金融虎訊 12月7日消息，近日，諾亞控股(NYSE: NOAH)公布其2020年第三季度未經審計的財務報告顯示，淨收入為8.591億元人民幣(1.265億美元)，比2019年同期增長2.0%，比2020年第二季度增長14.9%；運營收入為3.472億元人民幣(5110萬美元)，較2019年同期增長48.2%，較2020年第二季度增長8.7%；歸屬股東淨利潤為2.856億元人民幣(合4,210萬美元)，較2019年同期增長49.1%，但較2020年第二季度下降4.7%。非公認會計準則下，歸屬股東淨利潤為3.011億元人民幣(4430萬美元)，較2019年同期下降14.9%，較2020年第二季度下降2.0%。
諾亞控股還宣布，公司總裁趙義先生因個人原因辭職，該辭職於2020年11月30日生效。公司目前無計劃任命新總裁接任並任命新總裁。
2020年第三季度業績摘要
財富管理業務。本公司為國內及海外高淨值客戶提供理財產品及增值服務。諾亞主要分銷以人民幣和其他貨幣計價的公共證券、私募股權、信貸和保險產品。
截至2020年9月30日，註冊客戶總數為350409人，比2019年9月30日增長21.6%，比2020年6月30日增長5.5%。
不包括共同基金客戶的活躍客戶總數在2020年第三季度為4466人，比2019年同期增長31.0%，比2020年第二季度增長32.6%。算上共同基金客戶，2020年第三季度與我們進行交易的客戶總數為20509人，較2019年第三季度增長105.9%，較2020年第二季度增長39.5%。
由於公共證券產品和私募股權產品的分布顯著增加，2020年第三季度理財產品分布總額288億元(42億美元)，比2019年同期增長122.2%。
截至2020年9月30日，中國大陸的覆蓋網絡包括266個服務中心，覆蓋79個城市，而截至2020年6月30日，中國大陸的264個服務中心覆蓋78個城市，環比保持穩定;相比之下，覆蓋81個城市的307個服務中心 截至2019年9月30日，主要是由於合併了重複的服務中心以優化自2019年第四季度以來的成本和支出。
截至2020年9月30日，客戶經理的人數為1,204，比2020年6月30日增加了0.7％。核心「精英」客戶經理的離職率是2.3％，而截至2020年6月30日為1.4％。
資產管理業務。本公司的資產管理業務通過歌斐資產進行，歌斐資產是中國領先的另類多資產管理公司，並在香港、美國和加拿大設有國際辦事處。歌斐資產管理（香港）有限公司開發和管理各類資產，包括私募股權、房地產、公共證券、信貸以及以人民幣和其他貨幣計價的多策略投資。
截至2020年9月30日，公司管理的總資產為1557億元人民幣(約合229億美元)，因部分信貸產品還款問題，較2020年6月30日下降2.3%，較2019年9月30日下降11.8%。
貸款和其他業務。該公司的貸款業務利用先進的風險管理系統來評估和促進對高質量借款人的短期貸款，通常有抵押品擔保。2020年第三季度貸款總額為1億元，而2019年同期由於我們自願減少貸款發放，貸款總額為13億元。其他業務包括在線金融諮詢平臺。
諾亞聯合創始人兼CEO汪靜波說:「我們非常高興地報告了一個強勁的季度：我們的交易價值比2019年第三季度增長122.2%，達到288億元人民幣，這主要是受公開發行證券和私募股權發行比例大幅上升的推動。公開證券交易額達到209億元人民幣，創歷史新高。這表明我們在向標準化產品轉型的過程中取得了持續的成功，同時保持了在私募股權市場的領先地位。我們還繼續退出單一交易對手的私人信貸產品。活躍客戶總數較2019年第三季度增長105.9%，達到20509人，受益於在岸和離岸平行共同基金平臺，基金Smile和iNoah，代表客戶信心的恢復。幾周前，諾亞控股慶祝了自己在紐約證交所上市10周年。我們感謝資本市場對我們的支持，並對我們未來十年的持續增長充滿信心。」
2020年第三季度財務業績
淨營收
2020年第三季度淨收入為8.591億元人民幣(1.265億美元)，較2019年同期增長2.0%，主要原因是一次性佣金、經常性服務費收入和績效收入增加，部分被其他服務費減少所抵消。
財富管理業務
- 2020年第三季度一次性佣金淨收入為1.896億元人民幣(2790萬美元)，比2019年同期增長26.8%，主要原因是2020年第三季度金融產品的分布有所增加。
- 2020年第三季度經常性服務費淨收入為3.805億元人民幣(5600萬美元)，較2019年同期增長19.3%。增加的主要原因是某些收費較高的信貸產品清算時確認的服務費。
- 2020年第三季度基於業績的淨收入為3370萬元人民幣(500萬美元)，比2019年同期增長679.3%，主要原因是來自公共證券產品基於業績的收入增加。
- 2020年第三季度其他服務費淨收入為2380萬元人民幣(350萬美元)，較2019年同期下降65.7%，主要原因是諾亞在新冠肺炎疫情期間減少了為其高淨值客戶提供的增值服務。
資產管理業務
- 2020年第三季度經常性服務費淨收入為1.795億元人民幣(2640萬美元)，較2019年同期下降10.4%。減少的主要原因是管理下的資產減少。
- 2020年第三季度基於業績的淨收入為3680萬元人民幣(540萬美元)，比2019年同期下降3.6%。
貸款和其他業務
- 2020年第三季度淨收入為900萬元人民幣(130萬美元)，與2019年同期相比下降84.8%。這主要是由於自2019年下半年以來貸款發放減少以及COVID-19持續的影響。
經營成本及費用
2020年第三季度的運營成本和費用為5.118億元人民幣(7540萬美元)，比2019年同期下降15.8%。運營成本和費用主要包括薪酬和福利人民幣3.625億元(5340萬美元)，銷售費用人民幣6990萬(1030萬美元)，一般和管理費用人民幣6170萬(910萬美元)，以及其他運營費用人民幣2310萬(340萬美元)。
2020年第三季度財富管理業務的運營成本和費用為3.793億元人民幣(5590萬美元)，較2019年同期下降17.3%，主要原因是薪酬和福利以及銷售、一般和管理費用下降。
2020年第三季度資產管理業務運營成本和費用為1.087億元人民幣(合1600萬美元)，較2019年同期增長14.7%，主要原因是薪酬福利增加。
2020年第三季度貸款及其他業務運營成本和費用為2380萬元(350萬美元)，較2019年同期下降56.0%，主要原因是薪酬福利及其他運營費用下降。
營業利潤率
2020年第三季度營業利潤率為40.4%，而2019年同期為27.8%。
2020年第三季度財富管理業務營業利潤率為39.6%，高於2019年同期的15.4%，主要原因是經營效率不斷提高，與金興案相關的法律費用減少。
2020年第三季度資產管理業務營業利潤率為51.1%，而2019年同期為60.6%。
2020年第三季度，貸款和其他業務的運營虧損為1480萬元人民幣(220萬美元)，而2019年同期由於貸款發放減少，運營收入為510萬元人民幣。
投資收入
2020年第三季度投資收益為80萬元(10萬美元)，而2019年同期投資虧損為4840萬元。2020年第三季度投資公允價值變動不大，而2019年第三季度虧損主要是由於股權證券等投資公允價值變動所致。
所得稅費用
2020年第三季度所得稅支出8490萬元(1250萬美元)，比2019年同期增長89.9%，主要原因是應納稅所得額提高。
附屬公司權益收入
2020年第三季度子公司權益收入為470萬元人民幣(70萬美元)，較2019年同期下降91.4%，主要原因是我們作為普通合伙人或管理人管理和投資的基金的基金淨收入下降。
淨利潤
- 2020年第三季度淨利潤為2.838億元人民幣(4180萬美元)，較2019年同期增長39.3%。
- 2020年第三季度淨利潤率為33.0%，高於2019年同期的24.2%。
- 2020年第三季度諾亞股東可歸屬淨利潤為2.856億元人民幣(合4,210萬美元)，較2019年同期增長49.1%。
- 2020年第三季度諾亞股東的淨利潤率為33.2%，高於2019年同期的22.8%。
- 2020年第三季度諾亞股東每股基本ADS和攤薄ADS的淨收益分別為4.63元人民幣(合0.68美元)和4.60元人民幣(合0.68美元)，而2019年同期分別為3.13元人民幣和3.10元人民幣。
歸屬諾亞股東的非公認會計準則淨利潤
- 2020年第三季度諾亞股東的非公認會計準則淨利潤為3.011億元人民幣(4430萬美元)，比2019年同期下降14.9%，這是由於2019年第三季度股權證券銷售的一筆非經常性收益為1.373億元人民幣。
- 2020年第三季度諾亞股東的非公認會計準則淨利潤率為35.0%，低於2019年同期的42.0%。
- 2020年第三季度諾亞股東每股攤薄廣告的非公認會計準則淨利潤為4.85元人民幣(合0.71美元)，低於2019年同期的5.73元人民幣。
資產負債表和現金流
截至2020年9月30日，公司擁有現金和現金等價物45.974億元人民幣(6.771億美元)，相比之下，2019年9月30日的現金和現金等價物分別為36.692億元人民幣和2020年6月30日的41.707億元人民幣。
2020年第三季度公司經營活動產生的現金淨流入為3.608億元人民幣(5310萬美元)，而2019年同期現金淨流入為2.204億元人民幣。增加的主要原因是淨收入的增加以及營運資本的變化。
2020年第三季度公司投資活動產生的現金淨流入為1.657億元人民幣(2440萬美元)，而2019年同期現金淨流入為4.44億元人民幣。現金流入主要是由於處置各種投資所得的收入。
2020年第三季度公司融資活動現金流出淨額為2290萬元人民幣(340萬美元)，而2019年同期現金流入淨額為4060萬元人民幣，這主要是由於分配給我們合併子公司的非控股股東。
總裁辭職
公司還宣布，公司總裁趙義先生因個人原因辭職，該辭職於2020年11月30日生效。公司目前無計劃任命新總裁接任並任命新總裁。趙義的職責將在管理團隊的當前成員中轉移。(金融虎註：2019年3月，諾亞集團總裁林國灃（Kenny Lam）因個人原因離職，由諾亞控股財富正行板塊CEO趙義接任。)
諾亞聯合創始人兼執行長汪靜波說：「我謹代表董事會和公司感謝趙先生在過去幾年中為諾亞提供的寶貴支持，並祝願他在未來繼續取得成功。」
2020年預測
公司估計，2020年全年歸屬於諾亞普通股的非美國通用會計準則淨利潤將在9億元人民幣至10億元人民幣之間。該預測反映了管理層當前的業務前景，並且可能會發生進一步變化。
股票回購
11月30日，諾亞控股宣布其董事會已批准一項為期兩年的股票回購計劃（「股票回購計劃」），根據該計劃，諾亞公司被授權回購不超過1億美元的已發行和未償還的美國存託憑證。股票回購計劃將在2020年12月1日向美國證券交易委員會提交的表格6-K中公布公司2020年第三季度的經營和財務業績後生效，但須遵守《證券》的相關規定經修訂的1934年《交易法》（「交易法」）以及公司的內幕交易政策。
股份回購的時機和條件將視市場情況、股價、公司和監管要求及其他因素而定。諾亞的管理層將定期審查股票回購計劃，並已被授權自行調整其條款和規模。該公司希望利用其現有資金為根據該計劃進行的回購提供資金。
汪靜波評論道：「股票回購計劃反映了我們對我們的業務前景和中國財富管理行業的持續信心。我們致力於提高股東價值，並相信我們的股票目前在市場上被低估了。」