不法分子借疫情實施欺詐 網聯提示收單機構加強監測

北京商報訊（記者 孟凡霞 劉四紅）3月9日，網聯清算有限公司（以下簡稱「網聯」）發布消息稱，通過風控數據監測分析發現，一些不法分子交易活躍，利用群眾迫切的自我防護需求，藉機實施欺詐活動。據警方消息，有不法分子利用疫情名義炮製新型網絡詐騙「套路」，實施詐騙活動，導致消費者合法權益受損。

據了解，與疫情相關詐騙及欺詐案件主要分為四種類型，一是誘導購物詐騙，不法分子謊稱可以代購或者囤有醫用口罩等防疫物資，當消費者付費購買後，不法分子找各種理由拒不發貨或將受害人「拉黑」，騙取錢財；二是不良商家制假售假、以次充好，欺詐消費者，通過虛假宣傳誘導消費者購買，購買後不發貨、不退款，長期佔用消費者資金或售賣不合格產品，欺詐消費者；三是假冒捐款詐騙，不法分子以慈善機構的名義，向消費者發送防控疫情「獻愛心」的虛假信息，或搭建虛假官方網站、小程序等，利用群眾的同情心騙其捐款。第四則是冒充快遞公司或客服退款詐騙，利用疫情期間部分快遞滯留的情況，以退貨賠款為名，誘導消費者按照指示操作「退款」，實則是在引誘消費者輸入驗證碼、套取個人信息，騙取帳戶資金。

網聯稱，發現風險商戶後，網聯通過與成員機構的風險交易協查機制，及時發送風險提示，預警可疑交易，提示收單機構加強對可疑商戶的風險調查和監測，防範不良商家惡意欺詐消費者，及時對存在欺詐行為的商戶採取風險處置措施，並警惕疫情期間交易異常的商戶，及時排查風險交易，認真識別商戶身份及經營資質，保護消費者資金安全。

網聯呼籲，成員機構可向網聯提供涉及電信詐騙等非法交易線索，多方聯動、共同防範打擊電信詐騙、網絡賭博、非法經營等違法違規活動，保障支付業務合規穩健發展。