熊貓金控10月9日晚間公告稱，公司近日得知銀湖網絡科技有限公司(簡稱「銀湖網」)已被北京市公安局東城分局經偵支隊立案。截至本公告披露日，公司及銀湖網尚未收到相關部門出具的與銀湖網被立案有關的法律文件。
公開資料顯示，銀湖網成立於2014年4月15日，平臺正式上線時間為2014年7月1日，註冊資本2億元。銀湖網採用P2P網貸的金融信息中介服務模式，為借款人和出借人提供出借信息撮合，通過撮合出借人與借款人在平臺完成借貸行為，實現用戶借款與出借需求的雙向通道。
熊貓金控表示，前期，有部分投資者和媒體報導稱該公司旗下銀湖網已被公安機關立案，針對上述情況，熊貓金控經核實後，於2019年6月15日發布了《關於媒體有關報導的澄清公告》，根據當時熊貓金控披露的澄清公告，該公司已將持有的「熊貓金庫」平臺所屬的原湖南銀港諮詢管理有限公司70%股權進行出讓，並於2018年10月18日辦理了相關股權過戶手續。
公告稱，2019年8月13日，熊貓金控收到上海證券交易所《關於熊貓金控股份有限公司投資者投訴相關事項的監管工作函》(上證公函[2019]1150號)；2019年8月27日，收到上海證券交易所《關於熊貓金控股份有限公司子公司涉嫌被公安機關立案事項的監管工作函》(上證公函[2019]2654號)，要求公司核實公司、銀湖網或相關方是否收到公安部門立案的相關文件，並向公安部門正式核實銀湖網是否被立案偵辦。
熊貓金控稱，公司收到上述監管工作函後，根據監管工作函要求，繼續採取相關措施對上述事項進一步核實。熊貓金控表示，關於「銀湖網被立案」的情況，公司安排銀湖網相關人員向相關部門核實後，近日得知銀湖網已被北京市公安局東城分局經偵支隊立案。
不過，截至本公告披露日，公司及銀湖網尚未收到相關部門出具的與銀湖網被立案有關的法律文件。上述案件尚處於立案階段，銀湖網將積極配合公安部門的調查工作。熊貓金控稱，此次銀湖網被立案對公司的影響尚存在不確定性。
據銀湖網披露的運營數據顯示，截至2019年4月1日0點，該平臺累計借貸金額為81.46億元，人均累計借款金額為24.71萬元，累計借貸筆數為35548筆，累計代償金額為3.78億元。
值得一提的是，熊貓金控曾在半年報中提示銀湖網風險，但稱當時流動性風險可控。依據半年報披露信息，熊貓金控主要業務為網際網路金融和煙花出口業務，其中網際網路金融業務主要通過網貸平臺「銀湖網」與熊貓小貸開展。
熊貓金控發布的半年報顯示，該公司上半年實現營收8666.71萬元，同比減少43.45%；實現歸屬於上市公司股東的淨利潤-1319.48萬元，同比減少535.65%。淨利潤銳減主要受到網際網路金融業務影響。
報告期內，熊貓小貸實現營業收入567.34萬元，盈利503.45萬元。銀湖網實現營業收入344.13萬元，較上年同期的4107.7萬元相比下滑了91.62%；淨利潤虧損3930.47萬元，較上年同期盈利1813.29萬元，由盈轉虧。
2018年以來P2P行業頻頻「爆雷」，據iiMedia Research(艾媒諮詢)發布的《2019年全球及中國P2P網貸行業研究及風險預警報告》數據顯示，截至2018年7月24日，2018年中國P2P網貸停業及問題平臺超過850家，整體涉案金額超過8000億元，波及用戶規模超過1500萬人。
今年6月，據網貸之家報導，經向東城公安分局求證，銀湖網、熊貓金庫已被立案。兩天後，即6月15日，上市公司熊貓金控發布《關於媒體有關報導的澄清公告》。而4個月後，經歷了整整一個夏天「立案」與否的紛爭，銀湖網終被上市公司一紙公告宣告命運。
來源: 艾媒網