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來源：終結詐騙 作者：二哥
昨晚，二哥睡前例行刷微博，@公安部刑偵局的一條新鮮事吸引了二哥的注意。
話說香港人被騙也不是頭一次了。先看一組來自深圳警方的權威數據：
●今年頭四個月，深圳警方接報香港人被騙案件84起，上升31.3%。香港人被騙案件平均每宗涉案金額18.7萬，最高一宗310萬，遠高於詐騙案件平均受損金額；
●其中69起是電信詐騙案件，佔比82.1%；15起是街頭詐騙，佔比17.9%；
●69起電信詐騙主要是以「冒充公檢法」的臺灣騙子所為。
再通過深圳警方的公開資料，對深港防範灣騙進行比較分析，就知道為什麼香港人會成為灣騙的首選目標。
一圖對比深圳香港兩地反詐騙防線
| 深圳 | 香港 | |
| 第一道 防線 | 空中攔截。與電信運營商聯手，通過技術手段對海外改號軟體打來的電話進行自動識別和攔截，讓灣騙電話打不進來。 | 空白 |
| 第二道 防線 | 異常識別。對於躲過攔截系統的疑似海外詐騙電話，通過技術手段進行異常識別，在查清潛在受害者的基本情況後，及時通知受害者居住地的警方上門進行精準勸阻。 | 空白 |
| 第三道 防線 | 心防網絡。由警方、義工構建多層宣傳網絡，不斷提升市民識別詐騙的意識，防範詐騙的水平。 | 主要在電視上宣傳，但受眾非常有限。 |
| 第四道 防線 | 人防網絡。通過組建藍馬甲反詐騙義工隊，銀行反詐騙義工，對櫃員機、櫃員異常轉款進行精準識別和勸阻。 | 空白 |
但是，香港作為國際金融中心，在資金轉帳方面有非常嚴格的控制，所以，臺灣電信詐騙人員一般會忽悠香港受害者前往深圳開戶轉款。
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阿燦今年23歲，出生於香港一個典型的中產家庭。
阿燦在香港中學畢業後，考入美國一所知名文理學院的社會人類學專業，這個專業的本科生不太容易在美國找到工作，所以，四年大學畢業後，他又回到香港。
阿燦父親在深港兩地都有生意，在深圳置有多處物業，家產豐厚。所以阿燦回港後也不急於找工作，平時經常跟一班香港朋友到羅湖泡泡吧，泡泡妞，有時住深圳，有時住香港，日子倒也過得輕鬆自在。
2
2017年3月18日下午，阿燦正在銅羅灣悠閒地跟朋友喝著咖啡，突然接到一個自稱香港入境事務處官員黃建中的電話。黃建中：我是香港入境事務處的黃建中，現在找你核實一些情況！
阿燦：哦，什麼事呀？
黃建中：你是不是持回鄉證經常來往深港兩地？
阿燦：是呀，有問題嗎？
黃建中：你回深圳沒有問題，問題是你的回鄉證資料可能被一個國際洗錢集團盜用了，如果你不能證明這事與你無關，你可能會涉及到嚴重罪行。這樣吧，我們入境事務處與香港警方的商業罪案調查科有情報合作交流，我給你一個香港商業罪案調查科錢森發高級督察的電話，你儘快聯繫他，具體情況由他跟你講吧。
阿燦：哦，好的好的，我一會兒就聯繫錢督察。
說完，阿燦就急忙跟朋友告別，找了一個僻靜地方，按照黃建中提供的電話，給錢督察打過去。
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電話很快接通了。
阿燦：錢督察吧，我是阿燦，入境處的黃建中讓我聯繫你。錢森發：你稍等一下，報一下你的回鄉證號碼。
阿燦：我的回鄉證號碼是5042144（5）。
錢森發：經過警方資訊系統核查，你的回鄉證已被一個重大國際洗錢集團盜用，這個國際洗錢集團與香港14K和水房幫都有密切聯繫，你的人身和財產都有可以面臨巨大風險，建議不要跟任何人，包括你的家人透露相關情況，並趕緊離開香港到深圳，找到安全的地方後再給我打電話。
阿燦：好的好的，謝謝錢督察，我今天晚上就趕到深圳。
當天晚上，阿燦就趕到深圳，入駐萬象城的君悅酒店。
入住後，阿燦趕緊跟錢督察取得聯繫。
阿燦：錢督察，我已到達深圳，入駐君悅酒店，這是家五星酒店應訪比較安全吧？
錢森發：什麼？你入住五星級酒店，那要登記身份資料的吧，你不知道這個國際洗錢集團的眼線布滿全球，你怎麼還敢入住五星級酒店？
阿燦：錢督察，我錯了，那你說我下一步應該怎麼辦？
錢森發：我給你兩點指示。第一，你現在跟我聯繫的這部電話不能再用了，你到深圳街邊買個臨時手機卡，就是不用登記名字的那種，再買部新手機裝上。第二，你趕緊再找一家不用登記身份證的低檔酒店住下。這兩件事辦妥後你再和我聯繫。
阿燦：好的好的，謝謝錢督察。
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可憐的阿燦，一直過著錦衣玉食的富家公子生活，按錢督察要求，買個電話卡倒是容易，街邊郵政報刊亭很快就買到了，多給了五十塊錢，也沒要求提供身份證，但找個不用登記身份證的低檔酒店可就難為他了，最後在與萬象城一街之隔的蔡屋圍村找了一個農民樓裡的十元店住下，同住的基本上都是來深圳還沒有找到工作的民工，樓外汙水橫流，室內臭氣燻天。
但已成驚弓之鳥的阿燦也不敢計較這些了，入住後趕緊用新電話給錢督察打過去。
都已經下班了，錢督察還是非常敬業，電話一下子就打通了。
阿燦：錢督察，我是阿燦呀，這是我的新電話，我入住的地方不用登記身份證，別人應該找不到我了吧？
錢森發：恩，從目前看，你的人身安全暫時看還是有保障的，但我警告你，在這事沒有澄清之前，你原來那部香港電話絕對不能啟用，除了我之外，也不能用新電話跟你的家人和朋友聯繫。今天有點晚了，明天早晨9點左右你再跟我聯繫。
阿燦：好的，錢督察。
當晚，阿燦在街邊叫了一個炒粉，躺在十元店輾轉難眠，一到早上9點，趕緊跟錢督察打電話。
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電話還是一打就通。
阿燦：錢督察，現在我應該怎麼辦？
錢森發：目前你的人身暫時安全，現在重點要考慮你的財產安全，你如實說一下你目前名下有哪些資產？
阿燦：我因為經常在深圳消費，有一張深圳開戶的銀行卡，帳面上有30多萬元，另外在香港也有一個戶頭，上百有100多萬港幣。
錢森發：除了這些，你在深圳還有別的資產嗎？
阿燦：在萬象城的幸福裡還有一套房子在我名下，100多平米，買了的時候400多萬，現在應該值800來萬了，不過是在銀行按揭的，還欠銀行不少錢。
錢森發：在還沒有查清你是否跟國際洗錢集團有關聯前，為了確保你資金安全，我現在給你提供一個香港警方在大陸開設的一個資金安全監管帳號，你先把在深圳的30多萬元全部轉到這個安全帳號上，再回一趟香港，想辦法通過地下錢莊，把在香港的這100萬港幣轉到大陸，再轉入我給你提供的安全帳號，這兩件事越快越好，
辦理越快，你的資金安全就越有保障，等查清你跟洗錢案無關後，這些錢將全部退還給你。阿燦：好的，錢督察，我馬上辦。
當天，阿燦就把在深圳某銀行戶頭上的35萬元轉入錢督察提供的安全帳戶。然後又趕回香港，找了一家兌換店，以低於市價5個點將港幣換成75萬人民幣，由兌換店協助將人民幣轉到自己在深圳的銀行帳戶。
然後，阿燦又趕回深圳，將75萬人民幣轉入錢督察提供的安全帳戶。
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辦完這兩筆轉款後，錢督察電話很快就打來了。
錢森發：你轉的兩筆款我們已經收到了，感謝你的配合，我們警方也會儘快查清案情，還你一個清白，並及時把錢退還給你。
阿燦：謝謝錢督察，這事辦完我一定請你吃飯。
錢森發：吃飯就免了，你知道香港有廉政公署，這飯也不是想吃就能吃的。現在保護的只是你動產部分，為了保護你所有財產的絕對安全，我要求你儘快想辦法處置深圳的那套房產，變現後再把錢存入安全帳戶。
阿燦：可是，錢督察，買房子交易過程很慢呀，沒那麼容易變現呀？
錢森發：你房子還欠銀行多少錢按揭款？
阿燦：還欠200多萬。
錢森發：你現在房子市值已經800萬了，你可以找一家財務公司借200萬幫你贖樓，贖完樓把房產證抵押給財務公司，再從財務公司借一筆錢就可以了。
阿燦：好，我試試。錢森發：不是試試，而是一定要按我說的辦，這也是證明你的誠意、表明你跟洗錢集團沒有關係的重要考量因素。
阿燦：好好，我一定辦。
可憐的阿燦，折騰了一個星期，終於找到一家財務公司，由財務公司墊付200萬把樓贖出來，再把房產證抵押給財務公司以月息3分的代價借到400萬，扣掉贖樓款200萬，實際到帳200萬。
到帳當天，阿燦就又把這200萬轉入錢森發提供的安全帳戶。
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從在香港接到入境處官員的電話，到辦完最後一筆200萬的轉款，阿燦與家人朋友已經整整失聯10天了。
阿燦原來雖然愛玩，但隔一兩天還是會跟老爸打個電話。現在失聯10天，急得阿燦的父親放下手頭所有生意，動用一切社會關係去找兒子。
深圳警方費了九牛二虎之力，最後終於在蔡屋圍的十元店找到他。見到深圳警察時，阿燦正躲在十元店吃著十塊錢一盒的炒粉，他以為香港警察通知深圳警察來抓他，立即跳起來說：
阿SIR,我真的是冤枉的，我跟國際洗錢集團一點關係都沒有呀………
臺灣騙子：要騙光大陸的錢！來源：頭條號—公安部（本文發稿時間：2016年4月）
近日，肯亞將77名電信詐騙犯罪嫌疑人遣返中國大陸，其中大陸犯罪嫌疑人32名、臺灣犯罪嫌疑人45名。這是我國首次從非洲大規模押回電信詐騙犯罪嫌疑人。
犯罪窩點為何設在遙遠的非洲？犯罪嫌疑人如何對中國大陸群眾「隔空」實施電信詐騙？人數眾多的詐騙團夥內部如何分工配合？他們屢屢得手、捲走億萬贓款的背後，究竟有什麼樣的詐騙伎倆？
經辦案機關批准，記者採訪了辦案民警和在押的部分電信詐騙犯罪嫌疑人。
騙術環環相扣 按照「底薪」「提成」各自分贓
1992年出生的犯罪嫌疑人簡某是臺灣桃園人，2014年10月經朋友阿耀介紹來到肯亞。
「阿耀安排我去吉米那裡，讓我冒充警察打電話騙人錢。」簡某供述，整個團夥在吉米（犯罪嫌疑人之一，負責外聯、翻譯、接送等）租的別墅裡集中居住。按照分工不同，「一線」住在一層，「二線」和「三線」住在二層；老闆「胖財」單獨住在一層的一個房間裡。簡某是一名「二線」。
所謂「一線」「二線」和「三線」，簡某進一步介紹：「一線」大約10來人，在一層客廳接聽「客戶」（受害人）電話。「用的都是座機，大概有十幾部電話，每人一部；另外，還有一個專門操作電腦的人。」
「二線」的人都在二層，也有10來人，分別在四五間房裡，每個房間有兩部座機。「三線」的人少一些，也在二層，在一個房間裡打電話。
那麼，這個團夥是如何實施詐騙的呢？
辦案民警介紹，首先是「一線」裡操作電腦的人按照老闆給的電話號段，向大陸發送群呼業務，「大陸群眾接聽到的是一個語音包，說你的醫保卡出了問題，要了解更多信息請按9。」如果受害群眾按下「9」鍵，電話就接通到「一線」的人。"一線』的人冒充醫保人員，以查詢為名套取客戶的身份信息，跟客戶說他們的信息被盜用。『一線』都是按照話術單上的內容講，講完之後就將電話轉到我們『二線』，同時讓人送來一張紙條，上面寫著客戶的姓名、身份證號碼。」簡某供述。
「我們二線的人冒充北京市公安局朝陽分局或者順義分局刑偵隊的警員，受理客戶的報案，等客戶講完之後，我們會讓他們等一下，一會兒給他們回撥過去。」簡某供述，「掛完之後，我們用座機給客戶回撥過去，冒充刑偵隊警官再按照話術單上的內容跟客戶講，說他們身份信息被盜用，涉嫌洗錢，讓客戶提供姓名、家庭情況、職業、收入等信息，還有他們經常使用的銀行帳戶。」
為了讓受害人深信不疑，詐騙團夥在打電話時還會播放預先錄製的背景音，如醫院、公安局等場景；同時還使用改號軟體，可將來電顯示為大陸任何公安機關的電話。
「我們讓客戶撥打114，查詢手機顯示的號碼是不是公安局的電話。我們會給他一分鐘查詢時間，到時間再撥過去。」簡某說，他們會進一步套問出受害人的帳戶餘額，如果是小額，就由二線直接誘騙對方轉帳匯款；如果金額較大，就會把電話轉給「三線」，由「三線」的人冒充金融犯罪科科長繼續跟受害人談匯錢轉帳的事。
「三線」之一、犯罪嫌疑人許某供述，「我們在跟客戶交談中，知道客戶用哪家銀行轉帳，我們就向老闆要哪個銀行的帳號。對方急於向我們證明清白，我們會提供一個『安全帳號』，讓對方將錢款轉到這個帳號，由我們金融犯罪科的人查詢，並在電話裡按照我們的指示通過ATM進行轉帳。」辦案民警介紹，「三線」在整個犯罪鏈條中技術含量最高，有著高明的騙術，能應對受害群眾各種問題和質疑。有時候為了一個「大單」，老闆甚至會專門請出「優秀」的「三線」上陣，最終目的就是騙得受害人將錢款匯入指定的銀行帳戶。
犯罪嫌疑人如何分贓呢？
據介紹，在一層和二層的客廳裡都擺放著一個白板。誰談成的單子，哪個帳號收到錢，在白板上都會有記錄。老闆每個月結一次帳，「一線」拿「底薪＋提成」，底薪5000元，提成一般為每單詐騙金額的3%；「二線」只有「提成」，為4%—5%；「技術」含量最高的「三線」能拿到8%。
專業化程度較高 團夥老闆骨幹均為臺灣人
辦案民警介紹，在許多電信詐騙團夥中，老闆和骨幹都是臺灣人，簡某、許某所在的詐騙團夥亦是如此——老闆「胖財」、「二線」和「三線」均為臺灣人，劇本即「話術單」也是由臺灣人來編寫；「一線」則以沒什麼詐騙經驗的大陸人為主。
老闆「胖財」在招募人員時尤其看中那些有詐騙經驗、有案底的人員，千方百計網羅到旗下。許某就是其中之一，一到肯亞就被委以「三線」的重任，專門冒充「金融犯罪科科長」。
「我本人對電信詐騙的流程比較熟悉，因此胖財找到我，讓我和他一起『開工』。」37歲的許某是臺灣臺中人，2010年曾因詐欺罪被臺中市法院判處有期徒刑7個月，後刑滿釋放。2014年7月底，他由「胖財」招募到肯亞，當年11月因涉嫌犯罪被當地執法部門拘捕關押。今年4月9日，許某被遣返回中國大陸。
簡某也有案底，從小打架、吸毒，高中肄業處於無業狀態，曾因吸食k粉被臺灣警方處理，自稱仍是被臺灣警方通緝的在逃人員。據他供述，一到肯亞，老闆就發給他一份「話術單」，讓他照著上面的內容學習，一遍遍背誦，在實施詐騙時才能對答如流。
團夥內部不僅分工明確，管理也極為嚴格。為確保各個成員專心投入，提高詐騙得手率，各「線」之間還有著嚴格界限。"一線』『二線』在講單子的時候，不能有其他人靠近；『三線』都在一個房子裡，除了老闆能進去，其他人都不能進去。」簡某說。
另據介紹，老闆「胖財」為拉人入夥、贏得信服，一般會提前支付一筆薪酬，並許諾給予高薪。例如，「胖財」曾以預支的方式借了10多萬元新臺幣給許某，這讓家庭困難的許某感激涕零，勤勤懇懇為其賣命。然而，在詐騙犯罪得手後，「胖財」總是以各種理由拒發工資。
辦案民警介紹，臺灣電信詐騙起步較早，詐騙的主要對象是臺灣民眾。隨著臺灣加大防騙宣傳力度，詐騙沒有了市場。2002年前後，難以在臺灣立足的電信詐騙團夥將眼光投向大陸，開始向福建等地轉移，以詐騙大陸群眾為主。
公安部刑偵局副處長張軍說，臺灣電信詐騙犯罪發達的另一個原因在於，他們能不斷翻新劇本，其中公檢法的劇本比較「經典」，以受害人帳戶涉及犯罪案件為由，屢試不爽。
「一線的部分可能有變化，如冒充醫保、郵局、快遞、歌華有線(600037,股吧)等，但繼而還是會利用民眾對公檢法的敬畏和信任，冒充公檢法機關工作人員，完成詐騙過程。」張軍說。最新的詐騙手法之一是開設中國大陸司法機關的「山寨網站」，根據受害人提供的身份信息和照片製成「通緝令」掛在網上，把連結發給受害人；如果受害人是不會上網的中老年人，就通過傳真發送「通緝令」，讓受害人在又驚又怕中信以為真、落入圈套。
2009年4月，兩岸籤署《海峽兩岸共同打擊犯罪及司法互助協議》，加大了對電信詐騙的聯合打擊力度，詐騙團夥繼而向東南亞、非洲、大洋洲等國家轉移，一些團夥還向俄羅斯遠東地區轉移，實施跨境電信詐騙。
「詐騙的窩點越設越遠，像這次的肯亞，他們主要是考慮遠離中國大陸，增加抓捕難度，從而逃避打擊。但不管犯罪嫌疑人跑多遠，我們都有信心、有能力將其抓捕歸案。」張軍說。
「事情發展到今天，都是我自作自受，都是我的報應，但被騙的大陸百姓日子一定更難過。我向這些大陸百姓說聲對不起，我願意接受法律的制裁。我以後一定改過自新，絕不能再做壞事，如果有機會一定從事正當工作。」許某深刻懺悔。
簡某也表達了悔意：「我一開始就知道是要詐騙大陸老百姓(603883,股吧)。詐騙是一個錯誤的行為，是傷天害理的事情，會有因果報應。我要向大陸上當受騙的老百姓真誠道歉，我願意接受法律制裁，希望得到寬大處理。」
每年百億元被騙走 臺方打擊力度亟待加大
公安部有關負責人介紹，近年來電信詐騙犯罪愈演愈烈，發案數量年均增長20%至30%。其中，以臺灣犯罪嫌疑人為首的電信詐騙犯罪集團在東南亞、非洲、大洋洲等國家設立詐騙窩點，招募話務人員，冒充大陸公檢法機關向大陸群眾瘋狂實施電信詐騙，危害十分嚴重，人民群眾深惡痛絕。據統計，以臺灣人為骨幹的電信詐騙犯罪團夥實施的詐騙案損失佔全部電信詐騙案損失的50%以上，千萬元以上的大案要案基本都是臺灣電信詐騙集團實施的。例如，2015年12月29日，貴州都勻經濟開發區建設局出納楊某被臺灣電信詐騙集團騙走1.17億元。
針對嚴峻的涉臺電信詐騙犯罪形勢，中國大陸公安機關始終保持高壓嚴打態勢，持續組織開展打擊行動，聯手臺灣警方開展警務執法合作。2011年以來，兩岸警方聯手赴印尼、柬埔寨、菲律賓等國，先後組織多次跨國跨兩岸同步抓捕行動，抓獲電信詐騙犯罪嫌疑人7700餘名，其中臺灣犯罪嫌疑人4600餘名。
然而，由於臺灣法律對電信詐騙犯罪量刑較輕，證據認定標準與大陸存在較大差異，導致很多犯罪嫌疑人或無法定罪、或重罪輕判，判處刑罰的不到10%。2013年8月，北京公安機關在柬埔寨抓獲並移交給臺灣警方處理的犯罪嫌疑人林明浩、梁家弼、吳漢傑等21名團伙頭目，2015年又出現在印尼、柬埔寨、澳大利亞等國開設詐騙窩點，招兵買馬、繼續作案。
統計顯示，每年約有100多億元人民幣的電信詐騙犯罪贓款被騙子從大陸卷到臺灣，大陸公安機關雖採取各種措施追贓，但至今僅從臺灣追繳回20.7萬元人民幣。
由於臺方打擊不力、贓款難以追繳，助長了騙子的囂張氣焰和犯罪欲望，導致以臺灣人為骨幹的電信詐騙犯罪團夥屢打不絕，藏匿海外、瘋狂作案，給大陸民眾造成巨額經濟損失。臺灣犯罪分子用騙來的錢款買豪宅、豪車，去賭場豪賭，大肆揮霍，公開叫囂「要騙光大陸的錢」。來自臺灣方面的資料表明，現臺灣有近10萬人以從事電信詐騙犯罪為生。
「大陸方面曾將大批臺灣電信詐騙犯罪嫌疑人移交臺灣，但臺方並未予以嚴厲懲治，而是輕判甚至無罪釋放，導致犯罪嫌疑人變本加厲，成為累犯、慣犯，詐騙金額巨大，大陸居民、企業遭受嚴重損失。這一勢頭如果不能得到及時遏止，後果不堪設想。」中國社會科學院國際法研究所所長助理柳華文認為，兩岸合作打擊電信詐騙的工作亟待加強，希望臺灣方面對此予以高度重視。
「臺灣沒有制定專門針對電信詐騙的刑法條款，而是把電信詐騙當作一般詐騙對待，刑期低、經濟制裁力度不夠，存在立法不嚴、處罰太輕等問題。」中國政法大學訴訟法學研究院教授樊崇義認為，臺灣方面應通過立法加大對電信詐騙的打擊力度，在罪名確定、打擊方法、處罰規則等方面予以完善，使犯罪分子得到應有懲罰。」
文章來源：微信公眾號A股那些事
（責任編輯：劉靜 HZ010）