大眾網·海報新聞記者 邢晨 金鑫 湯淼 陳曉 見習記者 梁鵬 凱琪 大鵬 煙臺報導
合規建設再深化，行穩致遠再出發。8月24日，煙臺銀保監分局攜手大眾網煙臺傾力打造的視頻訪談欄目《高管來了》第五期如約而至。本期欄目，邀請到了中國銀行煙臺分行副行長李愛東、平安人壽煙臺中支總經理季榮、青島銀行煙臺分行行長蘇展做客演播室。三位高管就銀行保險機構內控合規建設情況進行了訪談。
《高管來了》訪談欄目第五期上線
強化文化建設 營造良好內控合規氛圍
加強內控合規建設是銀行保險機構提升服務、健康發展的基礎和保障，也是行業規範建設深化年的重要內容。在訪談中，高管們對於加強內控合規建設有著各自獨到的見解。在中國銀行煙臺分行副行長李愛東看來，內控合規建設要從打造獨具特色的內控合規文化入手。
「作為銀行機構而言，發展是目的，內控是保證。內控合規工作是保障業務持續健康發展的基礎，在工作中，如果我們一味追求經濟利益，忘記了內控合規其實是本末倒置，只有練就了過硬的內功，才能給發展提供持續有效的動能。」中國銀行煙臺分行副行長李愛東介紹，近年來，中國銀行煙臺分行通過組織開展「兩查兩嚴」綜合治理活動和「一個主體、兩個轉變」內控主題活動，以豐富多彩的活動為載體，可以充分發揮員工的主體作用，在變被動為主動的過程中，建立起獨具特色的內控合規文化。
「內控合規」作為一種文化，需要長期薰陶、沉澱、固化、根植，作為保險機構，中國平安人壽煙臺中支在工作實踐中，堅持將「合規銘於心，誠信踐於行」的理念深耕於每一位員工的心中。該機構總經理季榮表示，合規與誠信是保險機構健康發展的重要基石，中國平安人壽煙臺中支從塑造員工積極正確的價值觀入手，全面遏制代理人誤導、代籤名、虛假理賠、虛列費用等違規行為，有效保障了消費者合法權益。
中國銀行煙臺分行副行長李愛東做客演播室
平安人壽煙臺中支總經理季榮做客演播室
青島銀行煙臺分行行長蘇展做客演播室
多措並舉推進「內控合規」建設 促進行業健康發展
內控合規建設不是一蹴而就的事情，「內控合規」文化的再深化同樣需要從思想宣傳、制度建設、監督考核等多方面入手。在訪談中，青島銀行煙臺分行行長蘇展介紹了該行在推動「內控合規」建設中的特色做法。
「我們在內控合規方面的工作，總結來說，就是我們打造了『一線一網一體』的合規組織體系，並圍繞『一個中心九大行動』勾勒出了全行合規建設的『筋骨』。」蘇展表示，「一線一網一體」就是通過加大基層網點合規人員鋪設，釐清合規管理職責，疏通合規堵點等措施，解決好權力惡習，構建起合規網絡化管理，推動了合規一體化建設。而「一個中心九大行動」則構建了業務部門、合規部門與審計部門三道防線，形成了各司其職、層級明晰、條塊結合、全面管控的特色合規管理格局。
相比銀行機構，煙臺轄區內的保險機構同樣在合規建設方面做出了有益且有效的嘗試。訪談中，中國平安人壽煙臺中支總經理季榮從責任擔當、平臺建設、形式創新三個方面介紹了該機構在內控合規建設上做出的創新。
「首先，我們堅持責任為先的理念，要求黨員及高管以身作則，充分發揮帶頭引領作用，多場合、高頻率帶頭講合規。其次，我們藉助知鳥App、平安Do、口袋E、微信公眾號、晨會等平臺，倡導並培育良好的合規文化，將公司合規工作落實到位。最後，我們還通過拍攝合規微電影，開展合規知識競賽，徵集合規代言人小故事，編撰《風險地圖》《監管政策彙編》，製作合規工牌、貼士、書籤等一系列特色宣傳方式，深入打造『令行禁止』為核心的合規文化。」季榮表示，目前，通過以上強有力的舉措，煙臺平安人壽的內控合規建設取得了明顯成效。
中國銀行煙臺分行副行長李愛東在承諾牆上簽字
平安人壽煙臺中支總經理季榮在承諾牆上簽字
青島銀行煙臺分行行長蘇展在承諾牆上簽字
強化制度建設 築牢高管員工合規防線
正所謂沒有規矩，不成方圓，在內控合規建設的各個方面中，制度建設始終處於核心地位。為了提升內控合規建設穩健發展，煙臺銀行保險機構在制度建設上下足了功夫。
「我們要本著『幹什麼考核什麼』的原則，真正讓考核發揮出『指揮棒』的作用，引導條線部門積極、主動履職。」訪談中，中國銀行煙臺分行副行長李愛東表示，制度建設是內控合規建設的基礎，中國銀行煙臺分行在制度建設中，特別強調考核的重要性。「近年來，我們在全行相繼推行了全員內控積分管理體系通過問題庫、員工舉報系統、員工合規檔案等系統的大數據的運用，直接將各類問題量化為員工的內控案防考核得分。員工內控評價得分同員工績效等級、評先、評優、晉升掛鈎。
中國銀行煙臺分行在制度建設中強調考核的重要性，而青島銀行則在本年度開展了「利劍行動」。該行動旨在全年通過夯實制度基礎、加強制度執行、強化制度責任，進一步提高內控管理水平。「我們選取骨幹員工建立起分行制度『智庫』，不斷對制度進行補充和完善，極大程度上規範了全行投訴管理，維護金融消費者權益。」青島銀行煙臺分行行長蘇展說。
在內控合規工作中，制度建設是基礎，而築牢高管與員工合規防線則是內控合規工作的根本要求。在訪談中，各位高管也特別強調，內控合規工作的對象就是高管與員工，內控合規工作的質量也最終體現在高管與員工合規行為上。
「為了築牢高管合規防線，我們首先建立了市行行領導掛鈎內控案防責任制。建立「一把手」負總責、其他行領導分片掛鈎轄內支行內控案防工作機制，與此同時，我們還建立了市行直管幹部內控合規工作約談機制。結合省行審計、外部監管檢查等問題，設定了十五種約談情形，對內控合規管理工作推動不力、落實不到位等情況實行三級約談，明確了約談約束，把約談及落實情況作為對領導幹部考核、任免、獎懲和評先的重要依據。」中國銀行煙臺分行副行長李愛東在訪談中介紹了該行在高管合規建設中的先進經驗。而同樣作為銀行機構，青島銀煙臺分行行長蘇展則為大家介紹了該行針對普通員工築牢合規防線的先進做法。
「青島銀行煙臺分行全面開展了『3+2合規文化工程』建設，以合規培訓、合規演講、合規一號文為基礎，推出了『新年第一課』『新年第一講』『新年第一文』。此外我們還以鷹眼、啄木鳥等動物特性為原型豐富四大合規感知教育，構建『違規如過街老鼠人人喊打』的違規隔離文化。」蘇展行長表示，該行通過對員工行為展開全面管控，讓員工從心理上形成了合規意識，讓大家自覺成為規矩的執行者與守護者。
作為保險機構，平安人壽煙臺中支總經理季榮則提出以價值觀重塑為基礎的「天龍八部」經營策略和以「固本強基」為核心的經營方針，明確「三道紅線」行為準則，及監管紅線、銷售紅線、服務紅線，杜絕個別員工走「歪門邪道」。季榮表示，平安人壽煙臺中支通過以上舉措，將全力打造有文化、有制度、有要求、有溫度的「四有」隊伍，做穩健、持續前行的經營單位。
正所謂沒有規矩，不成方圓。在訪談中，高管們一致認為內控合規工作既要有力度又要有心意，作為銀行保險機構，內控合規涉及方方面面，要多角度、全方位發力，形成良好的內控合規氛圍。未來，煙臺銀行保險行業各機構將結合自身實際繼續深化機構的內控合規建設，不斷提升服務專業度、合規度，促進行業的健康發展。