以前廣撒網,如今專騙特定人群
電信詐騙致民眾年損百億,不同地域嫌疑人「各有所長」
由於網絡的普及和銀行轉帳的快捷,電信詐騙犯罪集團能在極短時間內轉帳提取現金,通過各種途徑轉往境外,導致偵破追贓非常困難。記者調查了解到,如今一些新騙術開始針對某些特定的群體,詐騙成功的機率比較大。而電信詐騙產業鏈上下遊往往附著至少五類專業團夥。
詐騙新形式更有「技術含量」,案發量年增七成多
「『你的銀行卡涉嫌洗錢』這些老騙術基本面對不特定的群體。騙子們可能向10000個人打電話,只要騙成功一個就行。」一位民警稱。
近日,濟南市公安局市中分局民生警務平臺民警稱轄區的群眾遭遇了一種最新的電信詐騙方式,這種方式遠比之前的詐騙更有技術含量,更加有欺騙性。
8月初,吳先生接到電話稱,他通過網銀購買了12.5萬元貴金屬,需要確認。吳先生看到簡訊扣款12.5萬元的通知,網銀裡確實被轉走了錢。對方又打電話問:「是繼續購買貴金屬,還是要取消交易」。得知吳先生要取消交易,對方稱:「銀行會給你發一個驗證碼,報給我。」
吳先生報警後,民警在貴金屬交易帳戶中找到了12.5萬元。「這是最新的電信詐騙,嫌疑人用木馬程序盜取吳先生網銀密碼。」
公安部數據顯示,2011年、2012年、2013年全國通訊信息詐騙分別發案10萬起、17萬起、30萬起,年均增長70%以上。每年因通訊信息詐騙導致的民眾損失達100餘億元。
在每年幾十萬名被騙者背後,是犯罪集團撥往手機和固定電話用戶的海量詐騙電話。公安部刑偵局偵辦的一起專案中,五個月內就截獲2400萬個詐騙電話。360網際網路安全中心統計顯示,2013年,我國被用戶標記的詐騙電話高達7596萬個。
企業會計成詐騙特定群體
騙子們由最初的漫天撒網逐漸針對特定群體的詐騙,例如企業裡面的財務人員,詐騙成功機率比較大。
4月29日,濟南歷城全福派出所轄區某公司會計王某報警,稱被人利用QQ詐騙了130萬元。警方了解得知,4月28日上午,王某收到公司財務主管楊某的QQ消息,讓其將公司的130萬元人民幣轉至指定帳戶。
「此前該公司財務主管曾經讓會計如此匯款,這一次王某沒有多疑。」歷城民生警務平臺民警稱,王某未經電話核實,將錢轉到該帳戶。次日見到楊某本人才知道被騙。
「近期冒充公司領導進行網上轉款詐騙的案件十分突出,涉及金額近千萬。」歷城分局網警稱,此類詐騙主要針對企事業單位財務人員。嫌疑人通過搜索財務人員QQ群,引誘財務人員下載含有木馬病毒的各類文件,盜取財務人員使用的QQ號碼,並分析出財務人員領導的QQ號,採取更替其QQ號碼方式,向財務人員發送轉帳匯款指令。
「不要隨意接收、點擊新加入的陌生好友發來的視頻、照片包、郵件等,防止電腦被植入木馬。」民警提醒稱,大額匯款轉帳務必當面或電話核實,重要工作聯繫儘量不要在網絡或QQ等即時聊天工具上進行。
四地區犯罪團夥最有名,有的一村或一家族「組團」
「通過近幾年偵破的案例可以看出,參與電信詐騙的人群一類是以臺灣籍為主的境外人員,另一類是內地帶有地域性的犯罪群體。」辦案民警稱,一般特大電信詐騙案件偵破都是在公安部統一指揮下進行,需要境外警方合作,偵破難度非常大。
「小王呀,明天來我辦公室一趟。」從去年起,這種「我是你領導」的騙局開始轟炸白領,一旦被唬住,對方就會以各種理由讓你匯錢。
電信詐騙犯罪地域性特徵十分突出。在已破獲的案件中,福建安溪籍犯罪團夥多實施購車(房)退稅、郵寄包裹涉毒詐騙,廣東電白籍的犯罪團夥多採用「猜猜我是誰」、「我是你領導」的冒充熟人的詐騙方式,廣西賓陽籍犯罪團夥則實施盜用QQ冒充親友詐騙,湖南雙峰籍犯罪團夥往往採用PS照片敲詐等詐騙。
辦案民警介紹,在一些案件中,嫌疑人往往以一村一社或家族糾集成夥,分工明確,各負其責,多數詐騙團夥的骨幹成員相對固定。
電信詐騙產業鏈上下遊往往附著至少五類專業團夥:專司策劃騙術、撥打電話的直接詐騙團夥；盜賣個人信息團夥；收集辦理非實名電話卡、銀行卡賣給詐騙分子的團夥；在網際網路搭建詐騙網絡平臺並與傳統通訊網對接及提供任意改號和線路維護的技術支持團夥；專門負責轉取贓款的洗錢團夥。
警方提醒：微信 「朋友圈」常見6大詐騙手法
隨著微信在網友中走紅， 以 「朋友圈」 為對象設計的各種詐騙手法也先後出現。
警方梳理出常見的6大微信詐騙手法， 提醒網友們注意防範。
1、【代購詐騙】
詐騙者聲稱價格非常優惠，以此為誘餌，打折代購。網友付款後，騙子以「商品被海關扣下，要加繳關稅」 等類似理由，讓網友加付 「關稅」 ，等網友付錢後，騙子消失了，貨也沒了。
【提醒】 到正規網站上買東西，別只顧撿便宜， 實體店更保險。
2、【二維碼詐騙】
騙子以商品為誘餌， 給你返利或者便宜， 再發送商品二維碼 ，實則藏有木馬病毒。 一旦安裝， 木馬就會盜取你的應用帳號、 密碼等其他個人隱私信息。
【提醒】 手機不要隨便安裝不明程序， 不要貪小便宜， 否則吃大虧。
3、【盜號詐騙】
與盜用QQ號詐騙類似， 騙子盜取你的微信身份， 冒充你的好友跟你聯繫， 並以各種理由向你要錢。
【提醒】 與微信好友電話聯繫，核對真假。
4、【交友詐騙】
騙子一般裝成高富帥或白富美， 與你搭訕， 或騙取你感情的信任進而以借錢、 商業資金緊張、 手術等為由騙取錢財。
【提醒】 無論通過什麼途徑認識的朋友， 都要牢記 「交友需謹慎」 ， 畢竟世上 「白富美」 、 「高富帥」 是極少數。
5、【點讚詐騙】
這種詐騙方法最多， 主要分兩種情形： 一是集滿多少個贊就可以獲得什麼禮品或優惠，實際等你集滿了要求的 「贊」 ， 去兌換禮品或領取免費消費卡時， 發現拿到手的獎勵 「縮水」 。 二是商家發布 「點讚」 信息時留了 「後手」 ， 並不透露商家具體位置， 而是留下電話，要求參與者將自己電話和姓名發到微信平臺， 一旦所徵集的信息數量夠多， 這種 「皮包」 網站會自動消失，目的是套取更多人的真實個人信息。
【提醒】 對這種點讚的信息要先查證一下， 打個電話諮詢， 必要時可把諮詢答覆錄下， 防止商家 「賴帳」 ；也可直接實地查看， 眼見為實。
6、【假公眾帳號詐騙】
騙子喜好在微信平臺上取一個類似於 「交通違章查詢」 這樣的公眾帳號名稱， 讓你誤以為這是官方的微信發布帳號， 然後詐騙。
【提醒】 對於各類公眾帳號要提高警惕， 可與該帳號官方聯繫求證，不要隨意進行交易。
淄博男子用模型假冒名牌手機 詐騙210人90萬
本是無業游民，卻玩起了「空手套白狼」的伎倆，利用微信朋友圈、QQ群推銷廉價蘋果手機，以手機模型、假快遞單拍照「曬單」騙取網友錢財。記者到山東淄博淄川公安分局松嶺路派出所採訪獲悉，該所已於近日將涉嫌詐騙的高某抓獲，破獲了涉及山東、江蘇、河南等12個省市210餘名受害人的被騙案件，涉案金額達90餘萬元。
濟南現「全能型」詐騙團夥 對外辦假證對內「黑吃黑」
日前，濟南市歷城警方破獲一起特大團夥詐騙案，犯罪嫌疑人以幫助辦理各種假證件為由，先後詐騙近百名受害人，涉案金額100餘萬元。
據警方介紹，該團夥主要犯罪嫌疑人張某，男，28歲，自小在菏澤某武校習武，文化程度較低。然而，就是這樣一個識字不多，不會上網使用qq、微信等通訊工具的男子，卻在短短2年左右建起了網上「辦證產業鏈」，還發展了不少「下線」，先後對近百名受害者行騙。在詐騙方面，張某團夥可謂「全能型」選手，駕照、行車證、學歷學位證書、從業資格證、房產證等等，只要客戶需要，幾乎統統都能辦。今年春節後，張某乾脆開起了「皮包」駕校，進一步擴大詐騙範圍。更令人驚訝的是，張某團夥內的幾名主要成員，均是此前被張某詐騙後入夥，從受害人搖身一變成為行騙者，彼此之間互相詐騙「黑吃黑」的情況時有發生。
防不勝防！詐騙的錢幾秒就轉到數百個帳戶
「電信詐騙為什麼能這麼輕鬆地騙這麼多人？成功的基礎就是『冒充身份，獲取信任』。」濟南市公安局民生警務平臺民警說。「冒充身份」需要迷惑性很強的手段，顯示電話號碼便是其中之一。去年6月16日，受害人王女士接到顯示為「+0531110」的電話，對方自稱是濟南歷城公安分局，表示王女士用信用卡惡意透支200萬元，讓其把錢轉移到安全帳戶，王女士隨後將農行卡內的19.9萬元轉至對方帳戶。