警察突襲、牌照撤銷...這兩家澳洲外匯經紀商背後藏著什麼「秘密」?

　　澳大利亞零售外匯及差價合約經紀商頗受全球投資者的信賴，尤其是受到澳大利亞證券投資委員會（ASIC）監管的經紀商。不過，最近，不少交易者集中投訴兩家澳洲本土經紀商，引發全球業界的關注。

　　匯商傳媒（Froexpress）上月曾在《警察突襲外匯公司ForexCT辦公室，ASIC下達禁令凍結資金》一文中報導了，澳大利亞經紀商ForexCT遭遇司法與監管機構聯手突擊搜查，因該公司被客戶集中投訴。

　　另外，匯商傳媒去年底也報導了，ASIC註銷了零售外匯及差價合約經紀商Berndale Capital Securities澳大利亞金融服務許可證（AFSL）。該公司被撤銷牌照時間距進入中國僅一年。

　　司法與監管機構為何會盯上它們？究竟這兩家經紀商背後隱藏了什麼樣的「秘密」？這再次引發行業人士對公司自律及監管力度的思考。

　　一晚損失120,000澳元

　　澳洲也有「維權」組織？

　　居住在澳大利亞墨爾本的Fransisco Marques去年4月接到ForexCT的銷售電話。他原本沒有任何外匯交易經驗，但是在銷售人員的極力說服下，他嘗試投資了500澳元。

　　Fransisco Marques今年已經73歲了。這段時間裡，他不斷收到這些銷售們的電話轟炸，讓他趕緊繼續投錢交易。數周內，他就被這家公司的銷售們套去了270,000澳元的退休金。如今，他已經一無所有。

　　

　　Fransisco Marques的女兒表示，自己的父親退休前是一名裝配工，一輩子辛勤工作，一周工作7天，一天工作12到15個小時，生活節儉，把退休金都存儲起來。「我父親非常厭惡風險。直到他一夜之間損失了120,000澳元，我們才知道發生了什麼。」

　　Fransisco Marques表示，從交易帳戶出現虧損開始，他就發現已經很難拿回自己的資金了。每一次他嘗試打電話過去要求退回資金，ForexCT接電話的女生總是告訴他：「不好意思，他們正在開會/吃午餐，稍後他們會跟你聯繫。」但是，他從沒接到對方的回電。

　　Fransisco Marques已經向澳大利亞金融投訴管理局（AFCA）提交起訴，這個案子正在進行中。近日，AFCA也做了相關回應。

　　AFCA稱，了解ASIC的調查程序正在進行中，聯邦法院可能會在2019年5月5日啟動該訴訟。

　　鑑於Forex CT目前仍然是AFCA的現任成員，消費者可以繼續向AFCA提出有關Forex CT的投訴，AFCA也將繼續考慮和處理對該公司的投訴。

　　目前，AFCA也不確定ASIC的調查和聯邦法院的訴訟程序可能對客戶索賠或AFCA的投訴調查有何影響。

　　一名客戶在2家不同的平臺

　　虧損了950,000澳元

　　另一名ForexCT的客戶Darrin Todd同樣提交了起訴。去年長達7個月的時間裡，他被該公司的員工說服進行一系列交易，最後虧損了450,000澳元。

　　AFCA調查發現，ForexCT曾違背監管牌照的規定向Darrin Todd提供過一次私人金融性建議，但是該公司提交的通話記錄顯示Darrin Todd並未採納這次建議，而是自行作出交易決定，因此無需對其進行賠償。

　　

　　Darrin Todd則表示：「這無關某一場交易，我起訴的重點是這家公司的運營策略，我一直被指導按照他們說的去交易。」

　　據Darrin Todd稱，ForexCT的員工勸他在每一筆虧損的交易後加倍投資，直到盈利出現。因此，「他們建議我在盈利狀態到來前都不要關閉交易，我就被慫恿不斷追加投資。」

　　對於投資者Fransisco Marques和Darrin Todd的指控，ForexCT表示：「公司正在密切和ASIC合作，並審查客戶提交的起訴」。

　　Darrin Todd表示自己曾在另一家名為Eightcap的經紀商也虧損過500,000澳元。事情發生在2018年10月份，Eightcap平臺提供的紐元報價突然在幾分鐘內暴跌。

　　不僅Darrin Todd，該平臺的許多其他客戶也因此虧損上百萬澳元，他們發現交易所和其他平臺都沒有出現過類似的價格問題，因此正在尋求資金賠償。

　　對此，Eightcap剛開始宣稱是平臺的報價出現錯誤，後來卻表示自己的報價是「真實而正確的」，問題是來自於其「流動性提供商」。

　　經紀商Berndale管理層有「黑」歷史

　　一家在去年被ASIC撤銷牌照的經紀商Berndale Capital Securities（Berndale，中文名「奔德爾」）在調查中被發現，其執行長Stavro D』Amore曾被禁止在6年內提供金融性投資建議。

　　Stavro D』Amore不僅私生活奢華，而且曾與黑社會人物有頻繁來往。他名下的Berndale Capital Securities在被撤牌3個月後，ASIC凍結了該公司帳戶。但是這家公司並未告知客戶已經被撤牌的事實。

　　

　　Stavro D』Amore至今聲稱公司被撤牌的原因僅僅是沒有及時向ASIC提交已審計的財務報表，並表示客戶資金依然是安全的，只是被凍結在公司的銀行帳戶中。

　　他宣稱公司被撤牌後，已經郵件通知客戶提交帳戶信息以便退回資金。但實際上沒有任何客戶收到過此類郵件。

　　一名叫Patrick Dunn的客戶稱，Berndale承諾投資有高回報，因此他投入了85,000澳元到交易帳戶。

　　

　　已退休的會計師John Schofield也曾將125,000澳元的資金至Berndale的帳戶中。到該經紀商被撤牌時，他的大部分資金早就虧損光了。

　　呼籲收緊行業監管

　　澳大利亞頂尖學府—莫那什大學教授Mark Crosby表示，外匯交易具有極高風險：「我整個職業生涯都在研究匯率，但是我依然不會交易外匯。」他認為，外匯交易監管必須大幅收緊，才能保護中小投資者。

　　ASIC於2018年6月公開的數據顯示，包括零售外匯及差價合約在內的場外衍生品行業是一個非常活躍的市場，規模不斷增長，每年交易量高達11萬億美元，投資者數量超過45萬，客戶資金逾20億美元。在客戶屬性方面，97%的客戶為零售客戶。

　　在澳洲衍生品領域，零售外匯佔比仍是最大，佔比49%；差價合約產品佔比43%；二元期權產品佔比8%。

　　在交易數量方面，二元期權訂單處理3500萬筆；差價合約訂單處理3600萬筆；保證金外匯交易訂單數量1.64億筆。交易量方面，零售外匯總交易量8.5萬億美元；差價合約總交易量2.3萬億美元；二元期權總交易量為4530億美元。

　　

　　其他國家在這兩年中都在加強投資監管，發布部分禁令，因此，有不少其他國家的投資者開始尋找澳洲經紀商進行交易。

　　ASIC發現，針對零售外匯交易者的營銷手段越來越激進。「我們不斷對持牌公司採取措施。自2017年以來，僅3家新的經紀商獲得ASIC監管牌照。我們也將密切關注已經永久禁止或者嚴格限制這些衍生產品交易的國家和地區的監管後續動態。」

（責任編輯：王治強 HF013）