YFI是什麼幣?58天10000倍! 幣小寶深度解讀2020年首個萬倍幣

2020-12-17 金色財經

58天,漲幅10000倍。

YFI成為加密貨幣史上當之無愧的超級黑馬。

新晉幣王的誕生

YFI是yearn.finance的代幣。Yearn.finance一個流動性挖礦的聚合器(為了便於閱讀,以下簡稱「YFI」)。我們知道,市面上有Compound、Aave、Lend、Curve等礦池,由於信息不對稱等因素,這些礦池之間收益率存在巨大差異,用戶通過YFI這個平臺,可自動接入高收益礦池,最大化挖礦收益。一句話,哪裡收益高,YFI去哪裡。

7月17日,YFI在推特上宣布官網正式上線,開啟流動性挖礦。YFI首批上線4個礦池,用戶通過在Balaner提供提供性即可參與挖礦,年化收益最高超過700%。由於超高的收益率,YFI吸引了大批用戶參與,短短數日之內,鎖倉金額突破1億美元。

YFI發行總量3萬枚,團隊無保留,無私募,無公募,全部由挖礦產出,換言之,YFI發行總量有限,YFI參與者全部都在同一起跑線,是完全去中心化的加密貨幣,這點與比特幣極為類似。因此,YFI一經上線就遭遇瘋狂炒作。

7月17日,YFI流動性挖礦價格僅為3美元;第二天,YFI暴漲至400美元。

8月20日,YFI價格首次突破13000美元,超越比特幣,成為新晉「幣王」。

人們驚嘆之餘,YFI再次用實力證明了「火箭速度」。9月13日,YFI價格突破43000美元,成為史上最貴的加密貨幣。

僅僅不到兩個月時間,YFI走完比特幣10年行情,漲幅超過10000倍,放眼全球資本市場,恐怕無人能出其右。

而YFI的創始人儘管一再重申,YFI是財務價值為0的代幣,但絲毫不影響市場的火爆情緒。

由此可見,數字貨幣依然是機會最多的市場,幣小寶曾在YFI大約10000美金時給出提示,可惜被和諧了。

提示:以上數據來自https://www.bixiaobao.com

產品與治理

在YFI的產品中,目前有Vaults、Earn、Zap、Cover四個功能。

Vaults國內俗稱「機槍池」,簡單說就是流動性挖礦,自動尋找流動性收益率高的資金池。

Earn實際上是借貸套利,用戶存入穩定幣或wbtc,平臺自動在Compound,dydx,Aave等借貸平臺套利,存入借款利率高的資金池,借出借款利率低的資金池,來回循環往復,獲取收益,Earn的收益遠低於機槍池。

Zap是平臺內置的貨幣兌換服務。由於目前絕大多數平臺兌換時需要調用2次智能合約,也就需要收取兩次手續費,而在Zap僅需收取一次手續費。

Cover是YFI推出去中心化保險服務,由於目前YFI中鎖倉的金額超過了7.6億美元,如此龐大的資金量,一旦出現問題,後果將不堪設想,因此,YFI推出這一功能非常有必要。

據幣小寶了解,YFI採用完全社區化運作,前期的YFI挖完之後,持有YFI的用戶可以發起治理提案、投票等。

一份近期的主題中,有100條回復,2500次閱讀,由此可見,YFI社區粘性非常高,社區十分活躍。

YFI的效仿者

YFI的爆紅,其他模仿者紛紛出現,例如YFII、YFV、YAM等等。

但目前來看,模仿的最為成功的當屬YFII。

YFII源於YFI的8號提案,由於YFI總量太少,社區核心開發者提出了增發提案,但未能獲得通過。於是,支持該提案的另一部分自立門戶,創立YFII。

YFII的核心開發者來源於中國,因此也被稱為國產版YFI。8月之初,YFII並不被人看好,價格一度跌至100美元附近,但YFII社區憑藉強大的產品創新向市場證明了自己,隨著一線交易所紛紛上線YFII,YFII價格也一度暴漲至9000多美元,成為為數不多的百倍幣。

但另一個模仿者YFV則沒那麼幸運。

8月25日,YFV官方發文稱遭到勒索。攻擊者利用staking的合約漏洞,可以任意重置用戶鎖定的YFV。

團隊隨後快速修復了代碼漏洞,YFV似乎並未受到太大影響。在幾天之後,YFV價格開啟拉升模式,迅速暴漲至83美元。但由於YFV通脹速率遠高於YFII,因此,自高點之後開啟長期下跌模式,目前距離高點已經跌去80%。

YFI走紅的背後

YFI的爆紅,不僅帶動了Defi市場的繁榮,也成功帶動本輪小牛市的上漲。

由於YFI運行在以太坊網絡上,挖礦需要大量的手續費,這直接刺激了Gas費的上漲,高峰時期用戶操作一次需要花費80~100美元;除此之外,流動性挖礦多數基於ETH交易,進一步刺激了以太坊需求。以上兩點導致以太坊價格暴漲,據幣小寶官網數據顯示,自7月20日以來,以太坊價格由223美元暴漲至最高489美元,漲幅超過119%。

另一方面,YFI的火爆也直接影響了一線交易所的策略。

8月10日,幣安率先免費上線YFI交易,隨後火幣、OK紛紛跟進。此後,各大交易所開啟了Defi代幣狂歡的浪潮,「壽司」、珍珠、SUN、葡萄瘋狂上線,十倍幣百倍幣層出不窮,造就了Defi史上最為瘋狂的大牛市。

更為瘋狂的是,各大交易所也開啟流動性挖礦,換言之,就是拿著用戶的錢去參與Defi挖礦,從中賺取差價。

幣小寶官網Defi概念板塊顯示,目前相關Defi概念幣已經超過50個。

一面天堂,一面地獄。

YFI的暴漲不僅帶來了牛市,也帶來無數的空氣幣。據幣小寶了解,EOS生態中先有翡翠跑路,後有珊瑚刪除合約;幣安智能鏈的「麵包」、「金槍魚」上線一晚上瞬間崩盤。。。

但反觀YFI價格,目前距離高點僅僅回調了20%,與眾多山寨項目相比,YFI或許才是Defi界的扛把子。

提示:文中不構成投資建議或意見,部分數據來自

https://www.bixiaobao.com/cn/coinlist/yearnfinance,轉載請註明出處。

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