幣圈一天，股市三年。
自從比特幣大火，各種虛擬貨幣便應運而生如雨後春筍。自然，也就有大把的韭菜被割的心頭泣血。
2017年6月15日，深圳南山警方接舉報，稱深圳普銀區塊鏈集團有限公司以虛擬貨幣「普銀幣」為幌子，存在非法集資犯罪問題。經查，深圳普銀區塊鏈集團有限公司通過其官網和收購的「趣錢網」P2P平臺，涉嫌非法吸收公眾資金，並有集資詐騙嫌疑。涉案金額達3億人民幣。
2018年3月28日，南山警方成功抓獲犯罪嫌疑人6名，查封茶葉約10萬餅。據統計，當前受害人超3000人，涉案金額約3 .07億元，最高單個損失約300萬元。目前正在追逃其他犯罪嫌疑人，追繳贓款。
普銀幣的前世今生
在普銀茶業官網，公司被定義為是一家區塊鏈公司，自稱是國內首批集合理論、技術、市場開拓三位一體的區塊鏈產業推廣機構。其核心業務產品為普銀———以商品組合的本位制數字貨幣形態推向市場。
本位制數字貨幣這個概念，比較令人費解。熊小貓在網上搜這個詞，只搜到了鋪天蓋地的普洱幣廣告軟文。
簡單來說，「普銀」並不是純虛擬的數字貨幣，而是具有資產綁定的數字貨幣，1枚普銀對應價值1元人民幣的普洱茶。普銀公司發售的普銀數量相對應會有對等普洱茶作為商品，隨時等待消費者提取。
南山警方介紹，普銀茶業在未取得國家行政部門頒發的金融許可證的情況下，通過網際網路、微信等媒體對外宣傳其擁有一大批普洱茶(現已被查封)。同時，還聘請了一家無鑑定資質的公司對該批茶的一小部分樣品茶進行了「參考評估」，對外稱該批普洱茶價值10億元。通過資產數位化，創立了「普洱幣」(後更名為「普銀」)。
普銀倉庫裡的少量藏茶
據了解，普銀幣的最早一批購買者大多為普銀內部員工和員工身邊親戚朋友，後來擴大到外部。購買普洱幣(普銀)時，投資者可通過現場刷卡，或在普銀官網通過充值的方式購買。在此過程中，該公司進行瘋狂宣傳，吸引大量熱錢進盤，在網際網路、社交平臺、投資論壇上設立公號大肆宣傳，甚至在星級酒店做路演，並承諾短時期內的高額回報。
協定協議約定，6個月後普銀公司會對該批普洱幣進行回購，持有普洱幣的投資者都可以在聚幣網(與普銀公司合作的項目方，每枚普洱幣價格會實時變動，像股票一樣)上兌現。
然而，經南山警方調查後發現，普洱幣價格變動並非受市場影響，而是由普銀公司派員使用投資款來進行操盤，以達到將每枚普洱幣從0 .5元升至10元的目的。
在這個過程中，普銀利用兩次物理拆分，將幣量擴大了一百倍，套取了大量現款。這就意味著，普銀公司應該按照它對外宣傳那樣，需要投資100倍的藏茶作為補充(對外通過微信等方式，宣稱公司投資100億藏茶)。可是，目前從涉案資金銀行流水分析得出，普銀公司只使用了5000餘萬元的投資款對藏茶進行補充。
而每次拆分之後，普洱幣的價格又會從10元一枚回歸到1元一枚。最終普通玩家損失慘重，沒有實際價值支撐的幣，在陽光下像一個真正的泡沫，徹底灰飛煙滅。
騙局大拆解
這個騙局非常高明嗎？
其實並不。
普銀公司為了吸引客戶參與交易，利用投資拉動幣價，吸引更多人入場從而大筆套現；在普銀價格上升後，又宣稱投入更多普洱茶，拉低普銀價格。你會發現，本質上來說，這個騙局和之前的炒蘭花、炒空頭股票沒什麼分別，玩的就是擊鼓傳花。泡沫破滅也就是鼓聲響起的時候，你發現你手裡的花，忽然就變成了一坨沒人要的翔。
新穎的地方就在於，它引入了一個區塊鏈概念，藉助區塊鏈「無需信任」「去中心化」的名號，讓更多的人更容易入局。
實質上，雖然借了區塊鏈噱頭，但實際上普洱茶價格是被控制的，數量也是虛無縹緲的。項目方本身既當裁判員又當運動員，是高度中心化的。沒有人可以監管它是否有暗箱操作，在利益驅動之下走到這一步，可以說並不意外。
普銀幣的區塊鏈概念是不是一個偽需求？
退一步講，如果普銀沒有後臺操盤，也實際上囤積了符合幣價的普洱茶數量在倉庫裡，普銀幣和區塊鏈結合的概念本身是否能站得住腳？
普銀幣的價值運作邏輯是，跟茶葉能夠以一定比例進行兌換。但普洱茶雖然是實物，但其價值不固定，它不像美元，總體上還是一個需求小眾的產品，這本身就是極大地風險。
此外，區塊鏈是去中心化的資料庫，具有無需信任、不可篡改等特點。但普銀幣本身並沒有很強的自運行系統。發行代幣、加入去中心化、不可篡改的資料庫，對項目方來說，除了可以提前吸取大量資金，並沒有業務上的實際促進功能。可以說，普銀幣的邏輯跟區塊鏈結合本來就是偽需求。
在當前區塊鏈大熱的情況下，辨別出真正使用區塊鏈技術的場景是非常重要的。
此前，騰訊安全反詐騙實驗室聯合國家工商總局(廣東深圳)反傳銷監測治理基地發布了《騰訊2017年度傳銷態勢感知白皮書》，《白皮書》列出了新型網絡傳銷的主要模式，其中包括各類境外資金盤、虛擬幣、ICO項目層出不窮。
今年，相關部門審計抽查的60家ICO平臺發現，實際全部不具備其宣稱的技術和任何貨幣功能。除非法集資之外，虛擬貨幣甚至是被人做傳銷之用。
到底怎樣判斷一個項目是否真正適用於區塊鏈，還是只是披著一張區塊鏈的皮？
任何好的項目，首先要精準切中用戶痛點。區塊鏈項目也不例外。總結大概有以下四大要素：
1、多方協作：區塊鏈是一本共享帳本。如果該場景協作方多，對帳的成本高，搭建智能合約能夠降低對帳成本、提高效率。
相對而言，輕而易舉就能確認信息真實性的行業，根本用不著區塊鏈技術了。非要運用這個技術，其實就有些畫蛇添足的味道了。
2、多信任主體：區塊鏈是信任機器，應用環境最好是相互之間沒有天然信任關係的（比如不同企業主體間），由區塊鏈來建立共識、搭建信任。
反之，如果雙方是強信任關係，或者已有完善的制度保障，用區塊鏈的必要性就不大。
3、數據已經線上化的領域。區塊鏈適合應用的領域是已經現存大量結構化數據，或者是容易形成結構化數據的領域。這點比較類似AI，只有數據線上化結構化了，區塊鏈才能基於數據確認真實性、公告全網、產生共識。
那麼對於一些沒有線上數據的、數據難以獲取的、甚至都沒有數據標準的領域，也就用不上區塊鏈技術。
4、網絡效應。這意味著，一個項目會隨著項目用戶越來越多而越值錢，因為項目的價值並在用戶本身，而是用戶之間的連接網絡。
比特幣就是一個典型的例子。用戶節點越多，節點之間的連結就會指數級增長，比特幣整個生態就越有價值。區塊鏈就特別適合用在有網絡效應的領域，因為區塊鏈是分布式的網絡，其增加的節點越多，就會有更多value added。
作為許多人眼中將顛覆未來的科技，區塊鏈的前景是無限的。但是在這個新生事物發展的過程中，也必將伴隨著巨大的陰影。學習的過程雖然是必須，但學費都交到騙子手上卻是不值當的。多學習，多觀察，少貪婪，也是熊小貓能想到的唯一避開陷阱的法子了。