支付之家網（ZFZJ.CN）支付之家網獲悉，持牌支付機構開店寶支付及杉德支付因存在反洗錢類等多項違法違規事實遭央行處罰。
行政處罰決定書文號「（西銀）罰字〔2020〕第10號」顯示，開店寶支付服務有限公司陝西分公司涉「六宗罪」，中國人民銀行西安分行依據「1.《銀行卡收單業務管理辦法》第四十八條、第四十九條；2.《非金融機構支付服務管理辦法》第四十二條、第四十三條」對開店寶支付處罰款人民幣36萬元。
上述「六宗罪」具體指：
1.未按規定落實特約商戶實名制管理制度；
2.未按規定設置、發送收單交易信息；
3.違規將企業法人帳戶設置為個人銀行結算帳戶；
4.違規將外包服務機構發展為特約商戶；
5.未按要求留存商戶資料；
6.跨省區開展收單業務；
人民銀行
本次處罰，作出行政處罰決定日期為2020年9月22日。
同時被罰的還有杉德支付。
行政處罰決定書文號「並銀罰字〔2020〕第6號」顯示，杉德支付網絡服務發展有限公司山西分公司涉「五宗罪」，中國人民銀行太原中心支行對杉德支付處罰款人民幣226.5萬元。
上述「五宗罪」具體指：
1.未按規定履行客戶身份識別義務；
2.與身份不明的客戶進行交易；
3.未嚴格審核特約商戶申請材料的真實性；
4.本地化經營管理不到位，跨省域開展收單業務；
5.未落實收單銀行結算帳戶管理制度。
人民銀行
同時被罰的還有時任杉德支付網絡服務發展有限公司山西分公司總經理以及反洗錢專員。
行政處罰決定書顯示，時任杉德支付山西分公司總經理張其錦對「杉德支付網絡服務發展有限公司山西分公司未按規定履行客戶身份識別義務和與身份不明的客戶進行交易」的違法違規行為負有直接責任，中國人民銀行太原中心支行對其處罰款人民幣8萬元。時任杉德支付山西分公司反洗錢專員田鑫同因問題被處罰款8萬元。
本次處罰，作出行政處罰決定日期為2020年9月21日。
人民銀行西安分行官網顯示，此次同時被罰的機構還有華夏人壽保險股份有限公司漢中中心支公司（違反反洗錢管理規定，處罰款23萬元）、城固縣農村信用合作聯社（違反支付結算、貨幣金銀、反洗錢管理規定，處罰款28.5萬元）、陝西商南農村商業銀行股份有限公司（違反支付結算和國庫管理規定，處罰款6.8萬元）、交通銀行股份有限公司鹹陽分行（違反支付結算管理規定，處罰款1萬元）、中國農業銀行股份有限公司渭南分行（違反支付結算管理規定，處罰款11.5萬元）。
近年來，監管部門對支付機構違規行為保持高壓態勢。
自2015年以來，監管部門鐵腕整頓支付行業，對支付機構頻作處罰，開罰單已成常態化監管手段，而違反反洗錢規定已成支付機構違規被罰的主要領域之一。
透過開店寶和杉德支付方面的罰單不難看出，其違法違規行為也均與反洗錢有關。
此前有支付行業分析師稱，隨著「斷直連」等工作的深入推進和跨境支付等業務興起，反洗錢或將成為未來監管的重點。
事實上，反洗錢監管近年呈現加碼趨勢。截至目前，遭受處罰的支付機構數量已非常多，而且部分支付機構是屢次被罰。
本月初，嘉聯支付有限公司因存在「未按規定建立有關制度辦法或風險管理措施、與身份不明的客戶進行交易、未按照規定履行客戶身份識別義務、未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告」等違法違規行為，遭人民銀行深圳市中心支行處以941萬元罰款。
除了機構被罰外，時任嘉聯支付常務副總裁兼監事黎宇程、時任嘉聯支付業務運營中心總經理路楊、時任嘉聯支付風險管理部總經理周霞，因對公司相應違規事項負有直接責任，分別被罰款17.5萬元、12.5萬元、5萬元。
年內，開店寶支付也至少因反洗錢問題先後被罰。
今年2月底，開店寶支付江蘇分公司涉反洗錢違規遭央行處罰。處罰決定書文號為「(南銀)罰字〔2020〕第7號」的罰單顯示，開店寶支付服務有限公司江蘇分公司因存在「1.未按規定落實特約商戶實名制、收單銀行結算帳戶管理、檔案管理；2.未按規定設置、發送收單交易信息；3.未按規定開展客戶身份持續識別」等違法違規行為，人民銀行南京分行依法對其處以罰款共計58萬元。
今年6月初，開店寶支付服務有限公司西藏分公司因違反反洗錢等相關規定遭罰款22萬元，1名相關責任人員同時被罰。行政處罰決定書文號「拉銀罰字〔2020〕1號」顯示，開店寶支付存在「違反銀行卡收單業務管理、客戶身份識別、保存客戶身份資料等相關規定」的行為，中國人民銀行拉薩中心支行對開店寶支付處罰款人民幣22萬元，對1名相關責任人員處1萬元罰款。
眾多周知，反洗錢是和洗錢相對而言的。洗錢就是通過隱瞞、掩飾非法資金的來源和性質，通過某種手段把它變成看似合法資金的行為和過程。其方式主要包括提供資金帳戶、協助轉移資金或匯往境外等。
中國政法大學財稅法研究中心主任施正文介紹，因為洗錢活動常常與恐怖活動、貪汙腐敗和偷稅漏稅等犯罪聯繫在一起，所以《反洗錢法》的修改也與當前的國際形勢有關，在具體實施過程中，主要採取反洗錢調查和監測分析，以打擊洗錢及相關犯罪活動。
今年以來，反洗錢形勢嚴峻。根據人民銀行的行政處罰信息，反洗錢行政處罰主要涉及銀行、保險、證券、支付、期貨、信託、財務公司七類機構。
人民銀行行長易綱在今年6月份曾公開表示，我國已經啟動了《反洗錢法》的修訂工作，同時，持續強化國家反洗錢和反恐怖融資協調機制，並將反洗錢和反恐怖融資工作納入國務院金融穩定發展委員會議事日程，並拓寬反洗錢監管的廣度、增強反洗錢監管的實效，加大反洗錢處罰力度。
此前的2020年人民銀行工作會議也明確，要全面提高金融服務與金融管理水平，繼續強化反洗錢監管力度。
種種跡象顯示，反洗錢監管正在持續加碼。