文/大河上下
在我國,「境外融資」政策屬於「大智慧」,是一項合理合法的金融業務,為推動國內經濟發展起到了很好的作用。截止2019年12月,全國境外融資的總量超過一萬億。國家對該項業務有較為系統嚴格的規定和管理。凡在境外融資借款的單位和企業(含國內的外資企業)都必須履行「外債登記」手續。外債登記使用國家外匯管理局統一制定和籤發的《外債登記證》。國家相關部委於2003年頒布了第28號令界定了企業境外借款和外債登記的範疇;國家發改委於2015年頒布了2044號文件也對外債發行登記進行了改革和優化。
由於近年來經濟滑坡,國內企業融資難已經成為不爭的事實。在國家政策允許下,許多企業渴望得到境外金融機構或非金融機構的融資借款。因此,一些不法分子也順勢鑽空子,設陷阱撈好處。這並不難理解,即使「境外融資」陽光燦爛也不免投下陰影或死角。社會上總有些人無孔不入,利用政策的合法性為畫皮到處招搖撞騙。這些人往往精通法律法規,有很高的智商,境外有合作人,甚至挖空心思找保護傘。他們往往不是一個人行動,而是一個團隊協同作業。
我們恰恰遭遇了這樣一個團隊,旗號為「美國環球國際集團有限公司」(以下簡稱美國環球),英文全名為 Global (USA) International Group Limited.,自稱總部設在新加坡。這個活躍在國內的團隊由余某林、陳某榮、王某臻、楊L和孫某聖(綽號)等五人組成。海外聯絡人浮出水面的有三人(其實主要在國內混跡江湖,用新加坡的手機號在國內漫遊使用,冒充新加坡老闆)。他們分工細緻,到處張羅項目,近幾年來,餘某林領著他們一直活躍在中國的大江南北。
他們在一位美籍華人(自稱姓張)的直接領導和幕後策劃之下展
開工作。餘某林在新加坡接受了張某人的特別培訓之後,在國內組合了這個五人團隊。經我們事後了解核實,張某人在美國俄勒岡州,德克薩斯州,英屬維爾基金群島註冊了四個公司的空頭名稱,分別為:美國環球國際集團有限公司(2014年8月6日註冊)、英格蘭皇家銀行有限公司(2010年2月17日註冊)、尚信資本管理有限公司(2017年10月27日註冊)和南洋資本管理有限公司(2018年9月19日註冊)。令人震撼的是這位張先生全部採用虛假信息註冊了這四個公司,經營地址寫著:Room 250, 4/F, Tianan Building, Yuzhong District, Chongqing, China. 中文翻譯為:中國重慶渝中區,天安大廈4樓 250房間。我們根據這個地址委託重慶渝中區的律師朋友,正式通過公安派出所協助進行了實地調查,結果包括政府地名辦的人員在內,都確認渝中區沒有天安大廈,只有泰安大廈。在公安人員的陪同下,我們的調查人員孫先生陪同民警和律師來到泰安大廈4樓250房間門口發現,這是一家普通的商務快捷酒店,服務員說這個房間暫時沒有客人。「英國皇家銀行」和「美國環球國際」這麼高大上的機構在重慶渝中區消失了。我們不放心還打電話諮詢了當地的銀監會,回復是重慶市沒有任何外資銀行機構叫類似的名稱。
關於「英格蘭皇家銀行」更搞笑。在美國虛構「銀行」名稱屬於犯罪。該公司於2010年2月17日在美國俄勒岡州註冊,公司英文名稱為England Royal Yin Hang Limited(英格蘭皇家銀行有限公司)。需要說明的是:在美國註冊銀行先置條件非常苛刻,一個普普通通的美籍華人憑一己之力是無法完成一家銀行註冊經營手續的,所以該聰明的業主張先生(Andy Zhang)用漢語拼音表示「Bank」銀行之意,先躲過不懂中文的美國註冊官員,然後再把漢語拼音「Yin Hang」兩個字轉譯成「銀行」用在中國國內的文字中和名片上, 正如餘某林和陳某榮吹噓的那樣:「我們是大財團,大股東是英國皇家銀行的!」其可笑之處只能躲過不懂英文的人。
虛構信息和偽造經營地址獲取合法證件也屬於犯罪行為,如果涉及金融活動則屬於「federal offense」(違反聯邦法),在美國是一種非常嚴重的犯罪行為, 在中國也同樣屬於觸犯刑法的行為。
有了這些國際財團的外衣,他們自編自導在全國各地上演一幕幕激動人心的「股權質押境外融資」。他們出具的融資合同是中英文對照版本,措辭非常正規。他們了解國家政策,像模像樣地對企業進行考察。他們說他們給成都開發區投資了300億元,給內蒙古自治區一帶一路項目投資了350億元,還給福建寧德投資了1000億元,經核實都屬於謊言。
所謂美國環球國際在新加坡的總部純屬造假,沒有新加坡任何登記記錄。根據這個團隊提供的名片和合同抬頭所顯示的總部地址是:12 Marina View,12 level, Asia Square Tower 2, Singapore 018961。經我方委託專人在實地查證,這是一個寫字樓,設施完善服務周到,辦公室面積大小不等,配有秘書服務,接聽電話,代收郵件,提供臨時會議室,也可以臨時提供一天至幾個小時的租用服務,固定租賃一間30平米的辦公室月租大約300美元。安徽某某農業科技公司楊總被騙到這個辦公地點時,被告知不許拍照。 當我們委託專人到達現場查問美國環球國際集團有限公司的時候,物業管理人員在電腦搜索後說,他們曾經臨時租用過會議室, 屬於非固定客戶。
餘某林團隊及其海外上遊操盤手偽造虛假信息,採用似是而非的名牌公司名稱登記註冊,謊稱自己屬於大財團成員,其目的就是博得受害人信任,其動機明確,就是騙取錢財。例如,他們註冊的尚信資本管理有限公司的英文全名是Suntrust Capital Management Limited.這個名字非常高大上,與美國尚信銀行的名字幾乎一摸一樣(幾年前與BB &T合併)。如果用Suntrust在美國註冊登記是絕對不可能的,電腦自動查重就會被排除,所以他們選擇遠離美國大陸的維爾金群島註冊,躲避查重。根據我們委託英國朋友查證的結果顯示,該公司沒有報稅記錄,註冊人信息與美國環球國際登記註冊人相同,顯然就是採用虛假信息註冊合法名稱的伎倆。南洋資本管理有限公司的情況與尚信資本管理有限公司的情況和策略基本相同,在此不贅述。有關註冊業主的信息我們已經掌握。
餘某林團隊成功詐騙的金額十分巨大,絕大多數都是以往返車馬費,吃住費、招待費和索要禮品等方式實現的。他們五個人來我公司三次,我們被他們套用了近肆萬元,另外根據他們要求請設計部門完成項目可研報告和概念性規劃方案書等文件直接付出了五萬元(尚欠應付款25萬元),接下來讓我們再提供20萬元考察費被我們拒絕。安徽某某農業科技有限公司直接以上述方式損失了將近50萬元。
餘某林團隊也引起了其他單位的警覺。我們百度查出了一條「雪球」帖出的消息:
為此, 我們了解到位於福建寧德市的「福建省景奇旅遊開發有限公
司」與他們籤約1000億元借款的事情。我直接問餘某林怎麼回事。
他很鎮定地把這件事抵賴的一乾二淨。
雪球網平臺貼出了他們的合作確認函,其格式和內容與其他
受害人收的確認函基本一致。
據了解,江蘇丹峰文化發展有限公司2019年12月與餘金林團夥籤署了28億元的借款融資協議。我們打電話找到當事人證實此事,結果接電話的人把我當成餘某林的同夥,將我臭罵一通。我十分理解被騙的心情。臨武縣泰晟礦業投資有限公司也與美國環球籤訂了融資合同,我們找了業主李某源電話,打了十幾次不接,發簡訊也不回復。但是第二天,餘某林很氣憤地打電話對我說:「你累不累啊?別浪費心思了,泰晟礦業是我們自己人,他的辦公室就在我們新加坡總部的樓下。他不會搭理你的。」 如果餘某林說的屬實,是不是可以認為他們都是相互的「託」?還有另外三家公司未接我們的電話。安徽蚌埠一家公司直接在電話裡說餘某林他們是詐騙團夥,他們還報案了,嚇的餘某林和陳某榮臉紅脖子粗,連忙離開現場。安徽金寨一家礦泉水公司也被他們詐騙過。目前,我們聯繫上九個被騙的公司,願意積極配合我們採取法律行動的有三家,其他幾家認為沒有發票和他們收取錢財的籤字證據,表示沒信心參與,太耗費精力,以後接受教訓算了。
上述四家公司的名稱註冊文件都由余某林團夥提供給我們用來證明他們的海外背景的,並多次重申屬於他們的大財團美國環球國際的子公司。因此,無論怎樣狡辯,餘某林團隊無法自圓其說。他們利用虛假信息騙取商業登記文本招搖撞騙,引誘受害人上當受騙,明知故犯杜撰合同條款,謊稱並承諾兌現明知無法實現的合同職責,屬於典型犯罪行為。他們詐騙合同的標的十分驚人,從幾個億到一千億不等。
他們的行為也摻雜了一些掩耳盜鈴的荒唐。初步調查以後,當我直白地告訴餘某林和陳某榮他們是騙局的時候,他倆竟然口氣一樣反諷我說:「你這樣做人累不累啊?歡迎你調查,查出他們是騙子,我們一起告發他們,我們也被他們騙了。」 他們以為耍油嘴就能逃脫法律制裁。但是,陳某榮有些害怕,私下打電話給我說:「要騙就是餘某林和他們一起騙的。我才進入團隊一年不到,根本不知道他們的底細,我們五個人只有餘總知道美國環球國際的底細。」 這是大智若愚呢還是大愚若智呢?
社會上有許多騙局得以大行其道的一個重要原因就是許多人被騙了不好意思說出來,說了怕丟臉,怕他人嘲笑。其實不然。如果被強姦的女性持有這種態度,那麼流氓犯罪分子就會肆無忌憚。路遇罪惡,你不站出來制止,或者吆喝一聲,你就是與正義背道而馳,或許下一個受害人就是你自己。歡迎受害人與我們聯繫提供證據和事實真相。與其夾在大愚和大智中間哀嘆悔恨,不如大聲說出自己的委屈以警示其他無辜者不要上當受騙。