100億詐騙大案！那個杜拜遊輪高調慶典的公司，徹底涼了

中國基金報記者 楚深

非法集資103億，萬餘名投資人損失合計13億！上海百億P2P平臺普資金服案有了最新進展。

9月15日，上海市第一中級人民法院（以下簡稱「上海一中院」）發布消息顯示，該院一審公開開庭審理並宣判單奕敏等集資詐騙一案，四名被告人均獲刑超過11年。

非法集資103億元

經查明，上海普資金融信息服務股份有限公司（以下簡稱「普資金服」）成立於2014年3月6日，法定代表人為林昌利。

法院認定，普資金服在未經批准的情況下，通過網際網路平臺及手機APP向社會公眾發布企業債權轉讓、借貸中介等項目，承諾6%至18%不等的年化收益，並宣稱還本付息、有實物抵押等，採用網際網路推廣、線下聯誼、推介會、組織旅遊等方式招攬投資人籤訂合同，向社會公眾非法吸收資金。

經統計，截至2018年7月，普資金服非法吸收5萬餘名投資人資金共計103億餘元，造成1萬餘名投資人資金損失合計13億餘元。

其中，被告人單奕敏、傅應卿和王傑自2016年8月起參與非法吸收資金75億餘元，周松自2017年8月入職後參與非法吸收資金45億餘元。

最終，法院一審以集資詐騙罪分別判處被告人單奕敏等4名被告人有期徒刑十一年六個月至十三年六個月不等刑罰，並處50萬元至100萬元不等罰金。

上海一中院同時表示，該市司法機關將繼續加強對涉案資產的追贓挽損工作。

虛構企業借款債權標的

公開信息顯示，普資金服於2013年5月24日正式上線運營，註冊資金4495萬，於2018年6月正式上線新網銀行存管，獲得等保三級。

「國資背景」是該平臺的重要宣傳標籤。2015年2月，普資金服獲得A輪5000萬融資，間接股東賽領資本為國資背景機構上海國際集團旗下子基金。

據報導，普資金服的標的主要集中在融資租賃項目和車貸，只做抵押類資產。抵押權人對車輛安裝GPS定位系統。林昌利曾表示「全面推出了融資租賃產品，實現了小額分散資產優勢的格局。截止2017年12月順利完成100個城市的布局。」

談到普資金服，繞不開其實際控制人林昌利的系列運作。

2016年8月，林昌利以上海江泊投資管理有限公司名義控股夏商（上海）實業有限公司（以下簡稱「夏商公司」），並接管負有巨額債務的上海信於資產管理有限公司（以下簡稱「信於公司」）。

2017年8月11日，夏商公司變更登記為上海普資實業集團有限公司（以下簡稱「普資集團」）。

法院一審認定，為了非法募集資金、逃避監管以及彌補資金缺口歸還信於公司的債務，林昌利以其實際控制的普資集團為總公司，以普資金服為銷售端，以信於公司等資管公司為資管端，以普惠融資租賃有限公司等為用款端的「普資系」公司，先後聘用本案被告人單奕敏、周松、傅應卿、王傑等人擔任有關公司核心管理人員，通過虛構企業借款債權標的、債權轉讓、借貸中介等方式肆意非法集資。

出事前發「感人」公告

2018年7月，普資金服被曝出未能正常返本付息。

值得一提的是，就在2018年7月9日，普資金服官網還發布了一份名為《未來可期，我們不慌》的公告。在這份公告中，普資金服特意強調自己是「合規運營的真P2P平臺」，並提到了目前宏觀環境以行業整體環境以及流動性風險、政策風險。

但與此同時，公司稱，為避免申請退出擁堵，解決流動性風險，幫助平臺和投資人度過此次行業寒冬，平臺決定自7月10日0點起，所有用戶持有的標的均默認延長封閉期，繼續持有原標的。部分標的由每月付息暫時調整為按季付息。

在公告中，普資金服還聲稱，「在合規方面，普資底氣十足。平臺一直堅信，雖然目前整個行業蒙上的陰影，但是撥開汙濁就能見清水。真正想做實事的，真正在合規運營的平臺，必然能夠持續的經營下去。目前普資每天還在正常經營中，標的每天的回款也在正常進行，平臺的底層借款人也沒有逾期和違約，我們最大的底氣就是所有的標的均為真實資產，平臺不拆期限，不拆金額，不資金錯配。我們也非常歡迎廣大用戶前來平臺上海本部現場核查。」

但就在這份公告發出的第二天也就是7月10日，就爆出了普資金服高管失聯的消息。

普資金服的工作人員稱，公司爆雷始料未及，頭天還在上班，下午客戶來公司報警，公司高管就聯繫不上。另外據維權群內的普資金服員工反饋，普資金服實際控制人林昌利已潛逃出境。

投資人在普資金服現場發現，該公司已經人去樓空。一份流傳的公安局告示顯示「上海普資金融信息服務有限公司因經營不善、資金周轉斷裂，涉嫌違法，公安機關正介入偵查、取證過程中，辦公現場全部物品予以暫時封存。」

爆雷前兩月在杜拜辦豪華遊輪慶典

諷刺的是，就在爆雷前兩個月的2018年5月，普資金服還在杜拜舉辦了豪華遊輪慶典，慶祝普資金服平臺上線五周年。

公開報導顯示，普資金服推出「3+1模式」，由三項用戶福利，與一個「專注於智慧投資的俱樂部」構成。其中三項福利包括：「環球之旅」、「普友會」和「收益提前享計劃」等。

其中「環球之旅」是普資金服定期開展的針對用戶福利旅遊計劃，用戶只要投資了平臺標的（除債權轉讓外）就可以按照一定的計算公式獲得旅遊裡程，參加系列旅遊活動。從2016年開始，旅遊目的地包括韓國濟州島、泰國曼芭、菲律賓長沙島、馬來西亞沙巴、泰國普吉島等。

而在2018年5月9日，普資金服五周年「感謝有您」主題慶典派對在杜拜舉辦，據報導有近百名普資金服投資用戶共同出席活動。董事長林昌利在感謝信中表示：「如今普資金服有近23萬用戶的信賴，這是對我們用心服務最好的回報。普資的下一個五年、十年、二十年……普資都希望和您一起見證，讓我們攜手「到中流擊水，浪遏飛舟」，在互金領域創造下一個芳華。」

兩個月後，百億平臺轟然倒塌。

編輯：吳羽