來源：防騙大數據
「你知道自己犯罪了嗎？」在鄭州市公安局鄭東分局白沙派出所，面對民警邢寧的詢問，18歲的小趙有些懵，此前，他從未有過犯罪記錄。
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題圖：資料圖
他不知道，自己一年多前辦的一張銀行卡，單日資金流水竟達到87萬元。他努力回想才記起，當時為了掙150元的兼職費辦了這張卡，「警察不問我都忘了。」
而從警方落實的情況看，這張銀行卡成了電詐團夥轉移詐騙資金的通道。
慫恿小趙辦卡的「上線」小許，不僅自己辦了卡，不到2個月先後拉42名同學「下水」辦卡，獲利超過1萬元。
「可以掙錢」、「不會有事」、「有事也不會和自己扯上關係」，成了小許、小趙自我安慰的理由。殊不知，他們已成了詐騙犯們的「幫手」，都因涉嫌幫信罪被羈押在看守所。
意外傳喚：18歲中專生名下銀行卡單日流水達87萬元，自己竟不知情
8月中旬，在開封一家機械公司打工實習的小趙突然接到了父親的電話，電話中，父親告訴他「有警察要找他落實情況」。
直到在派出所見到警察，小趙仍不明白自己「有啥事」。長大到18歲，被警察傳喚問話，是頭一回。
簡潔圖案的白色圓領T搭配牛仔褲、運動鞋，邢寧第一次見到小趙時，覺得他就是一個正常的學生模樣，不像犯罪嫌疑人。
「有沒有辦過一張銀行卡？」隨著邢寧的提問，小趙才想起，自己於2019年3月在鄭州辦過一張銀行卡。
讓小趙意外的是，自己名下的這張銀行卡單日資金流水竟達到87萬元，對於中專還沒畢業的他來說，這個數字過於巨大。
「一年多了，早都沒印象了。」小趙納悶，自己辦了銀行卡後再沒見過這張卡，哪來的這麼一大筆錢。
邢寧介紹，這張銀行卡成了電詐團夥轉移詐騙資金的渠道，前不久剛被銀行凍結。
一則來自新疆五家渠市警方受理的報案信息顯示，吳女士今年6月在某短視頻平臺認識了一名叫「李家德」的男子，兩人加微信聊了沒幾天，對方就推薦她投資一款「財富平臺」，只要投錢就能盈利。
在這名男子的慫恿下，吳女士先後5次向對方指定的帳戶轉帳2萬餘元，警方追查獲悉，這筆錢到了小趙名下的銀行卡上。
小趙的這張卡，僅是這筆詐騙資金的「中轉站」。
超過百條的銀行流水記錄顯示，小趙名下的銀行卡先後收到87萬元詐騙資金，不到24小時就被悉數轉走，等銀行凍結時，為時已晚。
「這符合典型的電詐手段，快速轉錢，快速消失，躲避警方追查。」邢寧說，小趙的銀行卡，參與到了電信詐騙犯罪之中。
「你知道自己犯罪了嗎？」聽到這句詢問，小趙才意識到了事態的嚴重。
在校學生的「違法」掙錢門路：辦一張銀行卡能「掙」150元，卡辦完後卻不在自己手裡
相比87萬元的流水數字，小趙辦理這張銀行卡，僅「掙」了150元。
去年3月，還在開封市某中專上學的小趙，找到了同校同學小許，想讓他介紹兼職掙點錢。
在小趙和周圍同學的眼中，小許年長一歲，有著較為豐富的兼職經驗，找他「靠譜」。當時，除了小趙，還有另外幾名同學，都對小許介紹的兼職感興趣。
小趙說，小許介紹的兼職是刷單，不過，刷單前需要每個人拿自己的身份證辦相關的手機卡、銀行卡、U盾，並提供身份證照。小許保證，這套銀行卡只用來刷單3個月，之後就不再用了。
3天後，小趙和另外3個同學乘高鐵趕到鄭州和小許碰頭，在鄭東新區東風南路上的一通信商網點辦了張新電話卡，隨後又在某家銀行辦理了銀行卡，開通了手機網銀。
一同辦卡的，除了小許，還有20多個年齡相仿的大學生。
辦完後，小趙就將卡轉交給了一名陪同的收卡男子，雙方加了個微信。他只從小許口中得知，這名男子的微信名叫「咖喱配牛排」，看著25歲上下的樣子，其他信息一概不知。
回到學校後，他和前去的同學各自收到了150元的兼職費。
小趙說，後來小許沒再提兼職的事，自己也很快淡忘了名下的這張銀行卡，「卡都不在我手上，要是有啥事也和我無關。」這樣簡單的邏輯，在旁人看來，著實有些可笑又無奈。
「辦張卡就能掙錢、會不會犯法？」小趙曾這樣問過小許，隨即就被一句「不會有事」打消疑慮，在他看來，小許是自己的朋友，信得過。而150元的兼職費對他這樣的學生來說，也確實有吸引力。
河南商報記者從警方了解到，近幾年間，警方加大了對非實名制手機卡的打擊力度，很多詐騙團夥開始轉變思路，瞄準涉世未深的大學生，利用其已成年的身份辦卡，再通過撥號軟體、設備，通過這些手機卡大肆對潛在詐騙對象撥打電話實施詐騙，躲避警方追查。
2個月內先後拉42名同學辦卡，他只想到了掙錢，卻沒想到這是犯罪
小趙不知道，他只是小許發展的「下線」之一。
父母在開封老家務農，還有個12歲的弟弟，小許家的經濟條件不算好。上中專後，父母給自己的零花錢不多，他便加了很多發布兼職信息的微信群、好友，「多少能掙點。」
去年年初，小許在家刷朋友圈時，被好友「初遇」的一條「刷單掙錢」的消息吸引。他在微信上告訴小許，刷單只需要提供一套本人的手機卡、銀行卡、U盾、身份證照片即可，所有的辦卡費用全包，辦卡人能掙150元。只要是小許介紹的人，按人數給中介費，一個人50元，如果這些辦卡人能提供微信、支付寶帳號，按人次再加20元。
當年3月初，小許開始給周邊的同學散布兼職消息：用身份證辦手機卡、銀行卡刷單就能賺錢。
3月8日，小許陪同小趙等幾名同學通過「初遇」的介紹，和「咖喱配牛排」在鄭州碰頭，連他自己在內，都辦了手機卡、銀行卡並開通手機網銀，當晚，小許收到了360元的中介費。
15天後，小許又拉上了3名同學，以同樣的方式辦卡，再次獲利150元。
這時，「咖喱配牛排」開始讓小許「多拉點人」，他便發動身邊的同學成為「小隊長」，只要這些「隊長」拉一個人頭，他就給20元、30元不等的提成。
到4月30日，小許先後介紹了六批次共計42名同學前往鄭州辦卡，包括辦卡費、中介費、車費、飯錢、額外的紅包在內，他累計從「咖喱配牛排」手中收到了11668元，而這43張手機卡、銀行卡都落到了「咖喱配牛排」手中。
錢來得太過容易，小許也曾懷疑，「上線」是否把這些卡用來犯罪。為此，他專門向對方要了一張其本人身份證的照片，並多次詢問對方。
「他們說沒事，我想著就辦個卡不會有啥問題，就算有問題也不是我的問題。」小許說，自己當時急需用錢，就沒想太多。
「可以掙錢」、「不會有事」、「有事也不會和自己扯上關係」，成了小許、小趙聊以自慰的理由。
販賣手機卡、銀行卡構成「幫信罪」：不僅被懲戒，最高可判3年刑期
8月下旬，警方將小許抓獲。一開始，他並沒意識到自己的行為已構成犯罪。他說，收卡人的真實信息他不掌握，只是拉同學辦卡而已。辦完那些卡後，他沒再和「上線」聯繫。
邢寧解釋，小許存在「提供多張銀行卡、違法所得超過1萬元」的情形，小趙則因「自己名下的銀行卡支付結算資金超過20萬元」，均涉嫌幫信罪，被警方依法刑拘。
幫信罪，即「幫助信息網絡犯罪活動罪」。《刑法》對該罪名的具體解釋為：明知他人利用信息網絡實施犯罪，為其犯罪提供網際網路接入、伺服器託管、網絡存儲、通訊傳輸等技術支持，或者提供廣告推廣、支付結算等幫助的行為。
這類犯罪，也是近幾年高發的一種犯罪類型，為此，去年10月25日，最高人民法院、最高人民檢察院專門聯合發布了相關解釋。
根據司法實踐中的具體情況，犯幫信罪可被處以三年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處罰金。
邢寧告訴河南商報記者，目前還在進一步落實小許同學們名下銀行卡的信息，並追查該案中的上線詐騙團夥。
8月26日，鄭州警方也針對這類高發行為發出了「懲戒」消息，對向詐騙分子售賣了自己名下的手機卡、銀行卡的人員給予懲戒：5年內無法正常使用名下手機卡、銀行卡，微信支付寶也將受限。
「小趙才18歲、小許19歲，他們意識不到這屬於犯罪行為，父母也不知情。」邢寧說起這些缺乏法律意識的學生時，難掩惋惜。
他進一步提醒，開學季即將到來，面對多樣的兼職渠道或是同學介紹的掙錢門路，一定要提高警惕，「買賣、出借對公帳戶以及銀行卡、電話卡等給詐騙團夥或幫助詐騙是違法行為，會被記錄到個人徵信報告，影響貸款、辦理支付業務，還可能涉嫌犯罪。」
賣卡後沒多久，小趙、小許都刪掉了「上線」的微信，儘管好友已經「消失」，但他們刪不掉的，是自己的犯罪事實。
(原標題：開封一中專生拉同學做兼職：辦張卡能掙150元，沒想到成了犯罪「幫兇」)
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