來源：城商行研究
一、中信銀行惹眾怒：「後浪」很生氣
7日凌晨，中信銀行官微發布致歉信，經該行核實，近期上海笑果文化傳媒有限公司聯繫開戶支行，要求查詢其為員工王越池（藝名「池子」）支付勞務工資記錄時，支行員工未嚴格按規定辦理，提供了池子的收款記錄，中信銀行對此向池子致歉。該行表示，已按制度規定對相關員工予以處分，並對支行行長予以撤職。
脫口秀藝人王越池（藝名「池子」）生於1995年，是個地道的「後浪」。
事件回顧：5月6日，脫口秀演員池子在社交平臺發布長文，起訴自己曾經的所屬公司笑果文化。池子在文中表示：「去年（2019年）我發現笑果文化違約，拖欠了很多應付的演藝報酬，而且沒有按照合同給我帳單明細，我提出異議之後，笑果基本上刻意停止了我的一切工作，我多次提出和平解約，笑果不同意，我只能提出仲裁，讓他們付清我的報酬。然後笑果文化也提出仲裁，讓我賠給他們3000多萬。」
此外，池子還指出笑果文化涉嫌在未經允許的情況下查看個人銀行帳戶信息。對此，他表示已向公安局報案，且向銀保監會等政府監管機關投訴，要求相關方進行賠償並公開道歉。
有律師分析，中信銀行只在三種情形下出具池子帳戶近2年的交易明細是合法的。「一是司法人員拿著調查手續來調取；二是笑果文化公司的律師拿著法院的調查令來調取；三是池子本人或他的委託代理人拿著相關手續來調取。」
根據《商業銀行法》第29條規定，商業銀行辦理個人儲蓄存款業務，應當遵循存款自願、取款自由、存款有息、為存款人保密的原則。對個人儲蓄存款，商業銀行有權拒絕任何單位或者個人查詢、凍結、扣劃，但法律另有規定的除外。
「未經員工授權，銀行直接向公司提供該員工的個人銀行流水是違法行為。」對此，北京路寧律師事務所主任丁飛鵬指出，這一行為侵犯了公民信息和個人隱私，且如果提供多人的公民公民信息，達到一定數量的，還會構成犯罪。在本案中，池子可以起訴銀行，要求民事賠償和賠禮道歉。
事情發生後，中信銀行的用戶炸鍋了。憤怒的網民迅速攻佔中信銀行的官方微博。
二、前行長孫德順嚴重違紀違法被調查
據中央紀委國家監委網站消息：日前，中央紀委國家監委對中信銀行股份有限公司原黨委副書記、行長孫德順嚴重違紀違法問題進行了立案審查調查。
原因居然有：限制、壓降製造業貸款
經查，孫德順喪失理想信念，毫無政治意識和大局意識，嚴重違背黨中央關於金融服務實體經濟的決策部署，限制、壓降製造業貸款（以後行領導要注意呀）；違反中央八項規定精神，違規向貸款客戶借用房產，由他人支付應由其本人承擔的費用；不按規定報告個人有關事項，在職工錄用中違規為他人謀取利益；價值觀極度扭曲，既想當官又想發財，違規經商辦企業，為本人及親友攫取巨額利益；貪慾極度膨脹，把貸款審批權力作為謀取個人利益的籌碼，與不法商人勾肩搭背，大搞權錢交易，在貸款授信、審批等方面利用職務上的便利為他人謀利，並非法收受巨額財物。孫德順嚴重違反黨的政治紀律、組織紀律、廉潔紀律、工作紀律和生活紀律，構成嚴重職務違法並涉嫌受賄犯罪，且在黨的十八大後不收斂不收手，系金融領域腐敗問題特別嚴重、性質特別惡劣、數額特別巨大的典型，應予嚴肅處理。
依據《中國共產黨紀律處分條例》《中華人民共和國監察法》等有關規定，經中央紀委常委會會議研究，決定給予孫德順開除黨籍處分；按規定取消其享受的待遇；收繳其違紀違法所得；將其涉嫌犯罪問題移送檢察機關依法審查起訴，所涉財物隨案移送。
現61歲的孫德順，是在2019年2月從中信銀行行長之位以到齡為由而退任，但他仍保留了中信銀行集團的香港公司——中信銀行（國際）有限公司董事長的職務。中信銀行與信銀國際是中信集團進行資金聯動、投貸聯動等業務的境內外兩大平臺，業務緊密無間。
三、去年9月傳失聯，或因中信信誠包學勤一案
城商行研究注意到，這是官方首次披露孫德順被查。2019年9月，媒體曝出其失聯。
據幾位接近中信銀行人士分析，孫德順很有可能是因中信信誠資產管理有限公司原董事長包學勤一案牽出。中信銀行內部員工對孫德順評價頗多：很有能力，也很有江湖氣。
2018年6月，時任中信信託副總經理兼中信信誠董事長包學勤被抓，案涉私設小金庫，與中信地產在惠州的中信新城項目進行利益騰挪。
董事長包學勤被立案偵查後，據報導，中信信誠窩案風險資產達上百億元規模，包學勤被立案偵查後，暴露出更多風險和亂象，包括：資金池整改暗渡陳倉，借錢給員工成立「馬甲」私募公司「上海信誠」、「上海信權」、「上海信屏」；包學勤還向其子包寒名下的有限合夥企業「深圳前海惠富投資管理合夥企業」輸送高達20億元的巨額利潤；另外，多個項目出現兌付危機，踩雷房地產開發項目；牽涉「阜興」集團下屬私募基金等等。
2018年9月，中信銀行副行長、深圳分行行長陳許英攜其丈夫主動投案。
同時，城商行研究發現，近日，中信銀行因違規發放土地儲備貸款等19項違規行為?收到一張2020萬元的天價罰單。值得注意的是，這並非中信銀行的首張千萬發單，連續多次被罰2000萬以上，顯然，這就不正常了。
有意思的是，中信銀行19項違規事由中，13條跟房地產有關。包括違規發放土地儲備貸款、信貸資金被挪用流入房地產開發公司、理財資金違規投向未上市房地產企業股權、違規向資本金不足的房地產開發項目提供融資等。運營商財經網了解到，這是中信銀行收到的第三張千萬罰單，但每次都涉及房地產相關。2018年12月，中信銀行被罰2280萬，其中包括理財資金違規繳納土地款、自有資金融資違規繳納土地款等事由。2019年8月，中信銀行被罰2223萬，案由包括以流動資金貸款名義發放房地產開發貸款等。
四、2019年，中信銀行多次傳出幹部被帶走調查的消息
2019年11月21日，黑龍江省紀委監委消息稱，中信銀行哈爾濱分行原黨委書記、行長於成信接受紀律審查和監察調查；2019年11月8日，中信銀行廈門分行原黨委委員、副行長、風險總監陳鷹涉嫌嚴重違紀違法，正接受中央紀委國家監委駐中信集團紀檢監察組、福建省廈門市紀委監委紀律審查和監察調查；2019年3月22日，中信銀行肇慶分行原行長李先文、肇慶分行營業部原總經理梁慶華涉嫌嚴重違紀違法，雙雙接受紀律審查和監察調查。
具體來看，中信銀行違法違規行為是：向關係人發放信用貸款、向關係人發放擔保貸款的條件優於其他借款人同類貸款條件；重大關聯交易未按規定審查審批且未向監管部門報告；貸後管理不到位導致貸款資金被挪用；以流動資金貸款名義發放房地產開發貸款；未將房地產企業貸款計入房地產開發貸款科目；投資同一家銀行機構同期非保本理財產品採用風險權重不一致；購買非保本理財產品籤訂可提前贖回協議，未準確計量風險加權資產；未按規定計提資產支持證券業務的風險加權資產等。