來源：金融界網站
金融界網站訊 2020年，突如其來的疫情打破了人們的正常生活，全球經濟洶湧巨變，不確定性大幅攀升，中國金融行業遭遇了巨大挑戰，同樣也是這一年，銀行理財子公司橫空出世，金融科技賦能如火如荼，財富管理轉型風起雲湧，基金業迎來前所未有之大風口。在此背景下，由金融界主辦的第五屆智能金融國際論壇暨2020金融界領航年度盛典於12月10日在京召開，百位金融業大咖齊聚一堂，就金融行業的數位化轉型發展、金融科技在財富管理領域的應用、公募基金大時代、養老金融的未來等話題進行深入務實的探討交流。
金融界副總裁洪弘在證券平行論壇致辭時表示，隨著智能化時代正式來臨，整個金融行業正在經歷前所未有的全方位變革，財富管理市場也正快速步入技術和數據驅動的全面智能化時代，真正的財富管理不僅要經營流量還要經營存量。
圖為：金融界副總裁 洪弘
洪弘表示，在金融科技的浪潮下，券商經紀業務向財富管理轉型並不是一個新思路和新話題，隨著智能化時代正式來臨，整個金融行業正在經歷前所未有的全方位變革，財富管理市場也正快速步入技術和數據驅動的全面智能化時代。各類財富管理機構都充分利用金融科技的力量，讓普惠大眾客群也能享受到更加專業、個性、智慧的財富管理服務和以移動端為核心的極致數位化體驗。」
「面向大眾普惠的財富管理市場空間巨大，但普通客群訴求單一，更加關注產品收益率和信息更新，市場競爭更為激勵。財富管理顯著區別於傳統的經紀業務以流量客戶為主，僅服務於交易型客戶，以賣產品的單向思維；真正的財富管理不僅要經營流量還要經營存量。因此，財富管理並非單一時點的銷售行為，而是針對客戶全生命周期的產品服務和資產配置，產品投研和專業能力，而非價格戰才能決定利潤率和市場份額。」洪弘說。
洪弘指出，隨著今年公募基金產品的火爆，P2P行業的逐漸肅清，以及公募基金投顧試點等新物種的出現，資本市場已開始呈現「機構化」、「長錢化」、「國際化」的局面，但客戶理念還需要進一步轉變，投資者教育在券商踐行財富管理的徵途上，顯得尤為重要。「券商需要花更多的時間來獲得客戶的信任，同時，也需要員工了解更多的資產配置等專業知識，來滿足客戶的個性化需求。這相較傳統經紀業務只追求股票交易佣金的工作壓力要大的多，也需要通過不斷的理念宣導來實現員工理念的轉變。所以像金融知識庫、投教課程、模擬投教遊戲等實戰化、場景化、智能化的投教體系的打造，也是我們給機構夥伴不斷去推薦和宣導的。」
洪弘還提到，在今年疫情環境下，客戶與金融機構的交互方式悄然的發生了變化，數位化服務水平逐漸成為贏得客戶的關鍵，客戶對線上交流方式比以往任何時候的接受程度都高，同時，隨著5G時代的到來，獲客渠道和服務方式也在發生質的改變，短視頻、直播等多種服務方式已經在券業興起。很多券商的老總級別都親自上陣出鏡直播，走在新型服務方式的最前沿。「近期有幸幫興業證券一起打造的官方抖音號，在很短時間內吸引了數萬粉絲的關注，往往一條短視頻就有上百萬的觀看量，這在以往以文字傳播的年代是很難達到的服務效果。」
最後，洪弘表示：「2020年讓我們體會到這個世界唯一不變的，就是萬事萬物會一直變化。但正是這種節奏的變化，讓每個機構、每個人，都跑得更快，修煉得更強，不斷去挑戰自我，去推陳出新，也是整個財富管理行業能快速發展的內在驅動。」