一直以來中心化交易所都在行業發展中扮演著中流砥柱的角色。但與此同時，資產中心化和數據走向不透明造成的風險問題也頻頻發生。一直以行業黑馬著稱的Fcoin停擺就在昨日，韓國交易所UPbit如今又被曝出封鎖國外交易帳戶。接近UPbit的知情人士還爆料稱：UPbit財務狀況並不理想。作為行業「流動性」的代表，如果交易所頻頻出現用戶「出金難」的情況，無疑給整個行業敲響了警鐘。
禁止提幣後再現封鎖交易帳戶
2月18日，韓國交易所UPbit中國用戶對金色財經反映：「自去年11月被韓國交易所UPbit禁止提幣後（禁止提幣動作僅限外國用戶）一直未能提現。按照UPbit要求提交KYC資料後，情況並沒有得到解決。更有未能及時提交KYC資料的用戶已經被封鎖帳號，完全無法登陸了。」
（封鎖帳號截圖）
值得一提的是，韓國joind也刊文指出: UPbit限制已完成KYC流程的外國（非居民）客戶提取韓元。在2019年12月底，國稅局對 Bithumb徵收 803 億韓元（約合 6950 萬美元）的巨額稅款。Bithumb稅收炸彈事件後，UPbit對完成KYC的外國用戶全部禁止提幣。這意味著，外國用戶將無法取回他們的現金。
UPbit對此給到解釋稱：「我們正在加強KYC管理，以響應FATF的建議。我們自去年12月以來一直在加強外國成員的KYC。當時，當向外國客戶確認KYC時，取消了提款限制。（去年）在12月底聽到有關Bithumb徵稅的報導後，我們還開始了內部檢查徵稅的可能性。從那以後，添加了KYC的外國客戶無法取消提款措施。為了減輕外國客戶的不便，我們正從各個角度進行研究。我們正在盡最大努力儘快解決外國客戶的不便。」
根據這種解釋，這意味著外國人別無選擇，只能限制其提款，直到國稅局對交易所規定預扣義務為止。
被曝財務狀況不理想
對於UPbit此前禁止國外用戶提幣一事，金色財經曾有相關報導《惡意禁止6300+中國用戶提幣？韓國交易所UPbit疑上演「殺豬盤」》其中提到UPbit區別對待用戶的三點狀況。
2019年11月27日，UPbit被盜並確認資產損失，34.2萬ETH被轉出，交易所承諾將承擔損失。隨後，UPbit將所有用戶提幣進行關閉。12月份開始陸續對韓國用戶開通各個幣種提幣。但對於國外用戶開啟的禁止提幣，引發議論，不少用戶質疑：UPbit被盜的幣數目眾多（很可能是超出報導的規模），倘若全部開放所有用戶的提幣，很可能會造成資金周轉問題。所以，只能是先以追加外國用戶提交KYC相關材料為由，故意將外國用戶的提幣再鎖一段時間。
此外，韓聯社2019年12月消息指出，韓國檢察院以欺詐為由要求法庭對UpBit高層宋某判處有期徒刑7年和罰款10億韓元。UpBit高層宋某被判處有期徒刑7年和罰款10億韓元，知情人士稱，處理將在1月底進行。而當時國外用戶仍舊無法提幣，韓國用戶卻已經進行多次提幣，在此背景下，國外用戶猜疑其財務狀況。
值得注意的是，正如前文提到的「Bithumb稅收炸彈」一事，UPbit或為加強自身風險管理，借禁止提幣一事，將稅務風險轉嫁給國外用戶。
但知情人士稱：Bithumb被徵稅屬於企業增值稅的案例，但目前韓國並未有明確的徵稅計劃，更不會對用戶的交易進行徵稅，UPbit的行為屬於企業行為。法律範圍內，用戶可以採取訴訟方式。
金色財經在維權用戶處了解到，已有多名維權用戶聯合，試圖走訴訟程序。但困難在於：維權用戶較為分散，單方面處理個案並不能解決全部的國外用戶難提幣狀況。
對此金色財經向UPbit發去採訪提綱，但截至發稿，對方未有回應。
交易量大幅下滑
熟悉加密貨幣的人很了解，UPbit是韓國四大交易所之一。此前曾在coinmarketcap排名前20，不過最近一段時間，排名下滑到42。而交易所網站更是直接下架了ETH交易對。
走勢也遠不如其他頭部交易所。
在此背景下，不少維權用戶更擔心資產提取的進度。接近UPbit的律師稱：UPbit代表試圖用國外用戶提款金額的20%作為抵押，進行後續補稅，但目前國稅局並沒有明確的繳稅規定，且UPbit對於國外用戶和本國用戶採取的措施並不相同，很難獲得信服。這樣的情況下，用戶提出訴訟的勝率很大，但即便如此，可能仍需要3—6個月的時間。這無疑對用戶而言，是不確定的等待。
值得一提的是，17日Fcoin無法兌付後，業內對於交易所資產不透明的擔憂更甚。BHD Community 發起人張德濤指出：「可以預見，小型交易所生存會變得艱難，主流交易所很快形成頭部效應，對於用戶來講，資金安全肯定排在第一位，目前來說，中心化交易所還將持續很長的一段的時間，當然我們願意選擇更安全，有影響力的交易所，未來可能會出現去中心化交易所，期待早日到來。」
事實也正是如此，其實業內多個交易所不斷重複著資金安全問題。但大家對於痛苦的記憶是短暫和善忘的，只需要一支穿雲箭，這些全都拋諸腦後了。應該意識到：如果交易所沒有足夠強大的技術支撐和完善的財務系統，所有的營銷亮點都持續不了多長時間，最後曇花一現，交易所應該在技術上，在後臺上花功夫，切實地提高用戶體驗，好好打磨產品，切實維護用戶安全才是重中之重。金色財經也將持續關注UPbit交易所對於國外用戶帳戶封鎖的處理。希望得到儘可能完善的處理。用戶才是交易所發展的根本。
責任編輯：李永梅 /