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2020-04-13 16:17
近日，雨果菌收到一位速賣通賣家的爆料，因為在外匯結算時誤踩了「坑」，導致本來合法的收入變成了非法收入，500多萬收入全部被沒收，還面臨著88萬的罰款。爆料賣家說，「這是一個很多新手賣家都可能踩到的坑，分享出來是為了給大家提個醒，避免更多人重蹈覆轍。」
（爆料賣家提供截圖）
很多賣家收到平臺回款後，會把外幣兌換成人民幣，方便使用。爆料賣家通過一個地下錢莊把外幣兌換成本幣，這個操作構成了非法買賣外匯的行為，被甘肅省公安局及國家外匯管理局甘肅省分局立案調查。根據國家外匯管理局甘肅省分局的告知書，爆料賣家違反了外匯管理的規定，沒收其通過香港滙豐銀行所兌換的58筆款項，共計5216286元，並處以886768.62元的罰款。
500多萬元的收入，就因為一個錯誤的結匯操作，變成了非法所得，還招來了88萬元的「罰單」。該爆料賣家表示：「我從2015年開始做跨境電商，一直靠著速賣通平臺的經營貸款維持運轉。目前還負債200多萬元，現在正在申訴階段，也不知道結果如何，很無助。」
據了解，爆料賣家是通過一個外貿QQ群了解到香港某銀行結匯轉帳的廣告，「當時的廣告是原價8000多的註冊營業執照和開戶，優惠下來是4200。」折扣很大，剛入行什麼都不懂的他就這樣註冊了銀行帳戶和公司。「剛做的時候哪裡懂，更別說查了，一直到被立案才發現錯誤。」賣家說。他認為，新手賣家、涉及到需要結匯提現的跨境電商人群或者外商都容易「中招」。如今他的店鋪還在正常運轉，「如果沒有巨額罰款，或者限制人身自由，應該還是能解決問題。」
帳期長，回款過程複雜，再加上需要通過第三方機構進行收款、結匯等事宜，難免會遇到許多坑。通常，賣家的收款環節需要經過平臺、境外銀行、國內第三方支付機構，最後貨款才會結算回賣家的國內銀行中。
而市場第三方支付機構良莠不齊，很容易發生一些問題，比如「偷吃」隱藏成本、洗錢欺詐等，更有甚者，捲款跑路。如今監管力度加大，支付牌照已經在陸續發放了，賣家在選擇支付機構合作的時候，建議選擇有支付牌照的機構。
另一個「坑」就是有些賣家在更換收款帳戶的時候，會觸發亞馬遜KYC審核，尤其是歐洲站的賣家。其實KYC審核只是亞馬遜的常規審核而已，賣家不必過於擔心。不過，如果賣家觸發了這個審核，需要等到審核通過才能正常銷售，這會導致賣家一些訂單的損失。因此賣家在「嚴打」的時期，儘量不要更換收款帳號。
1、指定銀行進行結匯，勿信「地下錢莊」
根據《個人外匯管理辦法》（中國人民銀行令{2006}第3號）第三十條規定，「境內個人從事外匯買賣等交易，應當通過依法取得相應業務資格的境內金融機構辦理。」根據《結匯、售匯及付匯管理規定》（銀髮{1996}210號）第三十二條規定：「其他境內機構、居民個人、駐華機構及來華人員只能在外匯指定銀行辦理結匯和售匯。」
國內有30家持跨境支付公司牌照的公司，這些機構的牌照由人民銀行頒發，專門處理結匯的業務。因此，除非是指定的銀行，否則賣家不要輕易相信一些機構的外匯結算。如果通過非指定的機構進行結匯，就被視為是通過地下錢莊進行外匯買賣，這種行為是行政違法，情節可大可小，輕則沒收全部收入並罰款，重則追究刑事責任。
而賣家在看到一些結匯廣告的時候，也要留心，事先查詢清楚操作是否涉嫌違法違規，機構是否具備資質、牌照是否齊全等，更要謹慎QQ群、微信群主動私聊的不法分子。
2、選擇靠譜的支付機構註冊收款帳戶
亞馬遜此前就上線了收款帳戶的服務，該功能支持賣家用人民幣進行全球收款。去年亞馬遜對這項服務進行了優化，設置了階梯費率制並降低手續費率至0.4%。賣家如果拿捏不準第三方支付機構，可以選平臺的收款服務。
用第三方支付機構的帳戶進行收款的賣家，要注意支付機構的資質是否齊全，最好從正規的平臺上找支付服務商家，選擇有支付牌照的機構更靠譜。
3、不要頻繁更換收款帳號
還有就是不要頻繁更換收款帳號，尤其是歐洲的賣家，避免觸發KYC審核。雖然只要賣家資料齊全，運營合規，一般是沒什麼問題，但是失去銷售權限也意味著損失利潤。
4、注意收款帳號的安全
最後就是要注意收款帳號的安全，以及店鋪帳號的安全。遇到來歷不明的郵件、連結不要隨便點，謹防盜號。
雨果菌發現，很多「坑」其實都是賣家的防範意識不強造成的。在過去接到的爆料中，很多因「踩坑」蒙受損失的賣家，都是沒有做任何調查就輕信微信群的廣告，給了不法分子乘虛而入的機會。因此，對於賣家來說，尤其是剛入行的小白賣家，凡事還是三思而行為好。
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◎文/雨果網 hye