CoinSquare帶你全面了解加拿大數字貨幣交易所

2020-12-13 騰訊網

　　隨著G20峰會開始，世界各國對於區塊鏈和數字貨幣的監管態度也都開始明朗後。雖然我們看到大部分國家對於數字貨幣本身並沒有直接的禁令，但是各國對於數字貨幣交易以及相關金融的監管上各有不同。

　　在美國方面，我們看到自從一月以來，美國證監會(SEC)，商品期貨交易所(CFTC)等金融管控部門出現了對於數字貨幣出現了一些不同的理解。不過加強監管一直是美國政府定下的既有方向，SEC更是從對證券性代幣的管制，到ICO，到交易所，不停的深化各種監管手段。

　　在另一方面，就在美國隔壁的加拿大卻表現出明顯對於數字貨幣和區塊鏈技術較為開放的態度。加拿大的魁北克省政府對於數字貨幣挖礦表示過明顯支持，而在ICO方面加拿大也打算以官方證券代幣平臺STO的方式進行監管。那麼在數字貨幣交易所方面，加拿大的政策態度又是如何呢？

　　CoinSquare

　　本期專訪，幣師請到了CoinSquare的財富管理部門總監Amelia Zheng來介紹一下加拿大對於數字貨幣交易所的相關政策監管以及合規要求。

　　CoinSquare成立於2015年，由多倫多的兩名傳統金融交易所的創業者建立，現有員工超過100人，而且也將在今年擴招到200人以上。交易所在接到了來自Canacord的3000萬美金投資，總體估值達到4.3億美金。現在用戶量超過十萬人，在會在多倫多進行IPO上市。

　　Fintrac, MSB與AML

　　Amelia介紹到，加拿大總體對於交易所的監管還沒有釋放獨立的牌照，但是交易所都是按照加拿大金融交易與金融報告分析中心(Fintrac)所規定的金錢服務相關商業(MSB)合規來自律的，依據是在2014年加拿大頒布的C31法案。在這個程度上對於反洗錢(AML)等重要議題上加拿大數字貨幣交易所的合規性等同於境內銀行以及其他涉及匯款，儲蓄等業務的法定金融機構。一旦遵從Fintrac的合規，也意味著交易所只允許加拿大公民或者居民通過身份認證和KYC認證來進行交易。

　　幣師在這裡稍微介紹一下C31法案，這是全世界第一個在國家層面上定義數字貨幣的法律條款。重點是加拿大將數字貨幣放在Fintrac和MSB底下，要求所有相關機構必須遵從國際反洗錢合規(AML)，而且禁止任何銀行給不在Fintrac監管下的相關商業或者機構開戶。

　　而關於一直提到的AML也就是反洗錢方面，以Coinsquare為例。其反洗錢流程與加拿大五大銀行使用的標準流程完全一致。必須按照Fintrac的指導規則驗證每一個客戶使用信用記錄或者雙重身份認證方式。在認證每個客戶的時候，會同時認證個這些個人或者企業用戶是否在受制裁和執法監視的名單裡。Coinsquare交易所同時會與區塊鏈分析機構合作來監測資金的流動情況。另外，交易所還有內部監測系統來發現可以的交易活動。如果通過外部監測或內部監測的過程中發現了任何可疑的交易活動，交易所會開展內部反洗錢調查。如果通過調查，交易所無法得到清晰可靠的數據來證明資金的來源（包括法幣和數字貨幣資金），該客戶的帳戶會被關閉，同時將該情況報告給FINTRAC的可疑交易活動報告裡。最後，對於CoinSquare來說，這些客戶會被放在內部的禁止交易名單中，從而保證這些客戶不會通過別的方式重新成為該交易所的客戶。

　　加拿大的法幣數字貨幣交易所通常非常重視與銀行的合作關係，曾經有一些合規做的不嚴謹的交易所由於大量涉及離岸帳戶交易，而被銀行直接凍結相關用戶的帳戶。每年，交易所也都會安排大型會計師事務所進行審計核查，這樣也才能與加拿大的各銀行部門取得更好的互信。在這點上CoinSquare比較自豪，也同時開通了小額信用卡支付功能，類似美國的Coinbase。當問起一些未來規劃時，Amelia介紹到現在交易所擁有個人客戶場內部門，大客戶部門，OTC部門，礦場部門，資本市場部門等。很快，CoinSquare就會上線瑞波幣XRP，同時會保持每個月或者每兩個月上一個新幣的上線速度。在上幣這個較為敏感話題上，Amelia表示他們選擇新幣會考慮該幣是否有自己的區塊鏈，以及會按照客戶的需求交易量來做選擇。作為法幣交易所，他們上新幣的考量會更加嚴格。

　　Amelia同時提到，雖然加拿大現時較為開放，同時對於數字貨幣相關的特定監管仍未放下強硬規定，但是在CoinSquare看來應該加拿大很快會收緊，政策方面開始靠向美國走向強監管。主要原因是北美雙雄在經貿很多層面上都有不少合作，如果一直美國緊而加拿大松會導致投資者流動，應該不可長久。

　　通過Amelia的介紹，幣師希望有興趣了解各國相關監管的讀者們能有更深刻的理解。在方向上，應該來說各國的監管實質上還在深化過程，而且數字貨幣交易所這種介乎於法幣系統和數字貨幣系統的橋梁機構將會越來越跟主流金融機構的合規強度類似。在交易所結構上，我們也可以看到分工和部門上越來越接近傳統金融機構，下一步大概許多相關的金融衍生品也會出現，我們拭目以待。

　　雜談

　　如果各位對CoinSquare，數字貨幣交易所或者合政府規監管有什麼想知道的，歡迎聯繫幣師(微信gameglz)或者關注本號後在公眾號窗口留言。有讀者如果希望加入幣師的官方讀者區塊鏈討論群，請關注後回復「社區」，幣師會拉您入群。

　　要是讀者老爺感覺幣師講的東西還有點用，求分享！感激不盡！

　　長按下方二維碼關注我們

　　最專業的區塊鏈信息數據服務體

相關焦點

  • 數字貨幣丨Coinbase競爭對手來了!加拿大數字貨幣交易所Coinsquare...
    加拿大知名數字貨幣交易所Coinsquare已經宣布正式啟動IPO，希望能夠通過在多倫多股票交易所（TSX）上市融資1.5億加元（約合1.2億美元）。Coinsquare希望利用這筆資金提昇平臺實力，並且與Coinbase展開直接競爭。
  • 加拿大數字貨幣交易Coinsquare完成3000萬美元股權融資 欲登陸TSX...
    據外媒消息，總部位於加拿大多倫多的數字貨幣交易所Coinsquare宣布完成了一筆3000萬美元的股權融資，投資方為金融服務公司Canaccord Genuity。據該公司透露，他們計劃利用這筆最新融資推動全球業務增長，並積極推進多元化戰略，使其平臺能夠更好地滿足主流客戶需求。
  • 撫州雲動洛希雲|全球最大數字貨幣交易所之一Coinbase上線Filecoin...
    交易所Coinbase宣布：太平洋時間12月9日（星期三）上午9點上線Filecoin。 Filecoin的礦工群體與交易群體主要集中在中國，幣安、火幣、OKEx三大交易所都在第一時間上線了該幣種。 但Coinbase作為全球最大的數字貨幣交易所之一，一直以以上幣嚴謹保守著稱。
  • 世界頂級交易所雙子星宣布支持Filecoin託管
    Gemini Trust Company，LLC（Gemini）是一種數字貨幣交換和託管人，允許客戶購買，出售和存儲數字資產。2016年5月，紐約州州長宣布批准Gemini雙子星成為世界上第一個獲得許可的數字貨幣交易所。正因為有著嚴格的資質和限制，Gemini雙子星交易所對數字貨幣的挑選標準也極為嚴格。
  • OK集團高級研究員孔德雲:數字貨幣交易所 已被法幣出入金扼住了咽喉
    在流通總量恆定的前提下，貨幣作為驅使生產資料快速轉變為資本的催化劑，流向哪，哪就能獲得快速崛起的可能。對於當前只有2200+億美元市值的數字貨幣市場來說，吸納傳統資金入場是數字貨幣行業獲得蓬勃發展可能性的短中期目標。
  • 「怪盜」世界頂級交易所GEMINI雙子星宣布支持Filecoin!
    最近，由溫克萊沃斯兄弟創立的Gemini Custody（雙子星交易所）官方宣布將支持Filecoin（FIL）的託管，接下來很可能進行上市交易。Gemini雙子星表示已經為去中心化存儲系統做好準備。Gemini Trust Company，LLC（Gemini）是一種數字貨幣交換和託管人，允許客戶購買，出售和存儲數字資產。這是一家受紐約州金融服務部（NYDFS）監管的紐約信託公司，該公司由卡梅倫 溫克萊沃斯（Cameron Winklevoss）和泰勒溫克萊沃斯（Tyler Winklevoss）於2014年成立。
  • 2019數字貨幣交易所最新排名 全球前十你了解幾個?
    眾多數字貨幣交易所作為幣圈生態鏈條最頂端的一環，在這一年裡也是起伏不斷。下面為大家盤點下2019年全球綜合實力排名前十的數字貨幣交易所。(各交易所日成交量排行波動大，排名僅做參考)1.Binance是一家發展迅速的交易所，主要面向海外小國市場，目前已躋身全球十大加密貨幣交易所之列。2. ZB.comZB是一個全球化的數字貨幣交易所，當前平臺交易對有168個，支持場外和現貨交易。目前已獲得泰國和杜拜的交易所牌照，並且已在瑞士、加拿大、美國、曼谷、杜拜等地設立運營中心。ZB專注為全球客戶提供安全、便捷和合規的區塊鏈資產交易服務。
  • 5Acoin交易所跟火幣 你會怎麼選?
    相比傳統的網絡數字貨幣交易平臺，5A數字資產交易平臺以公平交易為核心，每位用戶都能享受便捷的數字資產交易環境。5Acoin全球數字資產交易所，是一家面向於全球化，並且專注於數字資產和區塊鏈數字貨幣領域的科技公司。
  • 受比特幣減半影響,Famcoin手機挖礦成為數字貨幣發展趨勢!
    受比特幣減半影響，Famcoin手機挖礦成為數字貨幣發展趨勢！在沉浮幣圈很長一段時間以後，作為一個散戶雖然沒有那麼多的渠道消息，專業分析方面也只是一般水平，但是多年的經驗還是總結出一條個人的避險金句，那就是「抄底需謹慎，震蕩宜觀望」。
  • 加密交易所新範式:Deepcoin 重新定義價值分
    Eagle Huang：Deepcoin是全球化數字貨幣交易平臺，成立於2018年8月，業務涵蓋現貨、合約、期權、理財等模塊，團隊分布日本、新加坡、加拿大等多個國家，具備行業領先的交易系統自主研發、金融風控、全球市場拓展能力，已獲美國 NFA、美國 MSB 、加拿大 MSB 三大權威監管牌照。
  • 數字貨幣「交易所」:白骨露於野,千裡無雞鳴
    智通財經APP之前對礦機行業進行了一番深度解讀，但礦機只是幣圈領域的冰山一角罷了，數字貨幣交易平臺是幣圈重要的組成部分，其功能和交易所差不多，但是幣圈所謂的「交易所」的正規資產交易所是不一樣的，下面我們將深度了解這幣圈所謂的「交易所」。
  • 三大虛擬貨幣交易所今年都做了什麼?
    去年「94」 前，比特幣中國、火幣網與 OKcoin 三足鼎立。「94」 之後火幣網關閉國內網站，OKcoin 把用戶引到了新的虛擬貨幣交易平臺 OKEx ，幣安選擇出走「政策友好」的日本。2018 年年初，作為只有幣幣交易的幣安，僅數月間便躋身國內三大虛擬貨幣交易所之列。他們這一年都做了什麼？
  • 教你數字貨幣交易所的基礎概念
    公眾號：幣圈墨子 大家好，我是KK看點 我們在進行數字貨幣交易時，對於一些常用的概念還是要了解的，雖然我們經常進行交易，可有些基礎性概念並不一定非常清楚，下面分享下數字貨幣交易所常用的一些概念，希望對大家有所幫助。
  • 英國巴西紛紛加快央行數字貨幣推行步伐 Filecoin大礦工測試競賽將...
    英國央行行長：英國央行正在考慮發行央行數字貨幣據金十消息，英國央行行長貝利表示，英國央行正在考慮發行央行數字貨幣，央行推出任何數字貨幣都需要經過慎重考慮。巴西央行行長：巴西有望在2022年前採用央行數字貨幣據Coindesk 9月4日消息，巴西央行行長內託（Roberto Campos Neto）周三表示，巴西有望在2022年之前採用央行數字貨幣（CBDC）。他補充說，屆時巴西將擁有一個可互操作的即時支付系統，以及一種「可信的」和「可兌換的」國際貨幣。
  • 星展銀行進擊幣市:數字貨幣交易所如何與其對抗?
    2020年12月10日，星展銀行官方「突然」宣布與新加坡交易所（SGX）合作推出全方位數字交易平臺，旨在為機構客戶和合格投資者打造全面的數字資產代幣化、交易和託管生態系統，打造包括加密貨幣等數字資產在內的資產代幣化和二級市場交易，並為四種法定貨幣（新加坡元、美元、港幣、日元）和四種最成熟的加密貨幣（比特幣、以太坊、比特幣現金、瑞波幣）提供相互兌換服務。
  • OneCoin即將上市xcoinx.com或成為歐洲第一個獲得許可的交易所
    所以2021年交易onecoin的機率非常之大，全球矚目OneCoin是一種加密貨幣。具有十幾種種語言的世界貨幣服務平臺，並且是第一個將用戶身份（kyc）確認到區塊鏈中的平臺OneCoin是一種加密貨幣。，也是第一個獲得許可的交易所。歐盟法律，第一個獲得電子錢包許可證的平臺。目前全球已經擁有超過369萬參與者的世界貨幣服務平臺。任何硬幣都可以像數千枚硬幣一樣在交易所上投放，但實際上幾個月都沒有硬幣被保存。
  • 數字人民幣要來了!試點全面展開,一文看懂央行數字貨幣背後邏輯:智...
    一是在 Fedcoin 中，有一個用戶（美聯儲）擁有特殊權限，能夠隨意創建和撤銷帳簿使用權。二是發行數量不像比特幣那樣有一個事先定好的規則，而是可以像現金一樣調整發行量。2、 加拿大央行的 CADcoin 項目 。 這是一種批髮型央行數字貨幣。
  • CoinAll出席加密谷創新論壇 數字貨幣交易所路在何方
    CoinAll出席加密谷創新論壇 數字貨幣交易所路在何方 　　4月9日，由加密谷舉辦的「2019 數字資產交易創新論壇」（INNOVATION OF CRYPTO EXCHANGE
  • 幣圈全球十大交易所排名:日賺一億的生意都有誰?
    Poloniex有最友好的手機和電腦端交易界面，這是因為它是一個純粹的數字貨幣交易所，不能使用法幣。你需要先在其他地方購買比特幣，然後充值到Poloniex以便交易。目前，Kraken已躋身美國最活躍的數字貨幣交易所陣列，根據Bitcoin Charts目前的數據顯示，Kraken平臺的日成交量為4,579 BTC，這一數據超過了競爭對手ANX以及BTC-e。
  • Coinpool交易所自白:對不起,我只想做最安全的交易所
    層出不窮的交易所割韭菜事件,讓幣圈的投資者們紛紛調侃交易所就是割韭菜的首把鐮刀手,割的連韭菜根都不放過。就連「比特幣中國首富」李笑來在錄音門事件中都稱一定要自己開交易所。數字加密貨幣市場出現「割韭菜」、「詐騙」等亂象主要緣由還是因為市場嚴重缺乏管理再加上媒體對於這種恐慌事件的聚集報導。這對於其他在區塊鏈應用上埋頭做實事的技術開發人員的一次傷害。