外匯天眼:解密澳洲AFSL牌照中暗藏的玄機!投資者遠離!

在中國外匯保證金市場尚未開放，同時市場上的外匯保證金平臺超過1000家，基本每一家有一個監管牌照，無論真假。

這起不同層級監管機構對經紀商的申請牌照的資本要求不同，按照監管手段和政策的不同，行業將全球監管機構分為不同層級。因此牌照能在一定程度上反映經紀商的資本實力。

其中作為第一層級的澳大利亞AFSL牌照，信譽度高，也備受投資者信賴。但信賴的同時也給不法分子鑽了空子。超限經營、套牌……各種詐騙方式層出不窮，要識別黑平臺，學會看澳洲AFSL牌照，是每位投資者的必修課。

近日，投資者周女士便遇到了一家持有所謂澳洲AFSl牌照的黑平臺——ETERNAL WEALTH。

今年周女士在網絡上認識了一位名叫陳鑫的網友，在和網友聊得投機之後，在網友的鼓動之下，2020年9月28日，周女士在交易商ETERNAL WEALTH首次入金，並讓周女士按照客服說的做。

到了10月12日，周女士想出金，但申請出金不給受理，同時客服以各種理由不給出金。

ETERNAL WEALTH基本情況

在外匯天眼中，ETERNAL WEALTH天眼評分1.58，營業時間只有1-2年，與官網創建時間一致。

外匯天眼還警示了四個風險。

近3個月內外匯天眼收到對該交易商的投訴曝光已達到7條；請注意風險，謹防受害！

該交易商已有1條差評天眼實勘；請注意風險，謹防受害！

所持的澳大利亞ASIC（監管號：427848）投資諮詢牌照屬於超範圍經營，請注意風險！

當前資料顯示，交易商MT4/5軟體伺服器位於中國香港，請注意風險！

很明顯，交易商ETERNAL WEALTH存在很大的問題，其中最大問題就是牌照問題！

如何查看澳洲AFSL牌照以ETERNAL WEALTH為例，該交易商宣傳自己持有澳洲AFSL牌照。

通過澳洲AFSL官網查詢，發現ETERNAL WEALTH官網全稱都拼錯了，應該是Eternal Wealth group，而非EternalWealthgroup。

我們現在一個一個的看。1.「Status」（狀態）應顯示為「Current」，如果顯示為「Ceased」（終止），則說明該牌照失效了。

這裡交易商Eternal Wealth處於Current，說明該牌照有效。

2.必須有EDR一欄，也就是「External Dispute Resolution」（外部爭端解決），

有External Dispute Resolution(外部糾紛解決機構）簡稱EDR，說明這家公司是能夠向零售客戶提供服務的，通過EDR可以查到受監管的公司的基本的聯繫方式。

根據澳洲ASIC規定，如果交易商要向零售客戶提供金融產品和服務，就必須加入外部糾紛解決機構以保障零售客戶的權益。如果一家澳洲外匯交易商沒有EDR，那麼它是不能接零售客戶的（也就是我們說的散戶）。據了解澳洲的機構客戶是50萬澳元以上。通過這招你也可以過濾掉很多虛假公司，因為目前國內有很多網站套牌澳洲只做機構業務的金融服務提供商。

而這一項交易商Eternal Wealth並沒有，從這裡我們就可以判斷出Eternal Wealth不能向客戶提供外匯零售業務。

3.運營許可範圍運營許可範圍是查詢牌照中最重要的。

在澳洲AFSL牌照中，具有能提供外匯零售業務需要有以下三個經營許可範圍。

「provide financial product advice」——提供金融衍生品、外匯合約相關建議；

「Deal in Financial product」——這一點常被誤認為ASIC允許持牌方執行客戶交易，實際上，這指的是持牌方允許買賣金融衍生品、外匯合約；

「make a market for the following financial products」——允許該經紀商向零售及批發客戶提供金融衍生品、外匯合約。

每項均應包含「foreign exchange contracts」（外匯交易合約）。如果沒有的話，說明該平臺沒有經營外匯業務的資質。

並且在最後一行必須顯示「to retail and wholesale clients」（為零售及批發客戶提供服務），有些公司只有「to wholesale clients」（批發客戶），沒有「retail」（零售）字眼，說明不能開發個人客戶，否則就是超範圍經營，屬於違規行為：

從這幾個點來看交易商Eternal Wealth。雜七雜八的業務範圍一堆，就是缺少最關鍵的外匯零售業務。經營範圍只能對機構。

4要確認真正受監管公司的網站，通過EDR查詢。

在黑平中套牌的也不再少數，冒用他人的實施詐騙，讓不少人上當受騙，因此除了查詢牌照的有效外，投資者還需查實該牌照確實為此交易商所有。

這個信息可以通過EDR查詢，在上面的例子中，可以該交易商的EDR為Australian Financial Complaints Authority，澳大利亞金融投訴局，投資者只需去此官網，便可知道此牌照真正監管的網站。

反觀交易商Eternal Wealth，且不說沒有EDR，該交易商官網成立時間僅在2019年，新聞也停留在2019年，而牌照卻在2012年，不得不讓人懷疑該網站是否是此牌照下真正的監管網站。

最後，各位投資者如果嫌麻煩的話，就直接在外匯天眼上查一查就好了。