警惕私人換匯!多名中國留學生因＂洗黑錢＂被判入獄!為出獄選擇＂認罪＂!

2021-02-28 大溫有料

國外生活的留學生，想必微信上的什麼「美食群」，「買買買群」，「租房群」，「分類信息互助群」……這些早已經是司空見慣了。

但是如果你目前微信裡面還有所謂的「換匯群」，或者你還在從事或者進行微信換匯，現在小編要劃重點提醒你，請務必謹慎對待或者停下這類行為！！！因為你有可能正涉及洗黑錢！！！


據報導，近日，一名在英國的中國留學生，名叫小莉（文中均為化名）因為幫了朋友一個忙，被英國警方逮捕入獄。因為這個忙直接涉及到私人換匯！

在獄中，小莉發現還有好幾個中國留學生也因為類似的事情被捕，無一例外他們全部都是被人利用，而不懂英國法律法規是觸犯法律的主要原因。因而，她希望將自身經歷說出來，告訴大家，讓大家不要遭到奸人利用。

小莉在英國一所大學就讀研究生，去年9月左右，她加入了一個私人換匯微信群，群裡的人大多都是為了將人民幣換成英鎊。

因為匯率比銀行利率低，且沒有手續費，當天到帳，大家交易起來快捷方便。小莉也試過幾次，都挺順利的。

突然有一天，小莉的一個業餘從事「私人換匯」的同學希望小莉可以幫個小忙：他希望小莉在換匯和接頭人拿到英鎊現金之後，用自己的英國銀行帳戶把錢分別匯入其他幾個換匯人的英鎊帳戶裡。

小莉當時覺得也不是什麼大事，就答應了。

就這樣，不同地址、不同換匯人、不同金額小到幾百大到幾萬英鎊，小莉與接頭人拿好現金後，便給不同的換匯人卡上打錢。

這位同學為了答謝小莉會偶爾請她吃過飯。除此之外，就沒有任何回報。

結果，有一次小莉在去拿現金的時候，警察叔叔從天而降，二話不說便將她和接頭人銬上手銬了！而且全程錄像。小莉嚇傻了...

英國警方為小莉提供了法律援助，讓小莉在有律師陪同的情況下接受了審訊。經過兩晚的審訊後，小莉因洗黑錢被起訴關押入獄。

監獄裡的環境還好，和大學宿舍差不多。就是每天挺害怕的，她怕辜負了父母的期望，不知道自己以後的籤證會怎麼樣、學業還能不能繼續下去，會不會留下不好的記錄。

她還在獄中結識了其他幾個中國留學生，大家都是因為類似的原因被關了進來。

大家都缺乏法律意識，

並不了解私人換匯可能涉嫌違法，

後果將有多麼嚴重！

如果按「無罪」來打官司，就是不知者無罪。小莉不知情，且不了解「私人換匯是犯法」，也是可打下這個官司來，但時間可能會拖很久。如果想要儘快解決此案，最好「認罪」。

最終，小莉與家人商量，還是決定「認罪」。

在監獄裡「住了」兩個月後，她收到了法院的判決——涉嫌洗黑錢罪名緩刑，被罰做義工。

幸運的是小莉的學生籤和學校這邊都沒受到什麼影響，只要她能按時完成學業及考試，還是可以按時畢業。而且她也和之前做私人換匯的同學已經徹底斷交，不再聯繫了。

大溫一家匯款換匯公司被指控洗錢

《溫哥華太陽報》記者Sam Cooper報導說，BC省檢控方本周對列治文市「銀通海外」公司和兩名華人提出正式指控。33歲的秦才軒（譯音）和42歲的朱建軍（譯音）及該公司被指控洗錢和擁有犯罪所得財物等五項罪名。

加拿大皇家騎警的調查顯示，銀通海外公司的洗錢生意每天處理的款項最多可達150萬加元。該公司和許多涉嫌捲入販毒活動的團夥有聯繫。毒販把裝滿現金的箱子送來，幾分鐘之後，這筆錢就打進了一個遠在中國的銀行的帳戶，公司收取百分之五的手續費。

賭場豪客或者想從中國把錢轉到國外的人可以通過銀通從一個列治文「私人貸款網」借到大筆現金。有專人用冰球運動員背的那種大包把20加元面值的現金從銀通錢庫送到附近的River Rock賭場，供那些來自中國的VIP客人買籌碼。稍後他們贏的錢會被換成更容易用於在BC省投資的百元現鈔。他們借的錢則通過在中國的地下錢莊償還。

沃德說，銀通用來自中國的偽造轉帳單據做掩護，幫毒販把錢匯到墨西哥和秘魯，方便他們在國外購買毒品或轉移資金。由銀通控制或匯款的中國境內帳戶有六百多個。中國警方認為這是一個大型地下錢莊系統，正在進行調查並逮捕嫌疑人。

加拿大皇家騎警在2015年10月曾經對銀通進行過一次突擊搜查，沒收了兩百多萬加元的現金，其中絕大部分是20元面值的鈔票，還有大量分類帳簿和轉帳記錄。警方從這些帳簿中發現，銀通在一年之內洗錢2億2千萬加元，並把3億加元匯到國外。

在這裡所有留學生提個醒，無論是英國還是加拿大或者其他國家，大額現金如不能提供合理來源解釋，都存在「洗黑錢」風險：

注意事項：

1.對於出國隨身攜帶大量現金，但對這些現金的來源沒有合理解釋，就有犯罪嫌疑；

2.許多留學生因為有銀行帳戶，親朋好友便轉帳過來，想藉此買房，同樣無法證明現金來源的，帳戶持有人也可能要承擔風險；

3.偷稅、逃稅也是洗錢的一種方式。公司老闆工資不走帳，而是給員工現金，員工收取了現金去消費，就是幫公司洗錢的行為；

4.代購。因為代購買手通常需要很多現金流，經常會在華人網站上找到換匯人「黃牛」來換取大量外幣，很多時候，由於不了解錢的來源，經常會牽連到洗錢嫌疑；

5.很多華人也看到商機，做起換匯生意，經常在微信裡做換匯廣告，其實這本身已經違法，從事類似金融服務行業的人員，一定要拿相關牌照。

對於這種所謂的現金交易一定要警惕，不能隨便幫忙。但如果真的被牽扯進去了，一定要諮詢專業人士，了解自己到底有沒有觸犯法律，如果自己沒錯，根據法律程序保護自己的最大利益，儘量不要留下案底。

總之，還是不要因為匯率、手續費的問題鋌而走險。做人最重要是清白啊！

覺得夜深人靜的溫哥華有點寂寞？

快來長按關注「VanPeople頻道微報」公眾號

深扒溫哥華，猛料天天有

往期爆款內容

加微信爆料！

送你微信紅包、Gift Card

還有超多你想不到的禮物哦~嘿嘿嘿

相關焦點

  • 還敢私下換匯? 已有留學生被判刑! 哪些行為會算作＂洗黑錢＂?
    ，並因涉嫌洗黑錢被判緩刑。小莉因為「洗黑錢」被起訴，她在獄中發現，還有幾個中國留學生因為類似原因被抓。這才意識到，私下換匯涉嫌違法，可能帶來極為嚴重的後果。小莉決定認罪，最終因涉嫌洗黑錢被判緩刑，被罰做義工。
  • 留學生遭遇遣返潮!事關籤證材料造假、私人換匯!
    據報導，近期美國、英國、加拿大、紐西蘭的中國留學生正經歷著「遣返潮」，罪名涉及存款證明造假、私人換匯！49名中國留學生在紐西蘭被移民局要求遣返回國，其中16人被要求立即遣返回國！這樣的造假行為在美國、加拿大也同樣存在！
  • 華玉振：與＂擺地攤＂感同身受
    當共和國總理在莊嚴的全國人大會議上，宣布城市管理要為＂擺地攤＂寬容時，我的眼睛溼了。三十四年前剛畢業的那年夏天，在家鄉小集鎮的稅務所，因拒絕＂出外勤＂向＂地攤＂收稅的風波又勾起我的回憶。上班第一天，因工作分工，我就與所長頂了起來。所長安排我＂出外勤＂上街。所謂＂出外勤＂，就是上街丶入村丶進廠，挨家挨戶收稅。我從小厭煩稅務官。據父母講太祖父、祖父都曾經因為挑擔擺攤賣杏、賣黃花菜而被稅務官盤剝過。
  • 中國留學生開豪華賓利遭加拿大警察＂暴打＂後說:＂要停止600萬美元投資!＂
    倒不是判斷加拿大警方是否真有對中國留學生＂暴力執法＂（各說各理，最終還得法官判定。我們不好妄下結論）。但，本文中賓利車、3萬現金，600萬美元投資等要素發生在一個中國留學生身上，著實讓人感覺有點怪怪的。
  • ＂我,36歲,和甜蜜男談了一場戀愛,傾家蕩產!＂
    但你想不到的是，最先關注到這個數據的，不是單身女性自己，而是＂殺豬盤＂的騙子。他們會想盡辦法把錢轉到境外的帳戶，通過自己的＂洗錢組織＂，轉手洗白，以至於即便警方強大，想要全部追回來也不可能。並且隨著＂殺豬盤＂騙局的逐步升級，一開始只針對單身女性的＂殺豬盤＂，開始轉向大齡男性。
  • ＂我談了一場戀愛卻傾家蕩產!＂比仙人跳悲劇 10000倍的,居然是這種騙局!
    內心深處渴望的是簡單幸福，為愛情甘心做一個傻子，到最後卻成了傻缺。一場戀愛，就傾家蕩產，小琳的經歷令人唏噓。＂殺豬盤＂騙錢騙情，讓受害人最後輸的一無所有，真是太可惡了！但你想不到的是，最先關注到這個數據的，不是單身女性自己，而是＂殺豬盤＂的騙子。他們將這一億單身女性當做了＂獵物＂，開啟了自己的＂宰割＂之路。
  • ＂兒臣＂ 的帳單與 ＂額娘＂ 的神回復火了 !
    只是深知＂父母之愛子，則為之計深遠＂，你的起點是父母懷抱，你的未來是修齊治平，弘毅致遠。所以額娘才狠心讓你歷練，吾兒可知＂有多殘忍有多愛＂。當然，吾兒自立並非始於今年今日，是家風使然。額娘一介弱女，尚能十九歲離家三千裡獨自求學，深信吾兒勝之。
  • 兩歲半寶寶和她的動物＂牧場＂，二十多隻動物友好相處
    最近幾天，又玩上了動物＂牧場＂的小遊戲，常常把我們逗的哈哈大笑。北極熊，還有面露兇光的鬣狗，勤勞的駱駝……＂牧場＂裡的動物共有二十多隻呢。關鍵是小孫女還一個動物前邊擺上一份食物，平均分配不多也不少，不過餵獅子和豹子吃蘋果，餵鬣狗吃花菜，恐怕它們要有意見了。僅有的一隻燒雞給了犀牛，它是不是特別得意？
  • ＂生孩子＂也要AA制嗎？
    她是這樣寫的：＂我懷孕六個月了，沒上班在家待著，自己也沒多少存款，我老公今天說生孩子的時候花的醫療費用我倆一人出一半，平攤，我很震驚，想了一天都沒想通他怎麼會這樣說，為什麼呢？＂看了之後，我也驚著了。難道是自己落伍了，跟不上潮流了嗎？還是現在的夫妻樣樣都實行AA制，包括生孩子呢？左思右想不得其解，於是便將這故事當新聞說與朋友聽。朋友聽後一陣哈哈大笑，我被朋友笑懵了，問他很好笑嗎？
  • 遠離心理疾病，就要大膽的和這類人說＂不＂
    我們還要警惕，如果你和一個習得性無助的消極人常在一起，你不經意間就會＂學習＂到他的這種消極的心態。一個人的心態是可以影響到身邊常與其接觸的人，特別是上司對下屬的影響，長輩對晚輩的影響，強勢者對弱勢者的影響。
  • 網絡＂遊戲＂的泛濫，你孩子的人生是否被偷換了概念?
    人類的生命本質是公平的，但是這種本質的公平已經被＂經濟＂所打破。這＂經濟＂當然不僅僅指的是金錢和物質，它當然包含一種無形的、也是比金錢更具威力的＂經濟＂～那就是＂名＂。所謂的＂名＂，當然是指那些出了名的人名，統一稱呼為＂名人＂。名人當然也就不同於一般的人名，他們具備一呼百應的能力。特別是在當下的網絡時代，這名人效應尤為明顯。
  • 「I love You」的真正意思其實不是 ＂我愛你＂
    肯定會有人說：＂這個啊，地球人都是知道！＂我愛你＂唄是的，我們知道這是一句告白的話，是我們表達愛的方式，它是一句放之四海皆準的宣言，既是世界最美的語言，也是情人之間表達情感最直接的語言． 但是，你知道嗎，這８個字母其實是有特殊意義的．當你聽到或當你說出這句話的時候，是否知道它還有更深一層的涵義呢？
  • 新高考＂3+1+2＂模式下，怎麼選科？
    新高考＂3+1+2＂模式，把哪些學科救上岸，哪些學科推下水？我認為，談不到把哪個學科＂救上岸＂或＂推下水＂,改革是大勢所趨，高考也不例外。新高考模式下，對語文、數學、外語沒有什麼影響，突出了物理、歷史兩個科目，對化學科目是一個弱化。
  • 戰＂疫＂響了，情感深了！
    2020，註定是多事之秋，註定是不平凡的一年，因為新年的第一天給大家特殊的拜年方式＂居家拜年＂。作為一名普通的老師我聽從安排，作為一名黨員我絕對服從命令聽指揮。 形式越來越緊，學校要求上報的數據越來越多，越來越細，所以每天都要在班級群裡發不同的通知，分享不同的文件精神，不停地催促家長朋友回覆信息，填寫表格……有時感覺家長也挺累的但是沒有辦法，特殊時期不能掉鏈子。
  • 加拿大華人女學生被多人包養:男友竟然充當經紀人(龜公)!5名＂乾女兒＂不打碼講述包養人生
    但是男友Mason表示：＂我不喜歡自己女朋友跟別的男人一起出去，可能是出於嫉妒吧。我得克服！＂WTF ？＂Winnie每次出門都會告訴我，我看他們（乾爹們）都是衣冠楚楚的人，對Winnie也挺好的。＂你知不知道還有個詞叫衣冠禽獸。。。＂雖然之前我花了一點時間去接受，現在我已經完全理解我女朋友了。＂他說：＂女朋友和金主的年齡差距很大，應該不會發生什麼。＂
  • I love You的真正意思不是＂我愛你＂!你知道嗎?
    知道＂Ｉlove you＂是什麼意思嗎？肯定會有人說：＂這個啊，地球人都是知道！＂我愛你＂唄．＂　是的，我們知道這是一句告白的話，是我們表達愛的方式，它是一句放之四海皆準的宣言，既是世界最美的語言，也是情人之間表達情感最直接的語言．但是，你知道嗎，這８個字母其實是有特殊意義的．當你聽到或當你說出這句話的時候，是否知道它還有更深一層的涵義呢？
  • 自閉患兒幹預路上最重要的一項＂關係＂
    家有特殊孩讓許多父母總是埋頭於孩子的康復教育，心裡唯一的盼望就是希望孩子可以早日恢復成＂正常＂的樣子，每天有不同的幹預課程，天天在機構與家裡間不斷的來回波奔。在忙碌中甚至無法關注與特殊孩子間的親子關係。可是，特殊孩子與父母之間的親子關係難道不重要嗎？當然不是。
  • 從心理學上看程璐思文離婚：兩個＂好人＂是很難維繫婚姻的
    這種婚姻模式一度被人津津樂道，現在也因為這種模式而選擇分開。離婚後兩人還同臺做了關於離婚的解答。這對曾經的夫妻很真實也很直接地回答了網友們最關心的問題。這個回應問題的視頻我看了好幾遍，可以說通篇都是＂乾貨＂。兩人思路清晰，真誠而又直率地做了各自的回答。與其說他們是在給觀眾做交待。更像是再次給自己的婚姻做總結。
  • 防疫情宅家，延期開學，你這樣管教＂神獸＂也許是上策！
    外面春暖花開，我等為疫情所困。一場疫情肆虐，我們失去很多，宅家久了，百無聊賴。更有甚者，還要面對一個撓頭事，那就是對＂神獸＂管理教育問題！＂，不少朋友調侃自家＂神獸＂作呀，打遊戲上網熬夜，早上不起床，上網課隔靴撓癢不頂事！
  • 科普｜為什麼自閉患兒總是＂聽不懂話＂？
    ＂，而＂聽不懂＂好像變成了星孩的生活日程，當父母叫孩子做某件事時，孩子就只會呆站在一旁。其實，星孩＂聽不懂＂有時是因為父母給孩子的指令超出孩子認知可以理解的程度，所以才會聽不懂。可偏偏讓孩子學會聽指令可以訓練孩子的服從性，服從性又是社交團體中重要的一環，也是日後當孩子進入到校園生活時，能不能融入環境的重要條件之一，父母總不能就這樣不管孩子聽不懂話吧！但是要怎麼說孩子才能聽得懂呢？