廈門網訊 （廈門晚報 記者 朱俊博）廣告上打著最高12%的年利率，「叮咚錢包」吸引不特定投資人投資，但在今年6月底，平臺卻出現逾期無法提現的情況。昨日記者從警方了解到，目前「叮咚錢包」理財平臺涉嫌非法吸收公眾存款，已被警方立案偵查，四名平臺實際控制人分別被廈門和杭州警方控制。
選擇12%年利率產品一女子兩年後被套40餘萬元
2017年4月，小覃下載了一個叫「叮咚錢包」的網際網路金融平臺APP。平時就有理財習慣的小覃隨後嘗試著在該平臺上投資，一開始她每次都只投一萬元，投資了幾筆後確實有獲利，其中有一款叫作「智投」的產品，時間分為1個月、3個月、6個月、12個月不等，即使是最低的年化收益率，都承諾在8%以上。而小覃選擇的是6個月的產品，年利率12%。
小覃說，每當投資的產品到期後，對方能按照約定準時返還本金利息。隨後，她便開始大規模投入資金，兩年下來陸續投入了40萬元。
今年6月下旬，小覃準備提現時，卻發現該APP上顯示說投資無法提現，她馬上撥打客服電話諮詢，卻一直沒人接聽。小覃說，未取出的本金加收益，她總計損失42.65萬元。
也就是從那時候起，全國各地的「叮咚錢包」投資者發現逾期無法提現，投資者紛紛走上了維權之路，他們成立了貼吧和不少QQ維權群，目前總人數接近1400人。
頻繁出現股權轉讓現象上月被列入經營異常名錄
記者從相關渠道了解到，「叮咚錢包」是富銀金融信息服務(北京)有限公司旗下理財APP，註冊資本1億元，實繳資本2722萬元，其控股股東為廈門富銀投資控股集團有限公司，持股80%；另一個股東為深圳中融資本投資有限公司，持股20%。
據企查查信息顯示，叮咚錢包法定代表人為陳某，同時他還擔任該公司總經理與執行董事職位。從去年6月開始，叮咚錢包出現頻繁的股權轉讓和法定代表人變更現象，其中法定代表人兼總經理由紀某變更為陳某，而在今年7月11日，因通過登記的住所或者經營場所無法聯繫，該公司被工商部門列為經營異常名錄。
設計虛假理財產品累計註冊人數323萬
據思明警方通報，今年7月1日，思明公安對「叮咚錢包」理財平臺涉嫌非法吸收公眾存款一案依法立案偵查，先後查獲紀某、陳某新、姚某和陳某等4名平臺實際控制人。目前，紀某、陳某新、陳某等3人已被思明警方依法採取刑事強制措施，姚某因涉嫌其他犯罪，被杭州警方控制。
記者查閱叮咚錢包APP數據顯示，截至目前，該APP累計註冊人數達到323萬餘人，累計成交金額超141億元。
據警方查明，「叮咚錢包」平臺通過設計虛假理財產品，以8%至12%的利息為誘餌，吸引不特定投資人投資，涉嫌非法吸收公眾存款等犯罪，嚴重擾亂國家金融秩序，損害廣大投資人合法權益。在專案組的全力偵辦和追贓挽損下，思明警方已依法凍結涉案資金5500餘萬元，凍結2家公司共6.1億股股票，查封涉案房產5套、車位1個。同時，警方已聘請專業技術公司和第三方會計師事務所，對「叮咚錢包」平臺後臺數據及相關交易明細進行審計。
警方表示，目前案件正在進一步偵辦中，進展情況將依法律程序適時公布。
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