來源：金融虎
金融虎訊 5月6日消息，近日，央行營業管理部公布了一則行政處罰信息顯示，商銀信支付服務有限責任公司（以下簡稱「商銀信支付」）因涉十六項違規，被合計罰沒1.16億元。
公示信息顯示，商銀信支付的16項違規包括：擅自中止支付業務；挪用備付金；變相出借預付卡發行與受理資質；未按規定開展備付金集中交存；未按規定設置特約商戶銀行結算帳戶；未嚴格落實特約商戶實名制，存在資料不實商戶；未及時發現處置特約商戶轉接支付接口的情況；為非法集資平臺直接提供支付結算服務；違反T+0資金結算服務管理規定；未對購買預付卡的客戶進行有效身份識別，存在購卡人以商銀信公司員工名義批量購買預付卡的情況；預付卡核心系統信息採集不全面；預付卡業務未按規定管理客戶備付金；未按規定保存預付卡業務商戶資料；未按規定結算商戶資金；在網際網路支付業務中未按規定管理特約商戶資料，存在沒有商戶入網資料及合作協議的問題；在網際網路支付業務中未按規定管理特約商戶信息管理系統商戶資料信息。
央行營業管理部於4月29日對商銀信支付作出處罰決定，對其給予警告，沒收違法所得5,009.097471萬元，並處罰款6,588.694167萬元，罰沒合計11,597.791638萬元。
此外，處罰信息還顯示，時任商銀信董事長林耀、時任商銀信風險管理部總監/高級風控經理張月對商銀信下列違法違規行為負有責任：（1）未及時發現處置特約商戶轉接支付接口的情況；（2）為非法集資平臺直接提供支付結算服務；（3）違反T+0資金結算服務管理規定。二人分別給予警告，並分別處罰款45萬元、20萬元。
公開資料顯示，商銀信支付於2007年9月29日在北京依法註冊成立，註冊資金1億元人民幣。北京作為支付服務總部，目前已於上海、深圳、廣州、廈門、西寧、湖北、山西、內蒙等地設立分公司。
企查查信息顯示，商銀信支付的大股東為北京蘋果信息諮詢有限公司，持股比例達98.24%。北京蘋果信息諮詢有限公司的大股東為JOY DRAGON CONSULTANTS LIMITED（欣龍顧問有限公司），持股比例達62.54%。
去年11月，德國支付企業Wirecard在官方網站發布公告稱，公司計劃通過進入中國市場擴張全球金融服務，將逐步收購商銀信支付所有股份。Wirecard根據協議將以至多7240萬歐元的價格收購商銀信支付80%的股權，並有一項選擇權，可以在兩年後以不超過2020萬歐元的價格收購商銀信支付剩餘的20%股份。
另值一提的是，今年4月初，商銀信支付法人和董事長林耀已經被列為被執行人，涉案金額1.2億元。案號為（2020）京02執278號顯示，商銀信支付創始人林耀、商銀信支付、北京隆和商貿有限公司、北京中瀚海聯資產管理有限公司等被北京市第二中級人民法院列為被執行人，執行標的123646272元，立案日期2020年4月3日。