為加強單位結算帳戶管理，完善相關帳戶資料，加強稅收居民及受益人識別。山東臨沂羅莊農商銀行小微事業部持續加強單位結算帳戶管理，確保單位銀行結算帳戶使用安全。
加強新增對公結算帳戶的開戶審核。開戶過程中認真做好對公客戶身份資料真實性的審核，以及客戶開戶意願真實性的調查。堅強開戶前上門調查及法定代表人或者單位負責人櫃檯面籤制，嚴把開戶審核關，確保新開帳戶的真實、合規，從源頭上控制風險。
加強支票戶的對帳管理。嚴格按月明細對帳、按季進行餘額對帳。特別加強對中介機構代理開戶單位帳戶的管理，要求企業負責人必須按季與銀行人員進行面對面對帳。發現因客戶提供地址、聯繫電話錯誤，導致無法對帳的，要求客戶經理及時上門聯繫、溝通，直至雙方確認對帳信息一致並完成對帳，防控帳戶代理開立風險，保證客戶資金安全，維護銀行聲譽。
加強存量對公結算帳戶排查。一是對存量開戶資料進行排查，及時更新過期資料。二是通過「企業信用信息公示系統」排查是否存在嚴重違法違規企業、是否存在企業變更銀行未變更內容、企業是否已註銷等等，對企業受益人進行識別。三是對被列入全國企業信用信息公示系統「嚴重違法企業名單」或經該行客戶經理核實單位註冊地址不存在或虛構經營場所的，協調辦理銷戶業務。 （羅莊農商銀行孫開東）
責編：張靖雯