唐僧四人路過黑松林，救下一個女人。孫悟空知道對方是個妖怪，本想阻止。奈何唐僧善心發作，還是帶上這個女妖精同行。到了鎮海禪林寺，女妖精吃了幾個和尚，引走孫悟空去破案，趁機攝走了唐僧。這個女妖精，本是靈山得道的金鼻白毛老鼠精，因偷吃了貢品，被李靖父子捉拿。佛祖慈悲，讓老鼠精認李靖為父，哪吒為兄。從此，老鼠精有了靈山、天庭兩層關係網。
孫悟空三人找到老鼠精的洞穴，無底洞。在洞穴裡，孫悟空變成一隻蟲子，想借酒進入老鼠精的肚子裡，結果失敗。第二次，變成仙桃，終於進入老鼠精的肚子裡。
在孫悟空的恐嚇威脅下，老鼠精送唐僧出洞。這個時候，孫悟空居然沒有在肚子裡打死妖精，卻先從妖精的肚子裡出來，又和妖精打起來。豬八戒也問了這個疑問，「兄弟，師兄胡纏！才子在他肚裡，輪起拳來，送他一個滿肚紅，扒開肚皮鑽出來，卻不了帳？怎麼又從他口裡出來，卻與他爭戰，讓他這等猖狂！」
那麼，孫悟空為什麼不在老鼠精肚子裡，直接打死對方呢？
其實，孫悟空本來是想直接殺死老鼠精的。孫悟空進入老鼠精肚子中，咬牙切齒道，「也不怎的！只是吃了你的六葉連肝肺，三毛七孔心；五臟都淘淨，弄做個梆子精！」可見，孫悟空當時是要將老鼠精殺死的。
可是這個時候，老鼠精嚇癱了，向唐僧訴哭委屈。妖精道，」長老啊！我只道夙世前緣系赤繩，魚水相和兩意濃。不料鴛鴦今拆散，何期鸞鳳又西東！藍橋水漲難成事，佛廟煙沉嘉會空。著意一場今又別，何年與你再相逢！「意思是，老鼠精與唐僧的前世有關係的。唐僧的前世是誰，乃是金蟬子。金蟬子本是如來的二弟子，肯定是長居靈山的。老鼠精既然與金蟬子有關係，那麼老鼠精必然是靈山的人。
想到這，孫悟空哪裡還敢下死手，只得意思意思，書中寫道，」行者在他肚裡聽見說時，只怕長老慈心，又被他哄了，便就輪拳跳腳，支架子，理四平，幾乎把個皮袋兒搗破了。「這裡孫悟空已經把老鼠精弄得死去活來，只要再用上金箍棒，肯定可以直接把老鼠精的肚皮打破。這樣，老鼠精就死了，哪有後面的那些事情。
而且老鼠精的目的只是與唐僧結婚，根本就沒有吃的意思。這讓孫悟空更加確認，老鼠精與金蟬子的關係不簡單。接下來孫悟空發現了李靖與哪吒的牌位，於是上天告御狀，查清老鼠精的背景。幸虧哪吒及時出現，說出了事情始末。孫悟空這才意識到，這個老鼠精的背景真複雜。幸好自己手下留情，不然又得罪人了。
所以，老鼠精的背景，以及與金蟬子的關係，才是孫悟空沒下死手的原因。