一、你問我答
對於大多數人來說,即使習慣了港股打新的種種規則,對於美股打新,依然有很多不明白的地方,本人收集大家經常提問的問題,儘量給予詳細回答。如有不明白的或者其它問題,歡迎跟我說,後續我再補充。
1、什麼券商能認購美股?
與A股和港股都不一樣,美國新股未有公開認購渠道,即不是所有券商都能提供給散戶認購,一般情況下,新股份額是由機構或者專業投資者(100萬美金+)獲得。機構(如券商)拿到份額之後,可以自行決定分配給自身或該機構的客戶,因此,某隻新股能在什麼券商認購,取決於該券商是否能拿到份額,以及是否願意提供給客戶認購。
根據以往的總結,目前提供美股新股認購較多的券商是老虎證券和富途證券,雪盈證券、華盛通證券、尊嘉證券、長橋證券和玖富證券也有新股供客戶認購過。
2、怎麼認購美股?
由於新股認購由各家券商自行組織,因此在認購上存在差異:
(1)老虎證券:具有美股權限即可,與港股新股認購路徑一致(APP-發現-新股申購),選擇對應新股即可。
(2)富途證券:富途認購美股新股相對比較麻煩,除了港股美股帳戶之外,需要開通跨市場交易(美股持倉界面-跨市場交易)和帳戶Futu Inc(該帳戶僅用於認購美股新股和中籤交易),該帳號的開通可聯繫在線客服,諮詢如何開通,或者是在認購美股新股的時候,根據提示進行開通。新股認購路徑:APP-交易-港股持倉界面-新股認購-美股(據說香港ID認證的帳號不能參與認購),在認購時,會提示需要將資金轉至Futu lnc帳戶。
(3)雪盈證券:具有美股權限即可,與港股新股認購路徑一致(APP-交易-新股認購),選擇對應新股即可。
(4)華盛通證券:通過新股認購宣傳banner圖進入認購
(5)其它:與以上情況基本類似了,有些可能是通過郵件之類申請,可諮詢相關券商
3、新股怎麼定價?
A股招股時已經明確定價,香港新股則是在招股價區間內定價,而美股新股則有些不同,根據新股認購情況,允許在招股價範圍之外定價,定價最高價是在招股價上限上浮20%,定價最低價是在招股價下限下調20%。一般來說,如果上浮了反而是好事,說明有人要,如果下調了,那可能就杯具了,沒人要。
4、新股認購門檻?
新股認購由各家券商自行決定,一般是100股起,認購金額則是招股價上限*(1+20%)*100,但各券商會在此基礎上進行調整。以貝殼集團(招股價17到19美元)為例,老虎環球帳戶認購金額門檻為2280美元,綜合帳戶是1360美元,富途證券是1140美元,雪盈證券是2280美元。但金額到底是多少合理,不需糾結,按照券商規則參與即可。除此之外,老虎證券是在100股基礎上允許隨意遞增(如101,108之類),而富途證券是要求按照每50股遞增(如150股),券商可能不時有變化,以界面顯示為準。
5、新股認購手續費?
目前各家券商為了招徠客戶,新股認購免手續費,後續要是客戶量增加或者打新效益明顯,估計券商就要收費了。
6、新股認購時間有多長?
每家券商的流程操作時間不大一樣,因此要注意查看券商認購界面的說明。一般來說,老虎證券是在新股上市日前一天截止,富途證券是在新股上市日前兩天截止。
7、認購美股可以用港幣嗎?
對於大多數券商來說,港股和美股的購買力是會打通的,也就是按帳戶的整體資產情況來算購買力,因此即使帳戶只有港幣,也能用於認購美股。如果認購美股使用的是港幣帳戶的購買力,則自然會涉及到利息,那到底是付利息還是換成美元認購划算呢?
(1)利息的計算:一般來說,美股新股是在認購截止後的兩天內就會上市(涉及節假日,時間可能更長),就以6天來算吧,按6%融資利息計算,3000美元的資金利息約3美元。
(2)貨幣兌換的損失:從港幣換美元,再從美元換回港幣,是會損失一定的金額。以1萬港幣為例,從港幣換美元再換回港幣,富途證券損失約40港幣,老虎綜合帳戶損失約35港幣。
(3)貨幣兌換的手續費:如前面提到的,大多數券商兌換都會損失一定費用,但像基於盈透底層的雪盈和老虎環球帳戶,則幾乎沒什麼損失,不過這兩者每筆兌換要換2美元手續費,來回則是4美元。
因此,如果兌換美元只是為了打新,後面還要換回港幣,建議不要兌換了,直接使用港幣帳戶的購買力認購新股即可。如果說打新破發虧損了,則根據虧損金額兌換相應美元還債即可(建議可以多換個一兩百,這樣則不需要每次都換了)
8、美股怎麼分配?
新股好股比較搶手,一般券商拿到的份額不多,具體怎麼分配完全是由券商說了算,沒有任何分配規則,也未公布過結果。按照以往的經驗,老虎、富途和雪盈,更喜歡「人人有份」,即讓更多人都中籤,但可能中的就是10股20股。
9、認購策略
由於美股分配採用的是「人人有份」的策略,因此在同樣的資金情況下,使用更多帳戶認購,中籤量會更高。注意:美股不會管是否多戶,反正帳戶能夠認購即可。
10、中籤結果什麼時候公布
一般來說,中籤結果在上市日開盤前公布,但也多次出現,在上市日開盤之後,結果依然未出來,甚至網上開始交易,股票還沒到帳戶裡,也不是不可能的事,因此,不要太過於心急。
11、新股什麼時候可以交易?
新股上市日當天,在美股開盤之後,現場會有一段時間競價,作為散戶是無法參與的,在競價結束後,網上才能開始交易。競價時間大多數是一個半小時的樣子。
12、富途認購重點注意事項
在富途證券參與美股打新,其打新帳戶(Futu lnc)獨立於港股和美股帳戶,且每次打新,都要將錢轉進打新帳戶後方可參與。因此要特別注意:在新股上市後,當夜即可將「未中籤的金額」轉回美股帳戶,中籤新股賣出後,T+2日結算之後也要將剩餘的金額轉回美股帳戶,否則資金則一直在打新帳戶(Futu lnc),無法使用。並且要是美股帳戶是欠款要給利息的,則更虧了。
二、券商開通
根據以往的經驗,以下這些券商曾經提供過美股新股的認購通道,可以先開戶備用,如有合意的新股,後續即可參與認購
1、老虎證券
開通老虎證券綜合帳戶,首筆入金2.4萬起,可獲得一股阿里+150元紅包。
2、富途證券
首筆入金2萬元,可參與特斯拉/小米股票等的抽獎,另外再送一張基金加息券+100元紅包
3、雪盈證券
首筆入金2萬起,贈送「100港幣+8張1美金返傭券+10張8港幣返傭券」
4、長橋證券
首筆入金1.1萬起,可獲得「15美元+融資認購免手續費1次+200紅包」
5、華盛通證券
開戶送900元港股佣金券,首筆入金到帳1.2萬及以上,送「150元專屬紅包+250元融資抵扣券(50元3張+20元5張)」。