當心共享經濟下的龐氏騙局

2020-12-19 騰訊網

昨天我們講了

網絡購物背景下所衍生出的刷單詐騙

今天我們來講講

共享經濟背景下所衍生出的龐氏騙局

共享經濟

這詞相信小夥伴們都不陌生

經過近些年的發展

早已不是新鮮詞

人們似乎早已習慣共享經濟的存在

它為我們工作生活帶來了便利

在網際網路+的背景下,共享經濟已無處不在,共享單車、共享按摩椅、共享汽車、共享充電寶、共享雨傘、共享停車……甚至共享男友!?好像只有我們沒用過,就沒有商家沒想到的共享模式。

換句話說:

好像什麼都能共享?

然而

任何事物發展有利也有弊

一些不法分子就利用所謂的

共享概念

大搞龐氏騙局

這時有小夥伴可能會問

啥叫龐氏騙局呀?

小亮在這給大家科普一下

龐氏騙局可以說是傳銷的祖宗。故事要追溯到第一次世界大戰,歐洲戰場可謂亂成一鍋粥,因為那年代通信只能靠郵寄,郵寄就得有郵票,然而歐洲郵票非常貴,相反美國就非常便宜。

▲網絡配圖

一個叫查爾斯.龐茲的傢伙就到還沒戰亂紛擾的美國推銷一個所謂的投資計劃,他說:「大家都把錢給我,我來幫大家倒賣郵票,非常賺錢!郵票買賣政策和匯率問題我來搞定,賺了錢我把利潤按期分給你們。」

有位朋友就把錢交給他,果然就賺翻了,其他人見狀也蜂擁而至,把錢交給他。前期的投資人好像還能賺錢,結果沒多久,龐茲破產了,大家不僅沒有所謂的高額利潤,連本錢都沒了……

後來,人們才發現龐茲這個人拿了大家的錢後,根本沒有去做倒賣郵票的生意。

其實,前面的投資人賺到錢是後面的投資人新投入的錢,整個過程中根本沒出現過郵票這個真正的產品,所有的投資只是龐茲口頭的一個騙局!此乃龐氏騙局……

所謂的賺錢全靠

拆東牆補西牆、左右倒騰……

一旦後續沒有新的「水魚」繼續投資

就會資金斷裂,全部玩完!

所以

這個騙局有兩個運作模式

模式一

不斷叫投資人找下一個「水魚」,發展下線。而且,多拉一個人下水,上一級的投資人就可以有更多佣金。如此類推,不斷病毒式傳播,形成一個有等級、樹狀分散的組織。有的組織甚至把人全都禁閉起來,天天給他們洗腦,打雞血,要把他們把親朋戚友都拉進來。結果組織越發壯大,涉案金額越來越高,受害人也越來越多,形成一個無底洞,危害性甚大!

這個就是傳銷

根據《中華人民共和國刑法》第二百二十四條第一款規定,組織、領導傳銷活動罪,是指以推銷商品或提供服務等經營活動為名,要求參加者以繳納費用或者購買商品、服務等方式獲得加入資格。

而且並按照一定順序組成層級,直接或者間接以發展人員的數量作為計酬或者返利依據,引誘、脅迫參加者繼續發展他人參加,騙取財物,擾亂經濟社會秩序的傳銷活動。

國家對傳銷是嚴厲打擊的!

模式二

前期一樣,不斷叫投資人找下一個「水魚」,發展下線。多拉一個人下水,上一級的投資人就可以有更多佣金。但是有不同的是,騙子可以是不露面的,通過電信網絡遙控推銷。騙子會等待時機成熟,等投入的錢差不多了。騙子就直接拿錢跑路,切斷與所有投資人的聯繫,這樣受害人的投資款就打水漂了。

這是典型的投資類詐騙

近日

我市就出現了上述的此類詐騙

騙子就以「共享售貨機」為由

聲稱投資自動售貨機1390元/臺

由「公司」統一管理

固定每天收益40元/臺

線上簽訂合同坐享收益

一、微信推銷共享售貨機計劃

6月中旬李太太的同事介紹了一個投資賺錢的項目。對方自稱是廣州某科技公司,專門經營共享概念售貨機,意思是融資購買售貨機每臺1390元。會有公司統一管理,每臺每天固定收益40元。李太太對這個項目非常感興趣並推薦給丈夫李先生,李先生因此添加「客服」微信,並進入「投資微信群」。

二、要求轉發朋友圈,形成病毒式傳播

進群後,李先生發現群裡很多人都表示的確有錢賺。諮詢客服,客服發送了關於加盟自動售貨機的電子版合同給李先生。看完合同之後李先生決定投資購買。之後,「客服」更是要求李先生每天要轉發朋友圈,拉更多的人員進群,並表示多發展會員會有佣金。一開始確實有固定收益,並且每天結算。於是,李先生就越投越多。

三、降價促銷,捲款跑路

7月16日,「公司」突出推出促銷計劃,每臺售貨機便宜100元,讓更多的人搶購。投資群裡的「韭菜」瘋狂輸出後就被割了……最終,客服把所有人都踢出群,失聯,捲款,走人。自始至終,所有人都沒見過所謂共享售貨機的樣貌及具體擺放位置,更不知道在所謂科技公司具體的辦公點。無奈之下,李先生選擇報警,共被騙22000餘元。

▲部分轉帳截圖

幾乎就在同一天

警察蜀黍接到了N個同樣的報警

1. 7月16日,坦洲張女士被騙8000元;

2. 7月16日,坦洲王先生被騙8000元;

3. 7月16日,坦洲羅女士被騙6950元;

4. 7月16日,南區尹先生被騙6450元;

5. 7月16日,坦洲羅女士被騙6000元;

6. 7月16日,坦洲熊先生被騙3600元;

7. 7月16日,坦洲張女士被騙2780元;

8. 7月16日,神灣董女士被騙2590元;

9. 7月16日,坦洲孔女士被騙1399元;

10. 7月17日,神灣林女士被騙1200元。

……

可見

此種龐氏騙局傳播性之廣

危害性之大

分析此案

有以下幾個特點

01

騙子運用共享經濟概念,提出共享售貨機,尋求投資;

02

要求發朋友圈,拉更多人投資,典型的傳銷套路;

03

自始至終沒有人見過所謂的自動售貨機,資金同樣是拆東牆補西牆,典型龐氏騙局套路;

04

在攜款跑路前,來一個「降價促銷」,以達騙更多錢的目的。

其實,這種龐氏騙局的套路已不是什麼新手法。打開百度搜索「共享售貨機」會有相關的「騙局」搜索推薦。

點開部分連結可看,早在幾年之前就有人因此套路被騙過。只是所謂的共享的東西可能不是售貨機,是其他商品。

就如上文所說,共享經濟的發展給人們工作生活帶來翻天覆地的變化,似乎是一個投資風口。但請注意了,任何事物都有正反面,還是那句:「天上不會掉餡餅」,要留意一些不懷好意的人利用它去做非法之事。選擇投資前,不要被一時的誘惑衝昏頭腦,保持獨立思考的習慣,多做調查研究:比如說到網上搜一搜,比如說到實地走一走,比如說去驗證驗證所謂的公司是否存在,比如說看看「中山市反詐騙中心」了解更多防騙知識……

希望有更多人看完這篇推文,能有點警醒作用。

1. 不隨便添加陌生人、不進入陌生投資群;

2. 網絡投資一定要核實企業相關資質,核實真實性;

3. 對於同事親人的推薦的投資,要保持警惕,未經核實不投資,更不傳播,拒絕做騙子的「幫兇」;

4. 一旦被騙第一時間報警,如有電信網絡詐騙相關疑問可撥打96110諮詢。

備註:96110是電信網絡反詐專線,只提供電信網絡詐騙相關諮詢和舉報,具體案件進展請到負責報案派出所了解。

來 源丨中山市反詐騙中心

編 輯丨李軍濤

責 編丨蔣 巍

執行總編輯丨廖志鋒

總編輯丨薛志洪

中山市公安局小欖分局指揮中心出品

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