原創 居蒙 中拉智訊
前言
2019年版的Statista全球消費者調查6月發布的一項研究展示了全球加密貨幣用戶的數量。有趣的是，報告顯示拉丁美洲是世界上加密貨幣用戶最多的地區，而一些最「發達國家」的國家（例如美國，英國，澳大利亞和法國）排名靠後。在前十大加密貨幣國家中，巴西，哥倫比亞，阿根廷，墨西哥和智利皆為拉丁美洲國家。
【巴西】
巴西一直是世界範圍內允許使用加密貨幣的經濟體之一，國家中交易量在世界上主要的加密貨幣交易所如Binance，Huobi，Okex，Coinbase和Bitfinex的所有國家中排名第8。巴西大約有60家加密貨幣交易所在運營，其中領先的交易所到目前為止僅開設了150萬個帳戶。隨著人們投資意識和認識的增強，Binance在2020年第一季度的巴西用戶比2019年第四季度增加了16％。當巴西經濟受到新型冠狀病毒的嚴重打擊時，該國民眾開始研究如何將加密貨幣用作長期儲蓄並作為跨境交易的一種手段。
Binance於2019年12月首次與拉美合作，成為其在該地區的信託門戶，該平臺允許買賣阿根廷比索（ARS）和巴西雷亞爾（BRL）的四種加密貨幣。2020年3月，這家巨型交易所與五種拉丁美洲法定貨幣開展了P2P加密貨幣交易，交易費用為零。除了Binance，本地市場上存在著長期的交易所有NovaDax，Mercado Bitcoin 和 Bitcoin Trade等。
儘管如此，巴西本擁有一個功能強大的數字支付系統，該系統運行良好，並且很難破解以實現更大程度地採用加密貨幣和基於區塊鏈的解決方案。此外，巴西中央銀行最近宣布推出其即時支付系統Pix System。根據公告，該系統「必須強制所有擁有超過500,000個活躍客戶帳戶的巴西中央銀行授權的金融機構和支付機構參加PIX」。這些機構必須向其客戶提供所有功能，以啟動和接收即時付款。
巴西沒有專門針對加密貨幣的監管框架，稅務機關要求加密交易所每月披露通過其系統處理的交易記錄，否則將被罰款。受到巨額罰款的威脅和法規的即時影響之後，2月，巴西的兩家加密貨幣交易所初創公司Acesso Bitcoin和Latoex宣布將停止運營。3月，一家主要的比特幣交易所Xdex宣布，由於在「不受監管的市場」工作的挑戰，它將關閉。但政府宣布，從明年5月起，加密貨幣交易所現在將以指定代碼（6619-3 / 99）進行運營，該代碼將被稱為「經營和擁有加密資產」。此舉進一步使加密貨幣在整個巴西經濟中的作用合法化，也可以驗證這些數字資產在該國的流通。
2020年，巴西通過第10332/2020號法令制定了其數字政府戰略。通過該法令，巴西政府為數字服務的轉換，數字通道的統一以及系統之間互操作性的發展制定了指南。巴西數字政府戰略的主要目標為：提供直觀，直接的公共數字服務，並整合到一個平臺中；促進政府資料庫的集成和互操作性；實施通用數據法；使數字公民身份可用；優化信息技術基礎架構。
設定的目標非常適合區塊鏈結構環境。因此，巴西政府在4月28日發布的10332號法令的附件中指出，使用區塊鏈是其實現巴西數字政府服務擴展的目標之一。
「計劃8.3。到2022年，至少要通過區塊鏈解決方案在聯邦公共管理中提供九個數據集。
計劃8.4。通過使用準確的標識和安全的算法，實現用於創建可互操作的聯邦政府區塊鏈網絡的資源。」
在社會範圍內，區塊鏈技術也得到人們的認可。巴西巴伊亞州的AguaFría合作社使用區塊鏈技術實現在線投標解決方案，該方案幫助農民與巴西各地的供應商建立聯繫，並存儲交易所需的所有流程和數據。該應用程式可作為IOS和Android上使用，允許籤署數字合同，從而避免了買賣雙方的時間。完全通過區塊鏈技術完成的第一筆房地產交易已在巴西完成。該服務以IBM區塊鏈技術為基礎，減少了房地產銷售過程中的時間。
【哥倫比亞】
根據比特幣交易平臺Paxful的一項調查，有80％的哥倫比亞人願意投資加密貨幣，許多年輕人已經習慣了交易加密貨幣。接受調查的年齡在25至40歲之間的人中，幾乎有一半擁有加密貨幣或計劃很快購買加密貨幣。在2019年，僅Paxful就從哥倫比亞用戶那裡獲得了超過100萬美元的交易。
2018年，波哥大以87家活躍的加密貨幣企業數量在頂級比特幣城市列表中排名第七。哥倫比亞當局尚未為加密生態系統的全面發展提供法律框架，但民眾仍在繼續投資數字資產。
Paxful報告顯示，有79％的當地人更喜歡使用比特幣來保存其現金，其次是Bytecoin，Ether和其他加密貨幣。比特幣已經成為許多企業在線購物的一種可接受的付款方式。此外，許多金融機構和科技創業公司在開發加密產品時也依賴比特幣。比特幣ATM也在蓬勃發展，人們在點對點交換平臺上或直接從比特幣ATM購買哥倫比亞的大多數加密貨幣。通常人們認為與第三方金融機構打交道的次數越少越好。哥倫比亞最受信任的加密貨幣交易所包括LocalBitcoins，Binance和Kraken。當地人似乎也偏愛允許用戶匿名購買加密貨幣的平臺，例如Paxful或Coinmama。
此外，比特幣ATM市場一直在增長。哥倫比亞擁有遍布全國的54個比特幣ATM安裝。擁有32臺ATM的波哥大和麥德林的機器集中度最高，人們可以使用11臺設備。除比特幣外，大多數ATM還出售比特幣現金，以太幣，萊特幣，達世幣，門羅幣，Zcash和狗狗幣。哥倫比亞是拉丁美洲所有國家或地區中比特幣ATM數量最多的國家，目前在比特幣ATM方面，世界排名第九。
【阿根廷】
阿根廷在區塊鏈技術公司數量方面處於南美洲地區的首位，在本地金融系統中，採用區塊鏈的水平面臨許多挑戰，但區塊鏈是佔據阿根廷共和國中央銀行金融創新表的四個主題之一，並且根據其最新報告，在使用區塊鏈來實現這一目標方面已經取得了重大進展。阿根廷不同加密貨幣平臺上註冊的用戶迅速增長，數據顯示，僅Ripio（於2013年開始運營）就擁有超過24萬用戶，這表明越來越多的人定期使用加密貨幣。據拉丁美洲私人資本投資協會稱，在2018年1月至2019年5月期間，該協會對區塊鏈公司的投資超過650萬美元。
阿根廷科爾多瓦省科學技術部正在分配資源以開發名為「區塊鏈節點」的項目，讓專注於使用區塊鏈平臺的機構和組織可以聯繫起來。科技部、科爾多瓦國立大學、國家技術大學、科爾多瓦天主教大學，航空大學研究所和科爾多瓦技術集群共同推動了區塊鏈節點的發展。自2月以來，這些組織一直在開會致力於確定項目目標，促進加深本地人才的專業化。
另一方面，該國的一些慈善機構正在轉向使用加密貨幣來促進社會保護。CryptoNews網站於去年5月報告說，組織BisBlick接受加密資產捐贈，該組織收集資金以向低收入的阿根廷青年提供獎學金。
儘管加密貨幣尚未獲得法律承認，但阿根廷在這一問題上仍然很先進。布宜諾斯艾利斯擁有商業ATM，大量的比特幣交易以及加密貨幣專家的社區正在迅速增長，迫使政府致力於制定法律。來自中央銀行金融信息部門和國家證券委員會正在觀察該問題，根據阿根廷國家憲法，唯一能夠發行法定貨幣的機構是中央銀行。通常，加密貨幣不是嚴格的法定貨幣，因為它們不是由政府的貨幣當局發行的，也不是法定貨幣。
阿根廷區塊鏈技術公司有區塊鏈技術服務公司ZirconTech，技術機構Zarego，區塊鏈開發公司CoinFabrik，項目開發和諮詢服務商Cryptologic ，技術機構Koibanx，技術解決方案公司BairesDev和國際諮詢公司Altoros。
【墨西哥】
墨西哥2018年3月頒布的《墨西哥監管金融技術公司的法律》（《金融技術法》）涉及「虛擬資產」的運營，迫使在其領土內經營加密貨幣的金融公司告知其客戶虛擬資產不是法定貨幣，因此沒有聯邦政府或墨西哥中央銀行的支持。通過2018年發布的《金融技術法》，該國制定了技術機構法規，該法規建立了一個機構間委員會，以解決與金融技術相關的問題。
根據Innoventia研究，2019年9月，墨西哥共有81家來自不同領域涉及區塊鏈技術的公司。這些公司處於發展階段，創新和破壞是公司的特徵，普遍擁有1-3年創辦歷史，6至10名員工，2018年銷售額約為500,000美元。
墨西哥區塊鏈項目列舉：1. 圖盧姆土地所有權登記使用區塊鏈技術 2. Levi Strauss＆Co在墨西哥使用區塊鏈評估其工人的福利 3. 墨西哥公開招標使用區塊鏈技術4.墨西哥瓜達拉哈拉大學實施區塊鏈技術，押注區塊鏈以提高由這所高等學府管理的信息的安全性和隱私性。
【智利】
智利的國稅局宣布了對加密貨幣行業適用稅收定義的一系列更改，旨在進一步規範提供數字錢包和貨幣兌換服務的公司的運營。智利的國稅局在其聲明中確定，通過管理此類服務的公司進行的任何操作都必須指定發出發票的經濟事實，並詳細說明是否為購買，與使用數字貨幣相關的運輸或其他服務。此外，經營者將不得不提交誓章宣誓信息真實性。
智利8大區塊鏈相關公司：
1. CryptoMarket（位於首都聖地牙哥）
通過區塊鏈技術實現金融包容性是CryptoMarkets想要實現的目標。截止到今天，該交易所已有超過150,000名用戶使用該平臺，促成了價值約7,000萬美元的交易。加密貨幣商可以買賣比特幣，以太坊，Stellar和EOS，支持手機通過CryptoMarket的虛擬錢包訪問。可以存儲，接收和發送加密貨幣。
2. Buda.com（位於首都聖地牙哥）
安全，流動性和一致的客戶服務，專家和業餘投資者都可以使用該平臺安全，方便地買賣加密貨幣。用戶可以隨時隨地控制他們的投資組合，將加密貨幣轉移到所需的貨幣，超過90％的資金存儲在遠離網絡的物理保險庫中。
3. Zawadi（位於首都聖地牙哥）
Zawadi使用不可更改的分類帳，能夠防止偽造條目的分發，為此該公司創建了「事件代幣」，是針對欺詐性銷售的簡單而安全的解決方案。此外它還監督同級之間的票證轉移，從而在必要時可以輕鬆地將票證出售給其他人。
4. TradeLayer（位於瓦爾帕萊索）
「分散所有人的儲蓄」是支配TradeLayer的目標，用戶除了可以通過多個渠道自動清算物流外，還可以基於該創業公司的分散結算算法來「利用槓桿進行交易」。在加密世界中，這家初創公司正在創造顛覆性技術來改變金融世界。這些不僅包括鏈覆蓋範圍，而且還包括可追溯性功能，去中心化交易等。
5. Timberchain（位於首都聖地牙哥）
原木木材也可以通過區塊鏈技術進行追溯，憑藉其地圖功能和數字驗證系統，Timberchain通過其勤奮的解決方案降低了購買非法生產的木材的可能性。這家初創公司可作為人工林、林業公司與鋸木廠之間的在線交易平臺。該協議的一些優勢包括降低運輸成本，減少CO2排放，減少文件數量，以及對木材來源的合法驗證。
6. BLOQS4（位於首都聖地牙哥）
創新，技術和信任是BLOQS4的宗旨。移動通信，優惠券，電子商務，鮭魚甚至大麻行業關客戶聘請了該公司來幫助其通過區塊鏈計劃和去中心化網絡實現B2B和B2C。
7. Orionx（位於首都聖地牙哥）
憑藉其簡單的界面，這家區塊鏈創業公司創建了最直觀的拉丁美洲買賣加密貨幣平臺。快速交換，即時訂單和通用的數字錢包只是涉及Orinonx服務的冰山一角。隨著時間的流逝，Orinonx已經註冊了超過55,000個用戶，同時接受來自五個國家的加密交易。在財務上，它的銷售額也超過了7000萬美元。
8. Mifutu.ro（位於Concepción）
Mifutu.ro旨在使用區塊鏈計劃開發低成本產品和服務，以減少各個行業的摩擦，尤其是在實現金融部門自動化方面，其中一部分涉及Mifutu的分散式眾籌系統Godzillion。此外，該公司還組織了拉丁美洲最大的區塊鏈活動，即拉丁美洲區塊鏈峰會。
【委內瑞拉】
鑑於該國正在經歷的危機，委內瑞拉政府決定押注加密貨幣作為出路。隨著以石油儲備（Petro）為後盾的主權數字貨幣的出現，拉美國家吸引了全世界的注意力，成為率先將政府於2017年12月發行的首個加密貨幣付諸實踐的先驅。政府認識到石油是用於商品和服務交換，投資以及國內和國際商業化的加密貨幣，其實際運營於同年10月開始。就目前而言，委內瑞拉不僅是第一個合法採用國家加密貨幣的國家，而且還是全球少數幾個考慮使其成為現實的國家之一。
無法控制的惡性通脹為比特幣現金(BCH)等加密貨幣的更廣泛採用創造了有利條件。根據Marco Coino應用程式顯示，現在加拉加斯和該國其他城市有200多家企業接受BCH支付。很可能會有更多的商家接受BCH和其他主要的數字貨幣，比如採礦零部件供應商CoinCoin。
【中國數字貨幣交易所，中國礦池在拉美和西班牙發展的可能性】
對於中國加密貨幣交易所來說，雖然巴西（NovaDAX，MercadoBitcoin，Bitcoin to you）和墨西哥（Bitso，Volabit）有本土強勢的地域性交易所，但拉美的交易所目前只有現貨交易，甚至法幣場外交易資源都有些緊缺，而委內瑞拉、阿根廷（Ripio）、智利（CryptoMKT，Buda.com）和哥倫比亞（Panda Exchange，DAEXS）為代表的南美國家交易流量不高，但其法幣體系不穩定、通脹率高，用戶往往傾向通過場外交易來配置數字貨幣進而對衝法幣風險，有較強的使用需求。西班牙交易需求旺盛且官方貨幣歐元購買力強，但缺乏本土交易所，可作為交易所海外市場的重點拓展對象。
西班牙與拉美因為語言文化相通，很多產品不分國別有眾多使用者，中國企業在西班牙語國家拓展海外業務時，除了注意來自北美，歐洲，亞洲的競爭者，也應考慮此西班牙與拉丁美洲間的聯動。
對於中國礦池來說，目前拉丁美洲並無自己的礦池業務，大多數使用者出於貨幣保值的目的，或者選擇挖其他主流幣或山寨幣而非比特幣盈利，有出售礦機布局礦場的天然優勢。
作者：居蒙，區塊鏈愛好者，資深加密貨幣挖礦人士。
中拉智訊，專注於提供拉美歷史和現實的深度閱讀，挖掘拉美資訊背後的理性分析，致力於了解拉美、研究拉美、傳播拉美，助力中拉關係可持續發展。
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原標題：《拉美六國區塊鏈發展及中國公司的機遇》
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