道德·理性·專業 以不變應萬變——2019中國金融理財師年會來了

2020-12-15 金庫君

為推動中國金融理財行業的發展，增進國內外金融理財師交流，提升CFP系列持證人的職業素養和執業能力，確保CFP系列品牌的國際水準，FPSB China自2008年以來，每年舉辦一屆中國金融理財師年會(以下簡稱「年會」)。2019年10月19日，第十二屆中國金融理財師年會將在廣州白雲國際會議中心舉辦。

今年年會的主題是「道德·理性·專業—以不變應萬變」。本屆年會可謂大咖雲集，看點十足：上午主會場，FPSB China特邀華人著名經濟學家、耶魯大學終身金融學教授、香港大學經濟學講席陳志武先生進行「新時期的投資策略」主題演講;下午8個分會場，更有廣發證券首席分析師、前瑞士銀行董事、上海市委黨校副教授等市場等嘉賓學者，與金融理財領域的精英們面對面探討財富市場、理財行業的問題與發展之路。

經濟學家陳志武：其實我還是個預言家

2009年，一篇題為《從2049年看中國》的文章中寫道，「只關注經濟的『半邊改革』，勢必會造成體制與國民心態的扭曲，最終導致經濟增長受阻，外部環境緊張。」2019年，中國的經濟環境與外交形勢，似乎正在印證這一觀點。超前的預見性，使這篇文章近期再度引起熱議，而這位預言家，正是陳志武。

陳志武，著名華人經濟學家、耶魯大學終身金融學教授，香港大學馮氏講席教授、亞洲環球研究所主任，曾獲墨頓·米勒獎學金，早年專注於股票、債券、期貨和期權市場以及宏觀經濟領域，後主攻經濟史與中國經濟研究。

十年前，「四萬億」政策剛剛推出，民眾一片叫好。但當時的陳志武卻「不按常理出牌」地認為這背後的隱患或許會加劇「國進民退」;並預言，到2018年中國潛在的金融危機將轉變成財政危機。這番言論，顯然在當時屬於「異類」。

十年後，人們真正感嘆於陳志武的先見之明。他表示，雖然自己不會寫科幻小說，但或許可以「回到未來」，預測可能出現的危機。

「文章剛出來時反響一般，因為在形勢大好之時，沒人會在乎這些少數派觀點。現在重新來看很有意思，可以看到哪些群體反映最強烈，哪些群體無動於衷。不少企業家朋友給我發簡訊表示佩服，因為此刻他們的焦慮正如我十年前預測的一樣。」

基於對現實困境、普遍人性和歷史趨勢的研究，陳志武認為，中國在三十年內，一定要經歷一場政經兼備的全面改革。只有這樣，我們的價值體系、制度體系和文化體系，才能達到高度一致，才能有信心向世界講述屬於我們的「中國故事」。

「目前的形勢和預測的差不多，因為我本身就是根據人性判斷的。十幾年前，我的研究興趣從純粹的金融理論、金融實戰，轉移到用量化的方法研究歷史。過去十幾年，我接觸到世界各地不同的經濟史學者，他們的研究使我意識到，不做真正的體制性改革，就無法融入世界的大潮流。」

「社會和經濟體發生危機並不是壞事，關鍵要看如何回應。如果危機發生後，不從根本上改變，反而變本加厲，將扭曲的觀點推向新高度，才有可能留下更大的隱患。而中國的很多關鍵結構性改革，在當時都沒有及時完成。」

犀利的點評，精準的預測，這次又將出現在哪裡?

2019年10月19日，陳志武將現身廣州白雲國際會議中心，出席2019年第12屆中國金融理財師年會，並帶來精彩主題演講。金庫網作為本次年會的網際網路和媒體支持單位，將會在現場帶來一手精彩報導。

想知道這位預言家又將做出怎樣的經濟形勢預測;想了解新時期下的最佳投資策略;想聽專家親自為你答疑解惑，歡迎關注金庫網，為我們留言並留意中國金融理財師年會資訊，你的問題或許會得到陳志武的親口解答。

往屆理財師年會嘉賓精彩回顧

李迅雷 第十一屆中國金融理財師年會主講嘉賓

首席經濟學家論壇副理事長

中泰證券首席經濟學家

演講主題：《2019年中國經濟展望與資產配置策略》

「看中國的經濟應該使用望遠鏡，而不是顯微鏡。從10月份公布的數據來看，金融數據還是讓人有點意外，已經有很多猜想未來經濟大幅度下滑的空話，但我建議理財師要鎮定，要從長遠的角度思考。我們不能夠僅僅看今年增速又下來了，還要想到，明年還會更低。這種由高速回落至一個長期的下行周期叫做「均值回歸」，邊際效應遞減是最基本的原理，因為該投資的東西已經投了，該消費的都消費了。剩下的部分就是本身就要處在一個比較慢的狀態。」

謝平 第十屆中國金融理財師年會主講嘉賓

清華大學五道口金融學院教授

原中國投資公司副總經理

演講主題：《金融科技的最新進展和監管》

「金融業正在面對強烈的科技衝擊，對傳統金融業來說目前最大的挑戰是數字貨幣，隨著虛擬技術的成熟，我們有可能會迎來『3.0的貨幣時代』。而網絡借貸業務、資產管理業務、保險科技等都是備受資本關注的模塊，我們金融人應該多多關注，多多補充相關知識。金融科技行業應該去泡沫化，隨著金融科技公司越來越多，那些僅僅想憑Fintech這個概念而獲得投資的泡沫平臺企業將被淘汰，只有該領域內已經開發出產品的佼佼者，才能獲得資本投資市場的青睞。」

閻學通 第十屆中國金融理財師年會主講嘉賓

清華大學當代國際關係研究院院長

演講主題：《十九大後的國際形勢》

「十九大後我國會走上『大國通過改變自己而改變世界』的道路，發展重點是實力建設而非擴大影響。開放才是我國促進國際環境利好的重要保障，包括對內開放、對外開放，對高水平投資便利化的政策開放，對建立自由貿易區改革的開放，對擴大服務業的開放等等。」

張維迎 第九屆中國金融理財師年會主講嘉賓

北京大學國家發展研究院聯合創始

國務院國家審批制改革專家委員會委員

演講主題：《中國經濟增長——從套利到創新》

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  • AFP金融理財師 你了解嗎?
    金融理財師AFP考試培訓：理財教育網是國際金融理財標準委員會（FPSBChina）授權的網絡服務平臺，負責CFP系列（包括AFP金融理財師、CFP國際金融理財師、EFP金融理財管理師、CPB認證私人銀行家）資格認證培訓及繼續教育全流程學習服務。
  • 金融理財師資格認證市場起波瀾
    其中，金融理財師、國際金融理財師職業資格許可均在被取消之列。 　　「金融理財師、國際金融理財師職業資格許可被取消」，立即引起媒體、銀行業界及相關認證、培訓機構的廣泛關注，並引發不同解讀和爭議。機構回應：項目為市場行為 　　記者電話連線國際金融理財標準委員會，該委員會董事會董事黃棘對此進一步說明：「我們已經在全球25個國家設立了組織，全部由自發的專業人士組成，並由專業人士來進行認證。
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    原標題：第三屆中國金融理財師大賽報名人數創歷史新高由國際金融理財標準委員會(中國)(英文簡稱為FPSB China)主辦的第三屆中國金融理財師大賽(2016)(以下簡稱「大賽」)報名階段圓滿結束!忠心感謝全國各金融機構與專業理財人士對本次大賽的關注與支持!
  • CFP、RFP、FChFP、AFP 金融理財師考試的區別
    RFP是由香港註冊財務策劃師協會認定的資質，不同地方則採用評審方式來互相承認。FChFP是亞太區財務服務聯會(APLIC)十一個成員國家及地區(包括：澳大利亞、紐西蘭、中國香港、日本、中國臺灣、菲律賓、新加坡、中國澳門、馬來西亞、泰國、印度)共同認可的專業資格。
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    理財師如何讓自己更加專業？持續學習是必經之路。　　從公司內部的培訓，到理財規劃方案、法商知識，營銷技能，每位優秀的理財師都在持續學習，提升自己的專業能力和競爭力。　　專業資格證書，是專業和實力的象徵，更是必不可少。
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    吳曉靈稱代客理財服務進入專業化時代　　我國內地「首屆CFP(國際金融理財師)證書頒發儀式暨CFP會員組織成立大會」於11月5日在深圳召開。我國首批獲得CFP認證人員共有488名。中國人民銀行副行長吳曉靈到會祝賀並講話。吳曉靈認為，中國金融界第一批CFP和AFP(初級金融理財師)證書獲得者的誕生，標誌著我國的代客理財業務進入了由專業人員提供服務的時代。