男子用境外信用卡套現60餘萬元 假消費真套現涉嫌信用卡詐騙被公訴

2020-12-20 南海網

　　 法制網訊 記者 潘從武 通訊員 李曉曉 張曉東 刷境外信用卡，只需要卡號和密碼即可支付，張峰利用這一「便利」，動起了「歪腦筋」，在新疆烏魯木齊市星級酒店多次辦理會員卡、套取現金共60多萬元。

　　 2016年末，現年40歲的張峰通過微信認識了李天，李天自稱是外籍人士，有門路幫張峰賺錢。

　　 李天告訴張峰，他的信用卡是境外信用卡，在國內消費時，只需輸卡號、密碼即可消費。如果張峰可以幫助他套現，即可按比例給張峰支付好處費。

　　 李天還強調，因為是境外信用卡，並不是所有的P0S機都可以使用，一般只有星級酒店才會開通境外信用卡刷卡業務。

　　 張峰想到自己正好有朋友在酒店工作，於是便答應了李天的「合作」請求。

　　 隨後，李天便通過微信向張峰發送了境外人員信用卡帳號、密碼等信息。

　　 2017年1月，張峰在朋友的引薦下，認識了兩家酒店的客戶經理。張峰分別與兩家酒店的客戶經理談好「分紅」後，便開始實施他的套現計劃。

　　 兩家酒店的客戶經理利用職務之便，分別以公司或顧客在酒店消費的名義，通過在P0S機輸入張峰提供的外籍人員信用卡卡號、密碼的方式完成支付。

　　 隨後，客戶經理將已支付的費用，按照事先與張峰約定的比例留取好處費，再將剩餘的費用以現金方式或銀行轉帳的方式返還給張峰。張峰再按照與李天的約定，留取自己的好處費後將剩餘的錢打到李天的愛人李琴的銀行卡上。

　　 在2017年1至3月間，張峰刷取此張境外信用卡消費了60多萬元。境外銀行實時監控該卡使用情況時發現異常，隨後，張峰被公安機關抓獲。

　　 記者從烏魯木齊市頭屯河區人民檢察院獲悉，張峰以非法佔有為目的，明知是他人信用卡，卻實施使用他人信用卡套取現金或辦理酒店會員卡等違法刷卡消費的行為，已涉嫌信用卡詐騙罪。目前，烏市頭屯河區人民檢察院已經向法院提起公訴。

　　 (文中當事人均為化名)

責任編輯：王海嵐

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