律師告訴你：為什麼金融詐騙案件公安警察難立案？

維權吧

作者：聶成濤律師

筆者長期關注和研究詐騙案件，也曾經成功幫助很多受害者要回來了部分或全部款項。筆者根據自己的經驗，發表以下自己的觀點，希望對受害者有用。

一、新聞媒體報導

23歲的林女士從國外留學回長沙不到半年，在財務工作崗位上短短2個小時，竟然被騙走1919萬元！

湖南歷史上金額最大的一起電信網絡詐騙案，到底是怎麼發生的？

2020年5月1日，長沙市公安局召開新聞通報會，通報了包括此案在內的10起典型網絡詐騙典型案例及整體發案情況。

2019年7月，林女士從國外留學回到長沙，成為湖南某大型企業財務管理人員。

2019年12月21日下午，林女士接到自稱來自福建公安機關的電話，稱其涉嫌一樁特大洗錢案，已被公安機關列為通緝對象，並向其出示了一張網絡逮捕令。

在對方的誘導下，林女士按要求進入其提供的一個「最高人民檢察院」的虛假網站，下載了網站中的「資金清算軟體」。

隨後，林女士在該軟體頁面對應位置輸入了公司帳戶帳號和支付密碼，並按對方要求將公司對公帳戶的U盾插入電腦。對方以資金清算需保密為由，要求其關閉電腦屏幕，劉女士照做後，短短兩個小時，對方就分45次將公司帳上的1919萬元全部轉走。

經查，該犯罪團夥誘導林女士下載的所謂資金清算軟體實則是一款名叫Teamviewer的遠程控制軟體，騙子正是通過這個軟體遠程操控了劉女士的辦公電腦直接實施轉帳。

目前，案件正在進一步偵辦之中。該案是湖南迄今為止涉案金額最大的一起電信網絡詐騙案。

二、律師教你如何維權？

對於詐騙案件，特別是電信網絡詐騙案件，受害者維權特別難，所以在案件發生後，大家想到的都是報警，即通過公安立案，將犯罪分子抓獲，從而把錢追回來，雖然能夠抓獲犯罪分子，但錢能否追回來，也不一定，因為可能已經把錢揮霍了。也可能根本就抓不到騙子，這樣的話，被騙的錢基本就很難追回來了。

涉及到本案，由於公安機關已經立案，那麼就等著公安機關破案，從而將錢追回來即可。但實踐中，很多詐騙案件，特別是電信網絡詐騙案件，警察一般很難立案，或者是不立案，或者是立案了也高高掛起，短時間內沒法去查，更不用提破案的問題了。那麼在警察不立案的情況下，受害者如何維權呢？不能眼睜睜的看著錢被騙了，而沒有任何辦法。

筆者根據自己的經驗，在警察不立案或立案後不偵查的情況下，提供以下維權方法，希望對受害者有用。方法就是：根據資金流向，查找錢的最終去向，根據此去向，查找騙子或與騙子相關的人，從而能夠找到騙子或讓騙子承擔一定的責任，最終實現拿回被騙款項的目的。

通常而言，資金流向是一些皮包公司或個人帳戶。很多人可能會說，都是皮包公司，那肯定沒錢，那些個人帳戶，都是別人的身份證，不是騙子本人的，那些個人以身份證丟失等理由或藉口，就可以歸避掉責任。但從法律上而言，這些為騙子提供資金通道的公司或個人，真的能夠逃避法律責任嗎？答案當然是否定的，最後公安部在打擊電信詐騙的會議中提到，提供資金通道的，視同共同犯罪，應當追究法律責任。那現在是警察不立案，或立案後不偵查，這種情況下，如何追究提供資金通道者的法律責任呢？

筆者認為，受害者只能通過向法院起訴的方式來維權。即起訴收錢的個人或公司，然後，申請法院調取相關銀行流水信息，從而查明資金流向哪裡，最終查找到騙子，再追加為共同被告，然後由法院判決其承擔民事賠償責任。起訴是方法，是唯一的方法，我們可以通過這個方法，查找到騙子的有關信息，不起訴的話，我們受害者根本無法去查資金流向，此外沒其他方法。

三、金融詐騙為什麼立案難？

很多金融詐騙案件立案很難，筆者認為，原因主要有以下幾個方面：

第一，查找騙子很麻煩。既然是騙子，那麼其應該是具有一定的反偵查能力，所以警察想找到騙子，不是一件容易的事兒。

第二，工作量大。金融詐騙案件涉及的人數都比較多，案件材料非常多，主要是受害者都分布在全國各地，警察辦案的話，需要全國各地的跑，工作量大，經費少，所以立案比較難。

第三，警力少。警察現在處理小區中的普通刑事案件，就已經很忙了，再加上，這種金融詐騙案件，那更沒時間處理了。這是可以理解的。

第四，證據少，線索少。特別是電信網絡詐騙，屬於非接觸性犯罪，也就是說，受害者都不知道騙子是誰，錢就被騙了。受害者有的證據就是銀行流水，和手機上的一些聊天記錄或騙子平臺的一些東西，因此證據非常有限。這讓警察辦案難度非常大，所以立案難。

第四，追款難度大。警察對詐騙案件，通常而言，都知道想追回款項，真的很難，除非能夠迅速的止付，否則很難追回款項。當然，警察的主要目標是抓住騙子，但是能否追回款項，並不是警察關心的。但受害者主要是想拿回款項，關心的是錢。兩者不在一個頻道上，這樣以來，警察刑事立案的目的是什麼？所以，既然實現不了受害者的目的，那就不用立案了。

第五，政策要求。所謂的政策要求，主要是對那些集資詐騙案件，或非法吸收公眾存款的案件。對於這類案件，主要是P2P或私募基金等案件，對於這類案件，不能完全說是詐騙，因為這些平臺，有些項目是存在的，只是資金鍊斷了，但是還有資產，資產變現，需要時間，這樣以來，政策要求是他們良性退出，特別是那些備案的正規基金。當然，說他們正規，是因為確實有些產品或項目是真實存在，當然也有些不真實存在的，這種情況下，公安也是希望平臺能夠良性退出，所以就不會立案。

除了以上原因，警察肯定還會有其他原因，當然，警察也立案了很多案件，媒體上報導了很多刑事案件，正是因為有這些刑事案件，所以警察才沒有時間處理其他刑事案件。所以受害者還是應當自己努力把錢追回來，完全靠警察的幫助，有時候，警察的幫助也是有限的。

四、為什麼騙子始終存在？

筆者一直在思考，為什麼騙子始終存在？為什麼打不絕呢？筆者認為，騙子始終存在的原因是，違法犯罪成本太低。筆者前面說過，騙子都很聰明，既然這麼聰明，為什麼去騙人呢？為什麼不做正經生意，而去騙人呢？這是因為通過詐騙的方式，來錢實在是太快了。沒有什麼行業能夠像詐騙這樣，來錢來的快，還不需要太多的成本。其成本無非就是在資金轉移上，只要資金轉移上做好了工夫，也就是找好了通道，那麼就沒什麼成本了。

當我們賺快錢賺習慣了，根本就不會喜歡賺錢慢的行業，也就是正規行業。所以騙子只喜歡詐騙，不喜歡正規行業。這也就造成了，騙子只會騙，其他行業騙子不會。

但其實，騙子有時候也是某一行業的精通者，其之所以騙，也是因為抓住了這一行業的漏洞。

違法犯罪成本低，主要是指警察基本抓不住騙子，原因本文上面已經解釋過了。所以法律風險太低了。既然風險這麼低，來錢這麼快，他們為什麼不從事這一行呢？

再加上，騙子對人性了解的很深，因為他們都有大師進行培訓，編好了話術與劇本，抓住了人性貪婪的弱點。

以上是筆者這麼多年與騙子做鬥爭的經驗總結，希望能夠對受害者有用。另外，如果受害者有更好的維權方法，也可以和筆者交流。與騙子做鬥爭，任重道遠，還需要警察更加努力，更需要受害者的努力。海歸女都能夠被騙，所以有時候，被騙與智商無關，人人都可能被騙。至於受害者為什麼會被騙，簡單說原因包括：一是信任，一是貪慾，一是賭性。