綱領，即整體上要注重資產組合平衡，策略上要尋求更好的安全邊際，投資上要抓住資產配置向權益市場轉移的大趨勢，面對不確定性的時候保持積極樂觀的態度，重倉中國成為贏家。
在2021年來臨之際，恆天財富隆重發布了「多彩恆天計劃——彩虹專戶定製化資產配置服務」。該服務以彩虹的七色光代表七種不同的專戶品類，針對不同客戶的需求配置不同的專戶策略，為客戶提供更加精準優質的資產配置服務。彩虹專戶的發布，標誌著恆天財富邁向「以客戶為中心，做好財富管理」的又一新高度。
彩虹寓意多彩多姿，孕育著希望與美好。恆天財富彩虹專戶通過恆天嚴選、量身定製、科學決策進行策略制定與實施，與客戶利益高度一致。周斌介紹到，彩虹專戶定製化資產配置服務具有宏觀投研驅動，基金策略驅動，產品體系驅動，大類資配驅動，嚴格風控驅動等五大核心驅動力。
在FOF專戶業務模式方面，周斌表示，目前恆天專戶有全權委託和半權委託兩種模式供客戶靈活選擇。恆天專戶全權委託業務採用FOF管理模式，但不同於普通的FOF，全委專戶的服務內容全面提升，同時投資底層基金的條件相較同策略代銷產品更有優勢;由全委管理團隊在恆天投資決策委員對資產配置決策的基礎上，根據客戶全權委託產品的投資範圍、投資約束等要素，建立起管理機制，實現投資目標。
投資是一件非常專業的事，專業的事要交給專業的人做。彩虹專戶定製化資產配置服務，體現的不僅是恆天財富嚴選的嚴謹態度，也代表了恆天財富作為專業投資人，為客戶提供科學決策、量身定製的投資服務。周斌表示，恆天財富目前已構建了專業的N+1+1投資服務團隊，圍繞以優秀管理人團隊及恆天研究院為投研服務基礎，同時為專戶客戶提供尊享的投後服務，配置專業資產配置顧問專家團隊和專屬理財師的全程陪伴客戶投資旅程，致力於為客戶提供體驗更佳、專業性更強、產品選擇更為精準多元、更為定製化的財富管理服務，助力投資人踏浪前行，真正實現財富增值、幸福增值。
展望2021，恆天財富將繼續堅持「以客戶為中心，做好財富管理」的企業使命，向「投資研究服務驅動」的新業務模式加速轉變;全力提升彩虹專戶定製化資產配置服務能力，以更精細化的客戶管理能力、更生態化的產品構建能力、更專業化的投研顧問能力、更智能化的數字服務能力、更定製化的資產配置能力、更精英化的人才隊伍建設、更全面化的風控合規能力，多維升級錘鍊財富管理核心競爭力，滿足高淨值人群日益增長的財富管理需求，以財富管理行業創領者的姿態領航新未來，成就新高度。
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