以案釋法 | 嚴懲！非法吸收公眾巨額存款，七名被告人獲刑

來源：順昌法院

轉自：福建高院

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請全體起立，法官鏗鏘有力地宣判：「……被告人江某燦犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年，並處罰金八萬元 ……」

近日，順昌縣人民法院第一法庭莊嚴肅穆，旁聽席坐滿了群眾，辯護席一字並排坐著7名律師。什麼案件，旁聽的人這麼多？

原來這一起非法吸收公眾存款的案件，犯罪數額約6千萬元，涉及上千名群眾切身利益，吸引了許多村民到法庭旁聽。

●案情回放●

經審理查明：被告人劉某明、李某春等人經商議，於2009年1月，註冊成立順昌縣某擔保投資有限公司。到2011年底，該公司申請註銷登記。鄭某生明知公司非法向社會公眾吸收資金，仍出資4.25萬元參股。從公司成立至2015年期間，李某春等人以公司的名義，超越公司經營範圍，在未經金融監管機構批准的情況下，以支付月利率10‰-13‰利息為誘餌，以口口相傳的形式向社會公眾進行宣傳，向集資參與人非法吸收資金約6千萬元，造成集資參與人損失680萬餘元。

2018年9至10月間，劉某明、江某燦等犯罪嫌疑人各自主動到公安機關投案。

另查明，公司經營期間，被告人李某春與他人共同購買了坐落於順昌縣某鄉鎮的商品房，投資某果蔬農民專業合作社並建有廠房。在公司資金鍊斷裂後，部分被告人以自有資金向集資參與人返還集資款共239.2萬元。案發後，各被告人陸續歸還部分集資款並退贓共223.2萬元。

●法庭判決●

最終，順昌法院以江某燦等7名被告人違反國家金融管理法規，非法吸收公眾存款並給集資參與人造成直接經濟損失680餘萬元，均已構成非法吸收公眾存款罪，且情節嚴重。綜合本案案情，分別判處三年至一年八個月不等的有期徒刑，並處罰金五到八萬元不等。

法官說法

本案非法吸收公眾存款具有以下特徵：

1.非法性。非法吸收公眾存款與正當融資之間，行為人均以籌措資金為平臺和載體，但「非法性」是非法吸收公眾存款罪的本質特徵。本案非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，主要判斷標準為是否經過監管機關批准，也是區分融資活動的罪與非罪的界限。

2.利誘性。行為人清楚知道若不對參與人給付經濟回報，就無法吸引群眾來「存款」。多數參與人鑑於暴利驅動而甘冒風險，他們自身也存在過錯，所以本案受害人並不是純粹意義上的受害者。法官提醒：天上不會掉餡餅，利率過高風險大，希望大家警惕高息誘惑，看好自家錢袋子。

3.社會性。非法吸收公眾存款屬於典型的涉眾型金融犯罪，具有參與人數多、影響範圍廣的特性，容易引發社會不穩定，社會危害大。法官在處理本案時，需要將辦案與化解風險、追贓挽損、維護穩定結合起來，防止引發次生風險。