外匯局加強反洗錢監管 每年銀行卡境外取現最高10萬元

2020-12-19 中國網財經

  中國網財經12月30日訊 國家外匯管理局30日發布《國家外匯管理局關於規範銀行卡境外大額提取現金交易的通知》(以下簡稱《通知》),規範銀行卡境外大額提取現金交易,完善跨境反洗錢監管。

  《通知》主要內容包括:一是個人持境內銀行卡在境外提取現金,本人名下銀行卡(含附屬卡)合計每個自然年度不得超過等值10萬元人民幣;二是將人民幣卡、外幣卡境外提取現金每卡每日額度統一為等值1萬元人民幣;三是個人持境內銀行卡境外提取現金超過年度額度的,本年及次年將被暫停持境內銀行卡在境外提取現金;四是個人不得通過借用他人銀行卡或出借本人銀行卡等方式規避或協助規避境外提取現金管理。

  據統計,2016年81%的境內銀行卡境外提取現金低於3萬元人民幣。《通知》規定境外提取現金年度額度為10萬元人民幣,既可滿足持卡人在境外正常提取現金需求,又可抑制少數違法違規人員大額提取現金。外匯局有關負責人表示,若個人確有真實合規的境外大額現金使用需求,可依據《個人外匯管理辦法》及其實施細則等相關外匯管理規定辦理,如依法購匯後攜帶外幣現鈔出境。

  外匯局表示,《通知》遵循經常項目可兌換要求,不改變個人便利化年度5萬美元購匯額度,不影響個人正常提取現金和消費,不影響個人用匯便利性。《通知》自2018年1月1日起實施。

  不影響個人持卡境外消費

  《通知》不影響個人持卡境外消費。目前,銀行卡已成為個人出境使用最主要的便利化支付工具,個人出境旅遊、商務、留學所涉食、宿、行、購等經常項下交易,均可以使用銀行卡支付,且不佔用個人便利化年度5萬美元購匯額度。《通知》主要是規範銀行卡境外大額提取現金,並不改變銀行卡外匯管理基本框架和個人用匯政策,個人持卡境外消費不受影響。

(責任編輯:胡愛善)

相關焦點

  • 銀行卡境外取現每年不得超過十萬元
    銀行卡境外取現每年不得超過十萬元居民境外刷卡消費不受影響國家外匯管理局近日發布《國家外匯管理局關於規範銀行卡境外大額提取現金交易的通知》,並將於2018年1月1日起實施。通知規定,個人持境內銀行卡在境外提取現金,本人名下銀行卡(含附屬卡)合計每個自然年度不得超過等值10萬元人民幣;人民幣卡、外幣卡境外提取現金每卡每日額度統一為等值1萬元人民幣;個人持境內銀行卡境外提取現金超過年度額度的,本年及次年將被暫停持境內銀行卡在境外提取現金。2018年境外提取現金年度額度從2018年1月1日起開始累計計算。
  • 外匯局規範個人持銀行卡境外大額提現:每年不得超10萬
    日前,國家外匯管理局發布《國家外匯管理局關於規範銀行卡境外大額提取現金交易的通知》(匯發〔2017〕29號,以下簡稱《通知》),規範銀行卡境外大額提取現金交易,完善跨境反洗錢監管。《通知》主要內容包括:一是個人持境內銀行卡在境外提取現金,本人名下銀行卡(含附屬卡)合計每個自然年度不得超過等值10萬元人民幣;二是將人民幣卡、外幣卡境外提取現金每卡每日額度統一為等值1萬元人民幣;三是個人持境內銀行卡境外提取現金超過年度額度的,本年及次年將被暫停持境內銀行卡在境外提取現金;四是個人不得通過借用他人銀行卡或出借本人銀行卡等方式規避或協助規避境外提取現金管理。
  • 2018年起個人境內卡境外提現每年不超10萬元,不影響正常刷卡消費
    周六(12月30日)晚,國家外匯管理局發布相關通知,進一步規範銀行卡境外大額取現。自2018年1月1日起,將境外提取現金年度額度調整為每人每年不得超過10萬元人民幣。外匯局有關負責人稱,之所以有這樣的安排是為防範違法分子持多家銀行多張卡片大額提取現金從事違法活動。此舉不影響個人持卡境外消費,對正常交易也沒有影響。
  • 外匯局:規範銀行卡境外大額提取現金 年度額度為10萬元
    人民網北京12月30日電(記者 李楠樺)記者從國家外匯管理局獲悉,為規範銀行卡境外大額提取現金交易,完善跨境反洗錢監管,外匯局日前發布《國家外匯管理局關於規範銀行卡境外大額提取現金交易的通知》以下簡稱《通知》)。
  • 個人銀行卡境外大額取現每人每年不得超過10萬元
    個人銀行卡境外取現額度又有新調整,從每卡每年不超過10萬元,調整為每人每年不得超過10萬元人民幣。近日,國家外匯管理局發布《國家外匯管理局關於規範銀行卡境外大額提取現金交易的通知》,其中提到,個人持境內銀行卡在境外提取現金,本人名下銀行卡(含附屬卡)合計每個自然年度不得超過等值10萬元,新規從2018年1月1日起實施。  據了解,此項新規的實施不影響個人持卡在境外消費。有市民表示,將以購匯代替境外取現。
  • 外匯局:個人銀行卡境外提現年額度10萬 2018年1月1日起實施
    (圖片提供:全景視覺)經濟觀察網 記者 蔡越坤 12月30日,國家外匯管理局發布《國家外匯管理局關於規範銀行卡境外大額提取現金交易的通知》(匯發〔2017〕29號,以下簡稱《通知》),規範銀行卡境外大額提取現金交易,完善跨境反洗錢監管。
  • 外匯局就規範銀行卡境外大額提取
    國際監管經驗也顯示,大額現金交易往往與詐騙、賭博、洗錢、恐怖融資等違法犯罪活動有關。為此,全球普遍加強大額現金管理。監測發現,一些個人持大量銀行卡在境外大額提取現金,遠超正常消費支付需要,涉嫌開展違法犯罪活動。規範銀行卡境外大額提取現金交易,是反洗錢、反恐怖融資、反逃稅的必要舉措,可進一步防範銀行卡提取現金領域的違法犯罪活動。
  • 銀聯卡境外取現為何一年要限額10萬?官方稱為了反洗錢
    銀聯卡境外取現為何一年要限額10萬?「此次新增的年度等值10萬元人民幣提現限額,主要是抑制少部分境內個人在境外大額提現交易,但超過90%的持卡人在境外正常消費、提現需求不受影響。」 王小奕在今日的國新辦例行新聞發布會上表示。按照國家外匯局反洗錢要求,今年9月末,銀聯人民幣卡在境外提取現鈔,除每卡每日不超過等值1萬元人民幣外,增設年度限額。
  • 境外取現限額每人每年10萬元 個人購匯額度不變
    羊城晚報訊 記者戴曼曼報導:今年的1月1日起,個人境內銀行卡在境外提取現金,每人每年不超過10萬人民幣。近日,羊城晚報記者不斷接到計劃春節期間計劃出遊的讀者諮詢,境外取現的新規是否會對普通人境外消費產生影響?國家外匯局方面表示,新規不影響持卡人境外消費,個人出境旅遊等均可以使用銀行卡支付,且不佔用個人年度5萬美元購匯額度。
  • 銀行卡境外能取多少現金
    每人每年10萬元人民幣 根據《通知》規定,個人持境內銀行卡在境外提取現金,本人名下銀行卡(含附屬卡)合計每個自然年度不得超過等值10萬元人民幣。 需要注意以下幾點: 額度僅限提現交易:每人每年10萬元的額度僅包含提取現金相關交易,不包括用銀行卡(信用卡、儲蓄卡)直接消費的金額; 包括本人名下所有銀行卡:10萬元是本人名下所有銀行卡的境外取現額度,包括附屬卡,如子女在境外留學使用本人的附屬卡,其取現額度是共享的;
  • 重磅新規:1月1起,每人每年境外取現不得超10萬人民幣
    日前,國家外匯管理局發布《國家外匯管理局關於規範銀行卡境外大額提取現金交易的通知》(匯發〔2017〕29號,以下簡稱《通知》),規範銀行卡境外大額提取現金交易,完善跨境反洗錢監管。國際監管經驗也顯示,大額現金交易往往與詐騙、賭博、洗錢、恐怖融資等違法犯罪活動有關。為此,全球普遍加強大額現金管理。監測發現,一些個人持大量銀行卡在境外大額提取現金,遠超正常消費支付需要,涉嫌開展違法犯罪活動。
  • 外管局出臺新規監管銀聯卡境外取現 年限額10萬
    中國網10月9日訊 外管局最新消息顯示,自2016年1月1日起,中國境內銀聯人民幣卡每卡每年在境外累計取現不得超過等值10萬元人民幣。此外,2015年10月1日-12月31日期間,每卡累計不得超過等值5萬元人民幣。業內分析認為,此舉是為了彌補2008年《關於提高中國銀聯卡境外自動櫃員機單卡單日提取外幣現鈔限額的批覆》漏洞。
  • 【熱點】明起個人銀行卡境外提現有了新規定,快來看看!
    日前,國家外匯管理局發布《國家外匯管理局關於規範銀行卡境外大額提取現金交易的通知》,規範銀行卡境外大額提取現金交易,完善跨境反洗錢監管。該通知自2018年1月1日起實施。要求每日取現額度為等值1萬人民幣根據該通知,一是個人持境內銀行卡在境外提取現金,本人名下銀行卡(含附屬卡)合計每個自然年度不得超過等值10萬元人民幣;二是將人民幣卡
  • 銀行卡境外取現每年不得超十萬元 防範違法活動
    【環球時報報導 記者 倪浩】新年伊始,根據中國國家外匯管理局最新規定,個人持境內銀行卡在境外提取現金,本人名下銀行卡合計每個自然年度不得超過等值10萬元人民幣。如超額將被暫停境外取現中國國家外匯管理局2017年12月30日發布《國家外匯管理局關於規範銀行卡境外大額提取現金交易的通知》(簡稱《通知》),規定自2018年1月1日起,個人持境內銀行卡在境外取現,本人名下銀行卡(含附屬卡)合計每個自然年度不得超過等值10萬元人民幣。
  • 中國收緊境外銀行卡提現 影響幾何?
    中新社北京1月1日電 (夏賓)2018年1月1日起,中國一項新規正式實行:個人持境內銀行卡每人每年在境外提取現金不得超過等值10萬元(人民幣,下同),若超年度額度,本年及次年將被暫停持境內銀行卡在境外提取現金;人民幣、外幣卡境外提現每卡每日額度統一為等值1萬元。
  • 港媒:銀聯卡境外取現設額度限制 每年不超過10萬
    港媒稱,根據國家外匯管理局最新要求,為進一步加強境外反洗錢力度、防範金融風險,中國境內銀聯人民幣卡在境外提取現金,自明年1月1日起,每卡每年在境外累計取現不得超過等值10萬元人民幣,每卡每日不超過等值1萬元人民幣。
  • 央行罰單劍指反洗錢 銀行下調信用卡境外取現上限
    其中,中國人民銀行淮北市中心支行發布「淮北銀罰字〔2017〕第1號」行政處罰決定書顯示,某國有大行淮北市分行因違反反洗錢相關規定,被處以21萬元罰款,同時,對直接負責的高級管理人員處以1萬元罰款。  為了達標監管,商業銀行也行動起來。日前,某股份制銀行則在官網公告,8月份起,將對信用卡境外取現上限進行調整。
  • 銀聯卡境外取現規定限額:每卡每日限1萬元 全年限10萬元
    央廣網北京9月29日消息(記者馮悅)據中國之聲《央廣新聞》報導,國慶十一長假打算去境外的聽眾朋友們請注意:從今年10月開始,用銀聯卡在境外提取現金,將不再是「無限額」了,銀聯卡境外取現每年不得超過十萬元。
  • 銀聯卡境外取現增設10萬元年限額
    銀聯卡境外取現增設10萬元年限額中央政府門戶網站 www.gov.cn 2015-09-30 20:20 來源: 新華社新華社北京9月30日電(記者 姜琳)近期中國銀聯股份有限公司向各發卡行致函,要求加強銀聯人民幣卡境外提現管理。
  • 外匯局規範銀行卡境外大額提取現金交易
    日前,國家外匯管理局發布了《關於規範銀行卡境外大額提取現金交易的通知》(以下簡稱《通知》),自2018年1月1日起實施,規範銀行卡境外大額提取現金交易,完善跨境反洗錢監管。  根據《通知》,個人持境內銀行卡在境外提取現金,本人名下銀行卡(含附屬卡)合計每個自然年度不得超過等值10萬元人民幣;人民幣卡、外幣卡境外提取現金每卡每日額度統一為等值1萬元人民幣;個人持境內銀行卡境外提取現金超過年度額度的,本年及次年將被暫停持境內銀行卡在境外提取現金;個人不得通過借用他人銀行卡或出借本人銀行卡等方式規避或協助規避境外提取現金管理。