8月29日，備受矚目的第四屆第一財經·RFP理財精英評選頒獎典禮在上海隆重舉行。經過3個多月的激烈角逐，經大賽專家評委團的嚴格評選，來自海銀財富重慶分公司的徐溢敏，榮獲了「年度最佳理財師」這一殊榮。
本次大賽在每一個考評環節，都從個人精神面貌、專業素養、方案配置能力、演講表達能力、思考問題的角度等維度對理財師進行綜合評分。徐溢敏能從激烈的競爭中脫穎而出，和她出色、完備的綜合能力密不可分。
徐溢敏生長於新疆，在重慶落地生根。這種人生經歷，讓她比普通人多了一份社會歷練，也讓她形成了堅毅、果敢、自信、樂觀的性格。浸淫財富管理行業多年，加上在國內知名三方財富管理機構——海銀財富的任職經歷，讓她不僅能從國際視野出發去思考資產配置問題，能夠根據經濟周期的波動以及外部環境的變化幫助客戶動態地調整資產配置，以達到最佳的配置狀態，更讓她能夠通過有效的溝通，精準分析客戶的需求以及每個投資環節中存在的風險點，然後基於對市場上所有類型產品的綜合考量，站在客觀的立場上幫助客戶分析、判斷投資方向，合理地分配投資比例。
尤其是在資產配置方面，徐溢敏有自己獨到的方法論。徐溢敏的資產配置方法論，就是帶領團隊成員經過三天三夜的奮戰，發明的「足球陣法資產配置圖」。在這個跨幣種、跨區域、跨周期、跨資產類別、跨法律體系的「足球資產配置圖」中，有433、451、442這三種陣型，分別對應了經濟上行周期的進攻型配置、經濟下行周期的防守型配置、以及經濟平穩周期的平衡型配置。藉助這張淺顯易懂、獨具特色的資產配置圖，不僅能讓客戶輕鬆了解如何設置資產配置比例，還能讓客戶通過這樣的配置合理調整自己的資產類別。
專業、綜合、全面的職業素養，不僅讓徐溢敏獲得了業內的認可，更為她贏得了廣大客戶的信任。在海銀財富重慶分公司負責海內外綜合業務規劃拓展的7年時間裡，徐溢敏累計為客戶配置金融資產規模約15億元人民幣，固定資產約2億元人民幣。
作為一名資深理財師，徐溢敏對財富管理行業的發展前景是充滿信心的。徐溢敏認為，目前國內財富管理行業基本採用的還是賣方投顧模式，這就造成了大部分理財師受限於行業模式，大力銷售自家平臺的有限產品，難以形成「產品超市」思維，難以從市場上的各個平臺中甄選優質產品，完全匹配客戶的需求，為客戶做全面的資產配置。「未來隨著我國財富管理行業和國際接軌，美國的買方投顧模式將成為一種發展趨勢。買方投顧模式下，理財師的收入與客戶的利益將捆綁得更為緊密，這就需要理財師突破單一銷售的固有思維，培養自己的分析判斷能力和財商思維，代表客戶利益去『產品超市』中挑選產品，在為客戶做好資產配置的同時，打通信息差、提升整個社會對財富的認知。」徐溢敏覺得，從這個角度來看，未來理財師將乘著財富管理行業發展的東風，大有可為。
第四屆第一財經·RFP理財精英評選由上海第一財經傳媒有限公司主辦，RFP中國承辦。本次大賽共設年度卓越財富管理平臺/機構、年度卓越培訓團隊、年度卓越私人銀行團隊、年度卓越保險營銷團隊、年度卓越財富管理團隊、年度最佳私人銀行家、年度最佳保險總監、年度最佳理財培訓師、年度最佳理財師、年度最具人氣理財師等獎項。大賽旨在為投資者甄選出一批理財精英機構和個人，充分挖掘他們的個人價值、社會價值和行業價值。由於賽事在業內具有較高的影響力和品牌知名度，本年度評選吸引了來自全國範圍內的各大銀行、保險、第三方理財等金融機構的廣泛關注，累計報名參賽人數超過3000位。
（責任編輯：張洋 HN080）