自古深情留不住,總是套路得人心。
前有「巴鐵項目」,後有IGOFX。只不過,「巴鐵」騙局導致48.86億元投資款未兌付,涉及4萬多名投資人,而IGOFX的涉案金額則高達300億,涉及40萬名投資者。
2017過完一半,牛小財給大家來一次最全盤點,曝光一下那些吃人不吐骨頭的騙局:
(一)
最近發生的金融傳銷騙局新聞:
「亞歐幣」:一年忽悠4萬餘人,捲走40億元!
近日海口市警方破獲一起以網絡虛擬貨幣「亞歐幣」為名的特大網絡傳銷案,一家名為海南跨亞歐網絡競技有限公司的企業,通過「亞歐幣」,短短一年的時間,發展會員超過4萬人,涉及金額高達40.6億元!
當前,該企業已經被列入經營異常名錄。根據警方消息,公司法定代表人、董事長夏建榮和劉某等人因涉嫌組織、領導傳銷活動被立案偵查。
虛擬貨幣火熱的背後,往往容易滋生資本騙局……據了解,「亞歐幣」實際為夏建榮和劉某等人編制各種身份做虛假宣傳,通過發展會員方式吸收會員資金。通過發展「下線」的方式,跨亞歐公司吸引會員通過「內盤」和「外盤」途徑購買「亞歐幣」。「亞歐幣」完全是基於龐氏騙局而推出的虛擬貨幣,根本不是虛擬數字貨幣。
一元購:5分鐘虧3萬 百億人瘋狂上癮血本無歸
在百度輸入「一元購」,出現至少20餘家網站,APP更是不計其數。在其中一家網站上,顯示累積參與人次已近百億。
一元購,簡單來說,就是網站上所有商品都拆分成一元一份。一個號碼可以購買多份,最後再由系統公布中獎號碼。從正常邏輯上講,一次性購買份數越多,抽中商品的機率就越大。錢一旦投出概不退還,用戶會產生一種1塊錢就能搶到iPhone 7、單眼相機、金條、甚至豪華汽車等商品的錯覺。
網站下方,還設有醒目的曬單分享版塊,其中不乏「花點小錢碰碰運氣」「剛玩就中獎了」等留言。
據中國商業聯合會媒體購物專業委員會發布的行業通報監測數據,截至2017年4月底,「一元雲購」參與者已超160億人次。
更令人驚詫的是,一些人因此虧掉了數十萬甚至數百萬元,也有人為此離婚、借高利貸甚至輕生。
「雲在指尖」:260萬人入會,涉案6.2億!
「只要一部手機,一個微信帳號,消費128元就能代理整個商城產品,在家裡發連結,就能輕鬆月入上萬,甚至十幾萬!」這段充滿誘惑的描述,最終讓260萬人陷入微商傳銷騙局,涉案金額6.2億元。
據報導,「雲在指尖」涉嫌傳銷一案已結案,責令當事人停止違法行為,沒收違法所得3950餘萬元,並處以150萬元罰款。微信方面也已將「雲在指尖」相關公眾帳號封號。
「賽比安」:涉案金額1億餘元
7月10日,廣東省公安廳發布信息稱,多地警方聯手查處網絡傳銷犯罪窩點70餘個,涉案金額10多億元,其中「賽比安」涉案金額1億餘元。
「賽比安」主要通過吸納消費會員、商品會員和旅遊會員三種方式,以20%的金額消費返現為誘餌拉人頭發展下線的一套腐爛模式,就是徹頭徹尾的傳銷,參與者九成以上是文化程度不高的中老年人。
經過調查,入會「賽比安」的會員必須交納6300元月費,再以直接或間接「拉人頭」方式發展下線,以獲取利益。組織級別分為創始人、VIP創始人、精英創始人、1星級、2星級、3星級、4星級、大使、黃金大使、鉑金大使、鑽石大使、總裁大使,按投資金額不同有不同收益。
說白了,就是一層剝削一層,玩的就是先到者對後到者的剝削。常州那個騙了300億的90後美女,玩的也是這個招數。
以下這些公司已被列為傳銷名單,大家務必要提高警惕!
這是一種在加州洛杉磯剛剛興起的虛擬貨幣。在短短3個月內吸納會員多達13萬,瘋狂收取傳銷資金近20億人民幣的傳銷組織。
發起人身在美國,但傳銷市場則主要中國大陸,內地骨幹分子多大60餘人。幸運的,「萬福幣」發起人劉寧和其助理孟洋已落網。
「今年是虛擬貨幣發展的元年——這是一種未來的支付趨勢。」這是每一個「萬福幣」會員被洗腦的第一句話。而比起其他同行,萬福幣的發起人劉寧顯得要「靠譜」的多,他旗下還真有一個上市公司,更具迷惑性。怎麼樣才能取得會員們更大的信任呢?劉寧想到了一個屢試不爽的辦法:「我上頭有人」!
劉寧的頭銜有十多個,隨便說出一個都能嚇死牛小財
遊戲規則是,會員級別分為星級、金級和鑽級,每個級別共分五檔:假設按照發展下線最低提成比例10%來算,如果一個下線投資1萬元,那麼將可以獲得10000*(10%+10%)*70%,即1400元的收益。警方調查發現,劉寧正是通過這樣很有誘惑力的獎金制度,鼓勵會員大量發展下線。 最終,警方查明傳銷金額近20億元人民幣!
坑爹指數排行第一,錢有去無回。維卡幣只不過是他們偽造出來的一個根本不存在的東西,聲稱維卡幣背後有黃金做支持,只是行騙的手段之一。
在官網上的價格是會上漲的。之所以無數人認為它真的能賺錢,就是因為每天都看到有一個數字在往上漲,就跟看著自己的股票上漲一樣,覺得自己賺到了。
維卡幣的宣傳語簡直就是一段freestyle~
BUT,不管它賺了多少,都一定不是你的,因為你無法順利地賣掉自己的維卡幣換成錢。維卡幣官方會設置一個限制,每個人在一段時間內可以取現的上限,超過這個上限你是拿不到現金的。
鼎鼎大名的WV,就不用解釋了吧?玩商!一邊玩,一邊賺錢,天大的好事呀!
普通人對於美好生活和旅行的嚮往,就是這個網絡傳銷戳中的軟肋。通過交入會費、拉人頭、層層分紅等金字塔營銷模式發展會員。2017年3月14日,國家旅遊局、國家工商總局聯合發布提示:「WV夢幻之旅(WorldVentures)」項目涉嫌構成我國《禁止傳銷條例》所指的傳銷行為。
2014年,《人民日報》接連髮長文批評《看「如新」怎樣編織謊言》、《再揭「如新」騙局:涉嫌傳銷丶洗腦》。
之後,中國工商總局發布處理「如新」公司的處理情況:如新公司在經營活動中存在超產品範圍從事直銷、誇大產品功效宣傳等違法違規行為,其個別銷售人員存在擅自直銷、欺騙及誤導宣傳等違法違規行為。
上海市工商局對如新公司沒收違法銷售收入311.4萬元丶罰款15萬元。北京市工商局對如新公司處以沒收違法銷售收入136.8萬元、罰款13萬元的處罰。
美安 (Market America),一家美國產品銷售代理直銷公司,在中國未獲得直銷牌照。
美安的銷售結構,除了賣產品外,也會要求發展一定的下線來獲得收益,也就是「傳銷」。想吃酵素找代購,代購行業100%都知道美安這個品牌,200%的利潤,80%以上都會加入美安的銷售行列。
其官方網站顯示,該公司成立於2005年12月。在美國,入會需要繳納$1399的入會費,中國需要繳納¥10100入會費,成為其會員,每發展一名下線可以獲得幾百美元不等的提成,曾經實施豪車獎勵措施,是名副其實的傳銷!
但投訴更多的是,Kyani宣傳人員以「包醫百病」,誇大宣傳其產品。一位嘉賓在分享會上用近半小時的時間講述了他5天治癒帕金森病頑疾的經歷:口服5天零一次Kyani的尼多樂後,自己多年的帕金森病痊癒了……
2015年,杭州市公安局以涉嫌傳銷活動為由查處Kyani保健品,抓捕兩名涉案人員。Kyani也被會員起訴,造成人身及財產損害,系國內第一起會員起訴直銷公司並開庭審理的案例。目前,Kyani在中國並未獲得直銷資格。
從2004年至2011年,至少8次收到美國證券會的處罰,原因包括「縱容默許沒有有效執照的經紀人冒充投資顧問」、「銷售年金給高齡而無法領取福利人士」、「免費午餐講座」誤導客戶等。其中2010年5月,聯邦證交會起訴兩名WFG經紀人在俄亥俄州和佛羅裡達州證券詐騙, 用「龐氏騙局」非法斂財$14,800,000!!
產品都是神丹妙藥,也是左右發展下線。
被婕斯拉入夥的,大多數都是炮灰,用你們每個月幾百幾千的消費,給你們的上線抽成,拿你們的血汗錢,給你們上線的積分。真的做上去的寥寥無幾,但是婕斯就是喜歡給你打「成功做上藍鑽紅鑽」這樣的雞血,讓你再傻傻掏出錢包,為他們下一個月的積分做貢獻。你們想做婕斯賺大錢,還不如老老實實搬磚,朋友爸為了婕斯生意都不要了,連油錢都要跟朋友媽要!
PS,在百度上搜「婕斯」,結果前幾個都是廣告,雖然右下有灰色小字標明「廣告」,但關鍵是標題看並不是廣告的樣子,連牛小財這種老司機都不小心點了進去;點進去的頁面鄉村山寨風十足啊……
9、PFA,金融保險理財
如果你看到朋友圈金融保險招工,那一定就是PFA,而且給你講課:中國人靠遺產,倆孩子,100萬分兩份,一人50萬;美國人靠保險,聊孩子買100萬, 兩個孩子一人一百萬。年百分之十的收益,根據年齡和投入算你未來的退休收入,自己退休能每能拿到百萬退休金。
想入夥,先給自己買一個,交錢加入考個保險證,這需要身份,讓你覺得高大上。想有錢,繼續拉人。美國華人報紙報導,投入的保險死後沒有拿到——也就是你每月辛苦投入不少錢,買保險,投入幾十年,未必就能拿回來。
年薪500萬,這可是美金喲~不動心嗎?9個月能收入20萬美金?這你信嗎?
(二)
以下為傳銷組織名單(按首拼字母排序,更新中…):
A
Amazing5國際理財、ASI窺幣、ASG遊戲理財、ABCD財富網、AAA遊戲理財、A88財富平臺、暗黑幣(死亡)
B
BCI虛擬幣、BM幣、BBL國際互助、BBT金幣、BFC、bob互助理財 、比特幣互助金融、百納***雨、百利國際、寶特幣、寶馬國際投資、寶微商城、不抱怨活動、博通控股、博愛聯盟、北歐佐凱、北大糧倉、幣盛、貝萊德環球金融社區
C
CMB阿川商事金融互助平臺、CEC中國華人俱樂部、CMB東協國際、CB亞投行香港集團公司(關網)、CF慈善、誠信複利理財、長城幣 、誠信複利、誠信999、財富海納、草根互助、藏寶網航海幣、慈行天下、慈善公益互助、慈善創業聯盟、車房時代
D
DGC共享幣、Dogecoin狗狗幣、德善DS99互助、帝盟國際、杜拜幣複利理財、多寶幣、帝品財富、大贏家、大華資產管理、點點幣、點點就賺、東南北環球集團易通幣、東億國際、東協滙豐H幣
E
EGD網絡黃金
F
Finnciti模擬城市建設、FLS挖礦機、FIG草根時代計劃、FC信富浙江、FIS拆分理財、FIFA精算、F4互助平臺、弗爾斯特恆幣、福特幣、福建漳州樂惠網、福利特郵幣、福源幣、福翔國際、瘋狂大富豪、菲律賓skybeenz思鎧、鳳凰國際財富網、複利理財
G
GMO拉伸股、GMK虛擬貨幣、GGP全球加密數字共享積分、GOG遊戲增值幣、國宏眾籌、國際金融TPP、國網今來商城、國盾掌芯通、光彩集團慈善幣GC幣
H
HIM互助、滙豐國際、皇族國際、海納幣、互聯寶寶、湖南韶山嘉特、火箭幣、環球力金、華夢國際、華爾特Wat、華之寶wow華幣、華勒斯幣、華天幣、華強幣(消失)、華夏金融互助、湖南敬母雲、黑石幣、赫爾幣、杭州龍炎電子商務、宏天理財、***極客、豪比特互助理財
I
IFS金碼遊戲理財、Ipacap遊戲理財、IMPact國際慈善組織
J
JPM摩根幣、聚寶金融(被打擊)、際通幣、金農幣、軍綠益商、江西力草(關網)
K
KLEO佳利、KKR遊戲理財、KateCoin凱特幣、KTB投資集團、KBCI、KKK金融互助、Kweco科威克互助、克拉幣(死亡)、開普幣、開元幣、開普幣、凱恩泰、可汗幣、科勒資本、科萊國際(關網)
L
LQB、LTC萊特幣、LC、LEO幣、Lift-world國際援助、綠色世界理財、綠藤理財、利物幣、雷恩斯幣、雷達幣、樂活書城、六度國際、聯合國NGO組織PNC採購幣、聯富收益、利閣幣
M
MMM社區、MMM(超級)、MMM(美國)、MIC理財、MBI遊戲理財、MBA愛心慈善、MFC幣 、MSM互助平臺、MDD互助、MCM國際廣告、Mak拆分盤、美洲礦業、美國萊福、美國稀土投資、美國瑞科、美國保德信理財、美國大富豪社區、美國贏鑫國際、美國皇冠眾籌、麥格幣Maccoin、馬來西亞BFG集團EV幣、馬克幣、麥哲倫基金積分寶、民創聯盟、夢想領航
N
NEI遊戲理財、NNN36、NB互助社區、牛牛金融
O
奧特幣、歐盟國際投資理財
P
PPE**經濟、PRA遊戲理財、PDT全球理財、PNC採購幣、PUDU自由社區、霹克幣、平民幣
Q
全球慈善公益俱樂部、全球創富聯盟、全代複利、全球泛華聯盟、全民快籌互助
R
RTT全民互助、ROC理財、R幣RISECOIN、RTT念寶國際、RMB、瑞波幣、瑞士五人組、瑞士信用聯盟
S
SMI、Sharecoin共享幣、Swissgolden瑞士黃金、SVICAP遊戲理財、SMT國際拆分、Skybeenz思鎧、石油幣(崩盤)、盛通理財幣、深圳雲創輝煌fci數字加密貨幣、深圳斯邁爾環球科技理財、數字金礦、鯊魚幣、山東宏泰集團(關網)、索斯特互助理財、三盈互助
T
ton通幣IGM、天元幣、天滿國際外匯(關網)、世通元
U
U幣(瀕臨滅亡)、UK互助金融
V
VCE數字加密全球商務通用積分、V寶、V8RTT全民互助平臺、UV國際互助理財
W
WK沃客理財、WWW聯盟互助、WAI均富創業平臺、維卡幣(掙扎中)、萬福幣、萬達複利理財、萬達MMM金融互助、萬事有我無上生活、萬喜理財(跑路)、微轉動力、沃斯幣Voscoin、沃得財富互助社區、未來城萬福幣、無限幣、無極幣、悟空理財、五環實業聯盟互助、微邦客金融互助
X
星火草原、新加坡TEC、鑫利源、香港華瑞金融、香港貝萊德(BR)國際金融互助、香港信達眾力創業計劃、香港陸普Circle互助社區、熊貓幣、信安遊戲理財、訊通科技
Y
YBI國際互助、YY互助、勻加速、野狼戰隊、壹購物xfc、綠藤購、億達城市建設模擬遊戲理財、雲企湘贏商城、雲鼎雲幣、雲訊通五行幣、雲波網、雲礦機、雲訊通、雲遊(跑路)、雲夢生活、英國富邦投資、英國創富聯盟、英特幣、陽光樂園、一幣理財、一未來、一川(澳門)投資、易特幣、猶太人契約社區
Z
中炎理財、中國夢1886公益慈善、中國夢——隨夢而行、中翌全球購、中天幣、中國社區志願者眾扶工程、中華慈善總會民間互助理財、中金億投VAP、中國三艾斯控股有限公司、中國蒙商、中華幣、中時代幣、中翌理財、中祥和美(關網)、卓越理財、證信金安、珍寶幣、眾愛聯盟基金會、自由國際(關網)、數字列、180霖易網購商城、20採礦、21世紀福克斯、365理財
(三)
資金盤,就是指沒有造血功能,拆東牆補西牆,用後加入會員的錢支付給前面會員的網資盤。這種詐騙生命周期很短,最短一星期,絕大多數是幾個月,很少有超過三年的,因為到了一兩年的時候,資金盤主就大多捲款而逃了。
最新!170個資金盤
1. 買賣寶
註冊會員80餘萬個、涉案金額200億餘元,抓獲犯罪嫌疑人16人,凍結涉案資金3.2億餘元。
2. YBI
冒充英國的創業青年組織,鋪天蓋地的宣傳,很會造勢,和之前爆火的「MMM金融互助平臺」極為相似。運行了兩個月左右,圈走上億資金關網跑路。
3. 美三(MMM)
和國際「資深巨騙」MMM比起來,中國的E租寶、中晉系簡直弱爆了。在持續行騙20餘年,屢戰屢敗之後,國際大騙局MMM轉戰中國,吸引無數擁躉,然而,繼多部門連續發出投資警示之後,MMM正式崩盤。MMM這下崩盤,估計規模至少也是100億以上。
4. 贏享世界
已經崩盤了,只是操盤手為了拖延時間,一直在轉移會員的注意力,沒關網跑路在。
5. 特色三妹
開盤沒多久,就胎死腹中。
6. 至尊
崩盤了。
7. 阿川
崩盤了後,還公然挑釁中國大陸人民和警察,目前警察已正式調查了。
8. 星火草原
這個盤子的操盤手李某和孑某等頭目,被徐州警方抓捕歸案,自此,這個曾經席捲朋友圈的傳銷騙局終於結束,涉案金額幾個億。
9. 恩威商城
商城返利模式,開盤沒多久,目前上當受騙玩家越來越多,這種商城返利的模式,一般三五個月的生命周期,大家且行且珍惜。
10. CNY金融互助
各大媒體,電視臺相繼曝光過,以高息回報為誘餌使受害者上當受騙。運行了差不多四個月,圈錢無數,被騙最高達42萬元,而在受害者深挖下找出了女操盤手,目前已經被深圳警方控制。
11—40. 公益社區掌心眾扶、友錢寶、友義寶、影子銀行、智富寶、雲支付|雲付通、精神傳銷心靈培訓、億加互助、無上商城、雷達幣、中國一川、光彩幣、萬福幣、奇妙生物、CA騙局、MGN積分寶、薪金融、創富聯盟、利閣幣、假天師、緣來一家、 德莊金融理財、民族資產解凍、創世享購商城、豐果遊天下、 易賺寶、MBI理財、萬維幣、 DGC共享幣、RS聯盟共贏。
41—90.華萊黑茶、軍騰雲商、ACL拆分盤、我的未來網、SF共享金融、 FIS數字金庫、貝格邦BGB、開心理財網、惠民商貿、 惠卡世紀、盛大華天、APP小懶豬、萊匯幣、維卡幣、天音網絡、沃客生活、 星火草原、世界雲聯、CNC九星、美3妹、 點點賺、公益互助、萬維幣、雲數貿、 三維九度、港潤信貸、萬通奇蹟、富迪、馬克幣、 中晉、 寶微商城、 中翌理財、綠色世界理財、綠藤理財、百納紅包雨、金農幣、金沙互助、神州互聯商城、凱恩商城、FIFA精算、大師兄商業、 MIC理財、 BBL國際互助、微轉動力、互聯寶寶、MFC幣理財、萬達複利理財。
91—120. 誠信複利理財、EGD網絡黃金、國通通訊網絡電話、 野狼互助盤微信群互助、華爾街、善心匯、 領航者、自由寶、自由國際、RMB、NNN、眾匯、捨得、GII、BFC、CC互助、 YY互助、草根互助、國內的MMM、 CMB、華人尊享、華夏金融互助、豪比特互助、猶太人契約社區、Lift-world國際援助、CF慈善、F4互助平臺、Kweco科威克互助、MBA愛心慈善、比特幣互助金融、WWW聯盟互助。
121—170.UK互助金融、MDD互助、美國萊福、三盈互助、A88財富平臺、RTT 全民互助、全民快籌互助、HIM互助、貝萊德環球金融社區、NPO、3m至尊版、KTB投資集團、德善DS99互助、NB互助社區、沃得財富互助社區、索斯特互助理財、PUDU自由社區、牛牛金融、瑞士信用聯盟、香港陸普Circle互助社區、克緹財富、MSM互助平臺、複利理財、辛頓、紅包極客、宏天理財、UV國際互助理財、MMM、安子所謂上市、維卡幣、克拉幣、石油幣、華強幣、暗黑幣、CB亞投行香港集團公司、幣盛、世通元、U幣、寶利恆遠、天滿國際外匯、聚寶、馬克幣、中國蒙商、科萊國際金融、中祥和美、山東宏泰集團、江西力草、21世紀福克斯、高頻交易。
(四)
騙局,很容易識破,除了高息,它無真正的產業,只不過是借新錢還舊錢,依靠新人的加入支撐,理論上,只能維持到所有人加入那一天為止,實際上,只能撐到傻子不夠用那一刻。
原理,極易了解,一分鐘弄明白。為何騙局卻隔一段時間就發生一次?
原因如下:
1、這世界不缺邪惡的聰明人,他們想盡辦法欺騙他人;
2、賭性是人性永恆弱點,越窮,越窘迫時,賭性越強,因為你更容易失去耐心,希望以小博大,一夜致富。現在騙局的不少參與者,是在賭騙局有更多人參與。
這世界很殘酷,騙子是要定期收割傻子的。知道世界的殘酷有好處,這樣你才不會放鬆警惕,也才會持續學習,因為騙子並不會停止學習。
請大家提高警惕,幫助身邊親友遠離騙局,守住血汗錢!