正義網訊(通訊員顧承驍)今年2月至3月,第一次涉足借貸生意的孫先生在短短一個多月內就借出了100多萬元,並有12輛豪車質押在手,但後來,他做夢也想不到順風順水的生意竟深陷於一場「空手套白狼」的騙局。
今年2月初,上海的孫先生經人介紹首次接觸質押借款生意,了解到每月利息可達15%左右,並且債務人願意以豪車作質押擔保,收入可觀又有保障。幾日後,在貸款中介小輝的介紹下,一個名叫曾某的老闆與孫先生取得聯繫,對方欲出質一輛親戚名下的保時捷轎車借款15萬元。在雙方碰面當天,小輝出具了曾某的房產信息與戶口信息的複印件材料以證實曾某與車主是親屬關係,最後雙方籤訂了書面協議完成交易。
在之後的一個多月裡,小輝每隔幾天就會給孫先生介紹生意,模式如出一轍,都是富商親屬以自己家庭成員的豪車作擔保,借款在8萬元至15萬元不等。鑑於這些借款人都在本地擁有房產且家境殷實,同時他們質押豪車並籤訂借款合同,所以孫先生沒有過多考慮就放了款。
隨著放款次數的增加,孫先生地下車庫裡的豪車也越來越多。寶馬、奔馳、瑪莎拉蒂……一輛輛豪車靜待贖回。然而,孫先生放出去的錢還沒等有人來還,真正的車主已經陸續趕來。孫先生這才知道,原來這些豪車根本不為借款人所有,它們幾乎都來自於汽車租賃公司。租車公司員工發現這些車租期已到且沒有正常使用時,紛紛根據定位找到了這個地方。
辦案人員查明,今年2月,曾某為了償還外債四處尋找借貸途徑,以此結識了貸款中介潘某與小輝。在他們的幫助下,曾某用租車行的保時捷轎車作擔保,並以車主親屬的身份成功向孫先生借了款。一個月後,保時捷租期已到,但曾某沒有能力還款無法贖回車輛,於是他和小輝等人商議,另租一輛車再作抵押。為了瞞過孫先生,他找來了朋友薛某作為「槍手」,讓薛某扮演借款人向孫先生辦質押借款。在小輝和潘某的操作下,成功化身為「富二代」的薛某駕駛著租來的豪車又從孫先生處騙得一筆錢款,而這筆錢很快又被曾某以還款的形式交回給了孫先生。
除了曾某以外,還有不少人通過此種方法騙款,其中犯罪嫌疑人徐某「以貸養貸」,短時間內竟連續質押了5輛豪車。今年1月,為了資金周轉,她與小輝、潘某勾結,從孫先生等人處騙取借款。在此期間,徐某不僅自己虛構身份,而且讓侄子和其他「槍手」幫忙,前前後後一共「借」到50餘萬元。
作為長期與資方打交道的中介,小輝早已與孫先生等出資人熟絡,也已摸清何種借款人易受信任。據此他與潘某會利用借款人、「槍手」的身份信息和真實車主信息,找人製作諸如結婚證、戶口本、房產證等虛假證明文件,讓資方相信眼前的借款人是某老總的妻子或是某富豪的兒子,借款只是用於臨時資金周轉。而潘某主要負責聯繫客戶尋找車源,以月租形式從租車公司租來汽車,再加價收取客戶汽車租賃費和押金,多出來的錢就成了她的主要報酬。對於沒有合適借款人的客戶,小輝和潘某還會幫忙尋找「槍手」有償代為借款。
今年8月,該案移送檢察機關審查起訴,上海市松江區檢察院認為,潘某、徐某、曾某(小輝等人已另案處理)等7名犯罪嫌疑人以非法佔有為目的,在籤訂、履行合同過程中騙取被害人錢款,涉嫌合同詐騙罪,同年11月,檢察機關對上述人員提起公訴。目前,該案正在進一步審理中。
【來源：正義網】
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