§1 重要提示
1．1公司董事會、監事會及董事、監事、高級管理人員保證本報告所載資料不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，並對其內容的真實性、準確性和完整性負個別及連帶責任。
1．2公司於2012年8月14日以通訊表決的方式召開第四屆董事會第二十九次會議審議通過本報告，全體董事出席會議並行使表決權。
1．3公司半年度報告中按照企業會計準則編制的中期財務報告和按照國際會計準則第34號－中期財務報告編制的中期財務報告未經審計，但已經普華永道中天會計師事務所有限公司分別根據中國註冊會計師審閱準則和國際審閱準則審閱，並均出具了無保留結論的審閱報告。
1．4公司不存在被控股股東及其關聯方非經營性佔用資金情況。
1．5公司不存在違反規定決策程序對外提供擔保的情況。
1．6公司董事長、行長吉曉輝，財務總監劉信義及財務機構負責人傅能，保證半年度報告中財務報告的真實、完整。
§2 公司基本情況
2．1 公司基本情況簡介
股票簡稱
浦發銀行
股票代碼
600000
股票上市交易所
上海證券交易所
公司董事會秘書情況
公司證券事務代表情況
姓名
沈思
楊國平、吳蓉
聯繫地址
中國上海市中山東一路12號
中國上海市中山東一路12號
電話
021－63611226
021－6361122661618888
傳真
021－63230807
021－63230807
電子信箱
ｓｈｅｎｓ2＠ｓｐｄｂ．ｃｏｍ．ｃｎ
ｙａｎｇｇｐ＠ｓｐｄｂ．ｃｏｍ．ｃｎ ；ｗｕｒ2＠ｓｐｄｂ．ｃｏｍ．ｃｎ
2．2 主要財務數據和指標
2．2．1 主要會計數據和財務指標單位：人民幣千元
主要會計數據
本報告期末
（未經審計數）
上年度期末
（經審計數）
本報告期末比上年度期末增減（％）
資產總額
3，036，432，422
2，684，693，689
13．10
負債總額
2，872，537，098
2，535，150，909
13．31
歸屬於上市公司股東所有者權益
162，030，331
148，891，235
8．82
歸屬於上市公司股東的每股淨資產（元）
8．686
7．982
8．82
報告期（1－6月）
（未經審計數）
上年同期
（未經審計數）
本報告期比上年同期增減（％）
營業收入
40，002，992
31，865，108
25．54
營業利潤
22，506，464
16，938，388
32．87
利潤總額
22，547，351
16，938，090
33．12
歸屬於上市公司股東的淨利潤
17，192，982
12，879，524
33．49
歸屬於上市公司股東的扣除非經常性損益的淨利潤
17，021，130
12，783，971
33．14
基本每股收益（元）
0．922
0．690
33．62
扣除非經常性損益後的基本每股收益（元）
0．912
0．685
33．14
稀釋每股收益（元）
0．922
0．690
33．62
加權平均淨資產收益率（％）
10．86
9．96
上升0．90個百分點
經營活動產生的現金流量淨額
20，989，668
9，751，301
115．25
每股經營活動產生的現金流量淨額（元）
1．125
0．523
115．11
註：（1）非經常性損益根據《中國證券監督管理委員會公告2008 年第43號—公開發行證券的公司信息披露解釋性公告第1 號－－非經常性損益》的定義計算。
（2）每股經營活動產生的現金流量淨額、歸屬於母公司股東的每股淨資產，按期末總股本18，653，471，415股攤薄計算。
2．2．2 非經常性損益項目和金額單位： 人民幣千元
非經常性損益項目
金額
非流動資產處置損失
11，463
收回以前年度核銷貸款的收益
188，249
其他營業外收支淨額
29，424
非經常性損益的所得稅影響數
（57，284）
合計
171，852
§3 銀行業務信息與數據
3．1截止報告期末前三年主要財務會計數據單位：人民幣千元
項目
本報告期末
2011年末
2010年末
資產總額
3，036，432，422
2，684，693，689
2，191，410，774
負債總額
2，872，537，098
2，535，150，909
2，068，130，924
存款總額
2，061，749，192
1，851，055，121
1，640，459，532
其中：企業活期存款
583，971，599
582，969，466
623，228，016
企業定期存款
760，075，660
647，712，370
573，012，546
儲蓄活期存款
93，826，371
86，572，289
83，035，127
儲蓄定期存款
276，101，842
236，345，787
193，086，894
貸款總額
1，452，436，870
1，331，436，044
1，146，489，301
其中：正常貸款
1，444，749，283
1，325，608，926
1，140，609，417
不良貸款
7，687，587
5，827，118
5，879，884
同業拆入
26，646，298
66，970，025
14，415，145
貸款減值準備
31，828，710
29，112，094
22，376，311
註：（1）存款總額包括短期存款、短期儲蓄存款、短期保證金、應解匯款及臨時存款、長期存款、長期儲蓄存款、存入長期保證金和匯出匯款、國庫定存款等；
（2）根據《中國人民銀行關於2011年中資金融機構金融統計制度有關事項的通知》（銀髮［2011］7號）有關規定，從2011年起匯出匯款歸入存款統計口徑，以前年度數據按同口徑調整。單位：人民幣百萬元
項目
本報告期末
2011年末
2010年末
資本淨額
212，185
199，764
153，846
其中：核心資本總額
157，128
146，005
120，675
附屬資本
60，043
56，153
34，876
扣減項
4，987
2，394
1，705
核心資本淨額
154，635
144，808
119，823
加權風險資產
1，727，022
1，560，180
1，278，361
3．2公司前三年主要補充財務指標
項目
標準值
本報告期
2011年
2010年
期末
平均
年末
平均
年末
平均
資產利潤率
0．57
0．60
1．02
1．12
0．88
1．01
資本利潤率
10．61
10．86
18．33
20．07
15．59
23．27
資本充足率
≥8
12．21
12．46
12．70
11．83
12．02
10．59
核心資本充足率
≥4
8．90
9．04
9．20
9．17
9．37
7．45
不良貸款比例
≤5
0．53
0．48
0．44
0．44
0．51
0．65
資產流動性比率
人民幣
≥25
38．65
42．72
42．80
44．12
40．28
43．78
外幣
≥25
114．35
91．35
68．07
55．99
54．54
52．70
存貸比
人民幣
≤75
70．34
71．38
71．48
70．83
69．76
72．08
外幣
≤85
59．66
67．60
74．86
81．18
78．17
66．05
拆藉資金比例
拆入資金比
≤4
1．30
2．47
3．64
1．57
0．88
0．50
拆出資金比
≤8
5．23
5．63
6．03
2．82
1．91
1．79
單一最大客戶貸款比例
≤10
2．46
2．57
2．65
3．09
3．30
3．97
最大十家客戶貸款比例
≤50
15．08
16．05
16．50
18．70
19．55
24．32
撥備覆蓋率
414．03
457．41
499．60
448．76
380．56
302．03
註：（1）資本充足率、核心資本充足率、流動性比率、存貸比率、拆藉資金比例、單一最大客戶貸款比例、最大十家客戶貸款比例按照上報監管機構的數據計算，不包括浦發村鎮銀行、浦銀金融租賃有限公司；
（2）不良貸款率按「五級分類」口徑，不良貸款率＝（次級類貸款＋可疑類貸款＋損失類貸款）／貸款總額；
（3）撥備覆蓋率＝貸款損失準備金餘額／不良貸款餘額。
貸款遷徙率情況
序號
機構名稱
地址
職工數
資產規模（千元）
所屬機構數
1
總行
上海市中山東一路12號
2，465
770，058，355
759
2
上海分行
上海市浦東南路588號
3，426
402，365，040
127
3
杭州分行
杭州市延安路129號
1，788
157，010，434
43
4
寧波分行
寧波市江廈街21號
1，156
97，341，981
25
5
南京分行
南京市中山東路90號
2，275
172，728，036
56
6
北京分行
北京市東城區東四十條68號
1，385
180，014，279
41
7
溫州分行
溫州市車站大道高聯大廈1－3層
799
50，534，940
18
8
蘇州分行
蘇州市人民路1478號
588
63，859，717
15
9
重慶分行
重慶市北部新區高新園星光大道78號
606
52，096，113
20
10
廣州分行
廣州市體育西路189號
1，023
105，707，620
28
11
深圳分行
深圳市福田區福華山路國際商會中心
945
137，776，793
26
12
昆明分行
昆明市東風西路156號
458
41，558，654
14
13
蕪湖分行
蕪湖市人民路203號
261
11，961，985
9
14
天津分行
天津市河西區賓水道增9號Ｄ座
889
130，962，946
21
15
鄭州分行
鄭州市金水路299號
1，301
127，258，544
29
16
大連分行
大連市中山區中山廣場3號
834
98，957，077
23
17
濟南分行
濟南市黑虎泉西路139號
935
71，313，788
21
18
成都分行
成都市雙林路288號
504
93，359，802
19
19
西安分行
西安市北大街29號
677
76，676，495
15
20
瀋陽分行
瀋陽市瀋河區青年大街158號
668
55，704，068
19
21
武漢分行
武漢市江漢區新華路218號
599
69，631，809
18
22
青島分行
青島市香港西路53路
480
30，727，851
14
23
太原分行
太原市迎澤大街333號
759
59，183，079
16
24
長沙分行
長沙市五一大道559號
615
47，853，763
15
25
哈爾濱分行
哈爾濱市漢水路200號
413
58，695，315
12
26
南昌分行
南昌市永叔路15號
430
41，674，488
10
27
南寧分行
南寧市金蒲22號
342
37，597，595
8
28
烏魯木齊分行
烏魯木齊市民主路87號
325
25，258，470
8
29
長春分行
長春市西安大路1277號
318
38，971，989
8
30
呼和浩特分行
呼和浩特市大學西街28號
345
23，067，127
12
31
合肥分行
合肥市長江西路3號
443
36，706，819
11
32
蘭州分行
蘭州市廣場南路101號
233
24，983，293
6
33
石家莊分行
石家莊市自強路35號
401
48，124，820
8
34
福州分行
福州市湖東路222號
318
37，035，516
5
35
貴陽分行
貴陽市延安中路20號
152
38，491，369
2
36
廈門分行
廈門市廈禾路666號之一
115
15，655，197
0
37
香港分行
香港中環夏愨道12號美國銀行中心15樓
69
11，612，482
0
38
西寧分行
西寧市城西區微波巷1號1－7亞楠大廈
39
5，401，687
0
總行直屬經營機構
3，176
12，805，905
38
匯總調整
（538，256，131）
全行總計
32，555
3，022，469，110
760
註：本表不包括浦發村鎮銀行、浦銀金融租賃有限公司。
3．3 報告期分級管理情況及各層級分支機構數量和地區分布情況
本行實行一級法人體制，採用總分行制。根據經濟效益和經濟區劃原則，按照全國性商業銀行的發展布局，在國內大中城市以及沿江沿海、東北和中西部地區的重要中心城市先後設置了分支機構。截止報告期末，公司共有760個分支機構，具體情況詳見下表：
項目
本報告期
2011年
2010年
期末
平均
期末
平均
期末
平均
正常類貸款遷徙率
0．55
0．46
0．76
0．73
0．71
1．32
關注類貸款遷徙率
13．08
8．49
7．83
6．02
4．21
12．31
次級類貸款遷徙率
34．51
30．24
51．94
46．84
41．75
30．99
可疑類貸款遷徙率
4．26
11．04
35．63
36．51
37．39
30．86
註：全行職工數總數、資產規模總數、所屬機構總數均不包括浦發村鎮銀行、浦銀金融租賃有限公司。
3．4 報告期貸款資產質量情況
3．4．1五級分類情況單位：人民幣千元
五級分類
金額
佔比％
與上年末相比增減％
正常類
1，431，433，760
98．56
8．84
關注類
13，315，523
0．92
27．76
次級類
3，541，873
0．24
58．99
可疑類
2，529，632
0．17
31．52
損失類
1，616，082
0．11
（3．58）
合計
1，452，436，870
100
9．09
分類
期初餘額
期末餘額
所佔比例％
重組貸款
83，785
38，903
0．003
逾期貸款
6，790，056
12，328，925
0．85
3．4．2按產品類型劃分的貸款結構及貸款質量單位：人民幣千元
2012年6月30日
2011年12月31日
貸款總額
不良貸款總額
不良貸款率（％）
貸款總額
不良貸款總額
不良貸款率（％）
公司貸款
1，104，878，949
6，497，473
0．59
1，046，136，632
4，968，138
0．47
票據貼現
70，037，070
－
－
23，994，515
－
－
零售貸款
277，520，851
1，190，114
0．43
261，304，897
858，980
0．33
總計
1，452，436，870
7，687，587
0．53
1，331，436，044
5，827，118
0．44
3．4．3 按行業劃分的貸款結構及質量單位：人民幣千元
2012年6月30日
2011年12月31日
貸款餘額
佔總貸款比例（％）
不良貸款率（％）
貸款餘額
佔總貸款比例（％）
不良貸款率（％）
公司貸款
1，104，878，949
76．07
0．59
1，046，136，632
78．57
0．47
農、林、牧、漁業
8，989，885
0．62
－
8，012，922
0．60
－
採掘業
39，839，955
2．74
0．03
32，493，241
2．44
－
製造業
327，324，458
22．53
1．20
301，013，060
22．60
0．98
電力、燃氣及水的生產和供應業
47，302，260
3．26
0．26
50，809，298
3．82
0．29
建築業
76，054，983
5．24
0．33
69，554，536
5．22
0．35
地質勘查、水利管理業
88，490，418
6．09
－
96，352，526
7．24
－
交通運輸、倉儲和郵電通信業
94，884，658
6．53
0．06
92，241，356
6．93
0．01
批發和零售貿易、餐飲業
182，176，705
12．54
0．95
154，511，923
11．60
0．78
房地產業
107，392，661
7．39
0．15
115，118，113
8．65
0．16
社會服務業
80，196，066
5．52
0．15
81，128，873
6．09
0．13
衛生、社會保障和社會福利業
4，900，535
0．34
－
4，873，488
0．37
－
教育／文化及電影電視服務業
18，810，196
1．30
0．68
18，764，174
1．41
0．55
科學研究和綜合技術服務業
3，897，025
0．27
0．21
3，566，969
0．27
0．24
其他
24，619，144
1．70
－
17，696，153
1．33
－
零售貸款
277，520，851
19．11
0．43
261，304，897
19．63
0．33
票據貼現
70，037，070
4．82
－
23，994，515
1．80
－
轉貼現
29，759，996
2．05
－
11，204，646
0．84
－
銀行承兌匯票貼現
37，594，399
2．59
－
11，833，184
0．89
－
商業承兌匯票貼現
2，682，675
0．18
－
956，685
0．07
－
總計
1，452，436，870
100．00
0．53
1，331，436，044
100．00
0．44
3．4．4 政府融資平臺貸款管理情況報告期內，為持續深化地方政府融資平臺貸款風險管理工作，推進融資平臺貸款風險化解工作的有序展開，公司根據銀監會的要求，認真貫徹落實「政策不變、深化改革、審慎退出、重在增信」的總體思路，以降舊控新為重點，以現金流覆蓋率為抓手，持續推進地方政府融資平臺貸款風險化解工作。一是嚴格落實「降舊控新」管理目標，對「監管類」平臺的新增貸款進行重點管理，對「監測類」平臺貸款的變動情況進行跟蹤監測，確保落實融資平臺貸款「降舊控新」的總體目標。二是在持續推進「名單制」管理基礎上，實行信貸分類制度，實現統一標準，分類管理。三是審慎退出，加強退後動態管理，嚴格把握平臺退出條件，實行總行集中審批，審慎評估退出後平臺貸款風險，強化監測類平臺貸款的風險管控。四是按照分類處置原則妥善化解存量平臺貸款風險，按自身現金流、項目進展情況妥善處理。五是加強檢查、監控力度，通過現場檢查和非現場監控形式，強化對融資平臺貸款政策執行情況的監督力度。
報告期內公司政府融資平臺貸款業務整體運行穩定，風險可控，完全符合監管要求。
3．4．5期末不良貸款情況及採取的相應措施
按五級分類口徑，報告期末，公司後三類不良貸款比例為0．53％，比2011年末上升了0．09個百分點。受地域經濟影響，公司2012上半年度新增不良貸款主要集中在溫州和杭州地區，其他地區的貸款質量基本保持穩定。針對溫州和杭州地區2012年上半年度增加的信用風險，公司在計提貸款準備金時已經予以考慮。
公司在控制和化解不良貸款方面主要採取了以下措施：一是根據國家宏觀調控政策要求，實現貸款規模平穩有效增長；二是制定各項信貸政策，對行業投向、區域投向、客戶及產品政策投向以及風險偏好提出組合管理要求，實現信貸結構有效調整；三是充分運用客戶風險預警系統，嚴格貸後檢查制度，儘早識別、控制和化解風險；四是全面開展風險排查，加大對潛在風險的排查監控力度，夯實信貸資產質量，五是繼續積極有效地通過多種途徑和措施處置不良資產，清收壓縮工作取得良好的成效。同時，進一步加強對已核銷資產的管理，現金收回已核銷貸款取得良好效果。
3．5貸款減值準備金的計提情況單位：人民幣千元
期初餘額
29，112，094
本期計提
2，601，052
本期核銷
－
收回以前年度核銷貸款轉回
188，249
因折現價值上升轉回
（72，685）
期末餘額
31，828，710
貸款減值準備金的計提方法的說明：在資產負債表日對貸款的帳面價值進行檢驗，當有客觀證據表明貸款發生減值的，且損失事件對貸款的預計未來現金流會產生可以可靠估計的影響時，則將該貸款的帳面價值減記至預計未來現金流量。預計未來現金流量現值，按照該貸款原實際利率折現確定，並考慮相關擔保物的價值。對單項金額重大的貸款單獨進行減值測試。對單項金額不重大的貸款，包括在具有類似信用風險特徵的貸款組合中進行減值測試。單獨測試未發生減值的貸款（包括單項金額重大和不重大的貸款），包括在具有類似信用風險特徵的貸款中再進行減值測試。確認減值損失後，如有客觀證據表明該貸款價值已恢復，且客觀上與確認該損失後發生的事項有關，原確認的減值損失予以轉回，計入當期損益。
3．6公司應收利息情況單位： 人民幣千元
項目
期初餘額
本期增加數
本期減少數
期末餘額
表內應收利息
11，071，074
67，346，664
（64，248，994）
14，168，744
表外應收利息
1，824，951
519，788
（123，534）
2，221，205
說明：公司貸款規模擴大，債券投資業務規模增加，應收利息期末較期初有較大幅度增加。
3．7業務收入單位： 人民幣千元
項目
數額
所佔比例（％）
與上年同期相比增減（％）
貸款利息收入
48，774，824
61．89
39．68
拆借利息收入
2，936，820
3．73
1，048．25
存放央行及同業利息收入
8，939，799
11．34
143．00
債券投資收入
6，286，686
7．98
42．91
買入返售業務收入
7，198，273
9．13
（19．44）
手續費及佣金收入
4，154，212
5．27
18．49
其他項目收入
517，808
0．66
133．40
合計
78，808，422
100．00
40．94
說明：報告期內公司業務收入中，貸款業務收入仍是主要部分，佔業務收入比重的61．89％，受益於貸款規模擴大和淨息差逐步提升，貸款業務收入較去年同期增長39．68％；報告期，公司動態調整資產配置策略，靈活調整投資結構，與同業間資金業務規模增長迅速，業務收入增幅較大。
3．8公司貸款投放情況
3．8．1 貸款投放按行業（前十個行業）分布情況單位： 人民幣千元
行業分布
期末
期初
帳面餘額
佔總貸款比例（％）
帳面餘額
佔總貸款比例（％）
製造業
327，324，458
22．53
301，013，060
22．60
批發和零售貿易、餐飲業
182，176，705
12．54
154，511，923
11．60
房地產業
107，392，661
7．39
115，118，113
8．65
地質勘查業、水利管理業
88，490，418
6．09
96，352，526
7．24
交通運輸、倉儲及郵電通信業
94，884，658
6．53
92，241，356
6．93
社會服務業
80，196，066
5．52
81，128，873
6．09
建築業
76，054，983
5．24
69，554，536
5．22
電力、煤氣及水的生產和供應業
47，302，260
3．26
50，809，298
3．82
採掘業
39，839，955
2．74
32，493，241
2．44
教育／文化及廣播電影電視業
18，810，196
1．30
18，764，174
1．41
3．8．2 貸款投放按地區分布情況單位： 人民幣千元
地區分布
期末
年初
帳面餘額
比例（％）
帳面餘額
比例（％）
浙江地區
230，133，593
15．84
211，264，823
15．87
上海地區
191，836，980
13．21
173，384，367
13．02
江蘇地區
157，092，452
10．82
146，616，104
11．01
廣東地區
86，439，639
5．95
81，448，454
6．12
遼寧地區
84，456，310
5．81
77，438，050
5．82
河南地區
72，212，910
4．97
69，194，164
5．20
山東地區
72，016，650
4．96
63，021，874
4．73
北京地區
67，844，929
4．67
66，064，834
4．96
四川地區
58，668，182
4．04
53，700，099
4．03
天津地區
48，495，483
3．34
47，046，428
3．53
其他地區
383，239，742
26．39
342，256，847
25．71
合計
1，452，436，870
100
1，331，436，044
100
3．8．3前十名客戶貸款情況單位： 人民幣千元
客戶名稱
貸款餘額
佔貸款總額比例（％）
客戶Ａ
5，219，000
0．36
客戶Ｂ
4，982，500
0．34
客戶Ｃ
3，534，350
0．24
客戶Ｄ
3，500，000
0．24
客戶Ｅ
2，857，200
0．20
客戶Ｆ
2，570，000
0．18
客戶Ｇ
2，498，250
0．17
客戶Ｈ
2，346，500
0．16
客戶Ｉ
2，252，000
0．16
客戶Ｊ
2，231，500
0．15
合 計
31，991，300
2．20
3．8．4 貸款擔保方式分布情況單位： 人民幣千元
擔保方式
2012年6月30日
2011年12月31日
貸款餘額
佔貸款總額比例（％）
貸款餘額
佔貸款總額比例（％）
信用貸款
320，399，810
22．06
282，388，294
21．21
保證貸款
432，281，665
29．76
400，149，867
30．05
抵押貸款
555，066，927
38．22
522，317，829
39．23
質押貸款
144，688，468
9．96
126，580，054
9．51
合計
1，452，436，870
100．00
1，331，436，044
100．00
3．8．5 集團客戶授信業務的風險管理情況
公司按集團客戶授信管理辦法，堅持「統一授信、總量控制、實體授信、風險預警、分級管理」的原則，一是完善集團客戶管理的制度建設，進一步規範集團客戶授信管理規程，明確集團客戶識別、認定、授信審批及貸後管理要求。二是公司已實現集團授信額度審批和管控的系統化，為進一步提高集團客戶統一授信管理提供有效的技術支持。三是積極實施主辦行－ 協辦行制度、三查制度和風險預警制度；四是加強集團客戶的準入控制，建立集團客戶核定授信額度制度，以防範和控制集團客戶授信業務的風險。
3．9抵債資產單位： 人民幣千元
類別
期末數
期初數
原值
減值準備
原值
減值準備
房地產
900，289
629，164
907，259
623，438
法人股
115，766
96，209
67，110
41，249
合計
1，016，055
725，373
974，369
664，687
3．10 公司主要存款與貸款結構情況
3．10．1 主要存款結構情況單位： 人民幣千元
類別
平均餘額
平均利率（％）
企業活期存款
547，346，269
0．63
企業定期存款
717，800，741
3．54
儲蓄活期存款
80，220，223
0．48
儲蓄定期存款
248，611，550
2．62
3．10．2主要貸款結構情況單位： 人民幣千元
類別
平均餘額
平均利率（％）
短期貸款
690，426，704
7．24
中長期貸款
650，820，973
6．63
註：短期貸款不含票據融資
3．11公司持有的金融債券情況單位：人民幣千元
類別
面值
可供出售金融資產
56，986，716
持有至到期投資
47，762，562
分為貸款和應收款類投資
7，923，600
其中，重大金融債券的情況單位：人民幣千元
類別
面值
年利率
到期日
計提減值準備
國家開發銀行2012年第十八期金融債券
4，390，000
3．45％
2013－4－23
－
中國民生銀行2012年第一期金融債券
3，250，000
4．30％
2017－2－14
－
中國進出口銀行2010年第六期金融債券
2，750，000
一年定存利率＋0．25％
2015－8－25
－
國家開發銀行2007年第十六期金融債券
2，720，000
4．35％
2014－8－30
－
國家開發銀行2007年第二十八期金融債
2，240，000
一年定存利率＋0．61％
2013－2－19
－
公司持有的衍生金融工具情況單位：人民幣千元
類別
合約／名義金額
公允價值
資產
負債
利率互換合同
58，897，886
290，802
1，371，665
外匯遠期合同
43，272，855
105，018
113，335
貨幣互換合同
102，022，736
250，245
267，847
貴金屬遠期合約
10，584，542
－
9，088
合計
－
646，065
1，761，935
3．12 報報告期委託理財、各項代理、託管等業務的開展和損益情況
——報告期委託理財業務的開展和損益情況：報告期根據市場需求， 加大了銀行理財產品發行力度，共發行個人客戶銀行理財產品711款，募集規模3，523億；理財產品對公銷售3，349億元，客戶數量突破5，000戶。
——報告期各項代理業務的開展和損益情況：截止報告期末，代理個人貴金屬交易量同比增長32％；代理保險業務由於產品結構的調整，規模保費同比下降50％，但高內涵價值的中長期保險產品和期繳型保險產品保費基本與去年持平；受證券市場持續調整的影響，代理個人基金及證券集合理財產品銷售有所放緩，銷量同比增加4．31％，代理收付集合資金信託計劃同比增長342％。
——報告期託管業務的開展和損益情況：加大託管創新，在陽光慈善託管、金融產品銷售資金監管、ＱＤＬＰ、融資融券託管等領域進行了有益的探索。報告期末，資產託管業務規模5，216億元，同比增長157％；實現託管費收入2．36億元，同比增長61％。
3．13 公司對財務狀況與經營成果造成重大影響的表外項目情況單位： 人民幣千元
項目
期末
期初
信貸承諾
777，083，516
685，625，869
其中： 銀行承兌匯票
493，856，026
370，981，123
開出保函
47，527，475
47，854，363
開出信用證
159，497，201
198，422，064
信用證下承兌匯票
29，252，597
25，615，734
信用卡尚未使用授信額度
46，950，217
42，752，585
租賃承諾
5，594，607
5，817，070
資本性支出承諾
181，978
414，912
說明：信用卡尚未使用授信額度為扣除休眠卡後的尚未使用的授信額度。上述表外項目對公司財務狀況和經營成果可能會產生一定影響，其最終結果需由未來相關事項的發生或不發生加以決定。在未來一定條件下，根據或有事項的確認原則，有可能轉化為公司的現實義務。
3．14公司面臨的各種風險
作為經營貨幣信用的特殊企業，公司在經營中主要面臨以下風險：信用風險、流動性風險、市場風險（包括利率風險、匯率風險等）、操作風險（包括結算風險、技術風險、系統風險）等。
3．14．1信用風險狀況的說明
政策制定方面，堅持戰略轉型導向，積極審慎應對當前宏觀調控政策，制定發布年度業務經營風險偏好策略、年度信貸投向政策及非信貸業務政策，對行業投向、區域投向、客戶及產品政策投向提出組合管理要求，及時調整重點領域的授信政策，引導業務有序發展。在確保資產質量總體穩定的前提下，適度提高對金融機構同業授信、融資性擔保和債券投資等創新業務的風險容忍度，促進業務結構的改進，實現風險、效益和增長的合理平衡。建立風險偏好、信貸政策執行評價報告制度，監測、報告政策執行情況，提出糾偏對策。
授信管理方面，重點推進授信管理各項基礎性工作，完善行業授信政策，優化授信審批流程，規範審批標準，確保審批工作質量。制定行業、產品的審貸標準，統一併優化授信審查模板，進一步推動授信審貸標準化建設。推進同業授信管理機制建設，完善同業授信管理制度體系。繼續支持實體經濟，對政府融資平臺貸款採取結構優化、適度支持和控制總量的總體政策，對房地產行業在堅持風險可控的前提下持續推進結構優化，對符合戰略轉型方向的優勢業務領域強化支持力度。
風險預警方面，完善風險識別、報告、處置的預警流程，強化風險預警和貸後檢查制度，完善大額公司授信預警監控機制，儘早識別、控制和化解風險。針對政府融資平臺貸款、中長期貸款等重點風險領域，以及房地產信託項目、銀擔合作業務、案件風險、個人業務、五級分類偏離度等重點監管領域開展自查。加大風險監測的頻度和力度，對重點區域、重點分行、重點業務領域進行持續監測，對民間借貸資金鍊斷裂企業主逃逸風險加強監控，提高對風險事項和突發事件應對處理的敏感性和有效性。
資產保全方面，切實加大對不良貸款的風險化解處置力度，建立了大額不良資產從風險化解方案制定、資產保全措施落實和動態跟蹤反饋推進的全程責任機制，逐戶制定化解預案。建立了對特別關注貸款風險化解工作提前介入的工作機制，推進保全工作關口前移，提高特別關注類貸款的風險化解成效。對不良增速較快的分行，實施「一行一策」，有針對性地加強資產質量管理。通過現金清收、以資抵債、財產保全、重組化解、損失核銷等手段加大處置化解力度，對年內重點化解的逾期、欠息、關注類、後三類貸款集中統一處理。
3．14．2流動性風險狀況的說明
公司已經建立了比較完善的流動性風險管理體系，主要包括以下方面的內容：管理架構、規章制度、管理工具、日常運行、壓力測試、系統建設、風險監測、風險報告等。
報告期末，公司人民幣流動性比例為38．65％，較2011年末下降4．15個百分點；外幣流動性比例為114．35％，較2011年末提高46．28個百分點。人民幣存貸比為70．34％，較2011年末下降1．14個百分點；外幣存貸比為59．66％，較2011年末下降15．20個百分點。人民幣中長期貸款比例為46．20％，較2011年末下降4．10個百分點；外幣中長期貸款比例為19．41 ％，較2011年末提高1．44個百分點。公司在人民銀行人民幣超額備付率維持在2．80％左右。根據壓力測試方案，公司定期對流動性進行壓力測試，並根據壓力測試的情景，制定相應的流動性應急管理辦法，積極管理與應對可能突發的流動性應急事件。公司的壓力測試情況包括：自身事件引發的中度壓力情景、自身事件引發的重度壓力情景、系統性風險情景等三個方面。
3．14．3市場風險狀況的說明
報告期內，在政策寬鬆的推動下，資金面整體呈現寬鬆態勢，貨幣市場利率震蕩下行；銀行間市場國債收益率曲線總體呈現陡峭化下移走勢；人民幣兌美元上半年累計貶值0．39％，海外市場對人民幣升值或貶值預期呈現交替式變化；貴金屬及大宗商品價格上半年維持劇烈波動的態勢。
報告期內公司緊密跟蹤市場風險暴露及市場變化趨勢，加強動態監測與風險預判；繼續推動境外分行、並表機構的市場風險歸口管理；持續完善市場風險的識別、計量、監控和報告體系；加強市場風險方面研究和審核，保障公司資金類新產品、新業務平穩開展；將可能由市場風險引起的交易對手信用風險納入日常監測體系，確保市場風險整體可控，有力地支持公司業務創新和轉型發展。新資本協議實施工作有序推進，市場風險內部模型系統二期功能完成上線並順利投產，按期完成市場風險合規達標項目建設，建立七層架構分類限額體系，完善資金業務限額管理，成果應用不斷推進。
公司已建立了市場風險管理體系，並根據業務發展不斷提高市場風險管理水平和對市場風險的識別、計量、監測和控制的能力。公司主要通過每日風險價值計量、返回檢驗、壓力測試、敏感性分析、限額管理等手段對交易帳戶進行市場風險管理；運用利率掉期、遠期等金融衍生產品工具的組合，實現市場風險轉移和對衝，以有效控制市場風險；採取敏感性分析、限額管理管理以及利用外匯衍生品進行風險對衝等措施將匯率風險控制在公司可接受的風險範圍之內。
公司建立了一套與市場風險內部模型配套的政策體系；完善交易對手信用風險監測及計量體系，實現對特定風險及衍生產品表外風險暴露計量。全面實施包括各類敞口、敏感性、止損在內的限額管理，加強創新業務領域的風險管理配套，積極跟進人民幣對外匯期權、國債期貨交易、遠期運費協議（ＦＦＡ）等創新業務，加強政策引導，評估市場風險，積極支持資金產品創新。
風險價值分析（「ＶａＲ」）模型是公司計量、監測市場風險的重要工具。風險價值是指假設在某一給定時間範圍及某一置信區間之內，預測由於市場利率或者股票價格等風險因素的不利變化而導致的最大可能持倉虧損的計量方法。公司採用99％的置信水平（即損失超過風險價值的統計概率為1％）下的歷史模擬法計算風險價值。其中，風險價值計量使用實際10天持有期的風險價值，其觀察期為1年（250個交易日）。
報告期內公司的風險價值分析概括如下：
風險價值(10天持有期)
2012上半年度（單位：萬元）
上半年末
上半年平均
最高
最低
利率風險
10，346．01
9，076．99
13，384．97
4，882．59
匯率風險
17，829．29
14，366．85
20，776．59
8，560．84
總體風險價值
18，900．78
17，736．21
28，355．76
11，101．70
註：每一個風險因素的風險價值都是僅由該風險因素的波動產生的在一定持有期內和置信水平下可能的最大潛在損失。由於各風險因素之間會產生風險分散效應，對於同一時點的各風險因素的簡單風險價值累加並無法得出風險價值總額。
3．14．4 操作風險狀況的說明
公司積極致力於操作風險管理體系建設。根據風險管理的需要，借鑑國際先進經驗，構建起完整的操作風險管理體系，包括制定並完善操作風險管理政策，開發操作風險管理系統，確立評價考核機制，持續加強操作風險管理制度建設。針對操作風險多發領域，及時研究操作風險表現形式、形成原因，提出針對性管控措施建議，發布操作風險提示。開展操作風險管理前沿研究探索，建立並實施操作風險識別評估與監測報告制度。
公司細化損失事件收集要求，擴充關鍵風險指標池，加強操作風險損失事件和關鍵風險指標監測；完成了新資本協議操作風險標準法項目，推進了操作風險與控制自我評估、操作風險監管資本計量、業務連續性、外包管理、壓力測試、操作風險報告等管理工具方法在公司範圍內的廣泛實施和應用。「小前臺、大後臺」的運營作業模式基本建成，業務集中系統和運營內控系統全面上線，運營環節操作風險管理能力不斷加強。
借鑑國際上較好商業銀行內控管理的經驗，通過梳理業務和管理流程，識別評估各類風險，已在公司範圍內建立起「系統、透明、文件化」的內控體系。開展內控體系文件的持續更新工作，擴大內控體系文件的覆蓋範圍，確保內控體系整體框架的有效性、適宜性和完整性，實現內控體系建設向持續改進的常態化管理過渡，為建立內控持續改進長效機制奠定基礎。開展內控自我評估工作，強化整改落實機制。
3．15公司的內部控制制度的完整性、合理性與有效性和內部控制執行情況的說明
公司依據經營管理目標，密切關注外部經營環境的變化，尤其重點關注最新的監管動態，同時綜合考慮自身組織架構的變動情況，及時收集與分析業務產品與管理活動調整與創新的相關信息。在此基礎上，組織總行各職能部門開展了2012年度規章制度清理工作，梳理和評估規章制度的效力狀態，剔除已失效的規章制度，整理已不再適用的規章制度進行集中廢止，進行規章制度的版本控制和管理，持續更新和維護規章制度庫，保持各類規章制度的適宜性、規範性和有效性。根據規章制度的修訂和更新情況，組織進行關鍵風險點的再次識別，更新具體風險控制措施，持續完善內部控制管理體系；同時強化總、分行各級監督管理機構的檢查、監督和評價工作，保障各項規章制度得到有效執行和落實。
§4股本變動及股東情況
4．1 股本變動結構表□適用 √不適用
4．2 股東數量和持股情況
報告期末股東總數 （戶）
456，587
前十名股東持股情況
股東名稱
比例（％）
持股總數
（單位：股）
限售條件
股份數量（股）
中國移動通信集團廣東有限公司
20
3，730，694，283
3，730，694，283
－
上海國際集團有限公司
16．927
3，157，513，917
－
上海國際信託有限公司
5．232
975，923，794
－
上海國鑫投資發展有限公司
2．022
377，101，999
－
中國太平洋人壽保險股份有限公司－傳統－普通保險產品
1．131
211，000，000
－
百聯集團有限公司
1．019
190，083，517
－
中國人壽保險股份有限公司－分紅－個人分紅－005Ｌ－ＦＨ002滬
0．976
182，057，690
－
中國太平洋人壽保險股份有限公司－分紅－個人分紅
0．958
178，692，048
－
雅戈爾集團股份有限公司
0．948
176，900，000
－
中國菸草總公司江蘇省公司（江蘇省菸草公司）
0．862
160，880，407
－
質押或凍結股份數：前十名股東所持股份無質押凍結情況
前十名無限售條件股東持股情況
股東名稱
持有無限售條件股份數量
股份種類
上海國際集團有限公司
3，157，513，917
人民幣普通股
上海國際信託有限公司
975，923，794
人民幣普通股
上海國鑫投資發展有限公司
377，101，999
人民幣普通股
中國太平洋人壽保險股份有限公司－傳統－普通保險產品
211，000，000
人民幣普通股
百聯集團有限公司
190，083，517
人民幣普通股
中國人壽保險股份有限公司－分紅－個人分紅－005Ｌ－ＦＨ002滬
182，057，690
人民幣普通股
中國太平洋人壽保險股份有限公司－分紅－個人分紅
178，692，048
人民幣普通股
雅戈爾集團股份有限公司
176，900，000
人民幣普通股
中國菸草總公司江蘇省公司（江蘇省菸草公司）
160，880，407
人民幣普通股
納愛斯集團有限公司
153，224，629
人民幣普通股
上述股東關聯關係或一致行動關係的說明
上海國際信託投資有限公司、上海國鑫投資發展有限公司為上海國際集團有限公司的控股子公司；
4．3有限售條件股東持股數量及限售條件
單位：股
有限售條件股東名稱
持有的有限售條件股份數量
有限售條件股份可上市交易情況
限售條件
可上市交易時間
新增可上市交易股份數
中國移動通信集團廣東有限公司
3，730，694，283
2015－10－14
－
參與定向增發，五年內不轉讓。
4．4 控股股東及實際控制人變更情況□適用 √不適用
§5 董事、監事和高級管理人員
5．1 董事、監事和高級管理人員持股變動□適用 √不適用
5．2 公司董事、監事、高級管理人員變動情況
報告期內，原公司副董事長、行長傅建華因年齡原因自2012年1月11日起不再擔任公司副董事長、行長；公司董事長吉曉輝代行行長。
§6 董事會報告
6．1報告期內整體經營情況的討論與分析
6．1．1公司上半年整體經營情況
報告期內，公司積極貫徹國家宏觀調控政策，認真落實監管機構要求，著力應對國際國內複雜多變的經濟形勢，按照董事會確定的工作目標，強化客戶經營、堅持開拓創新、夯實管理基礎，各項工作取得了新進展。
——報告期內公司實現營業收入為 400．03億元，比2011年同期增加81．38億元，增長25．54％；實現稅前利潤225．47億元，比2011年同期增加56．09億元，增長33．12％；稅後歸屬於母公司股東的淨利潤171．93億元，比2011年同期增加43．13億元，增長33．49％。本報告期公司平均資產利潤率（ＲＯＡ）為0．60％，比上年同期上升了0．04個百分點；加權平均淨資產收益率（ＲＯＥ）為10．86％，比上年同期上升了0．90個百分點。報告期內，公司繼續努力控制各類成本開支，成本收入比率為28．77％，較去年同期的33．12％繼續下降4．35個百分點。
——報告期末公司總資產為30，364．32億元，比2011年底增加3，517．39億元，增長13．10％；本外幣貸款餘額為14，524．37億元，比2011年底增加1，210．01億元，增幅9．09％。公司負債總額28，725．37億元，其中，本外幣存款餘額為20，617．49億元，比2011年底增加2，106．94億元，增幅11．38％，期末人民幣和外幣存貸比分別為70．34％和59．66％，嚴格控制在監管標準之內。
——報告期末，按五級分類口徑統計，公司期末後三類不良貸款餘額為 76．88 億元，比2011年底增加18．60億元；不良貸款率為0．53％，較2011年底上升 0．09 個百分點；不良貸款的準備金覆蓋率達到414．03％，比2011年底下降了85．57個百分點。
——報告期末歸屬於母公司股東的所有者權益為1，620．30億元，比2011年底增長8．82 ％；加權風險資產總額為17，270．22億元，比2011年底增加1，668．42億元，增長10．69 ％。由於風險資產穩步增長，資本充足率由上年末的12．70％略降至12．21％，核心資本充足率從2011年底的9．20％略降至8．90％。
——公司在國際、國內繼續保持了良好的聲譽。英國《銀行家》雜誌「2012年全球銀行品牌500強排行榜」，公司以24．5億美元的品牌位居總榜單第62位；英國《銀行家》雜誌 「2012年全球銀行1000強」榜單，公司按照核心資本計進入全球銀行60強之列，排名全球第57位，較上年上升7位，在上榜中資銀行中排名第8；公司按總資產計排全球第56位。
6．1．2公司主要業務運作情況
6．1．2．1 公司金融業務：報告期，公司金融業務積極把握機遇，強化基礎業務，加快轉型步伐，加大創新力度，提升管理能力。公司堅持以客戶為中心，為客戶提供融資、理財、投行、現金管理、電子銀行、資產託管等綜合化金融服務。報告期末，對公客戶79萬餘戶，比上年末增加5萬戶。客戶基礎不斷擴大，客戶結構更趨合理，業務盈利能力穩步提升，業務與收入結構持續優化。
——對公存貸款業務：報告期末，一般對公存款餘額16，918．21億元，較年初新增1，636．84億元，增幅10．71％；一般對公貸款餘額（含票據貼現）11，749．16億元，較年初新增1，047．84億元，增長9．79％；對公不良貸款率為0．55％，較年初上升0．09個百分點。
——中小企業業務：報告期末，對中小企業（工信部新標準口徑）表內外授信總額12，138．35億元，授信客戶數39，928戶，表內貸款總額7，546．52億元；與2011年底（原國家四部委口徑）相比，中小企業表內外授信業務增長23．73％，授信客戶數增長11．87％，表內貸款金額增長39．32％。其中小微企業（公司法人）貸款2，366．85億元，與2012年初同口徑相比，小微企業貸款增長5．09％。
——投資銀行業務：報告期末，債務融資工具承銷額實現336．95億元，同比增幅19％；銀團貸款餘額930億元，同比增長21．7％，位居股份制銀行前列；同時，繼續深化發展綠色金融，實現節能環保類貸款餘額為250．47億元。
——貿易結算業務：報告期末，2012年1－6月累計完成國際結算量1，045．11億美元，比去年同期增長26．93％；保理業務量完成858．14億元，同比上升104．65％。累計完成跨境人民幣結算業務454．05億人民幣，同比增長145．37％。
——資產託管業務：報告期末，資產託管業務規模5，216．04億元，比去年同期增長157％；2012年上半年實現託管費收入2．36億元，比去年同期增長61％。
——支付結算型業務：報告期末，銀關通籤約客戶數已達2，347戶，當年銀關通網上支付及擔保業務的交易筆數累計為21．35萬筆，交易金額為91．26億元；且與四家全國性第三方支付機構正式開展合作代理繳費業務。
——養老金業務：報告期末，企業年金實際運作的個人帳戶數餘額32．93萬戶，企業年金實際運作託管餘額204．67億元。此外，還為91家企業提供福利計劃管理服務。
6．1．2．2個人金融業務：公司堅持「以客戶為中心」的經營理念，以市場為導向，加快業務結構調整，加大系統建設，全面實行客戶分層、分類管理，完善產品體系；注重渠道建設，優化業務處理流程，提高服務效率和品牌影響力，增強了整體營銷能力和市場競爭力，繼續保持了個人金融業務的快速發展，主要經營指標位列同類股份制銀行前列。報告期末，個人客戶較年初增加212萬戶，個人優質客戶突破170萬戶。
——個人金融資產和個人存款：充分發揮個人金融資產對負債業務的促進作用，個人金融資產和個人存款業務再上新臺階。報告期末，個人金融資產首次突破5，000億元，新增個人存款470．10億元，增幅14．56％，個人存款餘額突破3，600億元。
——個人貸款：個人貸款穩步增長，經營類貸款佔比持續提升。報告期末，個人貸款餘額2，775．21億元，新增162．16億元，增幅6．21％；報告期末個人經營性貸款餘額在個人貸款餘額中佔比較上年末提高1．74個百分點；個貸不良率比年初0．33％上升0．10個百分點，風險整體可控。
——個人理財業務： 聚焦客戶需求，不斷豐富產品線。報告期，新增引入保險產品6款，新增引入基金、證券集合理財產品71款，發行銀行理財產品711款。報告期理財產品銷量突破3，810億元，與去年同期相比增長1．4倍。
——電子銀行業務： 持續完善「六位一體」的渠道體系和渠道服務功能，連續推出覆蓋主流智慧型手機平臺的手機銀行客戶端軟體，成為目前國內為數不多的、基本實現智慧型手機版本全覆蓋的銀行；正式推出個人網上銀行理財版，進一步滿足了不同風險偏好的個人客戶對網上銀行服務的安全性要求和功能性需求，上線至今，用戶已突破64萬人。在自助設備上新增了自助設備代繳話費、卡激活、取款限額調整、移動聯名卡優化等功能。電子渠道客戶拓展能力不斷提升，個人網銀有效客戶達到373．73萬戶；個人手機銀行有效客戶數達到36．78萬戶；現金類自助設備保有量達到5，558臺，各類自助網點達到3，223個。其中，電子銀行服務能力進一步增強，全部電子渠道的交易佔比達到81％。
——銀行卡：進一步發揮銀行卡個人綜合金融服務平臺的價值，加大支付結算服務、跨行業增值服務創新和捆綁營銷力度，聯名卡、主題卡產品品種進一步豐富。報告期末東方卡、輕鬆理財卡餘卡量2，687萬張，當年新增發卡180萬張；卡存款達2，314億元，佔個人存款總額的63％，卡均存款達到8，614元，較上年同期提升11．48％；卡消費金額776億元，較上年同期提升9．70％。
——信用卡：加快產品創新與功能整合，提升服務品質，擴大品牌影響力，信用卡發卡量、消費額、透支額穩步增加，盈利能力顯著提升。結合客戶需求，推出多種主題卡、功能卡、聯名卡，形成層次清晰的產品線，完善客戶服務體系，提升服務品質。當期信用卡新增發卡71萬張，截止報告期末累計發卡超過692萬張；ＰＯＳ消費金額350億元；實現營業收入83，222萬元， 同比增長53％，其中利息收入為39，667萬元；信用卡中間收入（含年費收入等）43，555萬元。
——私人銀行：報告期末，私人銀行客戶超過5，000戶，上半年私人銀行客戶新增已超過去年全年新增。私人銀行將加快區域布局，在重點區域建立私人銀行分部，聚焦企業主和企業高管客戶群體，建立完善的私人銀行產品與服務體系，為私人銀行客戶提供個性化、定製化服務，加快推進私人銀行業務的發展。
6．1．2．3資金業務：報告期末，公司資金類資產規模達15，256億元，超過總資產的50％；其中債券投資規模近3，580億元，貨幣市場及同業等短期運作類資產7，741億元。2012年上半年資金運作淨收入96．45億元，同比增長53％；非利息收入2．65億元，同比增長277％。2012年上半年，累計發行各類理財產品6，894億元，各類代客及自營外匯累計交易量2，528億美元。
6．1．2．4網點建設：報告期公司制定了穩健發展機構建設規劃，以創新和轉型驅動發展業務。2012年上半年新開設了渭南和滄州2家二級分行，新建支行17家，至此，公司已在全國116個地級市以上城市開設了38家分行（包括香港分行）、760家機構網點。
6．1．2．5信息科技：推進「廳堂服務一體化」整合，確立了「七個到位」的工作目標。加強分行作業中心建設。建立高端客戶差異化服務和優質客戶個性化綠色通道機制。強化內控領域管理，提高對帳管理要求。統籌科技資源支持戰略項目推進，加快中移動戰略項目研發。推進核心系統平臺升級和ＣＲＭ系統優化。加強運維管理，確保系統安全運行，順利完成年度災難恢復演練。
6．2 主營業務分地區情況
單位：人民幣千元
地區
營業收入
營業收入比上年同期增減（％）
上海地區
9，024，641
63．51
北京地區
2，015，424
36．77
四川地區
1，251，367
16．09
天津地區
1，540，784
16．82
山東地區
1，540，375
23．99
廣東地區
2，677，878
26．03
江蘇地區
3，541，658
18．05
河南地區
1，872，266
10．95
浙江地區
5，148，764
8．33
遼寧地區
1，877，631
14．87
其他地區
9，512，204
18．41
合計
40，002，992
25．54
6．3 主營業務及其結構發生重大變化的原因說明□適用 √不適用
6．4 主營業務盈利能力（毛利率）與上年度相比發生重大變化的原因說明□適用 √不適用
6．5 利潤構成與上年度相比發生重大變化的原因分析□適用 √不適用
6．6 募集資金使用情況
6．6．1 募集資金運用： 1999年9月23日，公司向社會公開發行人民幣普通股4億股，每股發行價格10元，扣除發行費用，實際募集資金39．55億元；2003年1月8日，公司增發人民幣普通股3億股，每股發行價格8．45元，扣除發行費用，實際募集資金24．94億元。2006年11月16日，公司增發新股439，882，697股，每股發行價格13．64元，扣除發行費用，實際募集資金59．10億元。2009年9月21日，公司非公開發行904，159，132股，每股發行價格16．59元，扣除發行等費用後，實際募集資金148．27億元。所募集資金已按中國銀監會、中國人民銀行的批覆認定，全部用於充實公司資本金，提高了公司的資本充足率，股東權益大幅增加，抗風險能力顯著提高，為公司的發展奠定了基礎。公司嚴格根據募股資金使用計劃，合理運用募股資金，取得了明顯效益。
6．6．2 資金變更項目情況□適用 √不適用
6．7 董事會下半年的經營計劃修改計劃□適用 √不適用
6．8 預測年初至下一報告期期末的累計淨利潤可能為虧損或者與上年同期相比發生大幅度變動的警示及說明□適用 √不適用
6．9 公司董事會對會計師事務所本報告期「非標準審計報告」的說明□適用 √不適用
6．10 公司董事會對會計師事務所上年度「非標準審計報告」涉及事項的變化及處理情況的說明□適用 √不適用
§7 重要事項
7．1 收購、出售資產及資產重組
7．1．1 收購資產□適用 √不適用
7．1．2 出售或置出資產□適用 √不適用
7．1．3 自資產重組報告書或收購出售資產公告刊登後，該事項的進展情況及對報告期經營成果與財務狀況的影響。□適用 √不適用
7．2 擔保情況□適用 √不適用
7．3 非經營性關聯債權債務往來□適用 √不適用
7．4 重大訴訟仲裁事項
截止報告期末，公司作為原告已起訴尚未判決的訴訟有477筆，涉及金額為人民幣277，974萬元。公司作為被告被起訴尚未判決的訴訟案件有38筆，涉及金額人民幣29，422萬元。
7．5證券投資情況□適用 √不適用
7．5．1 持有非上市金融企業股權情況
單位：人民幣千元／千股
浦發銀行集團
浦發銀行
截至6月30日止上半年度
截至6月30日止上半年度
2012年
2011年
2012年
2011年
未經審計
未經審計
未經審計
未經審計
三、
籌資活動產生的現金流量
吸收投資收到的現金
1，140，670
98，000
－
－
其中：子公司吸收少數股東投資
收到的現金
1，140，670
98，000
－
－
發行債券收到的現金
30，000，000
－
30，000，000
－
籌資活動現金流入小計
31，140，670
98，000
30，000，000
－
償還債務支付的現金
－
（2，600，000）
－
（2，600，000）
分配股利和償付利息支付的現金
（5，584，014）
（2，315，395）
（5，584，014）
（2，315，395）
籌資活動現金流出小計
（5，584，014）
（4，915，395）
（5，584，014）
（4，915，395）
籌資活動產生／（支付）的現金流量淨額
25，556，656
（4，817，395）
24，415，986
（4，915，395）
四、
匯率變動對現金及現金等價物的影響
341，946
－
341，946
－
五、
現金及現金等價物淨增加額
（32，017，392）
（7，425，831）
（31，281，227）
（8，193，321）
加：期初現金及現金等價物餘額
312，627，228
167，595，679
310，862，784
166，804，726
六、
期末現金及現金等價物餘額
280，609，836
160，169，848
279，581，557
158，611，405
註：1、本表列示集團持有非上市金融企業股權情況。
2、報告期損益及所有者權益變動指該項投資對集團報告期淨利潤及除淨利潤外的所有者權益的影響。
7．5．2公司或持股5％以上的股東在指定的報刊或網站上披露承諾事項
公司股東中國移動通信集團廣東有限公司（簡稱「廣東移動」，持股佔公司總股本20％）承諾：其參與認購公司2010年10月非公開發行股票的限售期為36個月；另根據中國銀監會關於相關商業銀行主要股東資格審核的監管要求，廣東移動的控股母公司中國移動有限公司於2010年8月31日在香港聯交所公告如下對中國銀監會的承諾：廣東移動自本次非公開發行股份交割之日起5年內不轉讓所持該公司股份（適用法律法規許可範圍內，在廣東移動關聯機構之間的轉讓不受此限）；到期轉讓股份及受讓方的股東資格應根據相關法律法規的規定取得監管部門的同意。
7．5．3關聯交易事項
報告期內，公司的關聯交易為對主要股東以及關聯方的貸款。所有關聯方貸款均按相關法律規定及我行貸款條件、審核程序進行發放，並正常還本付息，對公司的經營成果和財務狀況無任何負面影響。
7．5．3．1公司的關聯法人
（1）主要法人股東，即能夠直接、間接、共同持有或控制本行5％以上股份或表決權的法人股東，該類關聯法人包括中國移動通信集團廣東有限公司、上海國際集團有限公司、上海國際信託有限公司。
（2）公司董事直接、間接、共同控制或可施加重大影響（擔任法定代表人、總經理）的法人或其他組織（不包括商業銀行），該類關聯法人包括：中國移動通信集團公司、中國移動有限公司、上海愛建股份有限公司、百聯集團有限公司、上海友誼集團股份有限公司、百聯（香港）有限公司、中國菸草總公司江蘇省公司、上海市郵政公司。
（3）公司投資的並對其可施加重大影響及共同控制、控制的金融企業，該類關聯法人包括：華一銀行、浦銀安盛基金管理有限公司、浦發矽谷銀行（籌）以及由公司發起設立的浦發村鎮銀行、浦銀金融租賃股份有限公司。
不存在控制關係的關聯法人交易情況見下表（單位：人民幣千元）
（1）不存在控制關係的關聯方交易
歸屬於母公司股東權益
股本
資本公積
盈餘公積
一般風險準備
未分配利潤
小計
少數股東權益
股東權益合計
附註
五、28
五、29
五、30
五、31
五、32
五、33
一、
2012年1月1日餘額
18，653，471
59，543，902
21，805，744
18，700，000
30，188，118
148，891，235
651，545
149，542，780
二、
本期增減變動金額
－
1，542，155
5，441，591
4，350，000
1，805，350
13，139，096
1，213，448
14，352，544
（一）
淨利潤
－－
－
－
－
17，192，982
17，192，982
72，778
17，265，760
（二）
其他綜合收益
－－
1，542，155
－
－
－
1，542，155
－
1，542，155
（三）
股東投入和減少資本
－－
－
－
－
－
－
1，140，670
1，140，670
少數股東新增資本
－－
－
－
－
－
－
240，670
240，670
新設子公司
－
－
－
－
－
－
900，000
900，000
（四）
利潤分配
－
－
5，441，591
4，350，000
（15，387，632）
（5，596，041）
－
（5，596，041）
提取盈餘公積
－
－
5，441，591
－
（5，441，591）
－
－
－
提取一般風險準備
－
－
－
4，350，000
（4，350，000）
－
－
－
現金股利
－
－
－
－
（5，596，041）
（5，596，041）
－
（5，596，041）
三、
2012年6月30日餘額
18，653，471
61，086，057
27，247，335
23，050，000
31，993，468
162，030，331
1，864，993
163，895，324
（2）不存在控制關係的關聯方貸款＼拆放餘額
所持對象名稱
股權投資金額
持有數量
佔該公司股權比例％（％）
報告期損益
報告期所有者權益變動
會計核算科目
股份來源
中國銀聯股份有限公司
104，200
90，000
3．715
3，150
／
長期股權投資
投資取得
華一銀行
780，679
／
30
69，300
／
長期股權投資
投資取得
浦銀安盛基金管理有限公司
33，242
／
51
（5，660）
／
長期股權投資
投資取得
萊商銀行
738，000
／
18
－
／
長期股權投資
投資取得
合計
1，656，121
／
／
66，790
／
／
／
註：上述貸款和拆放系按一般商業條件或中國人民銀行規定的貸款及拆放利率發放。
（3）不存在控制關係的關聯方存款＼存放餘額
歸屬於母公司股東權益
股本
資本公積
盈餘公積
一般風險準備
未分配利潤
小計
少數股東權益
股東權益合計
一、
2011年1月1日餘額
14，348，824
58，639，173
15，249，813
9，500，000
25，258，526
122，996，336
283，514
123，279，850
二、
本期增減變動金額
4，304，647
（351，778）
3，835，136
9，200，000
（6，756，070）
10，231，935
129，163
10，361，098
（一）
淨利潤
－
－
－
－
12，879，524
12，879，524
31，163
12，910，687
（二）
其他綜合收益
－
（351，778）
－
－
－
（351，778）
－
（351，778）
（三）
股東投入和減少資本
－
－
－
－
－
－
98，000
98，000
新設子公司
－
－
－
－
－
－
98，000
98，000
（四）
利潤分配
－
－
3，835，136
9，200，000
（15，330，947）
（2，295，811）
－
（2，295，811）
提取盈餘公積
－
－
3，835，136
－
（3，835，136）
－
－
－
提取一般風險準備
－
－
－
9，200，000
（9，200，000）
－
－
－
現金股利
－
－
－
－
（2，295，811）
（2，295，811）
－
（2，295，811）
（五）
股東權益內部結轉
4，304，647
－
－
－
（4，304，647）
－
－
－
轉增股本的普通股股利
4，304，647
－
－
－
（4，304，647）
－
－
－
三、
2011年6月30日餘額
18，653，471
58，287，395
19，084，949
18，700，000
18，502，456
133，228，271
412，677
133，640，948
（4）未結清關聯方信用證＼保函餘額
企業名稱
2012年1－6月
利息收入
2011年度1－6月利息收入
2012年度1－6月利息支出
2011年度1－6月利息支出
上海國際集團有限公司
－
－
691
－
華一銀行
603
－
2，127
35
浦銀安盛基金管理有限公司
－
－
28
212
上海國際信託有限公司
－
－
170
541
百聯集團有限公司
1，042
2，616
227
－
百聯（香港）有限公司
－
－
41
－
上海友誼集團股份有限公司
1，007
2，038
349
－
上海市郵政公司
－
－
93
－
上海愛建股份有限公司
－
－
79
－
中國菸草總公司江蘇省公司
－
－
528，438
－
中國移動有限公司
－
－
358，347
37，080
其中：中國移動通信集團廣東有限公司
－
－
29，046
4，818
7．5．3．2關聯自然人
主要指公司的董事、總行和分行高級管理人員、有權決定或參與授信和資產轉移的其他人員等相關關聯自然人。截止報告期末，公司未收到關聯自然人關於關聯交易的申報。
7．5．4 其他重大事項的說明
7．5．4．1 公司與戰略投資者合作情況：報告期內，公司與戰略投資者中國移動的合作已取得多項成果。截至目前，累計發展手機支付用戶近10萬戶，並啟動全國35家分行聯名卡市場營銷工作；雙方在銀企直連、1＋Ｎ供應鏈融資等基礎銀行業務領域已逐步開展合作；雙方在200餘家營業網點達成渠道共享意向；雙方聯合舉辦了百餘場ＶＩＰ講堂活動，客戶共享工作融入雙方日常經營中；理財產品發行超過20款；雙方完成總對總全國一點接入代繳移動話費的平臺建設，並在全國27個省市實現業務受理。
7．5．4．2 公司發行金融債券情況：經中國銀監會和中國人民銀行批准，公司於2012年2
月24日至28日在全國銀行間債券市場成功發行總額為300億元人民幣的金融債券。本期債券為5年期固定利率債券，票面年利率為4．2％。2月28日，300億元債券募集資金已經全額劃入公司帳戶，本次金融債券募集的款項將充實公司資金來源，優化負債期限結構，並全部用於支持小企業貸款，促進公司業務的持續穩健發展。
7．5．4．3規範實施新巴塞爾協議情況：報告期內，公司在新資本協議實施方面取得了實質性進展。完成了零售風險分池項目、流動性及銀行帳戶利率風險項目，實現了零售決策管理系統資產分池模塊、市場風險管理系統二期管理提升功能的上線投產，並在期內啟動了押品管理、操作風險管理系統、數據集市、風險量化策略平臺等項目，進一步提升公司全面風險管理的整體能力及水平。加之此前公司已完成的對公客戶評級系統實施、零售評分卡系統實施、模型驗證及合規、市場風險系統實施、操作風險業務諮詢等項目，截至本報告期末，公司已完成在信用風險、市場風險、操作風險各領域20餘項目的成功建設及應用落地，公司的全面風險管理框架已基本搭建完成。
§8 財務會計報告
8．1財務報表（見附件）
8．2公司主要會計政策、會計估計和會計差錯
8．2．1會計年度：本公司會計年度自公曆1月1日起至12月31日止。
8．2．2記帳本位幣：本公司的記帳本位幣為人民幣。
8．2．3主要會計政策、會計估計和核算方法的沒有變更以及沒有重大會計差錯更正及其影響。
8．3補充資料
按中國證監會發布的《公開發行證券公司信息披露編報規則》第9號的要求計算的淨資產收益率及每股收益：
單位：人民幣千元
企業名稱
2012－6－30
2011－12－31
百聯集團有限公司
60，000
60，000
上海百聯集團股份有限公司
50，000
－
§9備查文件目錄
9．1載有法定代表人、財務負責人籤名並蓋章的會計報表。
9．2載有公司董事長親筆籤名的半年度報告正文。
9．3報告期內公司在《上海證券報》、《證券時報》、《中國證券報》公開披露過的所有文件正本及公告原件。
9．4 《上海浦東發展銀行股份有限公司章程》。
董事長：吉曉輝
董事會批准報送日期：二○一二年八月十四日
上海浦東發展銀行股份有限公司
2012年6月30日合併及公司資產負債表
(除另有標明外，所有金額均以人民幣千元列示)
企業名稱
2012－6－30
2011－12－31
華一銀行
253，824
129，702
浦銀安盛基金管理有限公司
21，693
27，931
上海國際信託有限公司
143，836
19，252
上海市郵政公司
3，032
－
中國移動有限公司
21，205，933
17，319，224
其中：中國移動通信集團廣東有限公司
2，230，951
1，447，283
上海國際集團有限公司
310，480
－
上海愛建股份有限公司
63，630
－
百聯集團有限公司
10，222
－
上海友誼集團股份有限公司
32，244
－
百聯（香港）有限公司
1，840
－
中國菸草總公司江蘇省公司
7，316，253
－
上海浦東發展銀行股份有限公司
2012年6月30日合併及公司資產負債表(續)
（除另有標明外，所有金額均以人民幣千元列示）
股本
資本公積
盈餘公積
一般風險準備
未分配利潤
股東權益合計
附註
五、28
五、29
五、30
五、31
五、32
一、
2012年1月1日餘額
18，653，471
59，543，154
21，805，744
18，700，000
30，110，492
148，812，861
二、
本期增減變動金額
－
1，542，155
5，441，591
4，350，000
1，727，639
13，061，385
（一）
淨利潤
－
－
－
－
17，115，271
17，115，271
（二）
其他綜合收益
－
1，542，155
－
－
－
1，542，155
（三）
利潤分配
－
－
5，441，591
4，350，000
（15，387，632）
（5，596，041）
提取盈餘公積
－
－
5，441，591
－
（5，441，591）
－
提取一般風險準備
－
－
－
4，350，000
（4，350，000）
－
現金股利
－
－
－
－
（5，596，041）
（5，596，041）
三、
2012年6月30日餘額
18，653，471
61，085，309
27，247，335
23，050，000
31，838，131
161，874，246
股本
資本公積
盈餘公積
一般風險準備
未分配利潤
股東權益合計
一、
2011年1月1日餘額
14，348，824
58，638，425
15，249，813
9，500，000
25，258，928
122，995，990
二、
本期增減變動金額
4，304，647
（351，778）
3，835，136
9，200，000
（6，791，370）
10，196，635
（一）
淨利潤
－
－
－
－
12，844，224
12，844，224
（二）
其他綜合收益
－
（351，778）
－
－
－
（351，778）
（三）
利潤分配
－
－
3，835，136
9，200，000
（15，330，947）
（2，295，811）
提取盈餘公積
－
－
3，835，136
－
（3，835，136）
－
提取一般風險準備
－
－
－
9，200，000
（9，200，000）
－
現金股利
－
－
－
－
（2，295，811）
（2，295，811）
（四）
股東權益內部結轉
4，304，647
－
－
－
（4，304，647）
－
轉作股本的普通股股利
4，304，647
－
－
－
（4，304，647）
－
三、
2011年6月30日餘額
18，653，471
58，286，647
19，084，949
18，700，000
18，467，558
133，192，625
財務報表由以下人士籤署：
董事長：吉曉輝 行長：吉曉輝 財務總監：劉信義 財務機構負責人：傅能
上海浦東發展銀行股份有限公司
2012年6月30日止上半年度合併及公司利潤表
（除另有標明外，所有金額均以人民幣千元列示）
企業名稱
2012－6－30
2011－12－31
百聯集團有限公司
413，010
408，850
上海浦東發展銀行股份有限公司
2012年6月30日止上半年度合併及公司利潤表(續)
（除另有標明外，所有金額均以人民幣千元列示）
報告期利潤
淨資產收益率（％）
每股收益
全麵攤薄
加權平均
基本每股收益
稀釋每股收益
歸屬於母公司普通股股東的淨利潤
10．61
10．86
0．922
0．922
扣除非經常性損益後歸屬於
母公司普通股股東的淨利潤
10．50
10．76
0．912
0．912
上海浦東發展銀行股份有限公司
2012年6月30日止上半年度合併及公司現金流量表
（除另有標明外，所有金額均以人民幣千元列示）
浦發銀行集團
浦發銀行
2012年6月30日
2011年12月31日
2012年6月30日
2011年12月31日
未經審計
經審計
未經審計
經審計
資產
現金及存放中央銀行款項
395，913，033
366，957，099
394，058，770
365，310，102
存放同業款項
351，323，828
267，876，482
349，707，709
266，562，818
拆出資金
112，107，557
111，415，298
112，097，557
111，405，298
貴金屬
3，281，630
683，246
3，281，630
683，246
交易性金融資產
8，338，175
5，866，841
8，338，175
5，866，841
衍生金融資產
646，065
548，787
646，065
548，787
買入返售金融資產
303，110，389
281，509，782
303，110，389
281，509，782
應收利息
14，168，744
11，071，074
14，143，297
11，063，132
發放貸款和墊款
1，420，608，160
1，302，323，950
1，411，577，961
1，295，763，717
可供出售金融資產
186，178，349
147，929，131
186，178，349
147，929，131
持有至到期投資
164，759，891
158，535，453
164，759，891
158，535，453
分為貸款和應收款類的投資
48，512，794
8，759，536
48，512，794
8，759，536
長期股權投資
1，941，541
1，856，861
4，585，971
2，484，961
固定資產
7，861，619
8，137，072
7，839，822
8，115，898
在建工程
1，173，373
457，178
1，173，373
457，178
無形資產
448，033
457，034
448，012
456，972
長期待攤費用
1，103，637
1，205，938
1，072，438
1，169，904
遞延所得稅資產
4，515，666
4，269，859
4，513，452
4，268，466
其他資產
10，439，938
4，833，068
6，423，455
4，824，299
資產總額
3，036，432，422
2，684，693，689
3，022，469，110
2，675，715，521
上海浦東發展銀行股份有限公司
2012年6月30日止上半年度合併及公司現金流量表(續)
（除另有標明外，所有金額均以人民幣千元列示）
浦發銀行集團
浦發銀行
2012年6月30日
2011年12月31日
2012年6月30日
2011年12月31日
未經審計
經審計
未經審計
經審計
負債
向中央銀行借款
110，270
50，000
－
－
同業及其他金融機構存放款項
523，824，140
440，908，269
524，454，330
443，114，951
拆入資金
26，646，298
66，970，025
26，646，298
66，970，025
衍生金融負債
1，761，935
1，515，029
1，761，935
1，515，029
賣出回購金融資產款
85，406，239
86，019，569
85，226，169
85，954，448
吸收存款
2，061，749，192
1，851，055，121
2，049，987，132
1，840，832，529
應付職工薪酬
8，941，543
6，853，628
8，917，397
6，817，140
上海浦東發展銀行股份有限公司
2012年6月30日止上半年度合併股東權益變動表
（除另有標明外，所有金額均以人民幣千元列示）
應交稅費
5，648，582
6，509，666
5，622，682
6，492，059
應付利息
22，868，591
20，278，588
22，812，576
20，245，022
應付股利
24，166
12，139
24，166
12，139
應付債券
62，600，000
32，600，000
62，600，000
32，600，000
其他負債
72，956，142
22，378，875
72，542，179
22，349，318
負債總額
2，872，537，098
2，535，150，909
2，860，594，864
2，526，902，660
股東權益
股本
18，653，471
18，653，471
18，653，471
18，653，471
資本公積
61，086，057
59，543，902
61，085，309
59，543，154
盈餘公積
27，247，335
21，805，744
27，247，335
21，805，744
一般風險準備
23，050，000
18，700，000
23，050，000
18，700，000
未分配利潤
31，993，468
30，188，118
31，838，131
30，110，492
歸屬於母公司股東權益合計
162，030，331
148，891，235
161，874，246
148，812，861
少數股東權益
1，864，993
651，545
－
－
股東權益合計
163，895，324
149，542，780
161，874，246
148，812，861
負債及股東權益合計
3，036，432，422
2，684，693，689
3，022，469，110
2，675，715，521
上海浦東發展銀行股份有限公司
2012年6月30日止上半年度公司股東權益變動表
（除另有標明外，所有金額均以人民幣千元列示）
浦發銀行集團
浦發銀行
截至6月30日止上半年度
截至6月30日止上半年度
2012年
2011年
2012年
2011年
未經審計
未經審計
未經審計
未經審計
一、營業收入
40，002，992
31，865，108
39，646，037
31，714，397
利息收入
74，134，925
52，212，378
73，698，585
51，558，297
利息支出
（38，528，603）
（23，843，985）
（38，441，590）
（23，329，710）
利息淨收入
35，606，322
28，368，393
35，256，995
28，228，587
手續費及佣金收入
4，154，212
3，505，997
4，146，422
3，493，043
手續費及佣金支出
（276，827）
（207，809）
（276，592）
（205，749）
手續費及佣金淨收入
3，877，385
3，298，188
3，869，830
3，287，294
投資收益
117，620
66，966
117，620
66，966
其中：對聯營企業和合營企業的投資收益
63，640
53，114
63，640
53，114
公允價值變動損益
（138，626）
3，720
（138，626）
3，720
匯兌收益
485，132
62，781
485，132
62，781
其他業務收入
55，159
65，060
55，086
65，049
二、營業支出
（17，496，528）
（14，926，720）
（17，326，116）
（14，852，565）
營業稅金及附加
（3，051，302）
（2，262，433）
（3，039，046）
（2，256，905）
業務及管理費
（11，508，168）
（10，553，597）
（11，433，463）
（10，505，306）
資產減值損失
（2，851，760）
（1，829，036）
（2，768，309）
（1，808，706）
其他業務成本
（85，298）
（281，654）
（85，298）
（281，648）
三、營業利潤
22，506，464
16，938，388
22，319，921
16，861，832
加：營業外收入
52，516
14，164
49，171
11，529
減：營業外支出
（11，629）
（14，462）
（11，483）
（14，362）
四、利潤總額
22，547，351
16，938，090
22，357，609
16，858，999
減：所得稅費用
（5，281，591）
（4，027，403）
（5，242，338）
（4，014，775）
五、淨利潤
17，265，760
12，910，687
17，115，271
12，844，224
歸屬於母公司股東的淨利潤
17，192，982
12，879，524
少數股東損益
72，778
31，163
17，265，760
12，910，687
浦發銀行集團
浦發銀行
截至6月30日止上半年度
截至6月30日止上半年度
2012年
2011年
2012年
2011年
未經審計
未經審計
未經審計
未經審計
一、
經營活動產生的現金流量
客戶存款和同業存放款項淨增加額
293，609，943
160，641，104
290，493，983
157，643，368
向中央銀行借款淨增加額
60，270
－
－
－
向其他金融機構拆出資金淨減少額
－
36，291，670
－
36，291，670
向其他金融機構拆入資金淨增加額
－
95，073，552
－
95，089，752
收到的利息
66，619，160
46，823，607
66，240，754
46，170，752
收取的手續費及佣金
3，964，095
3，505，997
3，956，305
3，493，043
收到其他與經營活動有關的現金
53，349，543
248，450
52，961，717
247，198
經營活動現金流入小計
417，603，011
342，584，380
413，652，759
338，935，783
發放貸款及墊款淨增加額
（121，000，825）
（91，158，106）
（118，487，837）
（89，284，127）
存放中央銀行和同業款項淨增加額
（147，090，777）
（193，428，798）
（145，844，892）
（192，803，400）
向其他金融機構拆出資金淨增加額
（19，622，760）
－
（19，622，760）
－
向其他金融機構拆入資金淨減少額
（40，937，056）
－
（41，052，005）
－
支付的利息
（35，938，600）
（19，332，803）
（35，874，036）
（18，826，159）
支付的手續費及佣金
（276，827）
（207，809）
（276，592）
（205，749）
支付給職工以及為職工支付的現金
（5，614，579）
（4，512，423）
（5，575，513）
（4，489，499）
支付的各項稅費
（9，954，771）
（6，196，518）
（9，910，734）
（6，181，789）
支付其他與經營活動有關的現金
（16，177，148）
（17，996，622）
（12，130，529）
（17，968，500）
經營活動現金流出小計
（396，613，343）
（332，833，079）
（388，774，898）
（329，759，223）
經營活動產生的現金流量淨額
20，989，668
9，751，301
24，877，861
9，176，560
二、
投資活動產生的現金流量
收回投資收到的現金
147，223，989
89，139，260
147，223，989
89，139，260
取得投資收益收到的現金
4，545，851
4，123，952
4，545，851
4，123，952
收到其他與投資活動有關的現金
5，606
47，758
5，568
47，755
投資活動現金流入小計
151，775，446
93，310，970
151，775，408
93，310，967
投資支付的現金
（229，596，427）
（105，210，052）
（231，612，757）
（105，312，053）
購建固定資產、無形資產和其他長期資產支付的現金
（1，084，681）
（460，655）
（1，079，671）
（453，400）
投資活動現金流出小計
（230，681，108）
（105，670，707）
（232，692，428）
（105，765，453）
投資活動支付的現金流量淨額
（78，905，662）
（12，359，737）
（80，917，020）
（12，454，486）
上海浦東發展銀行股份有限公司
2012年6月30日止上半年度中期財務報表補充資料
（除另有標明外，所有金額均以人民幣千元列示）
浦發銀行集團
浦發銀行
截至6月30日止上半年度
截至6月30日止上半年度
2012年
2011年
2012年
2011年
未經審計
未經審計
未經審計
未經審計
六、每股收益
基本及稀釋每股收益（人民幣元）
0．92
0．69
七、其他綜合收益
1，542，155
（351，778）
1，542，155
（351，778）
八、綜合收益總額
18，807，915
12，558，909
18，657，426
12，492，446
歸屬於母公司股東的綜合收益
18，735，137
12，527，746
歸屬於少數股東的綜合收益
72，778
31，163
18，807，915
12，558，909
股票簡稱：浦發銀行股票代碼：600000編號：臨2012－019
上海浦東發展銀行股份有限公司第四屆董事會
第二十九次會議（通訊表決）決議公告
本公司董事會及全體董事保證本公告內容不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，並對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。
上海浦東發展銀行股份有限公司第四屆董事會第二十九次會議於2012年8月14日以通訊表決方式召開。會議應參加表決董事19人，實際表決董事19 人，本次會議符合《公司法》及公司《章程》的有關規定。
經與會董事審議，一致通過：
1、公司關於2012年半年度報告及其《摘要》的議案
同意：19票棄權：0票反對：0票
2、公司關於調整2012年度關聯法人的議案
同意：19票棄權：0票反對：0票
特此公告。
上海浦東發展銀行股份有限公司董事會
二○一二年八月十四日
股票簡稱：浦發銀行股票代碼：600000編號：臨2012－020
上海浦東發展銀行股份有限公司
第四屆監事會第二十六次會議（通訊表決）決議公告
本公司監事會及全體監事保證本公告內容不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，並對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。
上海浦東發展銀行股份有限公司（下簡稱「公司」）第四屆監事會第二十六次會議於2012年8月14日以通訊表決方式召開。會議應參加表決監事9名，實際表決監事9名，本次會議符合《公司法》及公司《章程》的有關規定。
會議經過表決，一致通過：
1、公司2012年半年度報告及其《摘要》
認為該報告的編制和審議程序符合國家法律、法規和本行章程；報告的內容和格式符合中國證監會和證券交易所的各項規定，真實地反映了公司的經營管理和財務狀況；參與半年報編制和審議的人員無違反保密規定的行為。同意該報告對外披露。
同意：9票棄權：0票反對：0票
2、公司關於調整2012年度關聯法人的議案
同意：9票棄權：0票反對：0票
特此公告。
上海浦東發展銀行股份有限公司監事會
二○一二年八月十四日