股市終於有人說透:想在股市賺錢?建議看懂「波段之魂」精華

為什麼散戶總是賠多賺少

有人用「人性使然」來解釋多數股民為什麼敗多勝少的原因。這些永遠不變的人性,譬如「討厭風險、急著發財、自以為是、趕潮跟風、因循守舊和耿於報復」,使廣大股民難於避開股市的陷阱。說得更為簡單一點,就是「好貪小便宜、吃不得小虧」那些惡劣心態,使多數股民幾乎都成了股市的輸家。

因為討厭風險,所以小賺就跑,小賠卻不割肉；因為急著發財,所以下注的錢也多,結果賠的也快；因為自以為是,所以只認為自己是對的,但是忽略了市場的險惡；因為趕潮跟風,所以經常丟失自己；因為因循守舊,不知道股票市場也是在發展；因為耿於報復,所以如賭徒一般,輸了一手,下注就加倍,再輸,再加倍,最後是全軍覆滅。

我來說點實話。

什麼是實話，就是有人不愛聽的。

但是只要能給少部分人一點啟發，我覺得就值了。

我先要說一個有意思的題外話，就是《爐石傳說》——一款暴雪出的休閒類卡牌遊戲。

為什麼要說這個遊戲？因為裡面有一個很有意思的東西，叫做競技場。

競技場有意思在哪裡？你付門票錢，然後和所有參加競技的人一樣隨機獲得一批資源。然後隨機匹配對手進行戰鬥。你可以用這些資源不斷地一局一局玩下去，直到你輸了3局，或者贏了12局。

如果你獲得12勝，那麼獎勵非常豐厚，可能有門票錢的n倍。如果你0勝3負出局，那麼獎勵會非常爛，基本值不回門票。

看到這裡，是不是覺得和某些東西有點像？

你付印花稅，然後和所有參加股票的人獲得同一個股票池。然後隨機匹配你的空頭多頭的對手進行戰鬥。你可以用這些股票池不斷一局一局玩下去，直到你輸光你的錢，或者賺的滿意為止。

如果你一直在贏，那麼獎勵非常豐厚，會是印花稅的無數倍。如果你0勝3負出局，那麼獎勵非常非常爛，連錢都沒了，不要說印花稅。

為什麼我要提這個遊戲？是因為這個遊戲的貼吧裡，有很多人喜歡忽悠萌新參加競技場。做的事情真的是和知乎忽悠眾一樣一樣一樣的。曬自己十二勝的戰績，曬自己十二勝的獎勵。告訴大家，這是個好遊戲，快捷致富哦。

但是其實呢？很明顯在爐石傳說裡，競技場是個0和遊戲。有人統計過，如果要不虧，你就要活得3勝，也就是50%的勝率。而12勝玩家等於要爆掉4個其餘玩家的倉，才能獲得如此豐厚的獎勵。而股票呢？除了你贏來的錢就是其他玩家的以外，上市公司賺的錢也是散戶的，印花稅也是散戶的，一切都是散戶的。所以其實股票連0和市場都不是，它本質上甚至是個負和市場。

理論上，所有人，在裡面，最終都是要虧錢的。注意這是理論上，理論有個前提，就是：這一切真的是隨機的，真的是公平的。但是，就像爐石傳說，真的是表面看上去那麼公平嗎？顯然不是的，爐石傳說隨機分配資源的時候，玩家是可以選牌的。這個時候，技術和運氣都會有一定的影響，甚至還會被版本殺。譬如我在2費禿鷲的時候抽了n放狗n禿鷲獵人，然後禿鷲變5費了。在股市裡面體現是什麼呢？就是：你買了個股票，然後被政策殺。

波段之魂「21天均線操作法」

抓住資金動向，看準莊家實力。買在市場低點，賣在市場高點，實現市場的無風險套利。很多投資者，尤其是新手往往執迷於研究各種指標，而忽略了最常見、最實用，亦最具有參考意義的指標—均線指標。均線指標也是被廣大投資者用的最多，也是最看重的指標之一，今天給大家講解一種極少被套的均線買入法。希望能夠對那些經常虧錢的散戶朋友有所幫助。

基本的均線使用方法：

1、平均線從下降逐漸轉為水平，且有往上方抬頭跡象，而價格從平均線的下方突破平均線時，便是買進訊號。

2、價格趨勢走在平均線上，價格下跌並未跌破平均線且立刻反轉上升，則也是買進訊號。

3、價格突然暴跌，跌破平均線，而且遠離平均線，則有可能反彈上升，亦為買進訊號。

4、價格突然暴漲，突破平均線，且遠離平均線，則有可能反彈回跌，為賣出時機。

均線遠比K線重要，趨勢遠比波動重要，周線圖遠比分時圖重要……

打開股票軟體映入我們眼帘的，除了K線就非均線莫屬了，那五種顏色互相交叉幾乎充滿了我們的屏幕，更有人設置七八條之多，大概心裡是認為每條都是壓力位、每條都是阻力位吧……亂不亂?有用麼?軟體默認「5、10、20、30……」均線，這是不合理的，而我一般就看三條特殊均線：21天均線!直接看圖：

朋友們發現21天均線的神奇了沒?如上圖所示，K線上穿21天均線就是一輪上漲的起始，只要它不想跌就不會下穿21天均線!每一次觸碰後的反彈都是加倉的機會，一旦下破了，就很難再收回……是不是很簡單?呵呵，當然也沒那麼簡單，上圖是牛熊交替前後的走勢，漲得順暢、跌得痛快，可能您覺得沒啥說服力，我只是先讓您有個大概的了解，那好，我們看震蕩市場時如何，如下圖：

我們再來看震蕩市中的情況，如上圖：很清楚吧!

1.只要收盤價在21天均線之下就要跑;

2.只有滿足21天均線上拐這個條件後，看到K線上穿21天均線才能追漲;

3.在21天均線向上過程中，每一次回踩而不破都是加倉上車的機會;

這裡我特別還要提一下「回踩」二字是什麼意思，請繼續看下圖……

無論21天均線是上行或是下行過程中，K線遠離它一段時間後必定回踩，這個時間段一般為5天或8天，不會超過13天!(這幾個數字請牢記，有助於幫您抓住底和頂)21天均線下行趨勢中回踩就逃離，上行趨勢中回踩就加倉!(注意加倉和建倉的區別，21天均線的拐點才是建倉的位置)而回踩之後，只要21天均線沒有改變運行方向，那麼，K線也不會扭轉總體趨勢。

總結一下：我個人反對超短線，因為出錯機率更大，我同樣反對太長線，因為錯失很多機會。東方哲學講究中庸之道，21天均線不長不短剛剛好，它的拐點就是判斷主升浪的核心，而用K線與它的遠離和接近程度恰恰合適做波段!

波段選股技巧

一、利用調整的AC浪選股

根據波浪理論，完整的一個波浪是由5浪上漲和3浪下跌構成的，也可稱之為5浪推動+3浪調整，在3浪調整中，如圖2-16和圖2-17所示，會出現不同程度的修正，這在A浪和C浪中表現得十分充分。

圖2-16 AC浪的鋸齒形

圖2-17 AC浪的平臺形

A浪和C浪屬於調整浪，因此迴避它們是我們在選股中需要注意的，同時對C浪的判斷也很關鍵，可以找到下一個起點。

以AC浪為例，A浪下跌的幅度和C浪下跌幅度可能相同，也可能不同，這取決於浪的修正狀況，只要知道修正的位置，再加以細化，就可以掌握AC浪了。

案例實戰 【豐原藥業】調整AC浪選股

圖2-18所示為豐原藥業股價2011年5月到8月的走勢。

圖2-18 豐原藥業股價2011年5月到8月的走勢

從圖2-18中可以看出，該股可能存在這樣的3浪下跌，其中A浪出現了修正，變為小3浪，但是根據平臺形定義，這並不符合其要求，因此這種分析是不對的，正確的分析如圖2-19所示。

圖2-19 豐原藥業股價2011年7月到10月的走勢

從圖2-19中可以看出，如果按照這樣來劃分，就是一個鋸齒形的3浪下跌了，A浪為5小浪，B浪沒修正，C浪也是一個5小浪，此時就不應在8.25元選擇該股，而是應該等到更加明朗的7元再作打算。

二、利用B浪反彈選股

此時B浪是作為一個反彈浪存在的，B浪反彈有利於被套的投資者解套，這就是選股的要領所在，如圖2-20所示。

當然不要忘記了B浪很容易讓投資者誤以為是另一波的漲勢，形成「多頭陷阱」，許多新手在此慘遭套牢。

案例實戰 【世聯地產】利用B浪反彈選股

圖2-21所示為世聯地產股價2010年8月到12月的走勢。

圖2-21 世聯地產股價2010年8月到12月的走勢

從圖2-21中可以看出，該股股價從26.23元開始並非一路下跌，而是經過許多波折，這種波折構成了一個A浪的修正。此時修正只要確定，就可以看出最後的反彈可能是一波B浪，如圖2-22所示。

圖2-22 世聯地產股價2010年9月到2011年2月的走勢

從圖2-22中可以看出，A浪和C浪都發生了修正，如果仔細看，B浪也有修正，這就是在第18招提出的（3），如果不慎在22元被套，甚至在26元被套，只要能夠在20元買入兩倍被套數量的新股票就能夠解套，比如在26元買入了500股，在20元買入1000股，則平均持股成本為22元，到B浪上漲到22元後可以悉數賣出。

波段操作實戰圖解：

1、中期波段。中期波段相對短期波段的周期較長，適合時間不是很充裕的投資者，一般只需要一周看一次就可以了(當前行情我更建議操作短期波段)

中期波段介入時機與離場位置：以智能輔助線金叉死叉(18日均線和20日均線交叉點)為分水嶺

(1)介入位置：股價突破智能輔助線(18日均線和20日均線)回踩確認後為介入點位

(2)離場點位：股價跌破智能輔助線(18日均線和20日均線)跌幅超過3% 需要做好止損準備

2、短期波段：短期波段更適合於有時間看盤的投資者，最好每天都可以看盤!

判斷低點方法：

a、在把握公平價值的基礎上把握波段低點。

b、根據個股波動的正常空間來確定波段低點。

c、根據個股的市盈率來判斷。

操作的關鍵點：

(1)高低點的判斷標準 ：不要過度把握精確的高低點，把握住次高點次低點即可 低(股價離18日均線和20日均線 5%以內 強勢8%以內)高(股價離18日均線和20日均線 15%以上為偏離過遠 強勢股20%以上視為偏離過遠)

(2)止盈與止損的標準：破智能輔助線(18日均線和20日均線)超過3% 為止盈止損位

先剖析自己，再武裝自己

1分析股市之前先分析自己

「分析」是股票市場永恆的主題，無論是從業者還是投資者每天都在分析著市場，研判著市場，但無論是從業者還是投資者，在分析市場之前，首先分析的應該是自己而不是市場。作為一名初入股票市場的新手或者是即將進入股票市場的投資者，應該先捫心自問：參與股票投資，我有足夠的抗風險能力嗎？自身的知識儲備是否能夠應對市場的風雲變幻？我有充足的時間和充沛的精力來關注市場嗎？

就抗風險能力而言，其衡量的標準是投資者財務狀況，一個沒有抗風險能力的投資者在進入市場之前，就已經先輸一招。在自身財務狀況允許的前提下，投資者還應該具備一定的經濟常識和投資理念才能進入市場，去嘗試投資，否則還是規避股票投資為好。除此之外，股票投資本身還需要投資者有足夠的時間和充沛的精力來關注這個市場，如若不然許多本來應該成功的投資決策，也會因投資者的時間和精力關係而過早夭折。

2選擇適合自己的操作模式

在股票市場中，就參與主體而言，可以分為投機者、套利者和套期保值者，而大多數個人投資者屬於投機者。對投機者而言，其交易操作模式可分為高頻交易、波段交易以及中長線交易。在分析自己之後，投資者就應該根據自身的狀況來選擇適合自己的操作模式。高頻交易、波段交易更適合抗風險能力弱、時間充足、精力充沛的投機者，而中長線交易則對抗風險能力要求較高，對時間、精力要求較低。選擇適合自己的操作方式，遠比去苦苦追尋市場中別人已成功的交易方式要高明得多。畢竟別人的鞋再漂亮，穿到你自己的腳上不一定舒服。

在選擇適合自己的操作模式後，投資者就該對自己的頭腦好好武裝一番了，即使你已經在投資市場領域有一定的投資經驗，也需要對股票投資的理念以及技巧好好學習，不然盲目照搬經驗等待你的或許是失敗。

技巧為輔，心態為主

新進散戶的經歷和感受我個人也全部體會過，從這些年的炒股體驗來看，要想長期在股市生存和賺錢需要具備兩個條件，一是技術，二是心態。

股票技術分析是以過去價格變動特徵來預測未來市場價格變化趨勢為目的，主要通過分析歷史圖表對市場價格的運行進行分析的一種方法。技術方面大致分為基本面分析，K線技術分析，事件消息面分析等，但一般會融合幾種方法進行綜合技術分析，這樣在具體投資操作的時間和空間判斷上，可以大幅提高投資分析的有效性和可靠性。

散戶要在股票市場裡生存下來，就必須掌握比較過硬的技術分析方法，逐步制定，總結並完善適合自己的交易決策系統，讓股票買賣有根有據，能夠幫助大家客觀地面對市場。

第二就是心態，心態在股市中的重要性有時候甚至會超越技術層面，國外大師級作手說過，「一盎司的情緒,足以抵過一磅的事實」。為什麼股市一直是7虧2平1勝，就是因為絕大部分散戶的交易是受個人情緒支配的，只看到眼前發生的事情，而不能根據理性判斷來看到未來的走勢。大部分人喜歡道聽途說，今天買這個明天買那個，來來回回不停交易，除了繳納手續費，卻始終不見收益增長，反而還逐漸虧損，市場裡的交易主要就是靠散戶們憑感覺和情緒來進行的，而經驗老道者則在一旁冷靜觀察。