AFP是什麼證書?AFP和RFP有哪些不同?

很多人都沒有聽說過AFP，他們既不知道AFP是什麼，也不知道AFP是用來做什麼的。其實AFP指的就是金融理財師，通俗點來說就是幫助客戶實現理財利益的專業分析師和評估師。當然有些朋友也會對AFP證書和RFP證書產生疑問，這兩個證書有什麼不同，今天小編就來和大家說一說。

AFP資格認證是CFP資格認證的第一階段，通俗地說AFP是指金融理財師，是基本具備為客戶指定綜合理財規劃方案的專業人士，該證書是由國際組織FPSB直接頒發。

成為一名合格的AFP持證人，需要達到教育(Education)、考試(Examination)、從業經驗(Experience)和道德(Ethics)四個標準，即(4E)標準。

AFP報考條件

一、學歷及工作經驗條件：

大專學歷，金融理財相關行業工作3年以上。

本科學歷，金融理財相關行業工作2年以上。

碩士學歷，金融理財相關行業工作1年以上。

AFP考試的內容包括金融理財原理一和二，主要包括經濟學、法律、貨幣時間價值、房產規劃、子女教育金規劃、信用與債務規劃、家庭財務報表編制與預算、綜合案例等，另外還有四大規劃：投資規劃、個人風險與保險規劃、個人稅務規劃與遺產籌劃、員工福利與退休規劃。

AFP考試的形式是統考、閉卷考試，並且是機考，所有的題目都是單選題!

AFP考試的時間是分上下午兩場考試，分別是3個小時，上午從9點到12點，考90道題，下午從1點半到4點半，也是考90道題。

RFP註冊財務策劃師

RFP證書是由美國註冊財務策劃師協會(RFPI)於1983年推出的，並在全球範圍內獲得廣泛認可的專業的國際理財師專業資格。RFP證書現已正式被納入全國財經金融專業人才培養工程。

目前RFP證書開始實施一試三證，一是RFP證書，一是全國金融人才工程委員會的證書。通過RFP考試後，可申請雙證，其中RFP證書可在美國註冊財務策劃師協會官網查詢，專業人才水平證書則可在量化專業委員會官網查詢。

RFP中英文證書

量化專業委員會證書樣式

RFP內容是全面理財規劃，涵蓋比較全面，且投產比較高，因為它更注重的理論基礎上的實操，理財類證書和課程，主要是兩點，一點是證書本身，第二點是證書衍生出來的價值。從學習後延伸出來的學習機會和提升機會來看，RFP更落地，更務實。

五大課程體系系統學習

基礎財務策劃、投資策劃、保險及退休策劃、稅務及遺產策劃、高級財務策劃。

七大實用能力精準提升

多種就業選擇無憂

RFP是提供幫助個人/家庭實現理財目標的解決方案的，而客戶的理財方案大類來分無非是：資產增值、子女教育、退休養老、保險規劃、資產傳承、資產保全、稅務籌劃等內容，而RFP的課程設置完全以此為基礎。

RFP裡面有五門課程，第一門基礎財務策劃，是幫助大家掌握基礎的理財概念，投資策劃、保險及退休策劃以及稅務及遺產策劃，則是分別解決專項理財目標，而第五門課程綜合財務策劃，則是將所有上述專項規划進行系統整合，因為家庭的理財目標一般不止一個，需要系統掌握。所以，RFP課程設計的邏輯正好是滿足客戶理財目標的邏輯，是非常系統且專業的內容。

目前在全球，RFP已經成為眾多金融機構人才培養的重要標準。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險公司和中國工商銀行、中國農業銀行、交通銀行、建設銀行等國內大型銀行都將RFP作為人才的培養與培訓的標準。另外，企業招聘時，將RFP作為一個衡量要素，比如平安人壽、東亞銀行、浦發銀行等。

諮詢RFP報名情況及課程可以在「RFP中國管理中心」進行諮詢