文/UC資訊 生活財經 作者：沃的課堂
現在線上支付方式已十分普及，有些企業圖方便，在購物、交易等方面不通過對公帳戶轉帳，直接把合同價款通過微信、支付寶轉帳的形式轉給實際負責人。但是，其中也存在一定的逃稅避稅的風險。那麼，你知道個人帳戶大量進帳是被稽查的，另外，有哪些公戶轉私戶是被允許的呢？
這3種情況，會被重點監管！
1、法人、其他組織和個體工商戶（以下統稱單位）之間金額100萬元以上的單筆轉帳支付；
2、金額20萬元以上的單筆現金收付，包括現金繳存、現金支取和現金匯款、現金匯票、現金本票解付；
3、個人銀行結算帳戶之間以及個人銀行結算帳戶與單位銀行結算帳戶之間金額20萬元以上的款項劃轉。
另外，銀行發現或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關的，不論所涉資金金額或者資產價值大小，應當提交可疑交易報告。
6、甲有限公司向個人採購一批物品，金額20萬元，取得了自然人在稅務部門代開的發票，甲有限公司通過對公帳戶把20萬元貨款轉入自然人的個人卡中。
提醒：公戶上的錢轉入私戶，這樣是允許的！不用擔心！
7、甲有限公司通過對公帳戶把10萬元轉入劉總個人卡中，這10萬元用來償還之前公司向個人的借款。
提醒：公戶上的錢轉入私戶，這樣是允許的！不用擔心！
8、甲有限公司通過對公帳戶把8萬元轉入王某個人卡中，這8萬元用來支付王某的違約金、賠償金。
提醒：公戶上的錢轉入私戶，這樣是允許的！不用擔心！
所以，無論是企業還是個人，不要圖一時方便，節省一點蠅頭小利就採取不正確的方式，小心得不償失！