千龍網北京9月1日訊 據記者統計，8月份銀監會公布的銀監系統罰單共計174張，涉及信貸業務的罰單最多，佔到64%。罰單數與7月份的225張相比有所減少。174張罰單中，單位罰單110份，個人罰單64份。有45張處罰到相關負責人，佔當月罰單總數的26%左右，其中取消董（理）、事、高級管理人員任職資格的3人，被處罰款的24人。此外，有36人的違規行為被提出警告。
中國郵儲銀行8月份共收到8張罰單數量最多
據統計，在公布的110份單位罰單中，中國郵政儲蓄銀行共收到8份罰單數量最多，其次是中國工商銀行，共收到6張罰單。
8家監管機構分別對中國郵政儲蓄銀行的8個不同分行進行了處罰，其中受處罰金最多的是中國郵政儲蓄銀行重慶分行，該行因為違規發放零首付貸款、違規開立銀行承兌匯票、違規發放個人消費貸款被罰90萬元。
相比於郵儲銀行受到的單筆罰款數額，工商銀行每單受到的處罰數額相對較少。據統計，工行二道江支行、昌樂支行、遵義京華支行、鄆城支行等4家分行都受到了30萬元的處罰。金昌分行和菏澤分行被罰數額較小，分別為15萬元和20萬元。
花旗銀行拿下8月最大罰單及累積罰款金額之最
據滬銀監罰決字〔2017〕27號行政處罰決定書顯示，花旗銀行（中國）有限公司2015年1月至10月，經該行審批同意，其轄下部分分行在發放部分房地產貸款時，違反利率規定。同時，該行對低風險客戶的信用卡發卡授信管理不審慎，截止2015年末逾期未改正。中國銀監會上海監管局依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十五條第（四）項、第四十六條第（五）項等規定，對該公司罰沒合計人民幣10640134.43元。該筆罰單達到了千萬的巨額，成為8月份單筆被罰最大金額，也是累積被罰最大的金額。
並列排在累積罰款金額第二位的是中國郵儲銀行和中國進出口銀行，兩家銀行都共計被罰250萬元。但是中國進出口銀行只收到了2張罰單，比郵儲銀行少6張。中國進出口銀行重慶分行因違規發放流動資金貸款被罰50萬元；廈門分行因內部控制不完善、執行不到位，貸款「三查」制度落實不到位，貸款資金挪用，貸款五級分類不準確被罰200萬元。200萬也是8月份第二大單筆被罰金額。
信貸及相關業務成被銀監會處罰的重災區
記者統計發現，共有112張罰單涉及貸款或與貸款有關的違規行為，佔罰單總數的64%。其中比較有代表性的，一是南寧市邕寧區農村信用合作聯社，該社不但被處罰款，其管理人員還被取消了任職資格。二是蓬安縣農村信用合作聯社周口信用社，除被罰款外，其管理負責人還收到了8月份個人最大金額的罰單。
據桂銀監罰決字〔2017〕8號和桂銀監罰決字〔2017〕9號處罰決定書，南寧市邕寧區農村信用合作聯社貸前調查、貸後管理不盡職。劉建平對相關違法行為負有責任。廣西銀監局對該社罰款35萬元，並給予劉建平取消董（理）事、高級管理人員任職資格3年的處罰。
另據南銀監罰〔2017〕11號和南銀監罰〔2017〕12號處罰決定書，蓬安縣農村信用合作聯社周口信用社違規發放貸款，嚴重違反審慎經營規則。中國銀監會南充監管分局對該社罰款30萬元，杜奎對上述行為承擔主要管理責任，被處警告並罰款人民幣8萬元。8萬元是8月份個人被處數額最大的罰金。
中國人民大學國際貨幣所研究員、蘇寧金融特約研究員李虹含表示：對於金融市場亂象，尤其是銀行違規現象不斷突出，監管部門或將不斷加強監管力度。從目前來看，隨著經濟新常態的逐漸深入，銀行不良貸款規模也逐漸增多，必然會受到更加嚴厲的監管，主要是因為銀行在以後的業務發展過程當中，還需要更多地關注風險這一塊，監管機構也是對銀行發展業務的一個警醒。