支付結算業務違規 中移商務等3家公司被央行處罰

2020-12-04 每日經濟新聞

支付結算業務違規 中移商務等3家公司被央行處罰

每日經濟新聞 2018-11-16 16:32:36

11月15日，央行長沙中心支行公示了對中移電子商務有限公司（以下簡稱中移商務）、中國建設銀行股份有限公司湖南省分行（以下簡稱建行湖南分行）、中信銀行股份有限公司長沙分行（以下簡稱中信銀行長沙分行）的處罰，違法行為類型主要是違反支付結算業務相關規定。

中移商務是中國移動下設的支付公司，《每日經濟新聞》記者注意到，截至目前，中國移動、中國聯通、中國電信三大運營商的支付公司均有公開處罰記錄。

每經記者 邊萬莉    每經實習編輯 易啟江    

圖片來源：視覺中國

中移商務不止一次被罰

央行長沙中心支行的處罰信息公示表顯示，中移商務於10月19日被處以2萬元罰款；建行湖南分行於10月29日被警告；中信銀行長沙分行於11月8日被警告外，還被處以23.76萬元罰款，並對相關責任人處以1萬元罰款。

《每日經濟新聞》記者注意到，這並不是中移商務第一次被央行處罰。2017年12月7日，中移商務曾被罰款5萬元。具體原因主要是開立個人支付帳戶未按要求留存客戶身份證影印件；存在為金融機構，或從事信貸、融資、理財、擔保、信託、貨幣兌換等金融業務的其他機構開立支付帳戶的情況；存在客戶參與和包券領取活動時，未經客戶同意開立支付帳戶的情況。

據國家企業信用信息系統，中移商務成立於2011年06月30日，註冊資本5億元，由中國移動通信集團湖南有限公司全資控股。中移商務網站顯示，其是中國移動應央行監管要求於2011在長沙設立的支付公司（公司前身為2006年中國移動在長沙設立的電子商務產品創新基地），負責中國移動和包支付業務在全國的產品開發與運營。

自成立以來，中移商務先後獲得了央行頒發的網際網路支付、預付卡發行與受理（線上）、行動電話支付、銀行卡收單等支付牌照，以及證監會批准的基金銷售支付許可。2017年，公司交易規模突破2.1萬億，用戶規模突破2.6億。

三大運營商的支付公司均有處罰記錄

除中國移動外，中國聯通、中國電信的支付公司也均有公開處罰記錄。2018年8月16日，天翼電子商務有限公司（以下簡稱翼支付）違反《支付機構預付卡業務管理辦法》相關規定，被中國人民銀行營業管理部罰款人民幣1萬元；2018年6月11日，央行貴陽中心支行對聯通支付有限公司（以下簡稱聯通支付）貴州分公司累計處以5萬元罰款，違法行為類型屬支付結算類。

國家企業信用信息系統顯示，聯通支付成立於2011年4月11日，法定代表人為孔繁華，註冊資本2.5億元，由中國聯合網絡通信有限公司全資控股。翼支付成立於2011年3月3日，法定代表人為陳忠嶽，註冊資本5億元，由中國電信股份有限公司全資控股。

《每日經濟新聞》記者查閱支付牌照發現，聯通支付和翼支付被許可的支付業務類型範圍都是網際網路支付、行動電話支付、固定電話支付、預付卡發行與受理（僅限線上實名支付帳戶充值）、銀行卡收單。中移商務與聯通支付、翼支付都是在 2011年12月22日獲得支付牌照，屬於同一批次，也將在2021年12月一同迎接續展的考驗。

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