【警惕詐騙】2020年上半年最頻發的詐騙案件是……

2020-08-25 龍湖政法

2020年上半年

在高發電信網絡詐騙案件中

網絡貸款詐騙

成為最新的網絡詐騙手法之一

發案數量居電信詐騙之首

01 錢沒借到，反而搭進去5萬元

8月6日，韶關南雄市民王女士遭遇的貸款詐騙，從收到一條簡訊開始。

當日上午，王女士收到一條手機簡訊，以【中國平安】開頭，稱可以無抵押快速貸款，點擊連結下載App就可以隨時辦理。

剛好需要資金周轉，王女士便下載了App，簡單註冊之後，便提交了5萬元的貸款申請，很快便獲得批准，並且平臺上有客服人員貼心服務。

但是放款之前，為確保貸款合同真實有效，客服要求王女士交5%的保證金，在轉帳2500元到對方提供的帳號後，王女士在平臺籤訂了貸款合同。並且在平臺顯示的錢包中，看到了放款5萬元。

客服提示，只要在平臺上輸入提款銀行卡號，就可以提出5萬元貸款。王女士趕緊輸入了自己的銀行卡，進行提款。

可是，幾分鐘之後，平臺提示因提款銀行卡號輸入錯誤，反覆提款不成功，導致平臺貸款帳號被凍結，需要進行解凍。解凍的方式，就是需要轉帳12500元，解凍之後，會和貸款一併提取出來。

王女士認為是自己不小心輸錯了銀行卡號，沒有多想，便通過手機轉帳12500元到客服提供的帳戶。幾分鐘之後，提示解凍進度只完成了93%，需要繼續轉帳20000元，才能完全解凍成功。客服說，不完成解凍，不僅收不到貸款，連王女士之前的轉帳也一起被凍結了。

無奈之下，王女士又轉帳了20000元，終於解凍成功。看到自己錢包裡有85000元，王女士鬆了一口氣。這下，終於可以提款了！

然而，在提款的時候，又出現麻煩了，平臺提示不能直接修改卡號，帳戶需要「回檔」才能修改銀行卡號。客服又熱心幫助，聲稱「回檔」很簡單，只要轉帳15000元就可以了。當然，這個錢會退回來的。

再一次轉帳15000元，這時，王女士已經轉帳50000元給對方了。然而，平臺繼續提示王女士的銀行卡流水不足，需要補充流水。客服又很貼（無）心（恥）地來服務，稱只需要轉帳20000元就可以了。

這時，王女士才隱約感覺不對勁，想到了剛在朋友圈看到的「韶關CID」，趕緊留言詢問。目前，案件正在偵辦中。

王女士遭遇的

正是典型的貸款詐騙套路

01 簡訊引流

02 下載App

03 填寫資料

04 交保證金（小刀初試）

05 審核通過

06 卡號填錯（後臺修改，凡填必錯）

07 交解凍費（大刀猛砍）

08 銀行流水、要求還款、恐嚇（不擇手段）

類似的事情同樣發生

在廣州增城劉先生身上

02 因填錯資料被騙了5萬多元

一天下午，劉先生本著試一試的心態，添加了一個叫「金融客服專員阿碩」的微信好友。在阿碩的強力推薦下，劉先生決定辦理5萬元的貸款並繳納了1588元的高級會員費。

過了一天，劉先生接到通知說他資料裡卡號填寫錯了，審核出了點問題，需要聯繫經理處理一下。隨後經理要求劉先生轉帳1萬元到其指定的驗證帳戶，之後再要求劉先生轉12個月的還息款2萬多元，最後還交了1萬元保證金和1萬元更改資料的費用。整整一天，劉先生就因為填錯資料，交了各種費用累計達到5萬多元。

交完最後一筆錢之後，劉先生聯繫經理退款，可是發現微信已被對方拉黑。過了好一會，劉先生才反應過來，自己被詐騙了！

接到報警後，民警經過近三個月的偵查，於近期在越秀區將涉嫌參與詐騙的嫌疑人賀某抓獲歸案。目前，案件仍在進一步偵辦中。

本想貸款5萬元，錢沒貸到，卻先交出去5萬元。正常人都會覺得不可思議，可是王女士和劉先生是怎麼一步步陷進去的呢？問題的關鍵在於，對方保證這些錢是可以退的，前提是你要完成我給你的「任務」，資料正確了，不僅錢可以退，還可以獲批貸款。

此外，總結兩個案例不難發現，網絡貸款的常用騙術是，如果你交了會員費或保證金，接下來就是「資料填寫錯誤」，其次就需要「解凍費」或「資料修改保證金」等一堆莫名的費用名稱。一旦騙子覺得你身上沒有什麼「油水」時，就馬上把你「拉黑」。

所以，如果貸款時

見到下面任何一個詞

請你遠離！遠離！遠離！

手續費

本金利息

保證金

證明金

解凍金

工本費

廳哥提醒您

正規貸款機構在放款前

是不會收取任何費用的

更不存在收取激活費、提速費等

而貸款服務費等合理費用

也是在貸款後直接扣除

請牢記

所謂無抵押、無擔保、當天放款

等低門檻貸款

不是「套路貸」，就是「純騙貸」！

來源：平安南粵

● 龍湖政法 ●

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