美國金融業監管局（FINRA）、美國證券交易委員會（SEC）和美國商品期貨交易委員會（CFTC）等3家金融監管機構宣布，對在線經紀商盈透證券（Interactive Brokers，簡稱「盈透」）處以總計逾3800萬美元的罰款。原因是盈透的反洗錢(AML)計劃「普遍失敗」，且該失敗的反洗錢計劃已持續逾5年。
具體罰款事項
FINRA稱已對盈透處以1500萬美元的罰款。同時，作為和解的一部分，為彌補公司失敗的「反洗錢」計劃，盈透還需要向FINRA證明其將採取第三方顧問的建議。
同樣地，SEC和CFTC也宣布採取了懲戒措施，對盈透處以1150萬美元的罰款，並最終使得針對盈透的罰款和其他罰金總額逾3800萬美元。
FINRA表示，從2013年1月至2018年9月，盈透經歷了迅猛的增長，一躍成為美國最大的基於股票交易的電子經紀自營商之一，並且其清算的外國金融機構的交易比美國任何其他經紀自營商都多。然而，FINRA發現，儘管增長迅速，但盈透未能投入必要的資源履行其「反洗錢」義務。特別是，FINRA指出，盈透未能履行其「反洗錢」義務，原因包括以下:
· 對於「反洗錢」問題，盈透未能對客戶數億美元的電匯資金進行合理監控。這些電匯資金包括來自被美國和國際反洗錢機構認定為「高風險」國家的數百萬美元的第三方存款；
· 由於缺乏足夠的人員和設計合理的案例管理系統，盈透在發現可疑活動時沒有進行合理調查。即使在公司一位合規經理警告其主管「我們長期人手不足」、「難以及時審閱報告」之後，盈透還是花了數年時間才大幅增加「反洗錢」人員或擴大「反洗錢」系統；
· 盈透未能按照《銀行保密法》(BSA)的要求，建立和實施合理報告可疑交易的政策、程序和內部控制。在某些情況下，盈透的「反洗錢」工作人員發現了包括操縱交易和其他欺詐或犯罪活動等在內的可疑行為，但他們並未及時上報給FINRA。相反，他們只是在FINRA提示應該上報可疑行為後，才提交了有關可疑行為的可疑活動報告(SARs)。
在解決FINRA指出的問題時，盈透既不承認也不拒絕指控，但同意FINRA的調查結果。受此事件影響，盈透的口碑也受到了衝擊，匯友對該平臺的質疑聲也逐漸擴大。
在匯查查，盈透目前的口碑分為6.67分，差評率為27%。盈透擁有美英澳三國的監管牌照，此次罰款的金額高達3800萬美元，令人匪夷所思的是盈透對待罰款的態度溫吞。
不知道這樣的數字對盈透來說是不是九牛一毛？眾多匯友討論炸開了鍋，各自發表意見。你對罰款後的盈透證券抱著怎樣的態度，歡迎在評論區交流！