工行麗水青田溫溪支行加強「偽現金」交易管理 嚴防洗錢風險

　　為有效防範洗錢風險，工行麗水青田溫溪支行嚴格落實監管部門及上級行關於反洗錢風險管理的相關要求，著力規範櫃面現金存、取款業務辦理流程，明確反洗錢職責，嚴防洗錢風險。

　　一、組織業務學習。該行利用周二夜學時間，組織全體人員認真學習了上級行關於加強「偽現金」交易洗錢風險管理的通知，通過學習確保全體員工熟知「偽現金」交易的特徵與危害，提升了員工主動防範洗錢風險的意識。

　　二、認真履職盡責。該行全體員工認真執行各項反洗錢制度要求，在辦理業務過程中加強客戶的身份識別，了解並核實客戶的資金來源、用途等信息，對於主動要求進行「偽現金」交易的客戶，積極引導客戶通過轉帳方式辦理相關業務。對於引導無效、堅持要求進行「偽現金」交易的客戶，做好客戶的解釋和溝通工作，並按照反洗錢相關要求，由客戶填寫《現金存、取款業務背景調查表》後方可辦理。

　　三、開展陣地宣傳。該行充分發揮廳堂陣地的作用，在櫃檯和公眾教育區準備了各類反洗錢宣傳折頁、海報等資料，供客戶隨取隨學。客服經理利用客戶等待辦理業務的時機，向客戶發放宣傳折頁，普及反洗錢的基本知識，讓客戶充分了解「偽現金」交易的風險，進一步減少「偽現金」業務的發生。