1.冒充社保、醫保、銀行、電信等工作人員。以社保卡、醫保卡、銀行卡消費、扣年費、密碼洩露為名，要求給銀行卡升級、驗資證明清白，進而提供所謂的安全帳戶，引誘受害人將資金匯入犯罪嫌疑人指定的帳戶。
2.利用銀行卡消費進行詐騙。嫌疑人通過手機簡訊提醒手機用戶，稱該用戶銀行卡剛剛在某地刷卡消費，如有疑問，可致電某某諮詢，並提供相關電話號碼轉接服務。受害人回電後，犯罪嫌疑人假冒銀行客戶服務中心及公安局金融犯罪調查科的名義，謊稱該銀行卡被複製盜用，要求受害人到銀行ATM機上進入英文界面的操作，進行所謂的升級、加密操作，逐步將受害人引入「轉帳陷阱」，將受害人銀行卡內的款項匯入犯罪嫌疑人指定帳戶。
3.冒充熟人進行詐騙。嫌疑人冒充受害人的熟人或領導，在電話中讓受害人猜猜他是誰，當受害人報出一熟人姓名後即予承認，謊稱將來看望受害人。隔日，再打電話編造因賭博、嫖娼、吸毒等被公安機關查獲，或以出車禍、生病等急需用錢為由，向受害人借錢並告知匯款帳戶，達到詐騙目的。
4.利用受害人親屬信息進行詐騙。犯罪嫌疑人以受害人的兒女、房東、債主、業務客戶的名義發送：我的原銀行卡丟失，等錢急用，請速匯款到某帳號。或者謊稱受害人親人被綁架或出車禍，並有一名同夥在旁邊假裝受害人親人大聲呼救，要求速匯贖金。受害人不加甄別，結果被騙。
5.利用中大獎進行詐騙。方式主要分三種。①預先大批量印刷精美的虛假中獎刮刮卡，通過信件郵寄或僱人投遞發送；②通過手機簡訊發送；③通過網際網路發送。受害人一旦與犯罪嫌疑人聯繫兌獎，對方即以先匯「個人所得稅」、「公證費」、「轉帳手續費」等理由要求受害人匯款，達到詐騙目的。
6.利用無抵押貸款進行詐騙。犯罪嫌疑人以「我公司在本市為資金短缺者提供貸款，月息3%，無需擔保，請致電某某經理」，一些企業和個人急需周轉資金，被無抵押貸款引誘上鉤，被犯罪嫌疑人以預付利息等名義詐騙。
7.虛構汽車、房屋、教育退稅進行詐騙。信息內容為國家稅務總局對汽車、房屋、教育稅收政策調整，你的汽車、房屋、孩子上學可以辦理退稅事宜。一旦受害人與犯罪嫌疑人聯繫，往往在不明不白的情況下，被對方以各種藉口誘騙到ATM機上實施英文界面的轉帳操作，將存款匯入犯罪嫌疑人指定帳戶。
8.QQ聊天冒充好友借款詐騙。犯罪嫌疑人通過種植木馬等黑客手段，盜用他人QQ，事先就有意和QQ使用人進行視頻聊天，獲取使用人的視頻信息，在實施詐騙時播放事先錄製的使用人視頻，以獲取信任。分別給使用人的QQ好友發送請求借款信息，進行詐騙。
9.虛構婚介等詐騙。犯罪嫌疑人以張貼小廣告、發簡訊、在小報刊等媒體刊登婚姻介紹等虛假信息，以交公證費、面試費、介紹費、買花籃等名義，讓受害人向其提供的帳戶匯款，達到詐騙的目的。
10.誘騙受害人安裝所謂「犯罪通緝追查系統」、「網上清查系統」「保護帳戶安全」等軟體，以洗脫「犯罪嫌疑」。通過定製的某遠程操控軟體，一旦按照騙子的指令下載使用，電腦就會淪為「肉雞」，不法分子便可趁機劫持網銀，遠控電腦進行轉帳操作，達到詐騙目的。