上海市成人自考投資學本科專業及金融學概論自考大綱
Ⅰ、課程性質及其設置的目的和要求
一、課程的性質與設置的目的 「金融學概論」是上海市高等教育自學考試投資學專業的必修課程，是為培養和檢驗自學應考者對金融理財學科基本理論的掌握以及運用能力而設置的基礎理論課。
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設置本課程的目的，是為了使具備高中以上文化程度的自學應考者掌握金融學的基本觀點，培養和檢驗考生掌握金融學基本概念、基本理論和基本方法，並運用這些理論和方法來分析並解決現實經濟問題的能力。
二、本課程的基本要求
本課程的基本要求是：完整、準確地掌握金融學的一系列基本概念和基本原理，學會用貨幣和貨幣制度、信用及利息、金融機構體系、金融市場、商業銀行與中央銀行等基本理論，並結合當前經濟形勢，介紹信託、租賃、保險等知識，還闡述了貨幣的通貨膨脹與通貨緊縮以及國際收支和國際金融內容。在論述有關金融基本理論與知識的同時，結合我國以及國際金融的實踐與發展進行分析。
三、與相關課程的聯繫
本課程的先修課程是政治經濟學、西方經濟學和經濟數學，本課程要求考生在掌握馬克思主義政治經濟學基本原理、基本方法和基本觀點的基礎上，全面了解金融學的基本概念、基本原理、基本方法和主要觀點。初步具備將金融學基本理論與方法與我國現實經濟生活聯繫起來，運用相關理論，分析金融實踐和現象。
Ⅱ、課程內容與考核目標
第一章貨幣與貨幣制度
一、學習目的和要求
了解貨幣的含義，職能及貨幣層次的劃分問題，並了解貨幣形式和貨幣制度的發展與演變。
二、課程內容
第一節 貨幣的含義
(一)貨幣的定義
(二)貨幣與其他相關概念的區別
第二節 貨幣的職能
(一)價值尺度
(二)流通手段
(三)價值儲藏
(四)支付手段
第三節 貨幣形式的演變
(一)實物貨幣
(二)金屬貨幣
(三)紙幣
(四)存款貨幣
(五)電子貨幣
第四節 貨幣的計量
(一)劃分貨幣層次的依據
(二)貨幣層次的劃分情況
第五節 貨幣制度
(一)貨幣制度的構成要素
(二)貨幣制度的演變
三、考核知識點
(一)貨幣含義
(二)貨幣職能
(三)貨幣支付體系
(四)貨幣計量
(五)貨幣制度
四、考核要求
(一)貨幣含義
1. 識記：貨幣、通貨、財富、收入、流動性
2. 領會：經濟學意義上的貨幣是指在購買商品和勞務，或清償債務時，被普遍接受的任何物體，它與我們日常使用的一些類似概念，如通貨、財富，和收入有區別。
(二)貨幣職能
識記：價值尺度、流通手段、價值儲藏、支付手段價值尺度的作用，減少商品交換中的價格數量，提高了交換的效率，使得商品內在價值外在表現為價格。
流通手段，克服了物物交換下需求的雙重巧合難題提高了經濟效率。貨幣作為價值主張的發展過程。
支付手段的特點。
(三)貨幣支付體系
1. 識記：實物貨幣、金屬貨幣、稱量貨幣、鑄幣、可兌現紙幣、不兌現、紙幣、支票貨幣、存款貨幣、電子貨幣、卡基電子貨幣、數基電子貨幣、單一用途電子貨幣、多用途電子貨幣
2. 領會：貨幣形式經歷的實物貨幣，金屬貨幣，紙幣，支票貨幣和電子貨幣的演進過程。
(四)貨幣計量
1. 識記：貨幣供給量，貨幣性，流動性、狹義貨幣，廣義貨幣，準貨幣
2. 領會：依據金融資產流動性，對貨幣劃分為M1、M2、M3，各國貨幣當局，大多選擇M1、M2，作為各國貨幣政策控制重點。
(五)貨幣制度
1. 識記：貨幣制度、貨幣發行準備制度、現金準備、保證準備、銀本位制、金銀複本位制、平行本位制、雙本位制、格雷欣法則、跛行本位制、金本位制、金幣本位制、金塊本位制、金匯兌本位制、不兌現信用貨幣制度
2. 領會：為適應經濟發展，國家以法律法令形式對貨幣的發行和流通作出一系列規定，貨幣制度經歷了金屬貨幣制度和不兌現的信用貨幣制度，演進過程為：銀本位制、金銀複本位制、金本位制、不兌現信用貨幣制度。
3. 綜合應用：簡述貨幣制度的演變過程
第二章 金融機構體系概覽
一、學習目的和要求 金融機構體系是以中央銀行為核心進行組織管理，是以中央銀行為核心、商業銀行為主體、各類銀行和非銀行金融機構並存的金融機構體系。
二、課程內容
第一節 金融機構體系概述
(一)資金融通的意義及渠道
(二)金融機構的一般界說
(三)金融機構的功能
第二節 金融機構存在的理論基礎
(一)降低交易成本
(二)緩解信息不對稱
(三)分散和轉移風險
(四)協調流動性偏好
第三節 金融機構體系的構成
(一)中央銀行
(二)存款性金融機構
(三)契約性金融機構
(四)投資性金融機構
(五)政策性金融機構
(六)其他非銀行金融機構
三、考核知識點
(一)直接融資、間接融資、網際網路金融模式;金融機構、存款性金融機構和非存款性金融機構;銀行金融機構和非銀行金融機構;政策性金融機構和非政策性金融機構;
(二)信息不對稱、逆向選擇、道德風險
(三)中央銀行、商業銀行、儲蓄銀行、信用聯合社、鄉村銀行
(四)契約性金融機構、保險公司、養老或退休基金、投資銀行、財務公司、基金管理公司、政策性金融機構、農業政策性金融機構、進出口政策性金融機構、經濟開發政策性金融機構、信託投資公司、金融租賃公司
四、考核要求
(一)金融機構的一般界說和銀行的起源和發展
1. 識記：直接融資、間接融資、金融機構、直接金融機構、間接金融機構、存款性金融機構、非存款性金融機構、銀行金融機構、非銀行金融機構、政策性金融機構、非政策性金融機構
2. 領會：金融機構的功能
(二)金融機構存在的理論基礎
1. 識記：交易成本、信息不對稱、逆向選擇、道德風險
2. 領會：金融機構的存在，如何降低交易成本，緩解信息不對稱，分散和轉移風險
(三)金融機構體系的構成
1. 識記：中央銀行、商業銀行、儲蓄機構、契約性金融機構、投資性金融機構、政策性金融機構、其他非銀行金融機構
2. 領會：管理型金融機構、業務型金融機構
3. 簡單應用：如何理解金融機構體系是以中央銀行為核心，商業銀行和其他金融機構呈現多元化發展的格局。
第三章 利息與利率
一、學習目的和要求 通過本章學習，理解利率是金融市場的重要經濟變量、調節經濟活動的重要經濟槓桿。理解利息與利率的概念、利率計算、利率決定理論和利率期限結構理論。
二、課程內容
第一節 利息與利率概述
(一)利率的概念及運用
利息的概念及應用、利息的本質、利息概念的應用
(二)利率的概念及種類
基準利率、名義利率和實際利率、固定利率與浮動利率、利率與收益率
(三)影響利率變動的主要因素
第二節 利息的計算與運用
(一)單利與複利
單利、複利、複利計算下的名義利率與實際利率
(二)現值
定義和運用
(三)到期收益率第三節利率決定理論
(一)古典利率理論
古典利率理論主要思想和主要特點
(二)流動性偏好理論
主要觀點、流動性陷阱
(三)可貸資金理論
可貸資金理論的基本思想、可貸資金理論的評價
(四)IS-LM模型的利率決定理論
IS、LM曲線的導出、貢獻第四節利率結構決定理論
(一)利率的風險結構
違約風險、流動性、稅收差異因素
(二)利率的期限結構理論
純粹預期假說、市場分割假說、流動性升水假說第五節利率的作用
(一)利率在經濟中的作用
儲蓄效應、利率對投資的影響、利率在宏觀經濟中的作用(積累功能、調節功能、抑制通貨膨脹功能、平衡國際收支功能)
(二)利率發揮作用的條件
三、考核知識點
(一)利息的概念及應用
(二)利率的概念及種類
(三)利率的計算及運用
(四)古典利率理論、流動性偏好理論、可貸資金理論及IS-LM模型
(五)利率的風險結構、期限結構理論
(六)利率的作用
四、考核要求
(一)利率的概念及運用
1. 識記：(1)利率的概念(2)基準利率、名義利率、實際利率、固定利率、浮動利率
2. 領會：(1)利息轉化為收益的一般形態、收益的資本化(2)影響利率變動的主要因素
(二)利率的計算和運用
1. 識記：單利、複利、現值
2. 領會：到期收益率
3. 綜合運用：(1)複利計算下的名義利率與實際利率(2)息票債券、貼現債券、永久債券的到期收益率計算
(三)利率決定理論
1. 識記：(1)古典利率理論(2)可貸資金理論
2. 領會：(1)流動性偏好理論(2)流動性陷阱(3)IS-LM模型
(四)利率結構決定理論
1. 識記：利率風險結構理論
2. 領會：利率期限結構理論
3. 綜合運用：純粹預期假說、市場分割假說、流動性升水假說對收益率曲線形狀的解釋
(五)利率的作用
1. 識記：儲蓄效應、積累功能、調節作用
2. 領會：利率發揮作用的條件
3. 綜合利用：利率在經濟中的作用
第四章 金融市場及其構成
一、學習目的和要求
通過本章學習，理解金融工具流通的市場——金融市場的重要作用，在介紹金融市場基本概念的基礎上，重點分析貨幣市場、資本市場的主要特徵及其運行機制。
二、課程內容
第一節 金融市場概述
(一)金融市場的特徵
交易對象為金融工具，交易價格表現為資金的合理收益率，目的在於讓渡或獲得一定時期一定數量的資金使用權，交易場所表現為有形或無形。
(二)金融市場的分類
債權和股權市場、現貨和期貨市場、一級和二級市場、貨幣和資本市場。
(三)金融市場的功能
融通資金、優化資源配置、信息傳遞、分散和轉移風險、經濟調節
(四)金融市場上的收益與風險
預期收益率、收益率的風險、標準差、方差、協方差、相關係數、系統性風險、非系統性風險。
第二節 貨幣市場
(一)同業拆借市場
(二)票據市場
(三)國庫券市場
(四)大額存單市場
(五)回購協議市場
第三節 資本市場
(一)資本市場工具
(二)一級市場
(三)二級市場
三、考核知識點
(一)金融市場特徵、分類、功能
(二)貨幣市場含義特點、同業拆借市場、票據市場、國庫券市場、大額存單市場、回購協議市場
(三)股票市場、債券市場
(四)證券交易方式、保證金交易
四、考核要求
(一)金融市場概述
1. 識記：(1)直接融資、間接融資(2)融通資金、優化資源配置
2. 領會：(1)金融市場特徵(2)金融市場功能
3. 簡單運用：直接融資與間接融資的優缺點
(二)貨幣市場
1. 識記：貨幣市場、同業拆借市場、票據市場、國庫券市場、大額存單市場、回購協議市場
2. 領會：貨幣市場的特點
3. 簡單運用：貨幣市場、同業拆借市場、票據市場、國庫券市場、大額存單市場、回購協議市場的產生與特點。
(三)資本市場
1. 識記：(1)普通股、優先股、政府債券、金融債券、公司債券、一級市場、二級市場(2)註冊證、核准制、直接發行、間接發行、公募、私募、公司制交易所、會員制交易所
2. 領會：股票發行方式的核准制和註冊制
3. 綜合應用：股票流通理論價格的計算
(四)證券交易方式
1. 識記：現貨交易、信用交易
2. 領會：現貨交易的內涵特點及交易規則
3. 綜合應用：保證金買長交易，保證金賣短交易
第五章 金融衍生工具市場
一、學習目的和要求
通過本章學習，了解金融市場交易品種，理解金融衍生工具交易結構設計的複雜性，介紹遠期、期貨、期權及互換等主要金融衍生工具的基本原理。
二、課程內容
第一節 金融衍生工具市場概述
(一)金融衍生工具的概念和基本特徵
金融衍生工具的概念、金融衍生工具的基本特徵(槓桿性、虛擬性、高風險性)
(二)金融衍生工具的分類
根據基礎資產、交易形式、交易場所分類
(三)金融衍生工具產生的原因
(四)金融衍生工具的最新發展趨勢
第二節 金融遠期市場
(一)金融遠期合約的內涵
概念、遠期合約、遠期合約的利弊
(二)遠期利率協議
(三)遠期合約的利弊
第三節 金融期貨市場
(一)金融期貨合約的含義和特點
(二)金融期貨的種類
第四節 金融期權交易
(一)金融期權交易的內涵
(二)基本種類：看漲期權和看跌期權、歐式期權和美式期權、交易所期權和櫃檯期權、股票期權、利率期權和外匯期權
(三)金融期權交易的特點
第五節 金融互換交易
(一)金融互換合約的內涵
(二)金融互換交易的種類及其交易原理、案例
第六節 信用衍生產品交易
(一)信用衍生產品的定義
(二)信用衍生產品的種類及其避險原理
信用違約互換、信用違約期權、信用聯結票據
三、考核知識點
(一)金融衍生工具市場概述
(二)遠期交易的概念和種類
(三)期貨市場的種類和功能
(四)期權交易的含義、種類和特點
(五)互換交易的種類以及案例
(六)信用衍生產品交易
四、考核要求
(一)金融衍生工具的概念和基本特徵
1. 識記：(1)金融衍生工具(2)金融衍生工具的分類
2. 領會：(1)金融衍生工具的基本特徵(2)金融衍生工具產生的原因
(二)金融衍生工具種類
1. 識記：遠期交易、遠期利率協議、遠期外匯交易、期貨合約、套期保值、價格發現、期權、看漲期權、看跌期權、歐式期權、美式期權、互換、信用違約期權、信用聯結票據
2. 領會：(1)遠期合約的利弊(2)期貨市場基本功能(3)互換交易的案例
3. 綜合應用：期權交易的特點
第六章 商業銀行及經營管理
一、學習目的和要求
了解商業銀行在金融機構體系中具有特別重要的地位，了解和掌握商業銀行的組織、運行、主要業務、經營管理以及存款貨幣創造等內容對於整個貨幣，金融體系運轉的意義。
二、課程內容
第一節 商業銀行概述
(一)銀行業的起源和發展
(二)商業銀行的組織制度
單一銀行制、總分行制、銀行控股公司制、連鎖銀行制、代理銀行制
(三)商業銀行的性質與職能
(四)商業銀行的分業經營與混業經營模式
第二節 商業銀行的資產負債表業務
(一)商業銀行的資產負債表簡介
(二)商業銀行的負債業務與所有者權益
存款業務、存款業務的創新、借款業務、所有者權益
(三)商業銀行的資產業務
現金資產、貸款、證券投資
(四)資產證券化業務
第三節 商業銀行的表外業務
(一)表外業務的內涵
(二)表外業務的主要種類
第四節 商業銀行的經營管理
(一)商業銀行的經營管理原則
安全性原則、流動性原則、盈利性原則
(二)商業銀行的經營管理理論及方法
資產管理理論、負債管理理論及方法、資產負債綜合管理理論及方法
三、考核知識點
(一)商業銀行經營模式
(二)商業銀行組織制度
(三)商業銀行的資產負債業務及所有者權益
(四)商業銀行經營管理原則
(五)商業銀行的經營管理理論及方法
四、考核要求
(一)商業銀行的經營模式
1. 識記：(1)職能分工型商業銀行、分業經營模式(2)全能型商業銀行、混業經營模式
2. 領會：分業經營模式的發展演變、混業經營模式的優缺點
3. 簡單應用：單一銀行制、總分行制、銀行控股公司制的優缺點
(二)商業銀行的資產負債表業務
1. 識記：存款業務、大額可轉讓定期存單、可轉讓支付命令帳戶、超級可轉讓支付命令帳戶、自動轉帳服務帳戶、貨幣市場共同基金、貨幣市場存款帳戶、協定帳戶
2. 領會：存款業務的創新
3. 綜合應用：負債業務、所有者權益、資產業務的類型
(三)商業銀行經營管理
1. 識記：(1)商業銀行經營管理原則(2)商業銀行經營管理理論及方法
2. 領會：(1)安全性原則、流動性原則、盈利性原則(2)資產管理理論、負債管理理論與方法
3. 綜合應用：資產負債表綜合管理理論及方法
第七章 中央銀行
一、學習目的和要求
通過本章學習，理解中央銀行是特殊的銀行，並非像商業銀行那樣以盈利為目的，了解現代中央銀行的產生與發展、中央銀行的性質、中央銀行的主要業務。
二、課程內容
第一節 中央銀行的產生與發展
(一)中央銀行產生的必要性
統一銀行券發行的需要、統一全國票據清算的需要、最後貸款人角色的需要、金融宏觀調控的需要
(二)中央銀行產生的途徑
由商業銀行演變而來、由政府出面通過法律規定直接組建
(三)中央銀行的歷史演變
萌芽和建立階段、普遍推廣階段、強化階段
(四)中央銀行在中國的發展
1948年前的中央銀行實踐、新中國的中央銀行
第二節 中央銀行制度
(一)中央銀行的所有制形式
全部資本歸國家所有的中央銀行、國家資本與民間資本共同組建的中央銀行、全部股份由私人持有的中央銀行、無資無本的中央銀行、資本為多國共有的中央銀行
(二)中央銀行的組織結構
單一式中央銀行制度、複合中央銀行制度、跨國中央銀行制度、準中央銀行制度
第三節 中央銀行的性質與職能
(一)中央銀行的性質
特殊的金融機構、特殊的國家機關
(二)中央銀行的職能
發行的銀行、銀行的銀行、政府的銀行
第四節 中央銀行的主要業務
(一)中央銀行的資產負債表業務
(二)中央銀行的支付清算業務
支付清算體系的構成(清算機構、支付系統、支付清算制度)
支付清算體系的運作(票據交換和清算、異地跨行清算、證券和金融衍生工具交易清算、跨國清算)
我國支付清算體系的構成(票據交換系統、全國電子聯行系統、電子資金匯兌系統、銀行卡支付系統、中國現代化支付系統)
三、考核知識點
(一)中央銀行產生的必要性
(二)中央銀行產生的途徑
(三)中央銀行的歷史演變及中央銀行在中國的發展
(四)中央銀行的所有制形式和組織結構
(五)中央銀行的性質、職能
(六)中央銀行的主要業務
(七)中央銀行的支付清算業務
四、考核要求
(一)中央銀行的產生與發展
1. 識記：最後貸款人、中央銀行產生的必要性
2. 領會：(1)中央銀行產生的途徑(2)中央銀行在中國的發展
3. 簡單應用：中央銀行的歷史演變
(二)中央銀行制度
1. 識記：中央銀行的所有制形式
2. 領會：中央銀行的組織結構
(三)中央銀行的性質與職能
1. 識記：中央銀行的性質
2. 領會：發行的銀行、銀行的銀行、政府的銀行
3. 綜合應用：(1)銀行是特殊的金融機構(2)如何理解中央銀行是發行的銀行(3)如何理解中央銀行是銀行的銀行
(四)中央銀行的主要業務
1. 識記：資產項目、負債項目、基礎貨幣
2. 領會：中央銀行對基礎貨幣的控制
(五)中央銀行的支付清算業務
1. 識記：清算機構、支付系統
2. 領會：支付清算體系的運作
3. 簡單應用：我國支付清算體系的構成
第八章 銀行監管
一、學習目的和要求
通過本章學習，理解金融業是受政府監管最嚴厲的經濟部門之一。商業銀行作為最重要的金融機構，往往又是各國金融監管的重點。這一現象的根本原因在於銀行體系以及整個金融體系，具有內在不穩定特徵，而這種不穩定性，對整個國民經濟的影響又具有「多米諾骨牌效應」，因此一國政府大多通過銀行存款保險制度、最後貸款人安排及實施審慎性監管對銀行實施監管。
二、課程內容
第一節 銀行監管的必要性
(一)銀行業的高風險特徵及其傳染性
銀行業的八種主要風險(信用風險、利率風險、市場風險、國家風險、流動性風險、操作風險、法律風險和聲譽風險)內在不穩定性、銀行資產負債的期限不匹配銀行擠兌以及銀行危機的傳染性
(二)金融市場的失靈
第二節 銀行監管的理論依據
(一)社會利益論
社會公眾利益的高度分散化和市場的失靈、單個金融機構的行為往往存在著一定的「負外部性」
(二)金融風險論
銀行業是一個特殊的高風險行業、銀行業具有發生支付危機的連鎖效應
(三)投資者利益保護論
銀行與存款者之間存在複雜的委託-代理關係，銀行與存款者之間信息不對稱
(四)管制供求論和公共選擇論管制供求論、公共選擇論
第三節 金融監管體制
(一)金融監管體制的含義及目標
金融監管的含義、金融監管的主要目的
(二)金融監管的原則
依法監管原則、合理適度競爭原則、自我約束與外部強制相結合原則、安全穩健與經濟效益相結合原則
(三)金融監管體制的類型
一元多頭式金融監管體制、二元多頭式金融監管體制、集中單一式金融監管體制
(四)我國金融監管機構體系
我國金融監管體制的演進、我國金融監管體制的組成第四節銀行監管的主要內容
(一)謹慎性監管體系
市場準入監管、業務範圍監管、經營過程中的審計檢查、對有問題金融機構的處理
(二)政府安全網
存款保險制度、最後貸款人制度
第五節 銀行監管的國際合作：巴塞爾協議
(一)《巴塞爾協議Ⅰ》
《巴塞爾協議Ⅰ》產生的歷史背景、《巴塞爾協議Ⅰ》主要內容
(二)《巴塞爾協議Ⅱ》
《巴塞爾協議Ⅱ》出臺的背景、巴塞爾新資本協議的主要內容
(三)《巴塞爾協議ⅡI》
三、考核知識點
(一)銀行監管的必要性
(二)銀行監管的理論依據
(三)金融監管體制
(四)銀行監管的主要內容
(五)銀行監管的國際合作：巴塞爾協議
四、考核要求
(一)銀行監管的必要性
1. 識記：銀行業的內在不穩定性
2. 領會：銀行業的高風險特徵
3. 綜合應用：銀行擠兌以及傳染性
(二)銀行監管的理論依據
1. 識記：(1)社會利益論(2)金融風險論(3)投資者利益保護論(4)管制供求論和公共選擇理論
2. 領會：社會利益論、金融風險論、投資者利益保護論、管制供求論和公共選擇論的觀點
(三)金融監管體制
1. 識記：(1)金融監管的含義和目標(2)金融監管的原則
2. 領會：金融監管體制的類型
3. 簡單應用：我國金融監管機構體系
(四)銀行監管的主要內容
1. 識記：謹慎性監管體系、政府安全網
2. 領會：(1)經營過程的審計檢查(2)最後貸款人的運行機理
3. 簡單應用：存款保險制度的界定和運行機理
(五)銀行監管的國際合作：巴塞爾協議
1. 識記：《巴塞爾協議Ⅰ》、《巴塞爾協議Ⅱ》
2. 領會：(1)《巴塞爾協議Ⅰ》的主要內容(2)《巴塞爾協議Ⅱ》的主要內容
第九章 貨幣政策
一、學習目的和要求
通過本章的學習，了解貨幣政策的基本框架，理解貨幣政策目標之間的對立與統一關係。了解貨幣政策中介目標選擇問題，理解法定存款資本金政策、再貼現政策及公開市場操作的運作機制及優缺點;掌握貨幣政策影響實體經濟的幾種傳導機制。
二、課程內容
第一節 貨幣政策目標
(一)貨幣政策最終目標內容、相互關係
(二)貨幣政策中介目標
中介目標的含義及其選擇標準、近期中介目標、遠期中介目標
第二節 貨幣政策工具
(一)一般性貨幣政策工具
存款準備金制度、再貼現政策、公開市場操作
(二)選擇性貨幣政策工具
消費者信用控制、證券市場信用控制、不動產信用控制、優惠利率、預繳進口保證金
(三)直接信用控制
(四)間接信用指導
(五)非常規貨幣政策工具
第三節 貨幣政策傳導機制
(一)凱恩斯學派的貨幣政策傳導機制
(二)現代貨幣學派的貨幣政策傳導機制
(三)資產價格渠道傳導機制
(四)信貸渠道傳導機制
第四節 貨幣政策效果的影響因素
(一)貨幣政策時滯
(二)微觀主體預期的抵消作用
(三)其他因素
三、考核知識點
(一)貨幣政策最終目標、貨幣政策中介目標
(二)貨幣政策工具、一般性貨幣政策工具、選擇性貨幣政策工具
(三)凱恩斯學派的貨幣傳導機制
(四)現代貨幣學派的傳導機制、信貸渠道和資產價格渠道傳導機制
四、考核要求
(一)貨幣政策目標
1. 識記：(1)貨幣政策最終目標、貨幣政策中介目標
2. 領會：一般性貨幣政策工具、選擇性貨幣政策工具
3. 簡單應用：直接信用控制、間接信用指導、非常規貨幣政策工具
(二)貨幣政策傳導機制
1. 識記：(1)凱恩斯學派的貨幣政策傳導機制(2)現代貨幣學派的貨幣政策傳導機制
2. 領會：(1)資產價格渠道傳導機制(2)信貸渠道傳導機制
(三)貨幣資產效果的影響因素
1. 識記：貨幣政策的時滯
2. 領會：微觀主體預期的抵消作用
第十章 貨幣供求
一、學習目的和要求
了解描述貨幣需求的特點及影響貨幣需求的因素，了解傳統貨幣數量論的基本內容與特點;能描述凱恩斯貨幣需求理論的三種動機及發展。掌握弗裡德曼現代貨幣數量論的主要內容;掌握商業銀行存款乘數創造的原理。了解貨幣供給的完整模型，明確影響貨幣乘數的因素，並能計算存款乘數和貨幣乘數。
二、課程內容
第一節 貨幣需求理論
(一)貨幣需求的定義
(二)傳統貨幣數量論的貨幣需求理論
(三)凱恩斯貨幣需求理論及其發展
(四)現代貨幣數量論的貨幣需求理論第二節貨幣供給機制
(一)商業銀行的存款貨幣創造
(二)中央銀行的貨幣供給機制
(三)貨幣乘數與貨幣供給模型
(四)貨幣供給理論
三、考核知識點
(一)商業銀行的存款貨幣創造
(二)中央銀行與基礎貨幣
(三)貨幣乘數與貨幣供給
(四)貨幣供給理論
四、考核要求
(一)商業銀行的存款貨幣創造與過程
1. 識記：(1)部分準備金(2)轉帳結算
2. 領會：存款貨幣的多倍創造過程
3. 綜合應用：存款乘數與制約存款創造的因素
(二)中央銀行與基礎貨幣
1. 識記：基礎貨幣
2. 領會：中央銀行控制基礎貨幣的主要方法
(三)貨幣乘數與貨幣供給
1. 識記：貨幣乘數定義
2. 領會：貨幣乘數公式
3. 簡單應用：影響貨幣乘數的因素分析
(四)貨幣供給理論
1. 識記：外生貨幣供給理論
2. 領會：內生貨幣供給理論
3. 綜合應用：新古典綜合派對凱恩斯貨幣供給理論的發展
第十一章 通貨膨脹與通貨緊縮
一、學習目的和要求
當貨幣供給大於貨幣需求，物價水平持續上升時，就出現通貨膨脹;當貨幣供給小於貨幣需求，物價水平持續下降的時候，則出現通貨緊縮。通貨膨脹和通貨緊縮，對經濟生活有著極大的不利影響，本章深入分析通貨膨脹、通貨緊縮的成因、影響及控制措施。
二、課程內容
第一節 通貨膨脹的定義及其度量
(一)通貨膨脹定義
通貨膨脹是「一般物價水平」的上漲;通貨膨脹反映了商品和勞務的「貨幣價格」的變化;通貨膨脹是物價的「持續上漲」。
(二)通貨膨脹的度量
消費者價格指數、生產者價格指數、國民生產總值或國內生產總值平減指
數
第二節 通貨膨脹形成的原因
(一)需求拉上型通貨膨脹
貨幣均衡與市場均衡的關係;需求拉上型通貨膨脹的運行過程-短期分析與長期分析
(二)成本推動型通貨膨脹
成本推動型通貨膨脹的類型、成本推動型通貨膨脹的運行過程
(三)混合型通貨膨脹
「螺旋式」混合型通貨膨脹、「直線式」混合型通貨膨脹
(四)結構型通貨膨脹
需求結構轉移型通貨膨脹、部門差異型通貨膨脹、斯堪地那維亞型通貨膨
脹
第三節 通貨膨脹的經濟效應
(一)通貨膨脹對經濟增長的影響促進論、促退論、中性論
(二)通貨膨脹的收入分配效應
固定收入者實際收入下降、企業主利潤先升後降、政府是通貨膨脹的最大受益者
(三)通貨膨脹的財富分配效應財富再分配效應
(四)通貨膨脹的強制儲蓄效應強制儲蓄效應
第四節 通貨緊縮的含義及成因
(一)通貨緊縮的含義
物價水平持續下降、貨幣供應量的持續減少、有效需求不足、失業率上升
(二)通貨緊縮的成因
費雪的債務-通貨緊縮理論、凱恩斯的有效需求不足通貨緊縮理論、奧地利學派的經濟周期通貨緊縮理論、貨幣主義的通貨緊縮;克魯格曼的通貨緊縮理論
(三)通貨緊縮的影響
財富縮水效應、經濟衰退效應、財富分配效應、失業效應第五節治理通貨膨脹和通貨緊縮的對策
(一)治理通貨膨脹的對策
緊縮性財政政策、緊縮性貨幣政策、緊縮性收入政策、收入指數化政策、改善供給政策
(二)治理通貨緊縮對策
擴張性財政政策、擴張性貨幣政策
三、考核知識點
(一)通貨膨脹的定義及其度量
(二)通貨膨脹形成的原因
(三)通貨膨脹的經濟效應
(四)通貨緊縮的含義及成因
(五)治理通貨膨脹和通貨緊縮的對策
四、考核要求
(一)通貨膨脹的定義及度量
1. 識記：通貨膨脹的概念
2. 領會：通貨膨脹的度量指數(消費者價格指數、生產者價格指數)
3. 簡單應用：國民生產總值或國內生產總值平減指數
(二)通貨膨脹形成原因
1. 識記：(1)需求拉上型通貨膨脹(2)成本推動型通貨膨脹(3)混合型通貨膨脹(4)結構型通貨膨脹
2. 領會：需求拉上型通貨膨脹的長期及短期分析
3. 綜合應用：成本推動型通貨膨脹、混合型通貨膨脹、結構型通貨膨脹的分析
(三)通貨膨脹的經濟效應
1. 識記：通貨膨脹對經濟增長的影響
2. 領會：通貨膨脹的促進論、促退論、中性論
3. 簡單應用：(1)通貨膨脹的收入分配效應(2)通貨膨脹的強制儲蓄
(四)通貨緊縮的含義及成因
1. 識記：通貨緊縮的含義
2. 領會：通貨緊縮的成因及其影響
(五)治理通貨膨脹和通貨緊縮的對策
1. 識記：治理通貨緊縮的對策
2. 領會：治理通貨膨脹的對策
第十二章 開放金融體系概覽
一、學習目的和要求
外匯與匯率、匯率制度以及與國際匯率制度為主要內容的國際貨幣體系，作為開放性金融的基礎性的基礎，是貨幣金融學的最主要內容。理解現行國際貨幣體系的改革趨勢，了解主要的國際金融機構宗旨及業務。
二、課程內容
第一節 外匯與匯率
(一)外匯的概念
動態的外匯概念、靜態的外匯概念(狹義的靜態外匯概念、廣義的靜態外匯概念)、外匯的基本要素
(二)匯率的概念及標價方法
匯率的概念、匯率的標價法(直接標價法、間接標價法、美元標價法)、匯率的種類
第二節 匯率制度安排
(一)匯率制度的概念和內容
(二)匯率制度的種類
固定匯率制、浮動匯率制
(三)匯率制度的選擇
第三節 國際貨幣體系
(一)國際貨幣體系概述
國際貨幣體系的含義、構成、作用
(二)國際金本位體系
國際金本位制的特點(自動調節機制)、國際金本位體系的評價
(三)布雷頓森林體系
布雷頓森林體系的內容、運行的內在缺陷
(四)牙買加體系
牙買加協定的主要內容、牙買加體系的運行以及評價
第四節 國際金融機構體系
(一)國際金融機構概述
(二)國際貨幣基金
(三)世界銀行
(四)國際清算銀行
(五)亞洲開發銀行和亞洲基礎設施投資銀行
三、考核知識點
(一)外匯與匯率
(二)匯率制度安排
(三)國際貨幣體系
四、考核要求
(一)外匯與匯率
1. 識記：(1)外匯的概念(2)匯率的概念
2. 領會：(1)匯率的標價法(2)匯率的種類
(二)匯率制度安排
1. 識記：(1)匯率制度(2)固定匯率、浮動匯率
2. 領會：(1)固定匯率制度的特點(2)浮動匯率制度的特點
(三)國際貨幣體系
1. 識記：(1)國際貨幣體系的定義(2)布雷頓森林體系
2. 領會：(1)特裡芬難題(2)布雷頓森林體系的運行以及缺陷(3)牙買加體系
Ⅲ、有關說明與實施要求
一、關於考核目標的說明
1. 關於考試大綱與教材的關係
考試大綱以綱要的形式規定了金融學課程的基本內容，是進行學習和考核的依據;教材是考試大綱所規定課程內容的具體化和系統論述，便於自學應考者自學、理解和掌握。考試大綱和教材在內容上基本一致。
2. 關於考核目標的說明
(1) 本課程要求應考者掌握的知識點都作為考核的內容。
(2) 關於考試大綱中四個能力層次的說明：
識記：要求應考者能知道本課程中有關的名詞、概念、原理和知識的含義，並能正確認識和表述。
領會：要求在識記的基礎上，能全面把握本課程中的基本概念、基本原理、基本方法，能掌握有關概念、原理、方法的區別與聯繫。
簡單應用：要求在領會的基礎上，能運用本課程中的基本概念、基本方法中的少量知識點分析和解決有關的理論問題和實際問題。
綜合應用：要求在簡單應用的基礎上，能運用學過的本課程的多個知識點，綜合分析和解決比較複雜的問題。
二、關於自學教材的說明
指定教材：《貨幣金融學》(第2版)，蔣先玲主編，機械工業出版社，2017.7(2019.6重印)
三、自學方法指導
1. 認真閱讀與鑽研大綱與教材，在全面系統學習的基礎上，掌握金融學的基本概念、基礎理論、基本方法，由於本課程內容涉及面廣，各章之間彼此獨立，但又相互聯繫，所以，自學考試者應首先全面系統地學習各種內容，記憶應當識記的基本概念和觀點，深入理解基本概念。
2. 系統學習與重點深入相結合，弄清楚各章內容之間的內在聯繫和邏輯關係，注重融會貫通，在全面學習的基礎上掌握重點，有目的地深入學習重點章節的內容，切忌在沒有全面學習教材的情況下，孤立地去抓重點。
3. 重視理論聯繫實際，結合我國社會主義市場經濟的理論和實踐進行學習，金融學中很多理論和方法是發達市場的成熟經驗，具有很強的應用性，自考應把這些內容與我國實踐生活聯繫起來，進行相關分析，從而最終將知識轉化為力量，提高自己分析和解決問題的能力。
4. 保證必要的學習時間，根據大綱規定的考試內容和考核範圍，仔細認真鑽研教材，明確本課程與其他課程不同的特點和學習要求。
四、對社會助學的要求
1. 社會助學者應明確本課程的性質與設置要求，根據本大綱規定的課程內容和考核目標，把握指定教材的基本內容，對自學應考者進行切實有效的輔導，引導他們掌握正確的學習方法，防止自學中的各種偏向，體現社會助學的正確導向。
2. 要正確處理基本原理、基本概念和基本知識同應用能力的關係，努力引導自學應考者將基礎理論知識轉化為認識、分析和解決實際問題的能力。
3. 要正確處理重點和一般的關係。本課程的理論性強，內容廣泛;自學考試命題的題型多樣、覆蓋面廣。社會助學者應根據這門課程和考試命題的特點，指導自學應考者全面系統地學習教材，掌握全部課程內容和考核目標。在全面輔導的基礎上，突出重點章節和重點問題，把重點輔導和兼顧一般有機地結合起來。
五、關於命題考試的若干規定
1. 覆蓋面與重點章節
本課程的命題考試，應根據本大綱規定的課程內容和考核目標，來確認考試範圍和考核要求，不要任意擴大或縮小考試範圍，或提高或降低考核要求。本大綱各章所規定的考核要求中各知識點都是考試的內容。試題覆蓋到章，適當突出重點章節，加大重點內容的覆蓋密度。
2. 試卷能力層次比例
試卷對能力層次的要求應結構合理。對不同能力層次要求的分數比例一般為：識記佔20%，領會佔30%，簡單應用佔30%，綜合應用佔20%。
3. 試卷難易比例
本課程試題的難易程度應適中。每份試卷中不同難度試題的分數比為：易佔20%，較易佔30%，較難佔30%，難佔20%。應當注意，試題的難易程度與能力層次不是同一概念，在各個能力層次的試題中都存在著不同的難度，切勿將二者混淆。
4. 題型題量
本課程考試的題型一般有：單項選擇題、多項選擇題、填空題、計算題、簡答題、論述題。
5. 考試形式、考試時間
考試方式為筆試、閉卷;考試時間為150分鐘。
附錄：題型舉例
題型一、單項選擇題
當事人利用各自籌資成本的相對優勢，以商定的條件在不同的貨幣或相同貨幣的不同利率的資產或債務之間進行交換以規避風險的工具是( )
A.遠期利率合約
B.利率期貨合約
C.利率期權合約
D.金融互換合約
題型二、多項選擇題
商業票據市場的特點有( )
A. 是發行市場
B. 採用信用發行方式
C.需要抵押
D. 發行成本低
E. 不利於提高發行者的信譽
題型三、填空題
狹義的資本市場是指( ) 。
題型四、計算題
某公司債券面值100元，票面利率6%，5年到期，當前價格為115元，如果某人購買了該債券，並持有兩年，兩年後以122元賣出。
求：
1.求當期收益率;
2.計算他的實際收益率。
題型五、簡答題
簡述銀行風險的負外部效應。
題型六、論述題
論述普通股與優先股的概念，並分析他們的特點。
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