中國金融理財師總數過10萬

2020-12-12 經濟觀察網

經濟觀察網 記者 趙娟 隨著一批批獨立的第三方基金銷售牌照的下發，中國的第三方理財市場2007年牛市後蟄伏數年又迎來新的曙光。

5月19日，在國際金融理財標準委員會（中國）舉辦的財富論壇上，美國金融理財行業領軍人物蒂姆·柯祺斯（Tim Kochis）介紹了美國獨立第三方理財市場的發展經驗。他表示，在美國第三方財富管理公司曾經歷了很長時期從以銷售為導向到以客戶需求為導向的轉變，目前，仍有許多第三方財富管理公司仍依賴收取銷售佣金的發展模式。

柯祺斯曾創辦美國第三大獨立財富管理公司Aspiriant並擔任董事長。目前該公司管理的資產超過74億美金。柯祺斯認為，要能打造一個卓越的第三方財富管理企業， 「人+文化+傳承+成長+運氣」五方面的要素缺一不可。他始終認為，應堅持以客戶需求為導向的服務模式，也因此，為客戶提供專業服務的理財顧問應是第三方財富管理公司的核心價值。

目前中國的第三方基金銷售機構都在積極尋找各自的盈利模式。基金超市、報告服務、會員制都是探索的方向，但大多數依然主要依賴向金融機構收取銷售佣金而生存。柯祺斯認為，中國的第三方財富管理還是一個剛剛興起的行業，可以借鑑美國的經驗，更快地實現向真正獨立的、以客戶需求為導向的盈利模式的轉變。

專業人才短缺也一直是制約中國第三方金融理財事業發展的突出問題。根據國際金融理財標準委員會（中國）提供的數據，截至今年2月底，我國擁有CFP系列認證的第三方理財顧問總數共計101930人，但主要分布在銀行等金融機構。

國際金融理財標準委員會（中國）2005年把CFP認證體系引入中國，該組織為非盈利組織，為各類金融理財機構開發、管理和運作認證、教育及氣體相關項目。CFP 認證體系(Certified Financial Planner)即國際金融理財師認證，共分為四大類。

截至2012年2月底，中國大陸金融理財師AFP™專業人士達到85196人，國際金融理財師CFP™專業人士達到13600人，金融理財管理師EFP™專業人士達到2903人，認證私人銀行家CPB™專業人士為231人。這些專業人士近9成分布在銀行等各大金融機構。儘管如此，獨立第三方金融理財和財富管理市場發展對人才的需求仍遠未得到滿足。

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