財富管理行業方興未艾，以客戶為中心提供資產配置解決方案是每一家財富管理公司的必修課。睿博財富亦希望秉承匠人精神，以客戶為中心，盡心盡力為客戶提供專業理財服務。
10月，中國財富管理行業第一垂直自媒體顧問雲派出「中外獨立三方財富管理行業實務分析項目組」，獨家對話睿博財富CEO徐子惠，聽她講述睿博財富如何以客戶為中心，升級服務體系。
據了解，睿博財富是北京萬德眾歸管理諮詢有限公司旗下財富管理品牌，是一家專業為客戶提供理財諮詢、金融諮詢、遴選高收益穩健金融產品的獨立第三方理財機構。
作為獨立第三方金融服務機構，「以客戶為中心、以客戶需求為導向、全心全意伴隨客戶成長」是睿博財富的核心理念。睿博財富通過整合多維度金融資源，建立專業、穩健、具備創新精神的研究團隊和有效風險防範機制，致力於成為客戶的財富管家，為客戶財富的保值增值以及財富傳承提出專業意見和解決方案。
服務：增強互動，提供特色化服務
顧問云：睿博財富是如何為客戶提供服務的？
徐子惠：高淨值客戶是多數財富管理公司的重點服務對象，但是我們希望可以為更多元化的客戶提供優質服務。所以，我們將睿博財富定位為大眾金融服務商。
睿博財富每個月會在各地職場輪流舉辦職場開放日活動，邀請客戶到場參加活動，加強互動。之所以設定這樣的形式，是因為我們認為，在第三方財富管理機構投資的客戶，往往都有在銀行等傳統機構的投資經歷，會在傳統機構與獨立第三方理財機構之間對比產品和服務質量。客戶親身體驗的同時提出服務需求，更有利於我們提升服務品質。更重要的是，通過互動以及服務提升，可以增加客戶對睿博財富的信任感。
除此之外，在公司成立初期，我們就建立了睿博財富專屬會員俱樂部——睿博薈。睿博薈提供「4+N」增值服務體系：「4」代表著在睿博財富全國任何一家分公司都能享受到的標準服務，包括衣、食、住、行各個方面，比如機場接送服務、高 級體檢服務、高爾夫球服務等；「N」代表著各地方分公司結合自己特點，推出符合當地需求的特色服務。
產品：多樣化基礎上，提供最優選擇
顧問云：睿博財富的產品線是如何設計的？
徐子惠：作為獨立第三方財富管理機構，睿博財富的產品主要來自專業評估後的外部採集，我們在充分分析客戶風險屬性、產品需求和當前市場環境之後，與超過百家專業金融機構建立合作關係，搭建屬於自己、適合客戶的專業化、多元化產品體系。
目前，我們的客群更多的處在追求穩定收益的投資階段，所以我們類固收產品比例約為70%左右。但是，隨著客群的逐步拓展以及睿博財富投資者教育事業的推進，我們正圍繞多維度市場需求，既有深度，又有廣度的打造我們的產品線，陽光私募類、股權類、浮動類產品線逐漸擴圍。
不論過去還是將來，睿博財富一直致力於在產品多元化的基礎上，為客戶提供最合適的選擇。
為了保證產品品質，睿博財富對產品的風控嚴格把關。我們擁有專業的內部評審委員會，評審首先進行會籤，而後會再次面對面討論產品，對產品發表自己的觀點和看法，做到對風險嚴格管控。同時，產品經理會將睿博財富的產品與其他財富管理公司的產品進行橫向比對，不斷升級、優化，確保產品在市場上的競爭力。
所以，不論從產品多元化還是從產品品質的角度看，睿博財富都具有相對競爭優勢。
文化：培養職場小白，塑造匠人精神
顧問云：睿博財富如何定義企業文化和用人文化？
徐子惠：加入睿博財富之前，我已擁有11年的銀行從業經驗。銀行的從業經歷，讓我樹立了良好的從行業規範和道德理念。但是，與此相對，我們發現，現階段的財富管理行業門檻較低，有時有打破道德底線的事情發生。所以，財富管理行業標杆企業需要發聲，睿博財富也有義務參與其中，在行業中樹立正確的立場，秉承匠人精神，為整個財富管理行業實現規範化管理添磚加瓦。
在用人上，我們青睞職場「小白」。「熟手」確實很容易進入工作狀態，但是，由於帶有以往公司的基因，相對而言，較難完全融入睿博財富的企業文化中。所以，為了達成純粹的經營理念，我們在篩選人才方面，更加注重對「小白」的培養。
職場「小白」在公司從零學起，能更好地理解和貫徹公司的文化理念，與公司的風格融為一體。目前，我們正在洽談與首都經貿大學的合作，著重招聘實習生、應屆畢業生和管理培訓生，加以重點培養。
發展：睿博財富2.0，增強人文服務
顧問云：您如何規劃睿博財富未來的發展？
徐子惠：目前，睿博財富業務布局已延展至5省市，分布為北京、天津、西安、蘇州和杭州，成都、無錫是我們即將布局的城市。未來，北京分公司也將增至4家。
睿博財富的布局會進一步擴大，但我們一定會避免盲目擴張，我們更希望睿博財富發展成為一個精益求精、定位高端的財富管理機構。這就需要我們強服務、打造好平臺，不因追求規模而去盲目擴大，厚積薄發，真正在產品和服務方面，做深做透。
目前，睿博財富的整體運營還處於1.0階段。在未來的2.0階段，我們將會加入更多的場景化服務。比如，在職場中開闢桌遊等主題化區域，讓員工和客戶更多地感受到公司溫馨的辦*化；更多地邀請客戶參與企業互動，增強投資者粘性。通過這些升級，整個公司會更具人文情懷。
顧問云：您如何看待財富管理行業未來的發展趨勢？
徐子惠：當下的財富管理行業，用「新常態」三字來形容恰如其分。財富管理行業的發展趨勢是不可逆的，財富管理業務的重心會由銀行逐漸轉到三方機構。在這樣的大背景下，財富管理行業是生機勃勃的朝陽行業，也必將成為「變則新，不變則腐」的藍海。
在過去五年的發展歷程中，多次有大型上市公司和跨國企業接洽收購睿博財富，但我們並沒有接受，我們是一群有著金融夢想的人，我們有意願也有能力成就屬於自己的金融理
像其他紐約敲鐘的金融平臺一樣，在不久的將來，睿博財富也將啟動在美上市計劃。理想照進現實的那一天，我們將以股份回饋投資人，致敬一路相隨的夥伴。