騰訊證券12月22日訊，美國富人正搶在年底前做大額財富轉移，以免當選總統喬·拜登和國會民主黨人明年提高稅收或填補稅法漏洞。
一些顧問稱2020年底最後幾個星期前所未有地忙，特別是幫客戶進行免稅的財富代際轉移。
評估這些遺產規劃策略資產估值的評估師已經忙到不可開交。紐約一家公司Miller Samuel Inc.的總裁Jonathan Miller稱，該公司收到的房產評估申請增加了三倍，到11月底，他不得不開始回絕客戶。
「現在我們沒法在年底最後期限前應付這麼多，」Miller表示。「在感恩節假期過後我們就開始這樣做了，很讓人沮喪。」
年終的瘋狂讓許多顧問倍感意外，因為共和黨在國會選舉中的表現優於很多人的預期，這些選舉結果預示著拜登可能難以實現競選時承諾的，從富人那裡籌集數萬億美元新財政收入。
稅改前景喬治亞州將於1月5日舉行兩個參議院席位的決勝選舉，若能拿下這兩個席位，民主黨就可以重新掌控參議院。拜登政府可能在2021年推動稅改，也可能試圖填補許多讓富人容易繞開遺產稅和贈與稅的漏洞。
RSM U.S.合伙人Benjamin Berger稱：「我能預見到財政部發布法規，加劇有效遺產規劃難度的情形。」
富人趕在12月31日前採取行動的主要原因是，拜登稅改可能追溯至2021年初。而許多顧問現在告訴客戶，這種可能性似乎較小，如果有加稅政策，可能會是在2022年。
Cerity Partners合伙人、信託與遺產規劃部門主管Susan Hartley-Moss表示，瘋狂的2020年彰顯了「我們生活在充滿不確定性的時代」，客戶正「出于謹慎」行事。
「一個非常聰明的顧問會建議你，『嘿，我們別冒任何風險。讓我們充分利用1,158萬美元。你不會想冒險。」
美國總統唐納·川普在2017籤署的稅法將免除遺產稅和贈與稅的財富代際傳承金額上調一倍，個人上調為1,158萬美元，夫妻上調至2,316萬美元。該法將於2026年到期，也給了富人儘早行動的另一個理由。